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金融投资风险评估技术研究论文
摘要：随着我国当前社会的不断发展，基于金融投资领域中，企业在开展金融投资方面也将会面临更多的风险，因而只有对金融投资中的风险问题开展有效的评估，才能可以确保获得金融投资收益。本篇主要试论金融投资风险评估方面的技术内容，分析金融投资风险评估技术，并对其在实际投资应用中的作用进行分析，以确保企业能够掌握金融投资风险评估方法，规避金融风险，确保企业金融在未来有更好的发展。
关键词：风险评估；投资风险评估；金融投资
对于当代企业的发展过程之中，有效的运用金融投资风险评估技术，不仅可以加强企业对金融投资风险的认知，也可以确保企业投资人员可以合理运用该技术对金融风险进行评估，可以更好地实现金融风险评估目标，发挥积极影响。以下对此做具体分析。
一、企业中应用金融投资风险评估技术的意义
在现代化企业金融投资环境之中，由于受到较多方面因素的影响，使得企业金融投资往往会面临着一些风险。而且，若是金融投资的风险偏大，则会使企业的市场经济活动也将会受到影响。要知道，对于企业发展过程中进行金融经济活动的方式，不仅是将资金投入到市场经营中，通常一些企业也会将剩余的资金用于金融投资，这样可以发挥金融的最大利用度，借助金融投资，使得企业经济获得更多的投资利润。企业的金融投资风险评估技术中，就是能够采用定量方法，或者是应用定性的评估方法，实现风险评价、风险衡量的整合，形成对金融投资风险的综合评估。为了确保企业的正常运营，应用金融投资风险评估技术，可以保证金融企业收益的高效化，可以有效避免在企业进行金融投资过程中产生一些经济损失。因此，在当前开展的企业金融投资之中，可优化运用企业的金融投资风险评估技术，从而对金融投资的风险可以进行提前准确评估，有助于不断促进投资行业的整体发展，发挥积极应用意义。
二、金融投资风险评估技术分析
1.VaR金融投资风险评估技术。在金融投资风险评估中，VaR技术，就是根据在线价值与置信水平之间的正比关系，评估金融投资风险大小。实际中，运用VaR评估技术开支金融投资风险评估之时，需要选择恰当参数，然后才可运用VaR评估技术进行金融投资风险评估。
2.β系数法金融投资风险评估技术。对于金融投资风险评估技术，其中的β系数法，主要就是可以对于整体性的金融投资风险进行评估，也可以在衡量金融投资风险过程之中，利用较为简单的方法，描述出企业金融投资资产整体收益和市场资产相关方关系进行描述，从而可以对金融投资过程中存在的特种风险，开展绝对性的评估，提升技术应用效益。
3.基于均值-方差衡量的评估技术。在进行金融投资风险评估之中，由于不确定评估风险大小与风险相关因素，此时就能够应用“均值-方差衡量”的风险评估办法，对那些影响金融投资的风险因素开展定性方面的评价，然后能够运用标准方差、变异系数等指标模式，有效的确定出企业开展金融投资的风险大小。
4.风险图金融投资风险评估方法。开展金融投资风险评估之中，关于风险图评估方法，就是可以依据风险发生的严重性以及风险概率的大小，以此来制定风险图，评估企业的金融投资风险。在该评估技术植株，严重性主要就是指金融投资风险对企业经济业务产生影响的程度，而可能性则是发生风险的概率，将影响程度与可能性作为统计中高的指标，绘制出金融投资风险评估图，以确保企业可以掌握合理的风险评估管理手段，使企业可以把握金融投资风险动向，知难而退，有利必图。
三、当前金融投资风险评估技术应用中存在的问题
1.风险评估的指标并不统一。在对于企业开展金融投资过程中，运用风险评估技术，为了可以有效杜绝出现的评估精准度不够、评估失误等问题，可以优化设置一个统一的评估指标，强化提高风险评估的精度。首先要做到，就是能够在评估金融投资风险中，对于多个风险评估指标之间并不具备统一性，指标间的可比性较差。因此，如果仅仅利用上、下、高、低、多、少的顺序模式，评估分析企业金融投资风险，使用方差衡量评估技术，或者是使用β系数法评估，就会发现这两种评估技术得出的风险评估结果是不一致的。其次，就是在对企业金融投资风险进行评估时，不能去精细的描述金融投资风险的程度，这样就不利于从风险的侧面，去分析风险对企业金融投资产生的风险危害大小，不利于金融投资人精准获知金融投资风险的大小。
2.不能合理维护金融投资人的利益。在目前企业运用金融投资风险评估技术之中，还并不能为金融投资人提供全面的金融利益保障。就如，在实际企业开展金融投资活动之后，并不能事先对投资风险进行精准的表述，以至于投资不能合理设置今后的金融投资计划。同时，在评估金融投资风险中，在采取β系数法进行风险评估，或者是应用均值-方差衡量来评估金融投资的风险之时，由于在评估计算投资风险的过程中会用到一些数据，而这些数据均是一些投资经验数据，其得出的结果一以往投资中可能存在的风险损失，并不能对未来的风险进行评估预测。
四、企业应用金融投资风险评估技术的优化建议
综合定量分析与定性分析。在企业开展金融投资活动中，运用金融投资风险评估技术，为精确评估风险，可以将定量分析同定性分析的评估技术相互结合，能够综合评估分析企业的金融投资风险大小。运用金融风险评估技术，可以综合当前市场金融投资的前景，同时分析金融投资风险打下，根据评估结果引领投资人能做到审时度势，合理操作管理企业的金融投资活动，有效规避金融风险造成的损失与不利影响。优化运用金融风险评估技术，可以更好的为做好企业金融投资工作服务，推动企业更快获得利益。
2.优化运用风险衡量模型。在进行金融投资风险评估中，能够使用风险衡量模型定量分析风险，同时，也应该运用有效的定性分析法，对企业的金融投资风险进行充分的评估。一方面要建立静态的，在某一时点处的分布模型。另一方面要建立动态的过程模型，对静态的分布模型。人们对风险的认识及定量要求不同、管理者所关心的侧重面不同，对风险度量的方法也就不同。另外从风险的传统定义说明风险既包括遭受一定损失的可能性，也包括在一定可能性下损失的大小。因此可以把风险看作是具有某种分布函数的随机变量。开展金融投资风险评估工作，确保可以通过运用风险评估技术，有效识别金融投资过程中的风险事件，然后可以针对潜在的金融投资风险，优化金融投资决策，降低企业金融投资风险，保障企业金融投资的效益，发挥积极影响。
3.开展风险模型的测试工作。在实际进行金融投资风险评估中，为获得更好的VaR法评估效果，可以先对VaR聘雇计算模型开展后验测试以及压力测试之后，优化风险模型，从而同时风险评估结果的准确性。在实际中，能够通过完善建立金融投资的内部评级体系，优化建立数据模型，可以正确寻找出风险因子同测试目标存在的风险传导机制，然后可以按照一定的风险评估规则，评估金融风险投资的损失。可以在现有的金融投资风险数据情况下，遵循先易后难以及逐步完善的模型建立原则，先从基础的模块入手，然后再逐步的建立适合企业金融投资产业务状况的测试模型，开发出评估金融投资风险精准的压力测试模型，可以更加有效的评估预测风险损失。
五、结语
综上所述，对于当企业金融投资活动之中，能够有针对性的强化采取金融投资风险评估技术进行风险评估防范，这样不仅可优化管理企业的金融投资风险，也有助于开展投资审计、监管工作,有效防范金融风险，并给带来更大的经济利益，发挥积极应用价值。参考文献：
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