做投资理财经理的知识

做投资理财经理的知识

　　做投资理财需要具备哪些专业知识，那就要看投资理财都涉及到哪些专业内容。首先，理财跟钱有关，那么，基本的财务知识得具备。下面小编给大家带来做投资理财经理的知识，欢迎大家阅读。

　　做投资理财经理的知识

　　一、学习理财常识，积累投资理财知识，在后期理财中也会得心应手。

　　尤其是对于女性来说更要理财了。只有理财了你会发现自己拥有了一座金山，自己有才是真的有。从零开始理财。

　　二、注意三个环节的把控

　　强制储蓄；每个月省下来一部分钱，拿出10%的钱存到银行中，如果你不迈出这一步，就永远没有钱花，更要坚持持续的更进，千万不能够半途而废。如果想钱生钱的话，可以选择P2P理财、余额宝、基金、股票、债券等，更重要的是要根据自身实际情况来选择适合自己的理财方式。除此之外，保险也是理财的一个重要手段之一。

　　三、多少钱可以进行理财

　　理财是不在乎多少，100元可以购买基金，从20岁存到60岁，是637800元；30岁存到60元，是22万；40岁起存，7万；50岁，2万。钱生钱是长跑冠军，理财一定要从年轻时开始。

　　四、理财养成两个好习惯

　　重要的事情说三遍节约、节约还是节约，也就是说把省下来的钱攒起来投资，也就是我们常说的钱生钱。刚才也提到了记账，这是要经常做的。记账的好处就在于能让你清楚每一笔开销去了哪里，有利于养成计划花钱的习惯。

　　五、如何资产配置？

　　参与理财的钱要分为三份。第一份是应急的钱，6个月至一年的生活费。存银行，活期、定期，或者货币市场基金。

　　第二份：保命的钱，三至五年生活费，定存、国债、商业养老保险。应该是保本不赔，只会多不会少的东西。

　　第三份：闲钱，五年到十年不用的钱，只有这种钱才可以买股票，买基金，做房地产，或者跟朋友合伙一起开个什么生意，去做这种投资，那么必须是闲钱。

　　理财经理岗位职责

　　一、日常工作

　　(一)理财信息的日常发布与更新

　　1、每日营业前，接收并打印最新理财、基金等产品信息、以邮件形式向支行全辖发布最新理财产品信息;

　　2、每日实时更新室内外led显示屏、产品展示黑板中的各类产品信息;

　　3、每日晨会组织营业部全员学习最新发行的各类理财、保险、基金产品信息;

　　4、做好短信平台管理工作，及时向客户及行内员工发送各类理财、保险、基金产品信息;

　　(二)理财档案管理及理财数据统计

　　5、每日早晨收集、整理前日理财档案，统计理财产品销售情况并按时归档;

　　6、根据档案记录，每周五统计本周理财产品保有量及销售情况，并按时上报;

　　二、专项工作

　　(一)贵宾理财客户的获取、经营维护与提升

　　1、持续加强对我行理财销售制度、管理办法、业务处理流程及各类产品的学习，不断提升业务技能、提高服务效

　　率、改进服务品质、提升客户满意度;

　　2、通过多种方式积极开拓、挖掘、获取贵宾客户;

　　3、积极收集、登记并整理客户信息，根据客户资产状况进行客户分层，并建立完备的客户档案，根据客户的理财目标和投资偏好，有针对性的做好对客户的日常经营维护与提升工作;

　　4、根据客户需求，向贵宾客户提供专业的投资理财建议和规划，帮助客户达成理财目标，实现资产组合优化配置，并定期调整，做好客户跟踪维护工作;

　　5、严格执行监管部门要求及我行相关政策流程，保证合规操作;

　　(二)网点服务与销售支持

　　1、负责贵宾理财室客户的引导、服务工作，保证贵宾理财室环境整洁、有序，服务优质;

　　2、做好大堂贵宾客户的衔接、流转与接待工作。

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