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银行个人客户经理如何和柜面柜员做好工作互动？

时间：2023-07-24 16:50:02 偲颖职场我要投稿

　　互动是汉语词汇，是彼此联系，相互作用的过程的意思。心理学名词各个功能系统的功能和心理活动的产生机制，即各个因素相互作用产生心理。下面是小编精心整理的银行个人客户经理如何和柜面柜员做好工作互动，希望对大家有所帮助。

银行个人客户经理如何和柜面柜员做好工作互动？

　　互动建议：

　　1、首先要明白，作为银保客户经理，和别人交流前，你要有东西证明自己身份。比如名片，当然名片也是必不可少的。一来，在你和银行柜员不熟悉之前，要别人和你互换号码，有人有警惕性，甚至嫌麻烦不愿意。

　　2、银保客户经理来说，最起码你所蹲点的几个银行网点里面的柜面人员你要搞定。这就要靠你的交际能力了，如果那些柜面都买你的帐那么到时候他们如果遇到特定的客户就会先推荐你的产品。记住银行里面的保险产品是很多的。

　　3、业务知识一定要好，银行人员问你的时候，不要支支吾吾，否则他们也会反感的。下面介绍一下银行保险：银行保险是由银行、邮政、基金组织以及其他金融机构与保险公司合作，通过共同的销售渠道向客户提供产品和服务的创新型保险。

　　4、这就涉及到利益的问题。可以把柜员收集到的客户和你发动的客户信息分享一下。或者就直接提成分点给他就是了。不过具体如何要看你们银行的客户经理管理和考核制度是怎样的。

　　相关资料：

　　1.客户经理的任务

　　谁来做客户经理，谁能做好客户经理，是一个最基本的问题。目前素质问题在很多行业被提出来。做好客户经理的前提是对客户经理的任务要有一个基本的了解。一般来讲，客户经理的主要任务是：

　　（1）联系银行与客户的主要桥梁。这是最基本的。因为客户经理是一个流动的银行；

　　（2）为客户充当财务参谋；

　　（3）研究分析客户的需要并提供解决的方案；

　　（4）争取银行资源以及解决客户的需要。如人才和客户资源；

　　（5）了解竞争对手的策略并提出抗衡的方法，不能随意外露银行内部的一些情况。

　　（6）运用有限的资源为银行赚取合理的回报。

　　2.客户经理应具备的基本素质

　　为了完成上述任务，要求现代商业银行客户经理必须具备较高的素质。一般要求如下：

　　（1）必须具有较强的责任心。必须对运营绩效负责，包括销售量和利润；

　　（2）必须善于运用营销技巧，鼓励自己不断创新并比别人看得更远；

　　（3）必须具有一定的预见性和洞察力，并能够在了解银行总的业务情况的前提下，掌握自己工作范围内的各方面的情况；

　　（4）必须是个多面手，能参与各个环节的工作，包括市场分析，产品开发、定价、预测销量与利润、确定市场营销目标、制订策略与计划、成本核算以及制订规章制度等问题；

　　（5）必须能够与其他部门很好地合作，使银行内部一切资源得以有效利用；要树立一种团队精神；

　　（6）必须是个好的分析人员，还要善于向他人表达自己的观点和看法；

　　（7）必须在明确的目标指导下开展工作，并能制订相应的策略去实现这一目标；还必须具备根据本职工作进行广泛而深入思考的能力；

　　（8）必须具备积极地、富有创造性地制订计划和方案之实现目标的能力；方案必须切实可行，策略必须付诸实施；目标不能定得过高，能量化的一定要量化；

　　（9）能够懂得如何去了解客户对产品和营销活动的反应，真正以客户为中心制定营销战略和计划；在市场营销活动中，必须树立以客户为核心的理念。

　　（10）能够随时主动的将客户情况告知上级管理者，而不是被动地等待管理部门的询问；

　　（11）能够特别重视计划和精确的预测，一些专门的营销方案及其预算都会预先策划好；

　　（12）应该与高层管理人员有良好的工作关系。要能够通过合适的渠道将其建议提交给高层管理者，能有效地说服别人接受其建议，并能知道如何从其他部门获得必要的支持。

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