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保险公司回访话术

时间：2022-07-02 20:19:06 保险我要投稿

保险公司回访话术

　　在保险公司需要进行电话回访，那么在进行电话回访时都有哪些话术呢？下面就和小编一起来看看吧。

保险公司回访话术

　　开篇语：尊敬的**先生/女士/小姐，您好！我是平安保险公司的服务人员，工号**,感谢您通过我司优秀的业务员**选购了**,为了保护您的权益，跟您确认下产品相关信息，同时将全程录音，仅需占用您约2-3分钟的时间，方便吗？

　　核身环节：为确保您的信息安全，麻烦您配合验证身份信息，请问您的证件号码/生日/联系地址是****？（三个核对项，三选一询问客户）

　　问卷：

　　1、请问您收到保单了吗？

　　2、请问回执是由您亲笔签名的吗？

　　3、请问电子投保申请确认书是由您亲笔签名的吗？

　　4、请问投保提示书是由您亲笔签名的吗？

　　5、请问您在投保书或电子投保申请确认书上亲自抄录风险提示语句了吗？

　　6、这份保险是每（月/季/年）交一次保费,保费是*元,缴费年期是*，保障期限**，您了解吗？

　　7、这份保险的条款、产品说明书和投保提示书您都阅读了吗？

　　8、这份产品的保险责任和责任免除，也就是保什么不保什么，您都了解吗？

　　9、分红险：这份产品在为您提供保障的同时，还可以让您享受分红。公司宣传材料上的分红利益演示是基于我公司的精算假设。保单红利是不确定的，主要取决于公司的实际经营状况，您了解吗？

　　万能险：

　　①这份产品具有投资和保障的双重功能，它有最低保证利率，超过这部分的收益是不确定的，取决于公司的实际经营情况。您了解吗?

　　②这份产品在购买后会扣除一定比例的初始费用、保障成本等相关费用，具体扣除比例或金额在条款中已有详细说明，您了解吗？

　　10、在您收到保单并在回执上签字的那天开始，公司给您10个工作日的犹豫期，这10个工作日内如果觉得有疑义，可向您退还所交保费，超过这个时间退保可能会产生一些损失，您了解吗？

　　回访电话涉及的内容：

　　（一）确认受访人是否为投保人本人；

　　（二）确认投保人是否购买了该保险产品以及投保人和被保险人是否按照要求亲笔签名；

　　（三）确认投保人是否已经阅读并理解产品说明书和投保提示的内容；

　　（四）确认投保人是否知悉保险责任、责任免除和保险期间；

　　（五）确认投保人是否知悉退保可能受到的损失；

　　（六）确认投保人是否知悉犹豫期的起算时间、期间以及享有的权利；

　　（七）采用期缴方式的，确认投保人是否了解缴费期间和缴费频率。

　　——《人身保险业务基本服务规定》第十五条

　　关于人身保险新型产品回访话术还应提示以下内容：

　　1、确认投保人是否知悉宣传材料上的利益演示是基于公司精算假设，保单的红利分配是不确定的（分红险）；

　　2、确认投保人是否知悉投资连结保险的投资回报是不确定的，实际投资收益可能会出现亏损；宣传材料上的利益演示仅基于假定的投资收益，不代表未来的实际收益（投连险）；

　　3、提示投保人超过最低保证利率的收益是不确认的，取决公司实际经营情况（万能险）；

　　4、确认投保人是否知悉费用扣除项目及扣除的比例或者金额（万能险和投连险）。

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