如何说服别人投资理财

如何说服别人投资理财

　　说服客户的关建是要交心,也就是你必须给客户提供可信、有效和安全的理财方案。下面为大家分享了说服别人投资理财的方法，一起来看看吧！

　　如何说服别人投资理财

　　1.企业定位

　　企业定位反映出企业的经营策略，在产业价值系统里，你要用自己的产品和服务明确界定自己的角色

　　2.执行摘要

　　这是吸引投资人愿意了解你的计划的唯一机会。在硅谷，比较标准的商业计划不会超过20页，执行摘要不要超过300字，演示的话用Power point不要超过10张。一个逻辑清楚的结构是三言两语就能讲完的。执行摘要的重点在于你要按照顺序说明下面这几方面：市尝团队、财务、技术。

　　3.正当性

　　为什么要做?为什么现在做?为什么由你来做?正当性不是合法性，而是正确性。知识和技术的创业通常都是发现问题，然后就要去解决问题，而没有很好的诊断问题。它没有跟投资人很清楚地报告为什么要用某种方法来解决问题，是否还有其他解决问题的方法，这仅仅是从WHY到解决的简单步骤，而没有回答好上面的三个WHY。

　　4.你承担什么风险?

　　不可以为自己准备救生艇。你今天去创业，那投资人要看你的风险是什么，投资人更多考虑的是你为此投入了多少时间、多少资源、多少金钱，甚至你是否愿意为他放弃你已经非常稳定的工作和收入。投资人不会愿意承担比你更大的风险。

　　5.企业远景与经营模式说明

　　将好的构想妥为包装。你应当把你的企业标注得有非常清楚的远景，未来几年你的企业会变成什么样的格局，让投资人能有一个期待。

　　6.产品与服务基本介绍

　　既能说明创意，又能保护自己的智能财产。创业者并不需要将创业计划中的核心技术问题全面透露，你让他感到有意思即可。

　　7.最想要解决什么问题?

　　解决问题而不是制造问题。因为投资人对你的领域可能会很陌生，投资人可能会发现，不需要你那样大的成本就能达到同样的效果。你要清楚界定准备解决什么样的问题，而不要过度设计。找到解决方案，就是找到市场。

　　8.团队是否完整?缺少什么人才?

　　了解自己的不足，诚实面对它并要求协助。你的团队如果能够勇于承认你的弱点，可能会获得投资人的帮助，你会得到投资人的真心相待。董事会与创业团队的关系应该是诤友的关系。

　　9.顾客在哪里?如何留住他们?

　　你是顾客，你会如何选择?这一点你应当为投资人解释，但是不要废话。有人说我留住顾客的方法就是不断地给他折价券，其实这完全不算是留住顾客的策略，因为只要别人给了更大折扣的折价券，顾客马上走。应当以好的产品和服务去开发顾客。你要让顾客体验到价格以外不可替代的价值。

　　10.投资人的竞争者在哪里?核心竞争力如何?

　　新经济时代，竞争者无所不在。告诉你的投资人竞争者在哪里，即让投资人知道他投资的潜在风险是什么。所谓核心竞争力是什么呢?就是发展你的核心成员，运用你的核心技术，达到你的核心目标。

　　11.市场占有率几何?如何推论?

　　你应该有一个快速成长的规划，你应当告诉投资人，你有多大的野心，你将在多短的时间内获得多大的市场占有率，投资人才有机会为投资得到回报。你要证实你推论的可信性。

　　12.何时收支平衡?如何推论?

　　推论一定要有数据支持，不能凭空想象。

　　13.介绍专业词汇

　　展现表达与沟通技巧，这是企业领导人的重要特质。沟通与传播不仅是口才的问题，面对投资人、面对股东、面对那些非专业的人士，你应该有本事把你的专业讲到他们听懂，讲到他们喜欢。

　　投资与理财小知识

　　1、检查个人财务资产

　　首先，要建立一个财务健康的档案，汇集并且整理出个人和财务方面的资料。财务资料通常包括你的资产和负债、最近的纳税记录和资料、每月收入及生活费用的明细表、个人和公司退休计划及资料、各种保险的保单和其他有关遗产安排的文件。个人资料应包括自己和家人的所有资料、各个阶段的目标、目的和能够容忍的风险限度。

　　2、诊断是否适合投资

　　这个步骤是分析已汇集、整理好的资料，确定自己的长处和弱点。这时通常是用一些理财的概念和原则来审视你的财务状况。

　　例如，你是否有足够的现款以备不时之需？够不够3至6个月的生活花费？你是否负债累累？是否入不敷出？你的投资是否与阶段性的目标相符？根据你的个性和风险忍受度，是不是做了不合适的投资？凡此种种，都该在这个步骤中弄清楚。

　　3、处方进行财务状况导向引导

　　在这个步骤中，你该根据上个步骤的诊断清形，采取一些必要的作为，将你的财务状况导向健康。

　　例如，如果你的财力已不允许套牢的股票继续赔钱，就必须忍痛让赔返出，谋求东山再起的机会。或者你可能会发现，由于对原来的房子进行了装修，以前房产投保的保险额已经不够，就该增加保额。

　　4、定期观察理财计划动向

　　你应该定期地检查你所拟定的理财计划，譬如说每年一次，并根据主、客观环境的改变，作出适当的计划调整。定期的观察同时也可以比较执行的结果是不是与预定的目标、目的相符，做必要的调整。通过这四个步骤，一般人都应该能妥善地对自己的财务状况作出很好的规划。

　　个人理财三个核心

　　1、财务资源，要清楚自己的财务资源有哪些；

　　2、生活目标，要对自己的生活目标有清醒的认识；

　　3、要有一系列统一协调的计划，要保证所有的计划不冲突，协调起来都能够实现。

　　核心内容就包括保险计划，投资计划，教育计划，所得税计划，退休计划，房产计划。用现金流的管理把所有的计划，并让所有的计划都能够满足你的现金流，这就是个人理财的核心内容。

　　理财的四大误区

　　1、我没有什么钱，我无财可理。

　　2、我没有必要也不需要理财。

　　3、我现在没有钱，等有钱了再理财吧。

　　4、再会理财不如我努力赚钱。

　　理财的五大目标

　　1、资产增值

　　2、保证资金安全

　　3、预防意外

　　4、保障老有所养

　　5、提供养老和养子基金

　　理财的六大习惯

　　1、设定目标

　　2、生活量力而行，住房汽车等

　　3、生活为未来着想

　　4、避免负债

　　5、日常生活节俭

　　6、养成记账习惯

　　最好的投资理财方式

　　投资理财最好选择分散投资，把钱放入几个篮子里，是目前最好的理财方式。

　　一、商业保险理财

　　商业保险是投保人花少量的资金转移未来较大的风险，如果保险事故发生，这笔小的投入(保费)就能为被保险人带来较大的补偿(保险赔款)。保险的最大功能在于保障，内都含一定比例的意外保障，这是其他理财产品所不能替代的。理财型保险则可以帮助家庭解决未来可预知的风险保障，比如分红型养老保险、子女教育保险等，这种综合必需支出和风险保障的理财型保险也是普通家庭的基本理财方式之一。

　　优势：同时兼有保障和理财功能，能一定程度上。复利计算，利滚利收益大

　　劣势：短期不见利，投资时间长才见效，流通性小

　　二、银行理财

　　银行的理财产品迅速发展，理财产品大规模发行，与此同时互联网理财产品也在大规模涌现，并且具有高收益、操作方便等特点，银行理财规模有所萎缩。到了年底，银行理财“年末效应”凸显优势，银行理财又有所回升。虽然规模有所萎缩，但是银行理财一直被认为是较稳妥的理财方式。

　　优势：稳定、安全、信誉好安全性高

　　缺点：不灵活，资金起点高，受益低

　　三、股票、基金、期货、贵金属——高风险与高收益并存

　　在近期的市场中，看空楼市和看涨股市的两种声音可谓是不绝于耳。自2007年股市告别6000点以来，股市走熊、楼市走牛的格局一直循环交替。期货与贵金属两种投资都需要有一定的市场行情识别判断能力和交易操作能力。风险和投入也比较高。如果你是一个毫无任何投资经验和知识的小白和没有充足的分析操盘时间，还是须谨慎。

　　优势：高收益

　　劣势：高风险

　　四、P2P理财

　　这种新型的理财方式逐渐出现在视野，也是互联网金融当中的一匹黑马，相较于银行理财灵活性更大，门槛也较低基本上都是100元起头的。是近两年来备受关注的一种适合于个人的新型理财产品。目前我国公司众多，产品各有差异，收益率也不一样。

　　优势：P2P的理财项目可以转让，投资期限灵活，收益高

　　劣势：风险大，P2P理财公司良莠不齐，信誉不能得到保证，要谨慎选择。专家建议选择投资理财模式是关键。