金融年度总结

时间:2023-12-24 13:55:23 王娟 金融 我要投稿

金融年度总结(精选11篇)

  总结是对某一阶段的工作、学习或思想中的经验或情况进行分析研究的书面材料,它能够给人努力工作的动力,因此我们要做好归纳,写好总结。总结怎么写才是正确的呢?以下是小编为大家收集的金融年度总结,欢迎阅读与收藏。

金融年度总结(精选11篇)

  金融年度总结 1

  20xx年横琴金融投资有限公司(简称横琴金投)在区党委和区管委会大力支持和亲切关怀下正式成立运营。一年来,横琴金投紧紧围绕区委、区管委会对公司的发展定位,不断完善公司治理体系,大力推进人才队伍建设,严密构筑风险防控机制,科学开展业务布局,各项工作实现良好开局。

  一、工作情况

  (一)推进公司治理规范化建设,运营体系逐步完善

  一是完善了法人治理结构。严格按照现代企业管理模式规范运行。设立董事会,负责重大事项决策。建立经营班子议事决策制度,负责公司日常经营重要工作决策。制定了《公司董事会议事决策制度》《公司经营班子议事决策制度》,确保公司经营决策科学化、民主化和规范化。建立了监事会、党支部等机构,着力构建完善的决策、监督机制。

  二是完善了日常经营管理制度。综合行政方面,制订了《公文管理办法》《办公资产管理制度》等;人事管理方面,制订了《薪酬管理制度》《员工考勤管理制度》等;财务管理方面,制订了《现金管理制度》《会计核算管理制度》等;完善了业务管理制度。随着各项制度逐步建立完善,公司各项运营管理工作得以科学、规范运行。

  三是推进了行政办公规范化。完成了总公司和下属子公司注册、证照办理、印章刻制等工作。安排了临时办公场所,配齐办公用品,开展了一系列大宗物品、重大工程、中介服务的招标采购工作,保障公司正常运营。推进了新办公楼装修工作,年后可投入使用。完善了行政办公流程,确保各项工作规范有序进行。

  (二)推进招才引智工作,建设了高素质人才队伍

  一是搭建高标准的领导班子。公司现有董事会成员3人,经营班子4人,领导成员或者是有着丰富金融管理和研究经验的专业人员,或者是有海外留学和工作经历的高端人才。

  二是组建高标准人才团队。横琴金投把建设一支讲奉献、能战斗员工队伍做为保障公司长远健康发展的核心。按照德才兼备用人理念,面向海内外招才引智,引进一批高素质、成熟型专业人才。公司现有员工中,大部分毕业于海内知名院校,100%拥有本科以上学历、学士学位,其中博士占5%,硕士研究生占44%,海外留学人员占27%,注册金融风险管理师占11%。

  三是创造招人、留人、用人的`良好环境。在推进规范化建设的同时,公司着力加强对员工的人性化关怀力度。尊重员工首创精神,鼓励员工在职责范围内勇于探索、创造性开展工作,开展“金点子”意见建议征集工作,鼓励员工对公司的建设发展提出有建设性的意见和建议。鼓励员工学习培训,鼓励员工考证,提高员工专业素质。

  (三)推进风险防控工作,构筑国有资本安全“防火墙”

  一是建立科学的决策机制。在重大决策、重要人事任免、重大项目安排和大额度资金运作方面,坚持集体决策制度,防止个人专断,保障决策科学性。

  二是设立多重资金安全“防火墙”。在重大投资决策上,实行五级风险管理组织体系,确保投资风险在可控范围内。

  三是审慎选择业务合作对象。重点与有实力、运作规范的国内大型国有或股份制银行、大型券商以及国有金融投资公司合作,力争尽快打开业务局面,防范经营风险,使员工业务能力得到快速提高。

  四是完善风控管理程序。公司内部设立了法律风控部,引进了高级专业人才从事风控工作拥有2名注册金融风险管理师。制订了《风控管理制度》,在尽职调查、投资决策、已投资项目、合同审批与管理、资金风险控制等重要环节都有整套完善的风险控制作业流程。

  (四)服务横琴开发建设,产业培育实现良好开局

  横琴金投自成立起,坚持把服务横琴开发建设,促进产业培育作为公司的一项重中之重工作来抓。

  一是筹备设立建粤金投横琴发展基金,全力支持横琴重大基础设施项目和重大产业项目建设。

  二是筹备设立粤澳发展基金,为入驻粤澳合作产业园区的澳门企业在项目建设前期提供融资服务,支持澳门企业开展土地整理、基础设施建设等。

  三是筹备设立澳门青年创业投资基金,用于支持澳门青年在横琴新区创业,重点投向具备原始创新、集成创新或消化吸收再创新属性,且处于种子期、初创期、早中期的创新型企业。

  四是办好横琴金融沙龙。邀请金融机构、新兴金融企业、有融资需求的企业参加沙龙,为投融资各方搭建便捷高效对接平台。

  (五)开展业务布局,重点项目进展顺利

  一是推进了融资租赁项目。已完成架构搭建和团队建设工作,高管、业务骨干已就位。下一步,金投租赁将按照规划部署,扎实开展各项业务,力求在业务上迅速打开新局面。

  二是推进了引导基金、股权投资、基建融资项目。全年对30多个项目进行调研,对一批较为成熟的项目进行了立项。

  三是推进了一批金融服务平台建设。与珠海金控联合设立横琴国际知识产权交易中心。开展新三板横琴路演中心前期调研工作。

  二、工作计划

  20xx年,横琴金投将抢抓横琴成功申报自贸区的大好机遇,用好用活横琴金融创新政策,在横琴新区党委和管委会的正确领导下,以服务横琴开发建设为主线,以资本保值增值为核心,以建立和完善现代企业经营管理制度为保障措施,大力开展产业培育、对澳合作和金融创新,强化人才队伍建设,强化风险防控机制,力求在业务上实现较大突破。

  (一)着力抓好产业培育。发挥服务横琴开发建设排头兵作用,以撬动区内产业为己任,通过投融资方式助推区内产业发展。

  (二)着力加强对澳合作。树立高度的政治使命感,把配合澳门、服务澳门、支持澳门、优先澳门作为公司开展业务的基本遵循,以投融资方式支持澳门企业在横琴做大做强,为推动澳门经济适度多元化作出应有的贡献。

  (三)着力开展金融创新。用好用活国家赋予横琴金融创新的各项政策,大力发展融资租赁、商业保理、股权投资等新兴金融业态,加强与港澳金融机构合作,深入开展跨境金融业务,通过自身的发展壮大,带动各类金融企业在横琴集聚发展,为横琴开发建设提供优良的金融环境。

  (四)着力做大公司主业。坚持把服务横琴开发建设作为公司发展的崇高使命和立身之本,在保障国有资本安全可控的前提下,不守摊子、吃老本,开展稳健经营,力图在业务增量上有所作为,进一步做大业务的盘子,从而更好地服务横琴开发国家战略。

  金融年度总结 2

  日历已然翻过,20xx年已经到来,回首这一年的工作,每个柜员有自己的收获。

  一是服务,任何工作都强调一个服务,诚信待人,从心底的微笑,才是真正的服务。下塘分理处是个温馨的大家庭,大家团结友爱、互相帮助,大家每天微笑待客,也微笑对待身边的同事。作为老柜员,我觉得很重要的一点就是任何坏心情都不能带到工作当中。

  二是业务知识,全球经济变化很快,同样银行的业务标准也在日新月异,每天都要关注改革更新,不仅要巩固以前的知识,也要适应变化,跟紧银行业务的发展。要把每个知识落到实处,不能凭自己想象或者道听途说,任何事情都要讲求一个根据,办事也要做到细心。

  三是营销,随着银行业竞争的加剧,营销显得尤为重要,我们要紧跟行业的转型,紧跟银行发展方向的变化,为银行服务。这就需要学习营销技巧,与产品的学习。同时也要兼顾业务与服务,如果一味的营销,而不顾业务规范与办事效率,是不可取的,所以综合柜员就是要学会服务、业务、营销这三方面的融洽的.结合。不能顾此失彼,必须做到融会贯通,才能做好这份工作。安全保卫方面,我认真听取领导意见,严守安全保卫制度,从无出现脱岗离岗现象。

  过去的一年有进步也存在着不足,新的一年里我为自己制定了新的目标,那就是要加紧学习,更好的充实自己,以饱满的精神状态来迎接新时期的挑战。

  金融年度总结 3

  我叫xx,28岁,专科学历,助理经济师。现在,我将三年来的工作、学习情况向大家总结汇报一下。

  一、以“勤恳务实、勇于创新”为信条,加强学习,提高自身素质。

  三年来,我能够认真学习各项金融法律法规,积极参加行里组织的各种学习活动,不断提高自己的理论素质和业务技能。利用业余时间,通过自学考试获得山东经济学院金融专业专科学历和助师资格。在抓好自身业务理论学习的同时,我能够立足本职工作,苦练出纳基本功,并取得较好的成绩。先后获得省行级单指单张、机器点钞能手称号、总行级机器点钞能手称号,在省分行第三届业务技术比赛中,获得出纳专业机器点钞第一名的好成绩,20xx年4月被推荐到省分行干部管理学校参加出纳机器维修和反假钞培训学习,为今后工作夯实了理论基础。20xx年10月,在竞争上岗中,我竞聘到第二储蓄所。

  到岗后,在部室领导和主任的帮助下,我立即扑下身子学习储蓄各项规章和专业知识,在短时间内能够独立对外办理业务。当时,储蓄专业正面临储蓄综合业务上机,时间紧、任务重。我珍惜每一次外出学习和上机实践机会,多问、多学、多练,不分昼夜地加班、加点,结合自己在会计业务系统上机中学到的知识和摸索出的经验,很快熟悉了储蓄专业系统上机的各项工作。在20xx年11月4日上机中,我所在的储蓄所做到了不压单、不压人,很好的完成了上机后的第一天工作。

  二、以“立足本职、扎实工作”为理念,勤奋务实,为工行事业发展尽责尽职。

  三年来,我先后从事过管库员、出纳员、储蓄员等不同的岗位,无论在哪一个岗位工作,我都能够立足本职、敬业爱岗、无私奉献,为工行事业发展鞠躬尽瘁。20xx年8月,在我行内退人员离岗后,出纳科人员缺口较大,我主动承担起大量的工作。清点现金是一项要求严、任务重的工作,我时时刻刻严格要求自己,按规章操作,快捷高效的办好每一笔业务。在三、四季度,我每天收款量月均在300万元以上,占我行月均收付量的40%左右。在出纳科期间,我同时兼任管库员工作。

  大家知道,管库员是一早、一晚,两头必须准时的工作。工作中,我认真学习管库员守则和库房管理的各规定,严格遵守库房钥匙的管理规定,协助科领导共同做好现金清点、上缴人民银行等业务,及时、准确地使储蓄专业库包出库、入库,保障了一线的工作需要。在从事所内业务主办时,我积极协同所主任搞好各项所内工件利用自己所学掌握的知识,做好所内机具的保养和维修,保障业务的正常进行,营业前全面打扫所内卫生。营业终了,逐项检查好各项安全措施,关好水电等再离所。

  三、以“客户满意、业务发展”为目标,搞好服务,树立热忱服务的良好窗口形象。

  在出门收款中,每到一处,我们的一言一行,能代表我们工行的形象。所以,我对自己高标准、严要求,不该说的话不说,不该做的事不做,积极为客户着想,在规章范围内,积极为客户办理残损币兑换、代捎回单等,极大的方便了客户。同时,向客户宣传我行的各项新技术,新业务,新政策,扩大我行的知名度。把了解到的企业现金量、重大投资、款项专移等情况及时向信贷部门汇报,为我行对企业的全面了解和信贷工作提供及时有用的信息。在许多季节性的大额现金收款中,我都认真对待每一次大额现金收款任务,期间的工作也得到了信贷、公存等科室领导和同事们的认可。

  我到二所工作后,由于所里代发财政工资较多,牵挂到的各单位事情也比较多。在各种代机款,代交费,以及单位与银行的.业务来中。我想客户所想,急客户所急,协同所主任共同搞好服务。获得了各单位会计人员的信任和支持。在离退休职工换取工资时,提前兑换好大小票,积极主动、热情服务,尽最大努力为老年人提供方便,让他们高兴而来、满意而去。一次,东关批发市场一农资经营户送来三麻袋零、残、破币,要求兑换,我们加班加点,仅用一周时间就把三万余元兑换好的现金送到储户手中。此后,这位储户陆续把自己的资金转移到我所来,成为我们的黄金储户。这样的例子还有许多。由于工作认真勤奋,在20xx年度考评中,我被评为良好。

  入行十年来,在不同的岗位上,我都兢兢业业、任劳任怨,也取得了一定的成绩。总结过去,是为了吸取过去的经验和教训,更好地干好今后的工作。工作中的不足和欠缺,请各位领导和同事批评、指正。同时,我也热切企盼有机会为工行今后的发展继续贡献力量。

  金融年度总结 4

  我自20xx年xx月份参加工作至今,已经有一年时间。一年中,在领导和同事们的悉心关怀和指导下,通过自身的不懈努力,我各方面都取得了长足的进步。记得当初毕业面试的时候,一位考官问我,农村信用社是什么。我顿时哑然,想了很久,才回答说农村信用社是一个金融机构。除此之外,对农村信用社便一无所知了。所以,当我被单位录用以后,如何去认识、了解并熟悉自己所从事的行业,便成了我的当务之急。

  一、理论学习使我对农村信用社有了一个初步的认识和了解

  不懂就学,是一切进步取得的前提和基础。《农村信用社经营管理》、《经济工作者学习资料》、《中国金融》、《广西金融研究》、《信用社财务管理》、《农村信贷》等教材和书籍让我手不释卷,因为有了大学专业课的底子,使我对这些金融知识更为容易理解和掌握。

  一番理论知识的学习后,我开始知道,农村信用社是由农民按照自愿、民主、互利的原则入股,由社员民主管理的合作金融组织,其经过50多年的改革和发展后,已经成为我国金融体系的重要组成部分和农村金融的基础力量。农村信用社是农村金融的主力军,是联系农民的金融纽带,农村信用社的根在农村,离开农村就成了无源之水但这些认识都还是肤浅的,还需要我在实践当中去不断深入地理解。

  二、坚持思想政治学习让我的思想理论素养不断得到提高

  一直以来,我始终坚持学习中社会主义理论和党的各种路线、方针、政策,学习各种金融法律、法规,积极参加单位组织的各种政治学习活动。通过不断学习,使自身的思想理论素养得到了进一步的完善,思想上牢固树立了全心全意为人民服务的人生观、价值观。勤勉的精神和爱岗敬业的职业道德素质是每一项工作顺利开展并最终取得成功的保障。

  一年以来,我在行动上自觉实践农村信用社为“三农”服务的宗旨,用满腔热情积极、认真、细致地完成好每一项任务,严格遵守各项金融法律、法规以及单位的各项规章制度,认真履行“三防一保”职责,自觉按规操作;平时生活中团结同志、作风正派、不贪污挪用、不谋私利,不参与赌博,违法乱纪行为,自觉抵制各种不良风气的侵蚀。

  三、实践让我的业务技能不断增长,工作能力不断加强

  刚开始时我是在内勤岗位跟班实践,从第一天开始,难题就接踵而至。对五笔、珠算、点钞、电脑业务、财会业务等业务技能要么是一知半解,要么根本就是一窍不通。从零开始,一边是同事们的悉心指导,一边是自己对着书本反复练习,早上起床和晚上睡觉前都要练上几遍。几个月下来,已经能比较熟练地掌握了,而且已经能够独立上机操作业务。今年三月份,由于人员的调整,我接手信贷工作,所分管的两个行政村人口一共3000多人,进村的道路极其难走,晴天灰尘滚滚,雨天泥泞不堪,而且个别屯离镇上有十几公里。加上刚开始时我对这两个村的情况知之甚少,所以面临的难度可想而知。在这种情况下,我克服重重困难,不摆架子,积极的走村串户了解情况。

  我首先找到了各村委会的干部,向他们了解村里的基本情况。一段时间下来,我对所管辖村的经济基储主要经济收入来源、支柱农业以及农户的一些基本状况已经有了一个大致的了解;接下来,我便逐户的走访那些借款逾期较久的借款户,具体了解他们的情况以便对症下药。xx一家,在我走访时所了解到的情况是他们家劳动力充足,靠种植甘蔗每年有一定的经济来源,而于1xx年所借的'四千七百元借款却久而未还,所欠利息已经是一千两百多元。

  深入一了解,原来这笔借款当初是他的父亲所用,如今两个儿子分家后谁也不愿意承担年老体衰的父亲的这笔债务。为此,我两次登门找他们一家谈心,动员两个儿子一起分担父亲的债务。功夫不负有心人。后来,分债的手续一办妥,大儿子马上还了一千元及欠下的利息。截止今年六月底,我的各项年度任务指标都完成得较好。通过实践,我解决实际问题的能力和组织能力也得到了很好的锻炼。

  四、一分耕耘,一分收获,成绩是对我一年来所有努力的肯定。

  接手信贷工作以来,我各项年度任务完成情况较好。截止六月底,个人揽存13.5万元,完成年度任务的94;收回正常贷款39万元,完成年度任务的86,比去年同期多收5万元;收回逾期贷款12万元,完成年度任务的229,比去年同期多收5.5万元;收回呆滞贷款2.9万元,完成任务的54,比去年同期多收1.6万元;收回呆帐800元,完成年度任务的133;收回利息4.9万元,完成年度任务的29.5,比去年同期多收2.1万元;发放贷款59万元,完成年度任务的89,比去年同期多增29万元。

  正所谓是“金无赤足,人无完人”,在取得一点成绩的同时,我也还存在着以下几点的不足:

  一是工作中有时魄力还不够,放不开手脚;

  二是在处理一些事情时有时显得较为急躁;

  三是对一些业务技能特别是财会业务还不够熟悉。

  金融年度总结 5

  我自20xx年年2月份参加工作至今,已经有一年时间。一年中,在单位领导和同事们的悉心关怀和指导下,通过自身的不懈努力,我各方面都取得了较大的进步。

  一、在思想上,通过参加工作和单位组织的一系列学习培训,使我深刻地意识到学习理论知识与实践相结合的重要性和必要性。工作前的我,对集体荣誉感和大局意识是那样的淡薄,更不懂得什么叫做解放思想。工作一年了,从工作到生活,从生活到实际,每一个环节都是那么的重要和不可忽视。从事金融工作的我们,尤其是从事一线柜台业务的我,时刻都要保持一种高度警惕和认真细致的心态,领悟到什么才叫:把一件事重复地做好就是成功的道理!面对金钱,我们应经得起考验和诱惑,牢固树立正确的金钱价值观。安全保卫,大于天,我们必须时刻提高安全防范意识,加强内控管理,筑起一道坚固的安全防范长堤。

  二、在工作上,继续保持良好的工作作风和积极上进的学习心态。多向老员工请教和学习,做到不耻下问。勇于探索和发展新业务和新品种,积极搞好外围揽储,结合自身工作实际,进行自查、自纠,找出工作中所存在的问题,善于发现问题,勤于思考。记得刚刚着手工作的我,是那样的迷茫和不知所措。办理业务时都会紧张不安,怕出错。所以刚刚开始的那段日子对我来说真的很难熬。其实这并不能很好的开展工作,只会给自己增添更大的负担和压力。后来,通过不断实践和摸索,我也终于克服了畏惧的心理,业务也开始逐渐从陌生到熟悉,从紧张不安到镇定自若。现在,工作对我来说是一种乐趣,更是一种责任和崇高的使命。

  三、在生活上,从不会到会,从不知道到知道,从无到有,从依赖到独立,这是一段短暂而漫长的`路程。经过一年的努力和拼搏,我已经开始学会自己理财,以前只知道没钱就向父母伸手的我,现在居然轮到自己“当家”,自己掌握经济。就连平时的作息时间也不能再像参加工作前那样没有规律了,每天都要把握好自己的每分每秒,什么事情也都只有靠自己去处理,再也不能够依赖家人和身边的朋友了。参加工作后,有时遇到加班可能就要很晚才能回家,也有时因为工作需要,就连休息也都在加班加点。当每天结束完忙碌的工作后便是拖着疲惫的身躯回家。这就是工作,虽然有些累,但却是那样的充实而有意义。

  当然,在这一年工作中,我也有做的不够好的地方。思想上还不够成熟,工作上不够主动,生活上不够自律。希望通过今后的勤奋和努力,进而改正过来,争取做到最好。

  时间过的真快,转眼工作已经一年了,回首往日的点点滴滴,心中不由得掀起了一阵沉思。总之,工作短短的一年,却是我人生角色转换的一年,是我不断成长的一年,也是我对农村金融事业由陌生进而熟悉、热爱并愿意为之终生默默奉献的一年。

  最后,籍此20xx来临之际,衷心祝愿我区农信事业兴旺发达,再创佳绩!祝我区农信全体同仁在新的一年里:身体健康、工作顺利、家庭幸福、万事如意!

  金融年度总结 6

  回顾走过的一年,所有的经历都化作一段美好的回忆,结合自身工作岗位,一年来取得了部分成绩,但也还存在一定的不足。在我行进行网点转型,提升服务质量,加强网点营销。我们支行从人员配置进行了部分调整,安排了低柜销售人员,个人理财业务得到初步的发展,开始尝试向中高端客户提供专业化个人投资理财综合服务。我也从低柜调整到理财室从事个人理财业务。虽然在工作中遇到诸多的困难和问题。但是,在分行个金部理财中心的指导下、支行领导高度重视下,建设队伍、培养人才、抓业务发展、以新产品拓展市场,加大营销工作。

  以下是20xx年度个人工作总结报告:

  一、20xx年具体工作总结:

  客户维系、挖掘、管理、个人产品销售工作:

  1.抓基础工作,做好销售工作计划,挖掘理财客户群;通过前台柜台输送,运用银掌柜crm系统,重点发展vip客户,新增vip贵宾客户;

  2.进一步收集完善客户基础资料,运用银掌柜crm系统将客户关系管理,资金管理,投资组合管理融合在一起,建立了部分客户信息,在了解客户基本信息对客户进行分类维系的`同时,进行各种产品销售,积极营销取得了一些成效;

  3.加强了宣传,通过报社、移动短信,展版张贴,led横幅等方式传递信息,起到一些效果;

  4.结合市场客户投资理财需求,按照上级行工作部署进一步推进新产品上市,如人民币周末理财、安稳回报系列、中银进取搏弈理财等、以及贵金属的销售。自身培训与学习情况:在省分行的高度重视下,今年三月份通过全省对个人客户经理经过选拔和内部考核后,脱产参加接受西南财大afp资格正规课程培训。在自身的努力学习下,今年7月通过了全国组织的afp金融理财师资格认证考试,并于10月取得资格证书;通过afp系统规范培训,经过本阶段的学习后,提升了自己素质,在工作中,作为银行的职员,在为客户做投资理财方案时,根据不同的客户,适当地配置各种金融产品,把为客户创造最大的投资回报作为自己的工作目标。能将所学知识转化为服务客户的能力,结合我行实际情况参加it蓝图培训,不断提高自己业务能力。

  二、存在的不足:

  1.基础理财客户群(中、高端客户)较少,对客户信息资料了解不全(地址、号码、兴趣爱好)缺少对客户的维护;

  2.营销力度薄弱,需要团队协作加强营销,没有充分发挥个人能力;

  3.业务流程有待梳理整合,优化服务提高服务质量,多渠道从前台向理财室输送客户信息;

  三、来年工作打算

  1.在巩固已取得的成绩基础上,了解掌握个人理财业务市场,应对同业竞争,进快迅速发展我行的理财业务。

  2.不断加强素质培养,作好自学及参加培训;进一步提高业务水平。

  3.加大营销力度推进各项目标工作,有效的重点放在客户量的增长。

  4.结合我行工作实际加强学习,做好it蓝图新系统上线工作,做好20xx年个人工作计划。

  金融年度总结 7

  从对银行金融一窍不懂,到现在成长为一个业务精炼的内行,可以说来到银行工作对我的人生改变非常大。不知让我的生活变得充实有干劲,而且还拓展的我的眼界和思路。感谢当初比较难熬的那些日子,正由于有那么这磨炼和考验,我才能被打磨成器。一晃又是一年过去了,再次我将这一年的工作做如下总结:

  1、理论技能学习

  本来我以为在这里工作就是一味的跟数字和人打交道,可是随后我渐渐明白了,在工作里面其实存在着更深层的内涵。那便是我们专业的理论,理论就像一套程序,虽然它看不见也摸不到,可是它却对我们工作中的行为,起到了引导的作用。我工作的开头就是从学理论开始,知道现在我还在保持着这个好习惯,一个是不断深入摸索理论,再一个是做与之平行的技能练习。

  2、个人觉悟提升

  光靠着规定来强制自己工作,不仅自己感觉心累,而且也很容易干不出效率,做了一天只干半天的活,那么则需要改变这种工作心态。使自己保持一个热情积极的态度,要做到这最有效的'方法就是改变自己的思想和观点。就是从提高心中的觉悟上入手,每天都要拿出一点时间学习奉献精神,多了解楷模的事迹,从而让自己的觉悟跟能力都得到升格。

  3、严守规程制度

  每天上班都能看到墙上的各种条款,从最初我还不能理解这些条款为什么那么苛刻,甚至有些不接受,好多次都想着放弃这个工作。毕竟被限制得太厉害了,一点自由都没有。时至今天我对它们却有了新认识,这些条款就是秩序的保障,如果没有它们我的工作就失去依据,必然会错误百出。而且我还发现这里面所隐含的智慧,让我在做人方面也受益颇多。

  金融年度总结 8

  20xx年过去了,新的一年即将到来,我们决心坚定地贯彻治理整顿的总方计,着力调整信贷结构,再创新成绩,再上新台阶,大力促进我市的商品流通,为发展经济,振兴xx做出贡献。

  一年的工作就这样结束了,在20xx年一年的工作中,我做到了尽职尽责,我在自己的工作岗位上付出了最大努力,一年以来坚持不懈的工作,没有出现任何的失误,也没有一次迟到早退,受到了领导和同事的称赞,在年底评选中,我被评为公司的“优秀工作者”,这是对我一年工作的极大褒奖。回顾一年的工作,我就是这样过来的:

  一、主要工作做法:

  1、抓住融资主线,不断出击:业务开拓是重点,而融资业务是我工作的主线,通过不断出击,寻找业务突破点,在融资过程中结交企业界朋友。无论是担保公司工作,还是协会工作,还是创业投资管理,离不开融资这条主线。

  2、不断创新,创新是生命。20xx年是创新的一年,担保的创新,协会的创新,创业投资管理公司的`创新,网站的创新,创新是20xx的主旋律。

  3、广泛布点,形成业务网络:银行是融资业务的主战场,当前融资仍以银行融资为主;协会、典当行、担保公司是融资业务的重要来源;网络推广对树立品牌有很好作用。相当一部分业务来自于网络。

  4、策划是关键,是制胜的法宝。始终坚持策划为先,抓战略策划、融资策划、营销策划、网络策划,为客户提供一流的策划。

  5、抓项目不放松。深入企业内部,深入调查,与项目负责人搞好关系;选择优质项目,推进项目策划,全方位营销。

  二、主要工作业绩:

  1、担保公司:

  负责一家担保公司的组建及担保业务管理,制订担保公司的制度和业务流程,带领业务人员开拓担保市场,与多家银行进行合作,并与各行业协会、省企业家协会、省民营企业家协会等建立了协作关系,形成了广泛的业务网络,为担保公司的发展奠定了基础。创造性地开办赎楼和临时过桥贷款,为担保公司前期的收益做了贡贡献。

  2、协会工作:

  培训工作人员,开通金融网站,千方百计开展业务,积极宣传协会,为会员提供投资咨询和融资顾问服务。全程主持“橄榄产业化经营”策划案,取得了较好的成绩。积极参与省金融博览会的会务组织。

  3、创业投资管理公司:

  组建一家创业投资管理公司,并担任法人代表。在无资金、无品牌、市场低述的情况下,相继筹划省招商会展中心,开拓股权融资市场,开展土地转让交易中介业务,虽然尚没有显著业绩,但摸索出可贵的经验。

  4、xx网站方案:

  探索xx网站新模式,筹划xx网站,网站模式和方案逐渐成形,为开拓融资工作闯出一条新路。以此为契机,推出系列行业或产品网络营销方案,为20xx年的发展打下了坚实的基础。

  三、明年的工作:

  1、做好xx的开发和运营。争取xx成为主要业务收入来源;

  2、开发网络营销软件,作为新的利润来源;

  3、项目融资抓重点,提高成功率;

  4、拓展政府招商引资业务,为政府各方位招商引资,特别是将担保公司、基金作为招商引资的突破口;

  5、抓策划,以培训促策划。开办“商业计划书策划与融资实战培训。

  四、存在的问题:

  1、经济效益不好。前期投入多,产出少。

  2、做的事不少,但常吃力不讨好。

  3、热点变换快,未形成现金流量。

  4、抓项目,还是抓资金?光抓一头,容易失控。

  20xx年已悄然过去了。回首过去的一年,感慨万千。20xx年对于中国人民来说是很不寻常、很不平凡的一年,对我而言同样如此。20xx年,在科学发展观的指引下,我应对国际金融危机等严峻挑战,坚持以诚信做人为本,坚持以业务创新为中心,坚持常抓网站工作不松懈,坚持广交金融界朋友的“四个坚持”原则,取得了不菲的成绩。

  展望20xx年的工作,我还是会继续和20xx年的工作一样,坚持不懈,积极进取,在自己的工作岗位上发挥自己最大的能力,完美的完成上级派给我的任务和我自己应尽的义务,这是责无旁贷的,我相信我是能够做好的!

  金融年度总结 9

  回忆20xx年,这是比较繁忙也是比较严峻的一年。由于金融环境整体萎缩,我们公司在20xx年的经营中也是举步维艰,但是在董事长的正确领导和同事们的共同努力下,我们做到效益最大化,风险最小化,紧紧围绕业务经营目标,坚持依法合规审慎经营,适度信贷规模,严控信贷风险,进一步优化信贷资产质量、促进了信贷业务较好的开展。现将我一年来的工作总结如下,不妥之处恳请董事长批评指正:

  公司到目前20xx年实现总收入xx万元,其中贷款利息收入xx万元。

  1、以开展为宗旨,不断优化信贷质量。

  20xx年,我公司在坚持稳中开展的同时提高效劳态度,立足主动热情,实现客户满意度不断提高。为了对贷款实行专业化管理,信贷部制定了:贷款发放的操作规程,对贷款的审查建立了多套完整的表格管理格式,对贷后工作检查制定了详细操作流程。同时,公司坚持边工作边学习的原则,坚持周五下午学习专业知识,周一早晨例会,对一周的工作进展总结。

  2、以“标准”为前提,全面提升贷款管理水平

  创立农户小额贷款管理示范点。公司为做好小额农贷发放的试点,对惠民县农户重点扶持。为了防范信贷风险,今年信贷部对信贷档案建立电子化台账管理,建立档案信息,严格进展考评考核,保证到期贷款按时收回。

  3、以“控险”为核心,全方位化解信贷风险

  根据董事长的有关要求,我们不断在工作中化解风险,结合我公司实际情况,对贷款建立风险预警机制,每月末对下一月的贷款户,逐笔建立预警催收台账,做到按时、定时催收贷款本息。

  一是要求信贷员对发放的`贷款进展了全面,杜绝违规贷款的情况发生。

  二是严格执行贷款五级分类,实现风险管理。按照“按月分类、实时调整”的原则开展风险分类工作。

  三是及时做好了信贷的报表填报、考核以及对不良贷款的监控工作。发现不良贷款信号时及时采取措施并向董事长反响信息,定期发给客户到期贷款通知。

  回忆一年来的工作,我们虽然做出来较大的努力,但与董事长的要求还有很大的差距,主要表现在:

  一是信贷人员素质还有待进一步提高,思想方面认识还不够;

  二是信贷资产质量还有待提高;

  三是贷后管理还有待加强。

  1、认清形势,及早谋划。由于受到国内整体金融环境的影响,预计20xx年金融业将面临更大的压力,对信贷运营势必带来影响。因此,要精心组织,确保“三早一快”,圆满完成工作目标。

  一是及早研究。要充分认识同业强劲的开展势头和市场竞争异常剧烈的严峻形势,仔细分析资金市场走势;

  二是及早谋划。要进一步发挥连续作战精神,把握工作主动权,组织员工认真学习银监会文件精神;

  三是及早准备。要认真制定下一年的信贷工作方案,制定方案。确保有压力、有信心;

  四是行动要快。公司员工都要齐抓共管,努力克服思想松懈、纪律松散、行动缓慢的现象,确保明年信贷工作稳步、安康、有序开展。

  2、科学开展、统筹兼顾,进一步加大信贷营销力度。

  一是继续加大对“三农”贷款的投放力度。强化为农效劳意识,积极推广农户联保贷款、小额信用贷款、切实解决农民贷款难,紧紧扎根农村,努力扩大小额信贷零售业务的市场份额。

  二是加大对优良客户的培植,保证信贷额度。在今年的根底上,根据企业的行业、性质及产品的市场前景、技改投入等实际情况,对明年的企业信贷额度,贷款构造进展合理的调整,确保企业正常经营。

  对贷款的发放,在保证无风险和合法审查的前提下,减少环节,提高办事效率。

  3、落实制度,强化问责机制,全方位化解信贷风险。

  一是解放思想,积极探索收放新思路。针对不同借款人或企业要杜绝形成的不良贷款;

  二是加大贷款三查力度。明确收贷责任,严禁向高风险企业和个人投放贷款,同时要杜绝重放轻收的思想观念,加大贷后检查力度,及时发现贷款风险趋势,杜绝不良贷款发生。

  4、结合贷款五级分类,强化信贷业务培训。

  一是每月进展一次全面的贷款五级分类。以经理为首,带着信贷员对贷款客户共同调查、分析,使信贷人员在实际工作中不断充实自己的业务知识水平。

  二是执行信贷人员例会制度。加强对信贷人员政治觉悟及业务素质的培训,不断强化合规经营和尽职意识,不断学习先进管理经历,找出存在的差距,纠正缺乏。

  总之,我将紧紧围绕信贷扶农的工作目标,加强信贷管理制度建立,突出对贷款的监控,有效化解信贷资产风险,促使公司信贷工作迈上新台阶。

  金融年度总结 10

  回顾20xx年,这是比较繁忙也是比较严峻的一年。由于金融环境整体萎缩,我们公司在20xx年的经营中也是举步维艰,但是在董事长的正确领导和同事们的共同努力下,我们做到效益最大化,风险最小化,紧紧围绕业务经营目标,坚持依法合规审慎经营,适度信贷规模,严控信贷风险,进一步优化信贷资产质量、促进了信贷业务较好的发展。现将我一年来的工作总结如下,不妥之处恳请董事长批评指正:

  一、业务经营完成情况

  公司到目前20xx年实现总收入xx万元,其中贷款利息收入xx万元。

  二、工作措施及开展情况

  1、以发展为宗旨,不断优化信贷质量。

  20xx年,我公司在坚持稳中发展的同时提高服务态度,立足主动热情,实现客户满意度不断提高。为了对贷款实行专业化管理,信贷部制定了:贷款发放的操作规程,对贷款的审查建立了多套完整的表格管理格式,对贷后工作检查制定了具体操作流程。同时,公司坚持边工作边学习的原则,坚持周五下午学习专业知识,周一早晨例会,对一周的工作进行总结。

  2、以“规范”为前提,全面提升贷款管理水平

  创建农户小额贷款管理示范点。公司为做好小额农贷发放的试点,对惠民县农户重点扶持。为了防范信贷风险,今年信贷部对信贷档案建立电子化台账管理,建立档案信息,严格进行考评考核,保证到期贷款按时收回。

  3、以“控险”为核心,全方位化解信贷风险

  根据董事长的有关要求,我们不断在工作中化解风险,结合我公司实际情况,对贷款建立风险预警机制,每月末对下一月的贷款户,逐笔建立预警催收台账,做到按时、定时催收贷款本息。

  一是要求信贷员对发放的贷款进行了全面整理,杜绝违规贷款的情况发生。

  二是严格执行贷款五级分类,实现风险管理。按照“按月分类、实时调整”的原则开展风险分类工作。

  三是及时做好了信贷的报表填报、考核以及对不良贷款的监控工作。发现不良贷款信号时及时采取措施并向董事长反馈信息,定期发给客户到期贷款通知。

  三、存在的问题

  回顾一年来的工作,我们虽然做出来较大的努力,但与董事长的要求还有很大的差距,主要表现在:

  一是信贷人员素质还有待进一步提高,思想方面认识还不够;

  二是信贷资产质量还有待提高。

  三是贷后管理还有待加强。

  四、下一步工作计划

  1、认清形势,及早谋划。由于受到国内整体金融环境的影响,预计20xx年金融业将面临更大的压力,对信贷运营势必带来影响。因此,要精心组织,确保“三早一快”,圆满完成工作目标。

  一是及早研究。要充分认识同业强劲的发展势头和市场竞争异常激烈的`严峻形势,仔细分析资金市场走势;

  二是及早谋划。要进一步发挥连续作战精神,把握工作主动权,组织员工认真学习银监会文件精神;

  三是及早准备。要认真制定下一年的信贷工作方案,制定计划。确保有压力、有信心;四是行动要快。公司员工都要齐抓共管,努力克服思想松懈、纪律涣散、行动缓慢的现象,确保明年信贷工作稳步、健康、有序开展。

  2、科学发展、统筹兼顾,进一步加大信贷营销力度。

  一是继续加大对“三农”贷款的投放力度。强化为农服务意识,积极推广农户联保贷款、小额信用贷款、切实解决农民贷款难,紧紧扎根农村,努力扩大小额信贷零售业务的市场份额。

  二是加大对优良客户的培植,保证信贷额度。在今年的基础上,根据企业的行业、性质及产品的市场前景、技改投入等实际情况,对明年的企业信贷额度,贷款结构进行合理的调整,确保企业正常经营。对贷款的发放,在保证无风险和合法审查的前提下,减少环节,提高办事效率。

  3、落实制度,强化问责机制,全方位化解信贷风险。

  一是解放思想,积极探索收放新思路。针对不同借款人或企业要杜绝形成的不良贷款。

  二是加大贷款三查力度。明确收贷责任,严禁向高风险企业和个人投放贷款,同时要杜绝重放轻收的思想观念,加大贷后检查力度,及时发现贷款风险趋势,杜绝不良贷款发生。

  4、结合贷款五级分类,强化信贷业务培训。

  一是每月进行一次全面的贷款五级分类。以经理为首,带领信贷员对贷款客户共同调查、分析,使信贷人员在实际工作中不断充实自己的业务知识水平。

  二是执行信贷人员例会制度。加强对信贷人员政治觉悟及业务素质的培训,不断强化合规经营和尽职意识,不断学习先进管理经验,找出存在的差距,纠正不足。

  总之,我将紧紧围绕信贷扶农的工作目标,加强信贷管理制度建设,突出对贷款的监控,有效化解信贷资产风险,促使公司信贷工作迈上新台阶。

  金融年度总结 11

  我办自20xx年12月份成立以来,在区委、区政府的领导下,在有关部门的帮助下,始终坚持排查先行,驾驭全区动态;坚持督导并重,推动工作进展;坚持协调为主,加强部门联动;坚持定期研判,强化信息报送。有效推动了我区民间金融风险的化解与防范工作,现将今年主要工作完成状况简要总结如下:

  一、20xx年主要工作进展状况

  今年以来,我区涉及民间金融、金融借款等领域的案事务持续高发。一是公安刑事立案状况。共立案29起,破案22起,共刑拘21人次,逮捕19人次,取保候审19人次,刑拘上网追逃10人,移诉15起26人,涉及人数1626人,涉案金额50.2769亿元,冻结资产6.025亿元。其中市级以上督办的大案要案7起,在全市仅次于xx区(9起)。二是法院民事诉讼状况。20xx年1~11月,民间借贷收案1682件,同比上升80.3%;结案1532件,同比上升136.4%;结案标的21.617亿元,同比上升281.2%。

  20xx年1~11月,金融借款收案377件,同比上升280.8%;结案307件,同比上升448.2%;结案标的2.39亿元,同比上升86.7亿元。但在全区各部门、各单位的共同努力下,一年以来没有因此发生群体、性事作,基本保持社会和谐稳定,实行的工作措施主要有以下几个方面:

  1、坚持动态排查,强化信息报送。

  为快速、精确、全面收集和传递全区民间金融动态,切实将民间金融风险的排查纳入综治“网格化”管理,做到了“三个坚持”。

  一是坚持横向滚动排查。各街道根据“属地管理”的原则,实行一周一排查,一月一小结的滚动式排查和信息报送制度。

  二是坚持纵向定期排查。各行业协会根据“归口管理”的原则,开展协会内企业单位的定期排查;区经信局坚持对全区重点企业开展定期排查;各银行对不良贷款状况开展定期排查。各部门将排查出来的状况刚好统计汇总到我办,为我区相关工作的有序开展供应了有力的支持。

  三是坚持做好信息报送。始终根据市、区有关要求,坚持每周一汇总、每月一小结,刚好将我区涉及民间金融问题的发案状况、处置状况和典型案例等信息以书面形式报送市处非办和区领导。现已上报民间金融问题周报43期,月报5期;信息多篇;上报百日专项行动周报9期,信息4篇(其中1篇分别被省、市《专报信息》采纳,朱从玖副省长和陈金彪市长都作了重要批示)。

  2、加强部门联动,深化协调机制。

  一是各部门间联动更加顺畅。截止11月16日,我办核实区法院报送涉及金融类案件共3066件,其中已立案的1810件,审查中的件,建议由街道先行登记的74件;核实区民政局报送的离婚登记信息64件;核实区工商分局报送的企业股东变更案386件,涉及股东1115人,企业注销或备案注销案148件;核实区国土资源分局报送的土地运用权抵押登记案402件,土地运用权变更登记案63件;核实区房管局报送的房产变更案12件。收到区法院、区公安分局个案处置协调函23件,并刚好予以书面回复;向市处非办等有关部门报送要求协调的'函15件。

  二是与银行联系更加亲密。今年我区银行不良贷款率持续上升,严峻危及我区金融稳定。我办在各银行的主动协作下对各银行涉及企业风险信贷状况进行了全面的排查、汇总、调研,刚好驾驭企业在融资过程中出现的困难,分析评估企业信贷风险,预警金融市场对实体经济造成的冲击。特殊在开展xx区风险企业帮扶和银行不良贷款化解百日专项行动后,我办与各银行之间进一步建立起了良好的沟通渠道。现各银行都确定了1名分管领导和2名联络员与我办保持正常的联系与沟通。

  三是企业帮扶更加有效。依据区相关会议精神,确定浙江长江能源、温州协欣制革等10家企业作为区领导联系帮扶的重点企业。同时立足我办职能,联合区经信局等有关部门,依据有关企业的申请,与市委政法委、市金融办、市有关银行及区属有关职能部门开展深化对接与沟通,胜利协调了欧利尔、爱科自控阀门等10多家企业的信贷、债务纠纷;对企业和银行遇到的土地顺位抵押登记、单证土地抵押等问题,在第一时间报告市、区领导,使问题快速得到了妥当解决,有效缓解了相关企业的融资压力。

  3、个案处置取得新的进展。

  一是清算工作得到有效推动。通过调解胜利化解了永中街道的张福林债务纠纷案。通过简易司法程序胜利化解了永兴街道的张崇洁债务纠纷案。其余个案都已经全面启动了清算程序。

  二是争议个案得到有效协调。多次接访郑珠菊、姜强华、章毓东、朱玉妹、施族、陈久春等案的涉案群众,对案件相关的法律、政策进行说明,对案件的进展进行通报,对涉及的疑难问题进行协调,有效稳定了相关群众的心情,促进了案件处置进展。

  三是突发事务得到有效稳控。在第一时间接访了吉泰布业、日泰布业、长江能源等新发事务的债权人,开展了耐性、细致的沟通与沟通,尽量稳定当事人心情,为下一步开展协调工作争取时间。四是支持引导司法途径解决。依据我区的实际状况,并经我办与区经信局协商,确定对涉及我区的天宝实业、以勒钢管等31家企业的民事纠纷,支持引导相关当事人通过司法途径解决,有效促进了相关债权、债务的依法处置。

  4、全面开展风险企业帮扶和银行不良贷款化解百日专项行动。

  为切实防范和化解企业资金风险,有效限制银行业金融机构新增不良贷款,快速处置现有银行不良资产,降低不良贷款率,改善全区金融生态环境,推动实体经济平稳发展,我区于9月15日绽开风险企业帮扶和不良贷款化解百日专项行动。

  一是企业帮扶工作。企业帮扶组织人员深化各企业开展调查,实时驾驭企业经营状况,协调解决企业在融资、生产经营等方面遇到的困难和问题,加快落实各项实惠措施与扶持政策;同时帮助企业做好与政银企金融联络组及银行的沟通工作,确保银行保持信贷额度的平稳投放,做到不抽贷、不压贷。设立中小微企业发展基金和专项信用贷款资金专户,用于扶持成长型、创新型、科技型小微企业初创时期的发展和缓解中小企业融资难的问题。

  二是银行不良贷款化解工作,截止11月底,全区合计已化解银行不良贷款31551.4万元,涉及企业26家,在静态上约占总化解任务额的53.3%,正在着手化解的有1亿多元。

  5、网络舆情呈现波状走势。

  自民间金融风险爆发以来,网络舆情随着时态的发展时起时落,6月份,以“炬森”事务和陈国良事务引发的债权人跳楼案为导火线,引发民间借贷舆情小高峰。但我们即时通过加大正面宣扬引导,强化宣扬阵地建设,加强网络舆情监控等措施,切实限制了社会舆论的主导权,社会舆情基本平稳。

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金融年度总结(精选11篇)

  总结是对某一阶段的工作、学习或思想中的经验或情况进行分析研究的书面材料,它能够给人努力工作的动力,因此我们要做好归纳,写好总结。总结怎么写才是正确的呢?以下是小编为大家收集的金融年度总结,欢迎阅读与收藏。

金融年度总结(精选11篇)

  金融年度总结 1

  20xx年横琴金融投资有限公司(简称横琴金投)在区党委和区管委会大力支持和亲切关怀下正式成立运营。一年来,横琴金投紧紧围绕区委、区管委会对公司的发展定位,不断完善公司治理体系,大力推进人才队伍建设,严密构筑风险防控机制,科学开展业务布局,各项工作实现良好开局。

  一、工作情况

  (一)推进公司治理规范化建设,运营体系逐步完善

  一是完善了法人治理结构。严格按照现代企业管理模式规范运行。设立董事会,负责重大事项决策。建立经营班子议事决策制度,负责公司日常经营重要工作决策。制定了《公司董事会议事决策制度》《公司经营班子议事决策制度》,确保公司经营决策科学化、民主化和规范化。建立了监事会、党支部等机构,着力构建完善的决策、监督机制。

  二是完善了日常经营管理制度。综合行政方面,制订了《公文管理办法》《办公资产管理制度》等;人事管理方面,制订了《薪酬管理制度》《员工考勤管理制度》等;财务管理方面,制订了《现金管理制度》《会计核算管理制度》等;完善了业务管理制度。随着各项制度逐步建立完善,公司各项运营管理工作得以科学、规范运行。

  三是推进了行政办公规范化。完成了总公司和下属子公司注册、证照办理、印章刻制等工作。安排了临时办公场所,配齐办公用品,开展了一系列大宗物品、重大工程、中介服务的招标采购工作,保障公司正常运营。推进了新办公楼装修工作,年后可投入使用。完善了行政办公流程,确保各项工作规范有序进行。

  (二)推进招才引智工作,建设了高素质人才队伍

  一是搭建高标准的领导班子。公司现有董事会成员3人,经营班子4人,领导成员或者是有着丰富金融管理和研究经验的专业人员,或者是有海外留学和工作经历的高端人才。

  二是组建高标准人才团队。横琴金投把建设一支讲奉献、能战斗员工队伍做为保障公司长远健康发展的核心。按照德才兼备用人理念,面向海内外招才引智,引进一批高素质、成熟型专业人才。公司现有员工中,大部分毕业于海内知名院校,100%拥有本科以上学历、学士学位,其中博士占5%,硕士研究生占44%,海外留学人员占27%,注册金融风险管理师占11%。

  三是创造招人、留人、用人的`良好环境。在推进规范化建设的同时,公司着力加强对员工的人性化关怀力度。尊重员工首创精神,鼓励员工在职责范围内勇于探索、创造性开展工作,开展“金点子”意见建议征集工作,鼓励员工对公司的建设发展提出有建设性的意见和建议。鼓励员工学习培训,鼓励员工考证,提高员工专业素质。

  (三)推进风险防控工作,构筑国有资本安全“防火墙”

  一是建立科学的决策机制。在重大决策、重要人事任免、重大项目安排和大额度资金运作方面,坚持集体决策制度,防止个人专断,保障决策科学性。

  二是设立多重资金安全“防火墙”。在重大投资决策上,实行五级风险管理组织体系,确保投资风险在可控范围内。

  三是审慎选择业务合作对象。重点与有实力、运作规范的国内大型国有或股份制银行、大型券商以及国有金融投资公司合作,力争尽快打开业务局面,防范经营风险,使员工业务能力得到快速提高。

  四是完善风控管理程序。公司内部设立了法律风控部,引进了高级专业人才从事风控工作拥有2名注册金融风险管理师。制订了《风控管理制度》,在尽职调查、投资决策、已投资项目、合同审批与管理、资金风险控制等重要环节都有整套完善的风险控制作业流程。

  (四)服务横琴开发建设,产业培育实现良好开局

  横琴金投自成立起,坚持把服务横琴开发建设,促进产业培育作为公司的一项重中之重工作来抓。

  一是筹备设立建粤金投横琴发展基金,全力支持横琴重大基础设施项目和重大产业项目建设。

  二是筹备设立粤澳发展基金,为入驻粤澳合作产业园区的澳门企业在项目建设前期提供融资服务,支持澳门企业开展土地整理、基础设施建设等。

  三是筹备设立澳门青年创业投资基金,用于支持澳门青年在横琴新区创业,重点投向具备原始创新、集成创新或消化吸收再创新属性,且处于种子期、初创期、早中期的创新型企业。

  四是办好横琴金融沙龙。邀请金融机构、新兴金融企业、有融资需求的企业参加沙龙,为投融资各方搭建便捷高效对接平台。

  (五)开展业务布局,重点项目进展顺利

  一是推进了融资租赁项目。已完成架构搭建和团队建设工作,高管、业务骨干已就位。下一步,金投租赁将按照规划部署,扎实开展各项业务,力求在业务上迅速打开新局面。

  二是推进了引导基金、股权投资、基建融资项目。全年对30多个项目进行调研,对一批较为成熟的项目进行了立项。

  三是推进了一批金融服务平台建设。与珠海金控联合设立横琴国际知识产权交易中心。开展新三板横琴路演中心前期调研工作。

  二、工作计划

  20xx年,横琴金投将抢抓横琴成功申报自贸区的大好机遇,用好用活横琴金融创新政策,在横琴新区党委和管委会的正确领导下,以服务横琴开发建设为主线,以资本保值增值为核心,以建立和完善现代企业经营管理制度为保障措施,大力开展产业培育、对澳合作和金融创新,强化人才队伍建设,强化风险防控机制,力求在业务上实现较大突破。

  (一)着力抓好产业培育。发挥服务横琴开发建设排头兵作用,以撬动区内产业为己任,通过投融资方式助推区内产业发展。

  (二)着力加强对澳合作。树立高度的政治使命感,把配合澳门、服务澳门、支持澳门、优先澳门作为公司开展业务的基本遵循,以投融资方式支持澳门企业在横琴做大做强,为推动澳门经济适度多元化作出应有的贡献。

  (三)着力开展金融创新。用好用活国家赋予横琴金融创新的各项政策,大力发展融资租赁、商业保理、股权投资等新兴金融业态,加强与港澳金融机构合作,深入开展跨境金融业务,通过自身的发展壮大,带动各类金融企业在横琴集聚发展,为横琴开发建设提供优良的金融环境。

  (四)着力做大公司主业。坚持把服务横琴开发建设作为公司发展的崇高使命和立身之本,在保障国有资本安全可控的前提下,不守摊子、吃老本,开展稳健经营,力图在业务增量上有所作为,进一步做大业务的盘子,从而更好地服务横琴开发国家战略。

  金融年度总结 2

  日历已然翻过,20xx年已经到来,回首这一年的工作,每个柜员有自己的收获。

  一是服务,任何工作都强调一个服务,诚信待人,从心底的微笑,才是真正的服务。下塘分理处是个温馨的大家庭,大家团结友爱、互相帮助,大家每天微笑待客,也微笑对待身边的同事。作为老柜员,我觉得很重要的一点就是任何坏心情都不能带到工作当中。

  二是业务知识,全球经济变化很快,同样银行的业务标准也在日新月异,每天都要关注改革更新,不仅要巩固以前的知识,也要适应变化,跟紧银行业务的发展。要把每个知识落到实处,不能凭自己想象或者道听途说,任何事情都要讲求一个根据,办事也要做到细心。

  三是营销,随着银行业竞争的加剧,营销显得尤为重要,我们要紧跟行业的转型,紧跟银行发展方向的变化,为银行服务。这就需要学习营销技巧,与产品的学习。同时也要兼顾业务与服务,如果一味的营销,而不顾业务规范与办事效率,是不可取的,所以综合柜员就是要学会服务、业务、营销这三方面的融洽的.结合。不能顾此失彼,必须做到融会贯通,才能做好这份工作。安全保卫方面,我认真听取领导意见,严守安全保卫制度,从无出现脱岗离岗现象。

  过去的一年有进步也存在着不足,新的一年里我为自己制定了新的目标,那就是要加紧学习,更好的充实自己,以饱满的精神状态来迎接新时期的挑战。

  金融年度总结 3

  我叫xx,28岁,专科学历,助理经济师。现在,我将三年来的工作、学习情况向大家总结汇报一下。

  一、以“勤恳务实、勇于创新”为信条,加强学习,提高自身素质。

  三年来,我能够认真学习各项金融法律法规,积极参加行里组织的各种学习活动,不断提高自己的理论素质和业务技能。利用业余时间,通过自学考试获得山东经济学院金融专业专科学历和助师资格。在抓好自身业务理论学习的同时,我能够立足本职工作,苦练出纳基本功,并取得较好的成绩。先后获得省行级单指单张、机器点钞能手称号、总行级机器点钞能手称号,在省分行第三届业务技术比赛中,获得出纳专业机器点钞第一名的好成绩,20xx年4月被推荐到省分行干部管理学校参加出纳机器维修和反假钞培训学习,为今后工作夯实了理论基础。20xx年10月,在竞争上岗中,我竞聘到第二储蓄所。

  到岗后,在部室领导和主任的帮助下,我立即扑下身子学习储蓄各项规章和专业知识,在短时间内能够独立对外办理业务。当时,储蓄专业正面临储蓄综合业务上机,时间紧、任务重。我珍惜每一次外出学习和上机实践机会,多问、多学、多练,不分昼夜地加班、加点,结合自己在会计业务系统上机中学到的知识和摸索出的经验,很快熟悉了储蓄专业系统上机的各项工作。在20xx年11月4日上机中,我所在的储蓄所做到了不压单、不压人,很好的完成了上机后的第一天工作。

  二、以“立足本职、扎实工作”为理念,勤奋务实,为工行事业发展尽责尽职。

  三年来,我先后从事过管库员、出纳员、储蓄员等不同的岗位,无论在哪一个岗位工作,我都能够立足本职、敬业爱岗、无私奉献,为工行事业发展鞠躬尽瘁。20xx年8月,在我行内退人员离岗后,出纳科人员缺口较大,我主动承担起大量的工作。清点现金是一项要求严、任务重的工作,我时时刻刻严格要求自己,按规章操作,快捷高效的办好每一笔业务。在三、四季度,我每天收款量月均在300万元以上,占我行月均收付量的40%左右。在出纳科期间,我同时兼任管库员工作。

  大家知道,管库员是一早、一晚,两头必须准时的工作。工作中,我认真学习管库员守则和库房管理的各规定,严格遵守库房钥匙的管理规定,协助科领导共同做好现金清点、上缴人民银行等业务,及时、准确地使储蓄专业库包出库、入库,保障了一线的工作需要。在从事所内业务主办时,我积极协同所主任搞好各项所内工件利用自己所学掌握的知识,做好所内机具的保养和维修,保障业务的正常进行,营业前全面打扫所内卫生。营业终了,逐项检查好各项安全措施,关好水电等再离所。

  三、以“客户满意、业务发展”为目标,搞好服务,树立热忱服务的良好窗口形象。

  在出门收款中,每到一处,我们的一言一行,能代表我们工行的形象。所以,我对自己高标准、严要求,不该说的话不说,不该做的事不做,积极为客户着想,在规章范围内,积极为客户办理残损币兑换、代捎回单等,极大的方便了客户。同时,向客户宣传我行的各项新技术,新业务,新政策,扩大我行的知名度。把了解到的企业现金量、重大投资、款项专移等情况及时向信贷部门汇报,为我行对企业的全面了解和信贷工作提供及时有用的信息。在许多季节性的大额现金收款中,我都认真对待每一次大额现金收款任务,期间的工作也得到了信贷、公存等科室领导和同事们的认可。

  我到二所工作后,由于所里代发财政工资较多,牵挂到的各单位事情也比较多。在各种代机款,代交费,以及单位与银行的.业务来中。我想客户所想,急客户所急,协同所主任共同搞好服务。获得了各单位会计人员的信任和支持。在离退休职工换取工资时,提前兑换好大小票,积极主动、热情服务,尽最大努力为老年人提供方便,让他们高兴而来、满意而去。一次,东关批发市场一农资经营户送来三麻袋零、残、破币,要求兑换,我们加班加点,仅用一周时间就把三万余元兑换好的现金送到储户手中。此后,这位储户陆续把自己的资金转移到我所来,成为我们的黄金储户。这样的例子还有许多。由于工作认真勤奋,在20xx年度考评中,我被评为良好。

  入行十年来,在不同的岗位上,我都兢兢业业、任劳任怨,也取得了一定的成绩。总结过去,是为了吸取过去的经验和教训,更好地干好今后的工作。工作中的不足和欠缺,请各位领导和同事批评、指正。同时,我也热切企盼有机会为工行今后的发展继续贡献力量。

  金融年度总结 4

  我自20xx年xx月份参加工作至今,已经有一年时间。一年中,在领导和同事们的悉心关怀和指导下,通过自身的不懈努力,我各方面都取得了长足的进步。记得当初毕业面试的时候,一位考官问我,农村信用社是什么。我顿时哑然,想了很久,才回答说农村信用社是一个金融机构。除此之外,对农村信用社便一无所知了。所以,当我被单位录用以后,如何去认识、了解并熟悉自己所从事的行业,便成了我的当务之急。

  一、理论学习使我对农村信用社有了一个初步的认识和了解

  不懂就学,是一切进步取得的前提和基础。《农村信用社经营管理》、《经济工作者学习资料》、《中国金融》、《广西金融研究》、《信用社财务管理》、《农村信贷》等教材和书籍让我手不释卷,因为有了大学专业课的底子,使我对这些金融知识更为容易理解和掌握。

  一番理论知识的学习后,我开始知道,农村信用社是由农民按照自愿、民主、互利的原则入股,由社员民主管理的合作金融组织,其经过50多年的改革和发展后,已经成为我国金融体系的重要组成部分和农村金融的基础力量。农村信用社是农村金融的主力军,是联系农民的金融纽带,农村信用社的根在农村,离开农村就成了无源之水但这些认识都还是肤浅的,还需要我在实践当中去不断深入地理解。

  二、坚持思想政治学习让我的思想理论素养不断得到提高

  一直以来,我始终坚持学习中社会主义理论和党的各种路线、方针、政策,学习各种金融法律、法规,积极参加单位组织的各种政治学习活动。通过不断学习,使自身的思想理论素养得到了进一步的完善,思想上牢固树立了全心全意为人民服务的人生观、价值观。勤勉的精神和爱岗敬业的职业道德素质是每一项工作顺利开展并最终取得成功的保障。

  一年以来,我在行动上自觉实践农村信用社为“三农”服务的宗旨,用满腔热情积极、认真、细致地完成好每一项任务,严格遵守各项金融法律、法规以及单位的各项规章制度,认真履行“三防一保”职责,自觉按规操作;平时生活中团结同志、作风正派、不贪污挪用、不谋私利,不参与赌博,违法乱纪行为,自觉抵制各种不良风气的侵蚀。

  三、实践让我的业务技能不断增长,工作能力不断加强

  刚开始时我是在内勤岗位跟班实践,从第一天开始,难题就接踵而至。对五笔、珠算、点钞、电脑业务、财会业务等业务技能要么是一知半解,要么根本就是一窍不通。从零开始,一边是同事们的悉心指导,一边是自己对着书本反复练习,早上起床和晚上睡觉前都要练上几遍。几个月下来,已经能比较熟练地掌握了,而且已经能够独立上机操作业务。今年三月份,由于人员的调整,我接手信贷工作,所分管的两个行政村人口一共3000多人,进村的道路极其难走,晴天灰尘滚滚,雨天泥泞不堪,而且个别屯离镇上有十几公里。加上刚开始时我对这两个村的情况知之甚少,所以面临的难度可想而知。在这种情况下,我克服重重困难,不摆架子,积极的走村串户了解情况。

  我首先找到了各村委会的干部,向他们了解村里的基本情况。一段时间下来,我对所管辖村的经济基储主要经济收入来源、支柱农业以及农户的一些基本状况已经有了一个大致的了解;接下来,我便逐户的走访那些借款逾期较久的借款户,具体了解他们的情况以便对症下药。xx一家,在我走访时所了解到的情况是他们家劳动力充足,靠种植甘蔗每年有一定的经济来源,而于1xx年所借的'四千七百元借款却久而未还,所欠利息已经是一千两百多元。

  深入一了解,原来这笔借款当初是他的父亲所用,如今两个儿子分家后谁也不愿意承担年老体衰的父亲的这笔债务。为此,我两次登门找他们一家谈心,动员两个儿子一起分担父亲的债务。功夫不负有心人。后来,分债的手续一办妥,大儿子马上还了一千元及欠下的利息。截止今年六月底,我的各项年度任务指标都完成得较好。通过实践,我解决实际问题的能力和组织能力也得到了很好的锻炼。

  四、一分耕耘,一分收获,成绩是对我一年来所有努力的肯定。

  接手信贷工作以来,我各项年度任务完成情况较好。截止六月底,个人揽存13.5万元,完成年度任务的94;收回正常贷款39万元,完成年度任务的86,比去年同期多收5万元;收回逾期贷款12万元,完成年度任务的229,比去年同期多收5.5万元;收回呆滞贷款2.9万元,完成任务的54,比去年同期多收1.6万元;收回呆帐800元,完成年度任务的133;收回利息4.9万元,完成年度任务的29.5,比去年同期多收2.1万元;发放贷款59万元,完成年度任务的89,比去年同期多增29万元。

  正所谓是“金无赤足,人无完人”,在取得一点成绩的同时,我也还存在着以下几点的不足:

  一是工作中有时魄力还不够,放不开手脚;

  二是在处理一些事情时有时显得较为急躁;

  三是对一些业务技能特别是财会业务还不够熟悉。

  金融年度总结 5

  我自20xx年年2月份参加工作至今,已经有一年时间。一年中,在单位领导和同事们的悉心关怀和指导下,通过自身的不懈努力,我各方面都取得了较大的进步。

  一、在思想上,通过参加工作和单位组织的一系列学习培训,使我深刻地意识到学习理论知识与实践相结合的重要性和必要性。工作前的我,对集体荣誉感和大局意识是那样的淡薄,更不懂得什么叫做解放思想。工作一年了,从工作到生活,从生活到实际,每一个环节都是那么的重要和不可忽视。从事金融工作的我们,尤其是从事一线柜台业务的我,时刻都要保持一种高度警惕和认真细致的心态,领悟到什么才叫:把一件事重复地做好就是成功的道理!面对金钱,我们应经得起考验和诱惑,牢固树立正确的金钱价值观。安全保卫,大于天,我们必须时刻提高安全防范意识,加强内控管理,筑起一道坚固的安全防范长堤。

  二、在工作上,继续保持良好的工作作风和积极上进的学习心态。多向老员工请教和学习,做到不耻下问。勇于探索和发展新业务和新品种,积极搞好外围揽储,结合自身工作实际,进行自查、自纠,找出工作中所存在的问题,善于发现问题,勤于思考。记得刚刚着手工作的我,是那样的迷茫和不知所措。办理业务时都会紧张不安,怕出错。所以刚刚开始的那段日子对我来说真的很难熬。其实这并不能很好的开展工作,只会给自己增添更大的负担和压力。后来,通过不断实践和摸索,我也终于克服了畏惧的心理,业务也开始逐渐从陌生到熟悉,从紧张不安到镇定自若。现在,工作对我来说是一种乐趣,更是一种责任和崇高的使命。

  三、在生活上,从不会到会,从不知道到知道,从无到有,从依赖到独立,这是一段短暂而漫长的`路程。经过一年的努力和拼搏,我已经开始学会自己理财,以前只知道没钱就向父母伸手的我,现在居然轮到自己“当家”,自己掌握经济。就连平时的作息时间也不能再像参加工作前那样没有规律了,每天都要把握好自己的每分每秒,什么事情也都只有靠自己去处理,再也不能够依赖家人和身边的朋友了。参加工作后,有时遇到加班可能就要很晚才能回家,也有时因为工作需要,就连休息也都在加班加点。当每天结束完忙碌的工作后便是拖着疲惫的身躯回家。这就是工作,虽然有些累,但却是那样的充实而有意义。

  当然,在这一年工作中,我也有做的不够好的地方。思想上还不够成熟,工作上不够主动,生活上不够自律。希望通过今后的勤奋和努力,进而改正过来,争取做到最好。

  时间过的真快,转眼工作已经一年了,回首往日的点点滴滴,心中不由得掀起了一阵沉思。总之,工作短短的一年,却是我人生角色转换的一年,是我不断成长的一年,也是我对农村金融事业由陌生进而熟悉、热爱并愿意为之终生默默奉献的一年。

  最后,籍此20xx来临之际,衷心祝愿我区农信事业兴旺发达,再创佳绩!祝我区农信全体同仁在新的一年里:身体健康、工作顺利、家庭幸福、万事如意!

  金融年度总结 6

  回顾走过的一年,所有的经历都化作一段美好的回忆,结合自身工作岗位,一年来取得了部分成绩,但也还存在一定的不足。在我行进行网点转型,提升服务质量,加强网点营销。我们支行从人员配置进行了部分调整,安排了低柜销售人员,个人理财业务得到初步的发展,开始尝试向中高端客户提供专业化个人投资理财综合服务。我也从低柜调整到理财室从事个人理财业务。虽然在工作中遇到诸多的困难和问题。但是,在分行个金部理财中心的指导下、支行领导高度重视下,建设队伍、培养人才、抓业务发展、以新产品拓展市场,加大营销工作。

  以下是20xx年度个人工作总结报告:

  一、20xx年具体工作总结:

  客户维系、挖掘、管理、个人产品销售工作:

  1.抓基础工作,做好销售工作计划,挖掘理财客户群;通过前台柜台输送,运用银掌柜crm系统,重点发展vip客户,新增vip贵宾客户;

  2.进一步收集完善客户基础资料,运用银掌柜crm系统将客户关系管理,资金管理,投资组合管理融合在一起,建立了部分客户信息,在了解客户基本信息对客户进行分类维系的`同时,进行各种产品销售,积极营销取得了一些成效;

  3.加强了宣传,通过报社、移动短信,展版张贴,led横幅等方式传递信息,起到一些效果;

  4.结合市场客户投资理财需求,按照上级行工作部署进一步推进新产品上市,如人民币周末理财、安稳回报系列、中银进取搏弈理财等、以及贵金属的销售。自身培训与学习情况:在省分行的高度重视下,今年三月份通过全省对个人客户经理经过选拔和内部考核后,脱产参加接受西南财大afp资格正规课程培训。在自身的努力学习下,今年7月通过了全国组织的afp金融理财师资格认证考试,并于10月取得资格证书;通过afp系统规范培训,经过本阶段的学习后,提升了自己素质,在工作中,作为银行的职员,在为客户做投资理财方案时,根据不同的客户,适当地配置各种金融产品,把为客户创造最大的投资回报作为自己的工作目标。能将所学知识转化为服务客户的能力,结合我行实际情况参加it蓝图培训,不断提高自己业务能力。

  二、存在的不足:

  1.基础理财客户群(中、高端客户)较少,对客户信息资料了解不全(地址、号码、兴趣爱好)缺少对客户的维护;

  2.营销力度薄弱,需要团队协作加强营销,没有充分发挥个人能力;

  3.业务流程有待梳理整合,优化服务提高服务质量,多渠道从前台向理财室输送客户信息;

  三、来年工作打算

  1.在巩固已取得的成绩基础上,了解掌握个人理财业务市场,应对同业竞争,进快迅速发展我行的理财业务。

  2.不断加强素质培养,作好自学及参加培训;进一步提高业务水平。

  3.加大营销力度推进各项目标工作,有效的重点放在客户量的增长。

  4.结合我行工作实际加强学习,做好it蓝图新系统上线工作,做好20xx年个人工作计划。

  金融年度总结 7

  从对银行金融一窍不懂,到现在成长为一个业务精炼的内行,可以说来到银行工作对我的人生改变非常大。不知让我的生活变得充实有干劲,而且还拓展的我的眼界和思路。感谢当初比较难熬的那些日子,正由于有那么这磨炼和考验,我才能被打磨成器。一晃又是一年过去了,再次我将这一年的工作做如下总结:

  1、理论技能学习

  本来我以为在这里工作就是一味的跟数字和人打交道,可是随后我渐渐明白了,在工作里面其实存在着更深层的内涵。那便是我们专业的理论,理论就像一套程序,虽然它看不见也摸不到,可是它却对我们工作中的行为,起到了引导的作用。我工作的开头就是从学理论开始,知道现在我还在保持着这个好习惯,一个是不断深入摸索理论,再一个是做与之平行的技能练习。

  2、个人觉悟提升

  光靠着规定来强制自己工作,不仅自己感觉心累,而且也很容易干不出效率,做了一天只干半天的活,那么则需要改变这种工作心态。使自己保持一个热情积极的态度,要做到这最有效的'方法就是改变自己的思想和观点。就是从提高心中的觉悟上入手,每天都要拿出一点时间学习奉献精神,多了解楷模的事迹,从而让自己的觉悟跟能力都得到升格。

  3、严守规程制度

  每天上班都能看到墙上的各种条款,从最初我还不能理解这些条款为什么那么苛刻,甚至有些不接受,好多次都想着放弃这个工作。毕竟被限制得太厉害了,一点自由都没有。时至今天我对它们却有了新认识,这些条款就是秩序的保障,如果没有它们我的工作就失去依据,必然会错误百出。而且我还发现这里面所隐含的智慧,让我在做人方面也受益颇多。

  金融年度总结 8

  20xx年过去了,新的一年即将到来,我们决心坚定地贯彻治理整顿的总方计,着力调整信贷结构,再创新成绩,再上新台阶,大力促进我市的商品流通,为发展经济,振兴xx做出贡献。

  一年的工作就这样结束了,在20xx年一年的工作中,我做到了尽职尽责,我在自己的工作岗位上付出了最大努力,一年以来坚持不懈的工作,没有出现任何的失误,也没有一次迟到早退,受到了领导和同事的称赞,在年底评选中,我被评为公司的“优秀工作者”,这是对我一年工作的极大褒奖。回顾一年的工作,我就是这样过来的:

  一、主要工作做法:

  1、抓住融资主线,不断出击:业务开拓是重点,而融资业务是我工作的主线,通过不断出击,寻找业务突破点,在融资过程中结交企业界朋友。无论是担保公司工作,还是协会工作,还是创业投资管理,离不开融资这条主线。

  2、不断创新,创新是生命。20xx年是创新的一年,担保的创新,协会的创新,创业投资管理公司的`创新,网站的创新,创新是20xx的主旋律。

  3、广泛布点,形成业务网络:银行是融资业务的主战场,当前融资仍以银行融资为主;协会、典当行、担保公司是融资业务的重要来源;网络推广对树立品牌有很好作用。相当一部分业务来自于网络。

  4、策划是关键,是制胜的法宝。始终坚持策划为先,抓战略策划、融资策划、营销策划、网络策划,为客户提供一流的策划。

  5、抓项目不放松。深入企业内部,深入调查,与项目负责人搞好关系;选择优质项目,推进项目策划,全方位营销。

  二、主要工作业绩:

  1、担保公司:

  负责一家担保公司的组建及担保业务管理,制订担保公司的制度和业务流程,带领业务人员开拓担保市场,与多家银行进行合作,并与各行业协会、省企业家协会、省民营企业家协会等建立了协作关系,形成了广泛的业务网络,为担保公司的发展奠定了基础。创造性地开办赎楼和临时过桥贷款,为担保公司前期的收益做了贡贡献。

  2、协会工作:

  培训工作人员,开通金融网站,千方百计开展业务,积极宣传协会,为会员提供投资咨询和融资顾问服务。全程主持“橄榄产业化经营”策划案,取得了较好的成绩。积极参与省金融博览会的会务组织。

  3、创业投资管理公司:

  组建一家创业投资管理公司,并担任法人代表。在无资金、无品牌、市场低述的情况下,相继筹划省招商会展中心,开拓股权融资市场,开展土地转让交易中介业务,虽然尚没有显著业绩,但摸索出可贵的经验。

  4、xx网站方案:

  探索xx网站新模式,筹划xx网站,网站模式和方案逐渐成形,为开拓融资工作闯出一条新路。以此为契机,推出系列行业或产品网络营销方案,为20xx年的发展打下了坚实的基础。

  三、明年的工作:

  1、做好xx的开发和运营。争取xx成为主要业务收入来源;

  2、开发网络营销软件,作为新的利润来源;

  3、项目融资抓重点,提高成功率;

  4、拓展政府招商引资业务,为政府各方位招商引资,特别是将担保公司、基金作为招商引资的突破口;

  5、抓策划,以培训促策划。开办“商业计划书策划与融资实战培训。

  四、存在的问题:

  1、经济效益不好。前期投入多,产出少。

  2、做的事不少,但常吃力不讨好。

  3、热点变换快,未形成现金流量。

  4、抓项目,还是抓资金?光抓一头,容易失控。

  20xx年已悄然过去了。回首过去的一年,感慨万千。20xx年对于中国人民来说是很不寻常、很不平凡的一年,对我而言同样如此。20xx年,在科学发展观的指引下,我应对国际金融危机等严峻挑战,坚持以诚信做人为本,坚持以业务创新为中心,坚持常抓网站工作不松懈,坚持广交金融界朋友的“四个坚持”原则,取得了不菲的成绩。

  展望20xx年的工作,我还是会继续和20xx年的工作一样,坚持不懈,积极进取,在自己的工作岗位上发挥自己最大的能力,完美的完成上级派给我的任务和我自己应尽的义务,这是责无旁贷的,我相信我是能够做好的!

  金融年度总结 9

  回忆20xx年,这是比较繁忙也是比较严峻的一年。由于金融环境整体萎缩,我们公司在20xx年的经营中也是举步维艰,但是在董事长的正确领导和同事们的共同努力下,我们做到效益最大化,风险最小化,紧紧围绕业务经营目标,坚持依法合规审慎经营,适度信贷规模,严控信贷风险,进一步优化信贷资产质量、促进了信贷业务较好的开展。现将我一年来的工作总结如下,不妥之处恳请董事长批评指正:

  公司到目前20xx年实现总收入xx万元,其中贷款利息收入xx万元。

  1、以开展为宗旨,不断优化信贷质量。

  20xx年,我公司在坚持稳中开展的同时提高效劳态度,立足主动热情,实现客户满意度不断提高。为了对贷款实行专业化管理,信贷部制定了:贷款发放的操作规程,对贷款的审查建立了多套完整的表格管理格式,对贷后工作检查制定了详细操作流程。同时,公司坚持边工作边学习的原则,坚持周五下午学习专业知识,周一早晨例会,对一周的工作进展总结。

  2、以“标准”为前提,全面提升贷款管理水平

  创立农户小额贷款管理示范点。公司为做好小额农贷发放的试点,对惠民县农户重点扶持。为了防范信贷风险,今年信贷部对信贷档案建立电子化台账管理,建立档案信息,严格进展考评考核,保证到期贷款按时收回。

  3、以“控险”为核心,全方位化解信贷风险

  根据董事长的有关要求,我们不断在工作中化解风险,结合我公司实际情况,对贷款建立风险预警机制,每月末对下一月的贷款户,逐笔建立预警催收台账,做到按时、定时催收贷款本息。

  一是要求信贷员对发放的`贷款进展了全面,杜绝违规贷款的情况发生。

  二是严格执行贷款五级分类,实现风险管理。按照“按月分类、实时调整”的原则开展风险分类工作。

  三是及时做好了信贷的报表填报、考核以及对不良贷款的监控工作。发现不良贷款信号时及时采取措施并向董事长反响信息,定期发给客户到期贷款通知。

  回忆一年来的工作,我们虽然做出来较大的努力,但与董事长的要求还有很大的差距,主要表现在:

  一是信贷人员素质还有待进一步提高,思想方面认识还不够;

  二是信贷资产质量还有待提高;

  三是贷后管理还有待加强。

  1、认清形势,及早谋划。由于受到国内整体金融环境的影响,预计20xx年金融业将面临更大的压力,对信贷运营势必带来影响。因此,要精心组织,确保“三早一快”,圆满完成工作目标。

  一是及早研究。要充分认识同业强劲的开展势头和市场竞争异常剧烈的严峻形势,仔细分析资金市场走势;

  二是及早谋划。要进一步发挥连续作战精神,把握工作主动权,组织员工认真学习银监会文件精神;

  三是及早准备。要认真制定下一年的信贷工作方案,制定方案。确保有压力、有信心;

  四是行动要快。公司员工都要齐抓共管,努力克服思想松懈、纪律松散、行动缓慢的现象,确保明年信贷工作稳步、安康、有序开展。

  2、科学开展、统筹兼顾,进一步加大信贷营销力度。

  一是继续加大对“三农”贷款的投放力度。强化为农效劳意识,积极推广农户联保贷款、小额信用贷款、切实解决农民贷款难,紧紧扎根农村,努力扩大小额信贷零售业务的市场份额。

  二是加大对优良客户的培植,保证信贷额度。在今年的根底上,根据企业的行业、性质及产品的市场前景、技改投入等实际情况,对明年的企业信贷额度,贷款构造进展合理的调整,确保企业正常经营。

  对贷款的发放,在保证无风险和合法审查的前提下,减少环节,提高办事效率。

  3、落实制度,强化问责机制,全方位化解信贷风险。

  一是解放思想,积极探索收放新思路。针对不同借款人或企业要杜绝形成的不良贷款;

  二是加大贷款三查力度。明确收贷责任,严禁向高风险企业和个人投放贷款,同时要杜绝重放轻收的思想观念,加大贷后检查力度,及时发现贷款风险趋势,杜绝不良贷款发生。

  4、结合贷款五级分类,强化信贷业务培训。

  一是每月进展一次全面的贷款五级分类。以经理为首,带着信贷员对贷款客户共同调查、分析,使信贷人员在实际工作中不断充实自己的业务知识水平。

  二是执行信贷人员例会制度。加强对信贷人员政治觉悟及业务素质的培训,不断强化合规经营和尽职意识,不断学习先进管理经历,找出存在的差距,纠正缺乏。

  总之,我将紧紧围绕信贷扶农的工作目标,加强信贷管理制度建立,突出对贷款的监控,有效化解信贷资产风险,促使公司信贷工作迈上新台阶。

  金融年度总结 10

  回顾20xx年,这是比较繁忙也是比较严峻的一年。由于金融环境整体萎缩,我们公司在20xx年的经营中也是举步维艰,但是在董事长的正确领导和同事们的共同努力下,我们做到效益最大化,风险最小化,紧紧围绕业务经营目标,坚持依法合规审慎经营,适度信贷规模,严控信贷风险,进一步优化信贷资产质量、促进了信贷业务较好的发展。现将我一年来的工作总结如下,不妥之处恳请董事长批评指正:

  一、业务经营完成情况

  公司到目前20xx年实现总收入xx万元,其中贷款利息收入xx万元。

  二、工作措施及开展情况

  1、以发展为宗旨,不断优化信贷质量。

  20xx年,我公司在坚持稳中发展的同时提高服务态度,立足主动热情,实现客户满意度不断提高。为了对贷款实行专业化管理,信贷部制定了:贷款发放的操作规程,对贷款的审查建立了多套完整的表格管理格式,对贷后工作检查制定了具体操作流程。同时,公司坚持边工作边学习的原则,坚持周五下午学习专业知识,周一早晨例会,对一周的工作进行总结。

  2、以“规范”为前提,全面提升贷款管理水平

  创建农户小额贷款管理示范点。公司为做好小额农贷发放的试点,对惠民县农户重点扶持。为了防范信贷风险,今年信贷部对信贷档案建立电子化台账管理,建立档案信息,严格进行考评考核,保证到期贷款按时收回。

  3、以“控险”为核心,全方位化解信贷风险

  根据董事长的有关要求,我们不断在工作中化解风险,结合我公司实际情况,对贷款建立风险预警机制,每月末对下一月的贷款户,逐笔建立预警催收台账,做到按时、定时催收贷款本息。

  一是要求信贷员对发放的贷款进行了全面整理,杜绝违规贷款的情况发生。

  二是严格执行贷款五级分类,实现风险管理。按照“按月分类、实时调整”的原则开展风险分类工作。

  三是及时做好了信贷的报表填报、考核以及对不良贷款的监控工作。发现不良贷款信号时及时采取措施并向董事长反馈信息,定期发给客户到期贷款通知。

  三、存在的问题

  回顾一年来的工作,我们虽然做出来较大的努力,但与董事长的要求还有很大的差距,主要表现在:

  一是信贷人员素质还有待进一步提高,思想方面认识还不够;

  二是信贷资产质量还有待提高。

  三是贷后管理还有待加强。

  四、下一步工作计划

  1、认清形势,及早谋划。由于受到国内整体金融环境的影响,预计20xx年金融业将面临更大的压力,对信贷运营势必带来影响。因此,要精心组织,确保“三早一快”,圆满完成工作目标。

  一是及早研究。要充分认识同业强劲的发展势头和市场竞争异常激烈的`严峻形势,仔细分析资金市场走势;

  二是及早谋划。要进一步发挥连续作战精神,把握工作主动权,组织员工认真学习银监会文件精神;

  三是及早准备。要认真制定下一年的信贷工作方案,制定计划。确保有压力、有信心;四是行动要快。公司员工都要齐抓共管,努力克服思想松懈、纪律涣散、行动缓慢的现象,确保明年信贷工作稳步、健康、有序开展。

  2、科学发展、统筹兼顾,进一步加大信贷营销力度。

  一是继续加大对“三农”贷款的投放力度。强化为农服务意识,积极推广农户联保贷款、小额信用贷款、切实解决农民贷款难,紧紧扎根农村,努力扩大小额信贷零售业务的市场份额。

  二是加大对优良客户的培植,保证信贷额度。在今年的基础上,根据企业的行业、性质及产品的市场前景、技改投入等实际情况,对明年的企业信贷额度,贷款结构进行合理的调整,确保企业正常经营。对贷款的发放,在保证无风险和合法审查的前提下,减少环节,提高办事效率。

  3、落实制度,强化问责机制,全方位化解信贷风险。

  一是解放思想,积极探索收放新思路。针对不同借款人或企业要杜绝形成的不良贷款。

  二是加大贷款三查力度。明确收贷责任,严禁向高风险企业和个人投放贷款,同时要杜绝重放轻收的思想观念,加大贷后检查力度,及时发现贷款风险趋势,杜绝不良贷款发生。

  4、结合贷款五级分类,强化信贷业务培训。

  一是每月进行一次全面的贷款五级分类。以经理为首,带领信贷员对贷款客户共同调查、分析,使信贷人员在实际工作中不断充实自己的业务知识水平。

  二是执行信贷人员例会制度。加强对信贷人员政治觉悟及业务素质的培训,不断强化合规经营和尽职意识,不断学习先进管理经验,找出存在的差距,纠正不足。

  总之,我将紧紧围绕信贷扶农的工作目标,加强信贷管理制度建设,突出对贷款的监控,有效化解信贷资产风险,促使公司信贷工作迈上新台阶。

  金融年度总结 11

  我办自20xx年12月份成立以来,在区委、区政府的领导下,在有关部门的帮助下,始终坚持排查先行,驾驭全区动态;坚持督导并重,推动工作进展;坚持协调为主,加强部门联动;坚持定期研判,强化信息报送。有效推动了我区民间金融风险的化解与防范工作,现将今年主要工作完成状况简要总结如下:

  一、20xx年主要工作进展状况

  今年以来,我区涉及民间金融、金融借款等领域的案事务持续高发。一是公安刑事立案状况。共立案29起,破案22起,共刑拘21人次,逮捕19人次,取保候审19人次,刑拘上网追逃10人,移诉15起26人,涉及人数1626人,涉案金额50.2769亿元,冻结资产6.025亿元。其中市级以上督办的大案要案7起,在全市仅次于xx区(9起)。二是法院民事诉讼状况。20xx年1~11月,民间借贷收案1682件,同比上升80.3%;结案1532件,同比上升136.4%;结案标的21.617亿元,同比上升281.2%。

  20xx年1~11月,金融借款收案377件,同比上升280.8%;结案307件,同比上升448.2%;结案标的2.39亿元,同比上升86.7亿元。但在全区各部门、各单位的共同努力下,一年以来没有因此发生群体、性事作,基本保持社会和谐稳定,实行的工作措施主要有以下几个方面:

  1、坚持动态排查,强化信息报送。

  为快速、精确、全面收集和传递全区民间金融动态,切实将民间金融风险的排查纳入综治“网格化”管理,做到了“三个坚持”。

  一是坚持横向滚动排查。各街道根据“属地管理”的原则,实行一周一排查,一月一小结的滚动式排查和信息报送制度。

  二是坚持纵向定期排查。各行业协会根据“归口管理”的原则,开展协会内企业单位的定期排查;区经信局坚持对全区重点企业开展定期排查;各银行对不良贷款状况开展定期排查。各部门将排查出来的状况刚好统计汇总到我办,为我区相关工作的有序开展供应了有力的支持。

  三是坚持做好信息报送。始终根据市、区有关要求,坚持每周一汇总、每月一小结,刚好将我区涉及民间金融问题的发案状况、处置状况和典型案例等信息以书面形式报送市处非办和区领导。现已上报民间金融问题周报43期,月报5期;信息多篇;上报百日专项行动周报9期,信息4篇(其中1篇分别被省、市《专报信息》采纳,朱从玖副省长和陈金彪市长都作了重要批示)。

  2、加强部门联动,深化协调机制。

  一是各部门间联动更加顺畅。截止11月16日,我办核实区法院报送涉及金融类案件共3066件,其中已立案的1810件,审查中的件,建议由街道先行登记的74件;核实区民政局报送的离婚登记信息64件;核实区工商分局报送的企业股东变更案386件,涉及股东1115人,企业注销或备案注销案148件;核实区国土资源分局报送的土地运用权抵押登记案402件,土地运用权变更登记案63件;核实区房管局报送的房产变更案12件。收到区法院、区公安分局个案处置协调函23件,并刚好予以书面回复;向市处非办等有关部门报送要求协调的'函15件。

  二是与银行联系更加亲密。今年我区银行不良贷款率持续上升,严峻危及我区金融稳定。我办在各银行的主动协作下对各银行涉及企业风险信贷状况进行了全面的排查、汇总、调研,刚好驾驭企业在融资过程中出现的困难,分析评估企业信贷风险,预警金融市场对实体经济造成的冲击。特殊在开展xx区风险企业帮扶和银行不良贷款化解百日专项行动后,我办与各银行之间进一步建立起了良好的沟通渠道。现各银行都确定了1名分管领导和2名联络员与我办保持正常的联系与沟通。

  三是企业帮扶更加有效。依据区相关会议精神,确定浙江长江能源、温州协欣制革等10家企业作为区领导联系帮扶的重点企业。同时立足我办职能,联合区经信局等有关部门,依据有关企业的申请,与市委政法委、市金融办、市有关银行及区属有关职能部门开展深化对接与沟通,胜利协调了欧利尔、爱科自控阀门等10多家企业的信贷、债务纠纷;对企业和银行遇到的土地顺位抵押登记、单证土地抵押等问题,在第一时间报告市、区领导,使问题快速得到了妥当解决,有效缓解了相关企业的融资压力。

  3、个案处置取得新的进展。

  一是清算工作得到有效推动。通过调解胜利化解了永中街道的张福林债务纠纷案。通过简易司法程序胜利化解了永兴街道的张崇洁债务纠纷案。其余个案都已经全面启动了清算程序。

  二是争议个案得到有效协调。多次接访郑珠菊、姜强华、章毓东、朱玉妹、施族、陈久春等案的涉案群众,对案件相关的法律、政策进行说明,对案件的进展进行通报,对涉及的疑难问题进行协调,有效稳定了相关群众的心情,促进了案件处置进展。

  三是突发事务得到有效稳控。在第一时间接访了吉泰布业、日泰布业、长江能源等新发事务的债权人,开展了耐性、细致的沟通与沟通,尽量稳定当事人心情,为下一步开展协调工作争取时间。四是支持引导司法途径解决。依据我区的实际状况,并经我办与区经信局协商,确定对涉及我区的天宝实业、以勒钢管等31家企业的民事纠纷,支持引导相关当事人通过司法途径解决,有效促进了相关债权、债务的依法处置。

  4、全面开展风险企业帮扶和银行不良贷款化解百日专项行动。

  为切实防范和化解企业资金风险,有效限制银行业金融机构新增不良贷款,快速处置现有银行不良资产,降低不良贷款率,改善全区金融生态环境,推动实体经济平稳发展,我区于9月15日绽开风险企业帮扶和不良贷款化解百日专项行动。

  一是企业帮扶工作。企业帮扶组织人员深化各企业开展调查,实时驾驭企业经营状况,协调解决企业在融资、生产经营等方面遇到的困难和问题,加快落实各项实惠措施与扶持政策;同时帮助企业做好与政银企金融联络组及银行的沟通工作,确保银行保持信贷额度的平稳投放,做到不抽贷、不压贷。设立中小微企业发展基金和专项信用贷款资金专户,用于扶持成长型、创新型、科技型小微企业初创时期的发展和缓解中小企业融资难的问题。

  二是银行不良贷款化解工作,截止11月底,全区合计已化解银行不良贷款31551.4万元,涉及企业26家,在静态上约占总化解任务额的53.3%,正在着手化解的有1亿多元。

  5、网络舆情呈现波状走势。

  自民间金融风险爆发以来,网络舆情随着时态的发展时起时落,6月份,以“炬森”事务和陈国良事务引发的债权人跳楼案为导火线,引发民间借贷舆情小高峰。但我们即时通过加大正面宣扬引导,强化宣扬阵地建设,加强网络舆情监控等措施,切实限制了社会舆论的主导权,社会舆情基本平稳。