银行客户经理岗位职责(合集15篇)
在学习、工作、生活中，我们每个人都可能会接触到岗位职责，岗位职责主要强调的是在工作范围内所应尽的责任。什么样的岗位职责才是有效的呢？以下是小编整理的银行客户经理岗位职责，希望对大家有所帮助。
银行客户经理岗位职责1
岗位职责：
1、区域市场的开拓、完成区域市场销售渠道的'建立及管理；
2、参加当地展会，负责达成区域市场的销售任务，达成销售额目标；
3、负责当地区域内销售活动的策划和执行，制定市场策略及实施计划；
4、上级安排的其他工作。
职位要求：
1、大专以上学历，专业不限，市场营销、金融类专业优先；
2、市场嗅觉敏锐，有较强的独立开拓市场能力；
3、有团队合作精神，致力于安防行业发展，对通讯类产品有一定了解者；
4、头脑聪颖，思维敏捷，沟通表达能力强，能脚踏实地，吃苦耐劳，不怕挫折，渴望成功；
公司为员工提供（福利待遇）：
1、完善的保险制度：五险+公积金；
2、定期旅游；
3、规范的假期制度：法律规定的公休假日及婚假、产假等法定休假，并按规定享受带薪年休假；
4、为员工提供各种培训，帮助员工快速成长；
岗位要求：
学历要求：不限
语言要求：不限
年龄要求：不限
工作年限：2年经验
银行客户经理岗位职责2
岗位职责:
1、查找银行失联风险账户信息;
2、负责排查高风险账户，保障金融资产安全;
3、负责所辖逾期资产的清收工作，对信用卡欠款客户实施必要催缴;
4、协助配合司法机关打击信用卡诈骗、恶意透支等违法行为;
5、协助排查涉嫌违法、违规使用信用卡的行为;
6、负责我行在深圳地区信用卡逾期账户催收。
二、任职要求:
1、统招全日制本科以上学历;
2、专业不限，法律、财经类优先;
3、有市场营销等工作经历优先、应届毕业生优先、退伍军人优先.
三、、温馨提示:经核查合格者，将以电话形式通知面试，面试者需带:
1.身份证原件及复印件;
2.学历证原件及复印件;
3.个人简历一份;
4.毕业证在学信网上查核的.学历信息截图(请打印出一份，电子版保存)。
关键词:催收客户经理客服业务销售电话销售风险控制银行金融贷后管理信贷房地产置业顾问
银行客户经理岗位职责3
保险、银行、投资客户经理中国平安人寿保险股份有限公司陕西分公司中国平安人寿保险股份有限公司陕西分公司一、职位条件:
1、年龄:25—35周岁
2、学历:高中及以上学历
3、热情积极,有爱心,有责任感,学习能力强,良好的团队精神;
4、具有良好的心理素质及良好的.沟通能力;形象气质佳;
5、具有人力资源、金融、策划、管理、保险、销售、医学、法律、教育等行业工作经验者优先录用。
二、服务项目
1、银行业务:平安银行所提供的相关产品及服务,如信用卡业务,贷款协销业务等。
2、证券业务及产品:股票债券基金
3、信托业务及产品:财产信托计划、资金信托计划,
4、人寿保险(健康.意外.养老.教育基金.投资理财.储蓄分红.团体意外险等)
5、财产保险(车险,设备险,家庭财产保险、货物运输保险、雇主责任保险、公众责任保险等)
银行客户经理岗位职责4
一、业务拓展
客户需求调查与研究:
一般主要由银行调研部门负责市场研究，但客户经理可以不断提供行业动态信息（如其他银行抢生意的花招、推出的新产品等）并反映客户实际需求。由于有时某银行推出新的公司业务产品时不会大肆宣传，怕其他银行学了其招数（如一家欧资银行推出集团共用额度、日常支票户和透支额度时就没有在报上打广告）。当然，要提高客户经理提供信息的积极性，就需要在考核中统筹考虑客户经理这方面的成绩。
客户选择与分析:
现有客户推荐。如法式银行要求现有客户每年提供5个客户（但不强求）。
亲友及同事推荐。特别是个人银行业务，如信用卡业务。
再拜访不活跃客户。这样做的好处是发展客户的速度较快。
报章、杂志、广告及其他媒体。香港银行要求客户经理每天早上看报半小时，从新闻中找生意，部份银行要求客户经理每天做所负责行业的剪报，以免客户经理浪费时间只看娱乐专栏。如发现某间公司一年后要上市，可以先打公司总机问清财务老总姓名和传真号码，然后传真一个简短致函及相关银行业务简介过去。待1-2个小时后再打电话询问是否收到传真，并由此打开话头，最后可以要求面见，这样做一般效果不错。
上市公司名录。
行业性公司名录/专业人士名录。
展览会/讲座/交流活动。主要是互相交换名片，并交谈几句，了解情况，以决定是否作进一步的跟进。
社团/社区组织及其活动。
其它渠道。如通知行、现有客户的顾客——供应商及其他经营伙伴等。
COLDCALL（陌生拜访）。对初入道客户经理较适用。香港有个形象的说法叫“洗楼”，即先准备好致贵公司的一封信、业务简介等资料，然后从一层大楼的最高层开始，一层层往下逐个拜访。当然，这样做的成功率较低，但如果坚持并做出经验来了，仍会有不小的斩获。
二、具体金融服务
作为一位客户经理除了注重放款和存款业务外，还须有全方位的业务发展策略，尽量为银行带来各类收入。
现在的趋势是：交叉式销售；扩大收费业务比例，特别是美资银行的中间业务收费收入高达40%-50%，香港本地银行该比例为10%-30%，由于收费收入基本无风险，且不受资本充足率限制，银行想尽办法做代理收费业务，已成银行业的发展方向；“一站式”服务，包括房地产放款业务、工商贷款、贸易融资、存款业务、企业咨询服务，还可以与个人金融部合作为企业经营者提供私人银行和零售银行业务服务。
三、加强关系
先选出大户及重点户，排队探访。
较频繁地以电话方式与客户的财务部/会计部联系。
适当宴请客户，尤其是存款大户，在香港，宴请客户是实报实销，但要进行额度控制。宴请结束后客户经理要写一个简单的报告，说明与谁吃饭，关系如何、宴请目的等内容。
积极肩负起沟通桥梁的作用，协调各部门关系，为客户解决操作上的困难。
适当地运用通融权限。每个客户经理都有各不相同的通融权限，层次越高，通融权限越大，但不能让客户知道银行客户经理有通融权限，更不能让客户知道这个通融权有多大。客户经理对通融权的使用也要富有技巧性，如即使马上就能答复客户的通融权，也不能立即同意，最好让客户感到客户经理是经过千方百计争取才把客户的通融要求解决的，否则通融在客户看来没有什么价值，这叫“美丽的谎言”。一般来讲，在香港，客户90%的通融要求可以在客户经理区域中心负责人处得以解决，对总部的冲击相对较小。
介绍各部门业务负责同事予客户认识。
主动向客户提供实用而又客观的资讯（注意保密原则）。
礼节性接触。
小礼物。如客户开新公司、小孩结婚等，可以送给客户一些小礼物。但小礼物一定要实用，质量较好，有银行标志在上面。
四、授信申请
客户经理在客户提出授信申请时的角色是：
资料准备+撰写授信申请书+解答提问
优点：更容易反映客户的实际资信；省时；培养客户经理之分析能力。
缺点：可能分析欠缺客观（如隐恶扬善，刻意不知道）；摊薄推广业务时间。
资料准备+解答提问
授信申请书由审信部撰写，但审信部除此功能外不能直接面对客户。花旗银行采用该模式，这是目前客户经理角色的发展方向。
优点：内容更为客观；客户经理有更多时间推广业务。
缺点：需要较多时间让撰写员了解客户实际的`情况；提高客户经理分析能力的速度较慢；不是一条龙服务，与客户的关系不够密切，整个办理时间较长。
五、贷款监控
若贷款监控工作做得不好或不够而引起呆坏账出现，客户经理是需要承担部份责任的。其中突击探访非常重要。如有的客户经理通过突击探访发现一个做远期信用证贴现的大客户工作时间办公室无人上班，打电话却有人接，推测该公司可能有问题，通过发提单到船公司证实提单是假的，从而及时采取预防措施避免了一场大的损失。
六、提供讯息
客户经理时常向客户提供各类资讯有时也非常重要。包括一些行业信息、银行产品信息、企业经营管理的分析，提供一些企业经营者私人方面的信息往往能起到事半功倍的效果。
银行客户经理岗位职责5
工作职责：
1、根据公司提供的资源通过公司的电话平台对客户的需求进行挖掘和分析；
2、结合公司产品的特点通过公司的电话平台给客户提供最适合的保险产品服务，达成销售业绩；
3、通过公司的`电话平台对客户进行跟踪回访，解答客户的疑问，做好客户关系维护。
银行客户经理岗位职责6
任职资格：
1、专科及以上学历（中专/高中学历请勿投递简历）
2、讲话顺溜，寻求稳定工作的优先考虑
3、个性开朗、反应敏捷，具有较强的'责任心与上进心；
岗位名称：
平安普惠信贷客户经理（平安集团正编制）
只要你：（入职要求）
1。年龄在20—30周岁
2。本科或是以上学历，金融、经济、财务，市场营销等专业优先考虑；
3。有信用卡、消费贷款、房地产等相关金融信贷产品推广工作经验者优先考虑；
4。口齿清晰，普通话流利，良好的沟通能力；
5。优秀的表达沟通能力及应变能力，良好的团队合作精神；
6。积极主动，能承受工作压力，上进心强，敢于挑战高薪。
银行客户经理岗位职责5
1.推广销售中信银行消费金融产品和信用卡，完成既定信用卡及消费金融产品销售任务指标。
2.协助落实当地信用卡客户关系维护相关工作。
3.积极主动防范信用卡风险。
4.遵守公司规章制度，确保按时按质完成工作。
5.专业不限，无经验要求，公司培训后上岗，大专及以上学历，可接受应届毕业生。
银行客户经理岗位职责7
岗位职责：
1、信贷销售：开拓销售渠道，主动寻找和开发客户，销售公司信贷及抵押产品；
2、信贷评审：受理客户贷款申请并对客户贷款申请进行调查、分析、评估和初审；
3、客户关系：维护客户，为客户提供优质的贷前、贷中及贷后服务。
任职要求：
1、性别不限，本科学历（条件优秀者大专择优录用），金融、经济、财务、市场营销等专业优先考虑；
2、有银行信用卡、消费贷款、房地产等相关金融信贷产品推广工作经验者优先考虑；
3、良好的销售技巧，沟通影响力、信息手机里、数据分析力和团队协作力；
4、目标、市场和服务导向强；工作积极、主动，有高度的责任心和良好的.职业操守。
银行客户经理岗位职责8
岗位职责：
1、根据领导要求及城市办事处的统筹安排，做好客户营销工作，完成业绩指标；
2、按照卡中心相关规定进行规范营销，做好亲核、三级审件等规范要求，严控风险；
3、对卡中心相关活动进行宣导，并及时回复客户提出的`疑问。
4、根据《外营团队绩效考核办法》及卡中心相关文件要求，遵守各项
岗位需求：
1、有较强的事业心和艰苦创业精神；
2、遵纪守法、品行端正、身体健康；
3、有较强的沟通、协调、表达能力和团队合作精神；
4、就读于国家承认的全日制大专或本科；
5、具有保险、个人金融产品、房产销售经验者优先。
银行客户经理岗位职责9
1.充分了解并分析客户的需求，为客户提供专业财富管理服务，完成公司规定的业绩指标;
2.利用公司平台和自身资源，开发新客户并维护老客户，建立良好的客户关系;
3.搜集、整理市场的新动态、定期向公司汇报;
4.利用自身的专业知识及技能参与对客户经理的.培训工作;
5.保持对金融行业相关动向的敏感。积极参与公司组织的培训项目，会议和简报会，并保证将学习到的技能和知识运用到日常工作中。
银行客户经理岗位职责10
1、银行客户经理岗位设置
当前银行客户经理素质参差不齐，不能完全满足市场需要，这就要求银行在进行人员设置时要遵循以下原则，使其更好地为客户服务。
竞争上岗。由于对客户经理素质要求较高，必须通过竞聘的方式使大量优秀人才脱颖而出才能保证客户经理工作的质量和效率。
分级设立。按工作能力和业绩把客户经理分为若干等级，不同等级的客户经理负责不同层次的客户和享有不同权力和待遇。
合理搭配。对客户经理资源进行统一调配，根据各客户经理不同专业特长，结合实际情况，对现有存量客户进行合理搭配。同时划定新客户的范围，避免营销内耗。
绩效挂钩。利益分配向一线倾斜，责任考核到人，按劳取酬，计算到人，将客户经理收入与其业绩直接挂钩。
常规稽核，离岗审计。在客户经理拥有作为银行全权代表权利的情况下，为保障客户和银行的利益，防止滥用权力，必须建立相关的监督检查机制。
2、银行客户经理职责
银行客户经理的任务是拓宽银行客户的范围和提高客户质量，是银行与其客户进行联系的窗口其战略性作用是确保银行业务和客户需求之间实现最佳的结合，以提高客户的忠诚度，并增加银行利润。客户经理的具体职责在不同的银行有所不同，这取决于每家银行的客户管理战略。银行客户经理的职责一般包括：
（1）负担各户的取贵
根据客户需求，与客户探讨业务合作方案，有效地组织客户与银行产品部门之间的业务交流把客户的需求与银行的产品有机结合起来。
主动寻找客户，通过各种渠道勺客户建立业务联系。
向客户营销、推介银行的.产品和服务。
负责做好产品售后服务工作，及时发现双方合作中出现的问题，及时算根客户的动态信息，对客户的经营状况进行动态监控并及时提出建议报告。
一旦银行与客户发生业务关系，客户经理负责客户的日常管理，积极协助产品作业部门为客户提供服务。
研究客户的现实情况和未来发展，发掘客户对银行产品的潜在需求，井根据客户的需求与客户探讨业务合作方案。
定期拜访客户，维系与客户的良好关系。根据客户现有业务量来发展和可能带来的综合业务收益，定期进行价值判断。
（2）负担保村的取音
客户经理是银行的耳目。银行依靠客户经理的技能来判断客户的需求，分析客户成功的可能性，并使银行了解潜在的风险*银行同样依靠客户经理的能力，以便将产品和服务销售给现有和未来的客户。
调查客户需求，分析市场形势，主持或参与金融产品和服务的创新活动。
收集客户的各种信息。包括技术信息、生产信息、销售信息、管理资源信息、行业和产品市场信息等‘对收集到的信息进行整理，以此为基础建立并管理客户档案。
撰写关于客户或行业的综合评价报告及营销分析报告，供业务决策及营销控制部门参考*
根据银行与客户合作方案写出业务建议报告和营销风险控制报告。
对银行风险控制部门、相关产品作业部门和综合宙理部门提出的问题或要求，及时做出回答或提交。
客户经理具有客户调查、客户初步评价、产品方案设计、业务建议和客户管理的职责。但不具有向客户提供何种产品与服务的决策权，该决策权属于银行风险控制部门和业务决策部门。
拥有客户调查权和业务建议权，需对提交的各种信息、客户材料、业务建议和工作报告的真实性、有效性负责。
负责贷款及其他授信业务的前期调查和后期管理，采取必要措施防范、控制和化解业务风险。
承担并完成规定指标以上的存款、结算、贷款、客户开发、贷款质量和贷款收息等项任务。
处理或协助相关部门处理与客户有关的业务纠纷。
银行客户经理岗位职责11
职责描述:
1、负责在指定地区的销售和市场推广;
2、负责该区域内各类销售渠道的拓展和建设;
3、负责销售团队业绩的考核、日常管理、激励和辅导;
4、协助客户进行贷款申请。
5、自律性强。
任职资格:
1、大专及以上学历,金融、财会类相关专业;
2、2年以上销售工作经验,具备金融产品销售经验者优先;
3、具备良好的语言表达能力和沟通技巧,较强的市场拓展能力和团队领导能力;
4、有挑战高薪的欲望。
上班时间:上午8:30-10:30,其余时间自由支配,无下班考勤。
周末双休,国家法定节假日均正常休息。
每月一次团康活动,一年多次出省旅游一次出国旅游。
公司提供优秀的公平公正的.晋升平台,欢迎同样优秀的你的加入。
银行客户经理岗位职责8
1、根据公司产品类型，开发客户渠道，寻找潜在客户，完成公司业绩指标；
2、负责潜在客户的拜访及上门客户的接待、安排及业务洽谈；
3、贷款客户的合同签订及相关手续办理、跟进；
4、老客户的维护，续贷客户的跟进、续签手续办理；
5、完成上级安排的其他工作。
银行客户经理岗位职责12
1、对所辖银行定期走访，及时准确处理银行委托的商户装机工作;
2、将公司各项产品在银行进行落地推广;
3、做好重点客户维护工作，进行电话拜访和上门拜访;
4、研究公司产品，落实产品培训及推广工作，收集竞争对手的市场情况，制定营销方案;
5、跟进项目实施流程，落实项目售前、售中、售后服务工作;
6、完成领导交办的`其他工作。
银行客户经理岗位职责13
职责描述:
1、承做投行类项目:包括产业基金、并购、资产证券化、债券融资(短融、中票、企业债等)。参与项目尽职调查、撰写申报文件、跟踪审批出账以及投后管理全流程。
2、支持承揽相关工作:协助承揽人员分析目标客户,制定融资方案,设计交易结构等。
3、维持客户关系。
4、协助部门主管完成其他工作。
任职要求:
1、具备持续学习能力;
2、硕士及以上学历,优秀者可放宽至重点大学本科学历;
3、具有法律专业背景,通过国家司法考试(法律职业资格考试);
4、具有金融行业从业经验者优先。
银行客户经理岗位职责14
助理客户总监德高广告(上海)有限公司北京分公司德高广告(上海)有限公司北京分公司,德高中国,德高工作职责:
1、利用现有或新资源开发客户。
2、按时完成公司分配的销售指标。
3、确保所辖客户的账款在账期内正常回款。
4、整合客户需求,为客户制定媒体方案,处理好媒体投放过程中与各部门的协调关系。
5、完成业绩评估及考核。
6、与上级主管及团队成员紧密协作,沟通制定下一阶段的业务发展规划。
任职资格:
1、具备丰富的渠道及直接客户销售经验,或者团购、电商广告销售经验,有客户资源者尤佳。
2、具备优秀的.销售能力及销售技巧,能够按时完成或者超额完成销售指标。
3、能够充分利用公司的资源和平台,与销售体系密切协作。
4、积极主动、坚定执着,具备创造力。
5、诚实守信、勤奋努力。
银行客户经理岗位职责15
岗位职责：
（一）经营网点日常销售活动、维护关系、进行培训和业务辅导，按时达成业务及考核指标；
（二）负责网点各项配套服务工作，包括单证资料的配送、收集及初审；
（三）做好客户服务工作，包括业务咨询、投保、保单取送以及保全变更、给付、退保、理赔等各项手续的协助办理；
（四）收集网点信息、健全网点经营档案、检视网点经营效果和业务风险，及时上报并落实改善措施；
（五）完成公司交办的其他工作。
任职要求：
（一）热爱销售工作，认同银行保险业务；
（二）年龄在22~40周岁，条件优秀的可放宽到45周岁；
（三）国家承认的大专（含）以上学历；
（四）身体健康，品貌端正，无不良历史记录；
（五）语言表达能力好，具备较强的`沟通、协调、公关能力，具有进取精神、服务精神；
（六）具有一定的直接销售技能或潜能，以往有销售管理工作经历者尤佳。
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