银行合规风险部总结

时间:2022-12-13 16:22:15 总结范文 我要投稿
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银行合规风险部总结(通用19篇)

  总结在一个时期、一个年度、一个阶段对学习和工作生活等情况加以回顾和分析的一种书面材料,它能够使头脑更加清醒,目标更加明确,因此我们要做好归纳,写好总结。总结怎么写才是正确的呢?以下是小编为大家收集的银行合规风险部总结(通用19篇),希望对大家有所帮助。

银行合规风险部总结(通用19篇)1

  有句话说的好,“思想决定行为,行为决定习惯,习惯决定性格,性格决定命运。”人与人之间的根本不同,或者说决定人的命运的根本因素是思想。对一个企业组织来说,这个道理同样成立。决定一个企业能否稳健经营、基业长期的根本因素就是其“思想”,也就是企业文化。

  我们认为,企业文化是企业通过长期的经营行为、管理理念所逐渐形成的精神核心,是积淀在员工心底的价值符号和内在指引。有了企业文化这个精神核心的操控,企业的行为就在可预期的范围内合理进行而不会偏离理性;有了企业文化这个价值符号的指引,企业的运转就可以沿着正确的轨道进行而不会偏离方向。正是基于此,企业的稳健和可持续发展才成为可能。

  银行是直接经营货币的行业,因其特殊的业务属性而成为高风险行业,或者说是经营风险的行业也不为过。要管理和驾驭风险,最有效的办法就是依法合规,坚持按法律和制度规定管理和运营。要想实现银行的稳健和可持续发展,不能只靠某个部门某个群体的“依法合规”,也不能只靠一时一地的“依法合规”,必须是银行整体性的、长期性的坚持依法合规经营,使依法合规经营成为一种文化,这就是“合规文化”。以合规文化之不变,可应人员、环境等等之万变;以合规文化之大道,可兴银行万古长青之伟业。

  合规文化的特点可以概括为八个字:“形神兼备、刚柔相济”,下面分而论之。

  先说“形”与“神”——外在与内在的结合。望文生义,“合规文化”是“合规”与“文化”的结合。“合规”即是指行为符合法律、法规、准则、制度等等之规范,是合规文化的有形存在;而“文化”则是指企业的精神内核和价值指引,表明合规已经成为了员工合乎习惯、出自本能的潜意识。要倡导银行合规文化,必须将其“形”与“神”结合起来,共同发挥作用。这主要表现在:第一,要加强有形的.制度建设,建立责任主体明确、操作流程清晰、奖惩措施完备的规范体系,并且要严格执行规范体系,不让规范体系成为一纸空文,对违背规范体系的行为必须惩戒,做到“有法可依、有法必依、执法必严、违法必究”。第二,要确保规范体系在横向的各个部门形成的整体之间、纵向的在各级管理者与普通员工之间都得到普遍的遵行,否则有违公平,进而损伤规范体系的权威,使合规文化大打折扣。第三,要长期坚持依法合规经营,持续的行为形成习惯,长久的习惯形成传统,久远的传统才会慢慢形成文化。而一旦形成了文化,则银行就会走上自动运行的健康轨道。

  再说“刚”与“柔”——法律与道德的载体。法律与道德是影响行为模式的两大基本规范。法律对行为模式有清晰的规范,什么该做,什么不该做,规定的清清楚楚。不该做的做了,是乱作为,要受处罚;该做的没做,是不作为,也要受处罚。法律是刚性的,来不得半点含糊,但缺点是成本太高,有些时候也难以发挥作用。道德是一种道义上的引导,倡导什么,反对什么,也是清清楚楚的。但道德是柔性的,没有外化的强制措施,更多的是一种内在的评价和指引,所谓“革命靠自觉”。前面已从制度的建立和执行论及了法律规范功能的发挥。在此要强调的是,制度不是万能的,不能管一切。人作为制度的执行者,总是处在被动和强制中,这直接影响到制度执行的好坏。合规文化是法律与道德的共同载体。要使合规文化最大限度地发挥作用,必须将法律与道德结合起来,刚柔相济,共同发挥作用,在有制度规范的领域,让执行制度成为每个人的自觉自愿的行为;在制度顾及不到的地方,员工也能认识到合规文化是职业道德对自己的要求,从而自动自发地依法合规操作。

  合规文化是银行健康成长、持续发展和壮大的基础和前提。要最大限度地发挥“形神兼备、刚柔相济”的合规文化的作用,也必须将它们结合起来,不仅要做到“刚正有形”,就是以合理、完备的规范体系为依托,以严格的执行和奖惩为保证;还要做到“柔韧有神”,就是以依法合规的企业文化为精神,以自动自发的职业道德为指引。

银行合规风险部总结(通用19篇)2

  为进一步加强合规文化建设,促进各项工作又好又快发展,用心建立“一流支行”,成都农商银行双流支行于3月23日召开了“合规管理年”活动动员大会,正式启动了为期一年的“合规管理年”活动。支行领导班子、全体执行层人员、主办客户经理、主办会计、各营业机构网点负责人、押运队队长及有关部门、远程监控室工作人员参加了此次会议,四川银监局现场检查七处二科文飞科长、四川银监局双流办事处杜章金主任、成都农商银行合规管理部周祥总经理和李成军副总经理到会指导。

  会议传达了成都农商银行20xx年案件防控暨安全保卫工作会精神,对“合规管理年”活动的各项工作进行了部署。

  双流支行此次“合规管理年”活动主要从十个方面进行推动:

  抓自查自纠到位。对照合规管理工作要求,组织各分支机构再一次分业务条线开展案件风险自查自纠。主动及时自查自纠的,可视其情节减轻或免予处罚;本系统及监管部门组织检查发现问题的,从重追究职责。

  抓思想剖析到位。全体员工从风险意识、职责意识、事业心、敬业精神、团队协作意识、金钱观等方面,深入剖析存在的问题和不足。支行及各分支机构分层召开剖析会,并由参会人员对每位干部职工剖析是否深刻进行评价,做到人人过关。

  抓业务学习到位。以齐鲁银行、江西鄱阳信用社案件为重点,开展案例学习讨论和尽职教育,并适时开展一次以合规管理和操作为主题的演讲比赛。

  以本行业务制度和《中小金融机构案件风险》为主要资料,对分支机构柜面人员和客户经理开展业务知识测试,低于规定分数线且补考不达标的,将下岗学习。指派业务潜力强、工作经验丰富的老员工对新进行员工进行业务帮扶,根据帮扶对象合规操作状况对导师进行奖励或处罚。四是抓工作监督到位。健全员工相互监督机制,强化全员监督格局。梳理业务操作流程,做到每项涉及资金、财产的业务都有复核或审批人。业务各环节后手要对前手切实履行监督职责,后手发现前手业务操作存在错漏等违规问题,务必在专项登记簿上登记,作为单位考核员工合规工作的主要依据,并与收入挂钩。监督过程中发现重大违规状况的以及前手对指出问题整改不及时、不到位的.可向管分处负责人以及支行业务管理部门、稽核部门、支行领导直接报告。后手发现前手业务操作存在问题不登记、不报告的,按违规操作处罚。五是抓健全制度到位。依据总行及本支行制度,针对柜面人员和客户经理两大类岗位,梳理制定一线岗位人员工作操作指南。进一步明确各分支机构负责人对各自管辖范围重要工作的日常监督检查资料和频度,检查工作状况纳入对分支机构负责人的考核。用心开展“我为合规管理献计献策”活动,发挥全员智慧,提出合规工作改善措施和推荐。

  抓量化考核到位。对执行层人员的考核单设“合规管理”类考核指标。建立执行层人员考核末位调整(淘汰)制度。考核排行靠后的,进行诫勉谈话。排行最后的1名正职(含主持工作副职)执行层人员、排行最后的2名副职执行层人员,调整工作岗位;所管辖范围和业务条线发生案件、重大事故、严重违规事件的,严重影响支行在总行年度考核排行的,予以降职或免职。以分理处为单位开展“合规操作评比活动”,定期公布结果,排行靠前的给予奖励,排行靠后的给予处罚。七是抓职责追究到位。认真贯彻落实对于违反“五十个严禁”等严重违规行为“零容忍”以及对同质同类违规“一次处罚,二次下岗或降档,三次走人”的要求,对检查监督发现问题严格追究有关人员职责。

  抓业务辅导到位。稽核审计部将日常检查发现问题及时向各业务部门通报,各业务部门定期收集梳理调查检查以及员工反映的工作问题,分析原因,提出措施,构成报告,印发各分支机构学习。九是抓人员排查到位。扎实开展“九种人”排查工作。一经发现员工有“九种人”情形的,立刻采取更换岗位、调离原单位、停职学习等措施。

  抓领导带头到位。支行领导及全体执行层人员向广大员工承诺,以身作则,带头严格执行各项合规工作要求,特别是在涉及信贷、大额资金支取等重大业务审批中不逆程序操作。

银行合规风险部总结(通用19篇)3

  河南银监局于20xx年3月9日下发了《河南银监局关于在全省银行业金融机构开展“合规执行年”活动的通知》(豫银监通20xx17号),确定20xx年为河南银行业“合规执行年”。农信社积极开展合规学习,推进合规执行年活动,倡导合规经营,稳步提升农信社经济效益和社会效益。通过合规经营学习,使我对制度建设、内部管理和安全防范等方面有了更深一层的认识。现将自己学习心得分享如下:

  一、加强制度建设,规范员工行为。正所谓无规矩不成方圆,一个组织机构行之有效的发展,离不开一整套完善的规章制度的支持。结合实际情况,制订并完善一系列规章制度,坚持用制度来规范业务经营活动中的个个环节,确保有章可循,有据可依,切实堵住各种风险漏洞,防止违规行为的发生,确保每一个环节都不出现问题。规章制度的建立,不是凭空想象出来,而是在经过许多实际工作经验教训总结出来的,只有按照各项规章制度办事,我们才能保护自已和广大客户的权益,才能使农信事业更加蓬勃、稳健地发展。

  二、加强业务学习和思想教育,完善内部监督管理机制。通过业务学习,加强对业务中各个环节的风险点认识,按照各项规章制度和业务流程来办理业务,防范各项已知及未知风险。信贷业务作为农信社主营业务收入来源,其风险防范的紧迫性和必要性显得尤为突出。对客户经理进行思想道德教育,加强业务规章制度的学习,通过贷前调查、贷款审查、贷后检查来明确各岗位人员责任,规范各相关岗位人员行为。对临柜人员要做到从自我做起,正确办理每一笔业务,认真审核每张票据,监督授权业务的合法合规,严格执行业务操作系统操作要求,抵制各种违规作业,做好相互制约,相互监督,不能碍于同事情面或片面追求经济效益而背离规章制度而不顾。坚持至始至终地按规章办事。

  三、重视经济效益,更要重视安全防范。农信社作为金融机构,应以盈利为目的,但注重经济效益的同时加强安全防范工作有其必要性和必然性。安全防范工作是金融业务正常进行的前提,保障农信社员工的生命和财产安全。合规经营目的是产效益,促发展;安全防范工作的目的是保安全、促稳定。没有安全,农信社的发展都将是空谈。加强员工安全教育,组织人员参加安全演练,平时多流汗,战时少流血,加强巡检工作,发现隐患,及时消除,将危险遏制在萌芽状态,只有这样才能保证农信社经济活动安全有序的`进行。

  此次合规执行年活动,使我增强了合规经营意识,通过对相关制度的深入学习,让我对以后的工作有了更高的要求,识别和控制业务上的各种风险,规范操作行为,注重合规经营,重视经济效益,突出安全防范。只要我们加强自我学习,坚持合规经营,坚持经济效益与安全防范并重,我相信农信社一定会迎来一个新的明天。

银行合规风险部总结(通用19篇)4

  近日,我参加了省联社党委组织的党员干部政治纪律和政治规矩集中教育视频会议和xxx银行党委组织的严明政治纪律,严守政治规矩集中教育培训,特别是认真学习了省联社刘理事长讲话和xxx银行王董事长辅导报告后,使我对"严明政治纪律,严守政治规矩"在思想上有了深刻的变化,主要体现在以下三个转变:

  从与己无关到与己有关转变。最初,对于政治纪律政治规矩,我错误认为那是大领导的事情,那是中央、省、市的事情,与我没有什么关系。但通过学习刘理事长讲话和王董事长辅导报告,使我认识到这个活动事关党和国家的兴衰灭亡,不仅仅是中央、省、市的事情,也关系到基层、关系到每个党员、关系到我本人。政治纪律和政治规矩与我息息相关,没有国哪有家,没有党哪有今天的发展?如果不讲政治纪律、不讲政治规矩,我们就要受到处罚和追究,就会影响到我们日常的工作,更谈不上尽到党员的责任。一句话,政治纪律政治规矩与我相关,息息相关!

  从盲目乐观到还有差距转变。最初,对于政治纪律和政治规矩,我乐观认为,我是个讲政治守规矩的人,但细读政治纪律和政治规矩的相关要求后,我感觉自己还有不小差距。比如,我们党的优良传统是什么?我执行的怎样?我的党修养够不够?面对重大问题,是否随便发表个人意见?把听来的小道消息当做"新闻"传播?在执行上级制度办法规定上有没有打"擦边球"等等。这些,都是与我相关的`,也是我做的有差距的方面。

  从应付过关到自我加压转变。最初,对于政治纪律和政治规矩的学习教育活动,我是有种应付过关思想的。但现在,我认识到,我应该积极认真的参加这次活动,以这次活动为契机,认真学习党的纪律,党的`规矩,认真做好笔记,撰写体会,丰富自己的理论知识,加强自己的党性修养,提高自己遵守政治纪律和政治规矩的能力。更为重要的是,在日常生活工作中,遵守政治纪律和政治规矩,遵守各项制度办法,认真执行上级要求。

  "严明政治纪律,严守政治规矩"集中教育活动,体现党要管党、从严治党的坚定决心。我会立足岗位,积极参与,在思想上重视,在学习上认真,在执行上坚决,做一个讲政治守纪律的明白人、清白人。

银行合规风险部总结(通用19篇)5

  防范风险时刻不松懈风险防范是银行每时每刻都存在的话题,每个行员都必须深刻的认识银行存在的风险和防范风险发生的方法。几乎每天网点早会都会向行员提及办理业务的风险以及如何防范风险发生,同时像行员介绍一些案例让每个行员在为客户办理业务的过程中防范风险时刻不松懈。

  风险防范是银行每时每刻都存在的话题,每个行员都必须深刻的认识银行存在的风险和防范风险发生的方法。几乎每天网点早会都会向行员提及办理业务的`风险以及如何防范风险发生,同时像行员介绍一些案例让每个行员在为客户办理业务的过程中遇到相关的情况能够有效的避免风险出现。近期xxx支行发生的案例又是一次银行柜员在风险防范认识不够深刻的表现。

  该案例反映了柜员在办理业务过程中存在的问题有:

  1)柜员疏忽大意,处理业务操作不当,造成大额记账差错。

  疏忽大意是柜员办理业务时出现差错的主要原因,特别是有些柜员觉得特别熟练的业务更加容易引起错帐抹帐交易,一味地追求效率而不认真审核输入内容的准确性。开户时户名录入错误;汇款业务金额,日期,姓名,账号,西联汇款收汇人姓名,身份证号码,出生年月和有效期等极易录入错误,而且错了有时也比较难以发现。取款操作成存款造成了自己短款,如能及时发现还好,待客户离开之后才发现就会造成严重的后果,这些都是有实际的案例的。所以我们办理业务的过程中在提高效率的同时必须对每笔操作都认真地核对确保正确的情况下才提交。

  2)原始凭证保管不善,丧失记账依据,存在风险隐患。

  原始凭证是记载经济业务和明确经济责任的一种书面证明是记账的法律依据。如果我们随意的把客户的凭证随意乱丢,有可能被不法分子盗取利用该凭证作案引起法律纠纷。我们在每天的营业结束后必须保证我们办理业务过程所产生的传票完整不缺票,不跳票,保证凭证上的要素齐全,没有遗漏客户签名以防止某些有心的客户回头告知自己没有办理过该笔业务,而引起经济纠纷。填写错误的凭证交回客户自行作废,办理业务过程中打印的错误凭证如果是不需要跟随传票作附件的,应该使用碎纸机作废,不能随手扔进垃圾桶。对客户资料也要妥善保管不能随便泄露客户的资料。

  3)柜员风险防范意识不强,代客填写单据。

  代客户填写单据极易引起客户纠纷,产生不必要的法律风险。在办理业务过程中有时会遇到一些客户抱怨自己填写单据很慢赶时间或者自己不会填写该单据要求柜员帮忙填写,这时作为临柜人员我们必须严格清楚不能代理客户填单了解代客填单有可能产生的后果,我们要做好对客户的解释工作,或者叫大堂经理指导该客户填写单据确认客户本人签字后才能为该客户办理该笔业务。

  xxxx支行的案例再一次告诫我们必须增强风险防范意识,规范日常业务操作,提高自身的业务技能水平,形成自我复核的良好习惯。

银行合规风险部总结(通用19篇)6

  曾经在书中看到这样一篇文章,名字叫《八度幸福》。它这样说到:如先改变自己,对方也会改变;对方有了改变,心境也会改变;心境有了改变,言词也会改变;言词一有改变,态度也会改变;态度一有改变,习惯就会改变;习惯一有改变,运气就会改变;运气一有改变,人生随之改变。那么,什么是幸福呢?

  幸福是我们每个人共同的心愿,每时每刻,我们都在祈盼幸福,渴求安康。我们每个人心目中都有一本字典,对每个名词的解释也不尽相同。比如幸福。我认为幸福是一种感受,一种心态。一家人健康、平安、快乐的生活在一起,这就是幸福;当工作上的成绩得到别人的肯定,当自己一点一滴的进步时,这也是幸福;甚至当你去帮助别人,别人对你心怀感激的一笑时,这都是幸福。那么,怎样才能得到幸福呢?

  每当我打开《代价》一书,我的心在颤抖。书中的这些案犯,曾几何时,还和我们一样,也是建行光荣的一员。本来,在人生的舞台上,他们可以大显身手,实现自己的人生价值,为国家、为建行做出他们应有的贡献。但是,因为他们违规违纪甚至违法,葬送了自己美好的前程。也毁了他们幸福的家庭,失去了令人眷恋的亲情。我在书中看到,王建聪明反被聪明误,为了自己所谓的“好奇心”,他竟然千方百计的寻找前台操作漏洞,采取私自将客户存折配卡的手段,挪用客户资金,亲手将自己的美好青春和大好前程毁于一旦。我还看到,作为领导者的分理处主任,不认真履行监督管理职责,对其授权审核不细致,致使王建有机可乘。更有甚者,有人对“幸福”的理解是扭曲的,他们贪婪、堕落,为了一己之私,挪用公款,妄图发投机大财,导致窟窿越来越大,最后发展到不可收拾的地步。他们为了贪欲,为了义气,为了爱情,为了五花八门的理由,有章不循,违章操作,最后触犯法律,抱恨终生。

  这一个个发生在我们身边的故事,难道不是一声声震聋发聩的.警钟吗?这些人,有的身陷囹圄,有的魂归黄泉,这一切的一切,难道不说明风险和幸福一样,离我们很近很近吗?而风险来自哪里呢?那就是有章不循,违规操作!王建,他在主观上,想挪用客户资金吗?他既不是贪婪成性的赌徒,也没有处心积虑挪用客户资金的犯罪意图,却因为自己的好奇心,付出了沉重的代价。可见,每一个大问题的出现都是一系列小问题的暴露。十案十违规呀!只因错小而为之,终于酿成不可挽回的后果。他们,不仅使自己远离了自由,远离了幸福,还给家人和朋友带来无尽的痛苦,给建行,给国家,造成了巨大的损失。前事不忘,后事之师,这是多么惨痛的教训,怎样才能不重蹈覆辙,值得我们每个人深思。记得儿时,母亲在我们蹒跚学步时,对我们说:“孩子,小心前面的石子”。

  长大后,当我们背起书包上学时,父亲总会对我们说:“小心路上的汽车”。不懂事的我们并没有了解父母的苦心,仍然蹦蹦跳跳的跑上街去,直到有一天被路边的石头绊倒,或被擦身而过的汽车刮倒,切身的疼痛才会让我们想起父母的忠告。记得在多少次的学习与培训中我们听到“细节决定成败”,一切操作要从规范做起,可是又有多少人因此而跌倒。父母含辛茹苦,希望我们能有一个美好的未来;建行殷切期望,帮助我们成就辉煌的事业。作为银行员工,我们肩负的是国家、是人民的重托,为了不辜负“建行人”这一光荣的称号,为了尽到我们的应尽的责任,为了我们每个人的幸福,让我们坚决向违规说不,让我们净化头脑,擦亮眼睛,事事以制度为准绳,时时以纪律为标准,处处讲合规,事事做合规,注重一切一切看似无关大局又时时絮叨的细节,铸就我们建行钢铁的队伍。只有这样,我们才会有无往不胜的气魄。我们坚信:通过我们的倾力付出,我们的生活会无比美好,建行的明天将更加辉煌。

银行合规风险部总结(通用19篇)7

  提高银行效益,降低金融风险,为增强邮政金融业务合规经营管理意识,培养良好的合规文化,20xx年被确定为邮政储蓄银行的“合规管理体制年”,当前正值邮储体制改革的关键时期,开展合夫建设推进年活动有着很强的现实性必要性。邮政储蓄事业的面长离不开合规经营,更与防控金融风险相伴。推进合规文化建设,必将为邮政储蓄经营理念和制度的贯彻落实提供强有力的依托和保证,也使得风险防控长效机制的建立和实现长治久安的工作局面成为了可能。下面,就如何提高银行效益,降底金融风险,我谈几点粗浅见解。

  一、加强合规文化教育,是提高经营管理水平的需要。

  开展合规文化教育活动对规范操作行为,遏制违法违纪和防范案件发生具有积极的深远的意义。同时要进一步端正经营指导思想,增强依法合规审慎经营意识,把我行各项经营活动引向正确轨道,推进各项业务健康有效发展。要在我行内部大兴求真务实之风,形成讲实话,报实情,办实事,务实效的经营作风,营造良好的经营环境,提升管理水平,严明纪纪律,严格责任,狠抓落实,严格控制各类道德风险、经营风险和管理风险,维护和提升我行形象。一方面,要提高全体员工对加强企业合规文化教育的认识,全行干部职工是我行企业合规文化建设的主体,又是企业合规文化的实践和创造者,没有广大员工的积极参与,就不可能建设好优良的合规文化企业,更谈不上让员工遵守法。从现实看,许多员工对企业合规文化教育建设的内涵缺乏科学的认识和理解,把企业合夫化文化建设与企业的一般文化娱乐活动混淆起来,以为提几句口号,组织一些文体活动唱唱跳跳就是企业合规文化建设。要集中时间集中精力做好财会人员的培训考核,业务培训力要求培训力求达到综合性、系统性、专业性、实用性、提升性,要使所有会计出纳人员从熟知制度规定,个个争当合格柜员,柜面成为营销舞台;要强化财会人员政治、思想和职业道德培训,针对不同岗位的实际情况采取以会代训、专题培训等不同形式,力求使财会队伍的综合素质在原有基础上在上一个等极。通过系列活动,使全体员准确把握企业合规文化建设的真正科学内涵,自自觉也融入到企业的合规文化建设中去,增强内控管理意识,狠抓基础管理,促进依法合规经营。

  二、加强合规文化是建立长效发展机制的需要。

  企业合规文化教良建成设是一项工程浩大的系统性工程,不是一朝一夕就能建成的'。要合理确定发展目标,在一个时期内要有一定的规划目标,最终建立适应企长久发展机制。从我行看应该包括企业精神、价值观念、企业目标、企业制度、企业环境、企业形象、企业礼仪、企业标识等内容,形成有自己特色文化经营理念。首先要采取走出去,请进来等形式,通过学习、交流、研讨使全体员工认识到邮政银行应如何发展,员工在自己的岗位上应如何做好自己的工作,与别的员工相比差别有多大,应如何改进;在桑植支行这个大家庭中自己是什么角色,自己出了多少力,对邮政银行的改革与发展有何建设性意见。要通过谈认识谈个人的人生观、世界观、价值观,以此建立我行的合规文化,进而提高我行的凝聚力,战斗力。其次要与案件专项治理和正在开展的治理商业贿赂专项工作茧自缚结合起来,要统筹兼顾,合理安排,加强对晚发不正当交易行为降商业贿赂的业务环节的分析研究,突出重点,有的放矢地开展专项治理,坚决纠正经营活动中违反商业道德和市场规则、影响公平竞争的不正当行为,依法查处商业贿赂案件。要通过开展教育活动,鼓励员工检举违纪违法的人和事,提供案件线索,推动案件专项工作深入开展,提高企业合规文化。最后要结合工作实际认真开展规范化服务,按照总行各项规章规定的条款,对一些细节问题,难点问题要进行专项学习。对当前的业务经营和柜台服务形势,认真总结和细分客户群体和业务需要,整合有限资源,对存在较大矛盾和服务困难的服务焦点要集思广益,打开思路,不继创新服务方式,以最大的限度满足客户需要,提升企业合规文化精华。

  三、加强合规文化教育,是提高经济效益和需要。

  加强合规文化教育和主要目地,是通过提高企业的凝聚力、向心力,降底金融风险,实现企业效益的最大化。工作中,应该做到“三要”一要树立正确指导思想。要在追求盈利的同时重视资金的安全性和流动性,防止出现为了片面追求高速业务增长而忽视风险防范和内控机制建设的倾向。二要建立健全各项规章制度。要始终把制度建设放在突出位置,注重用制度来约束人,用制度规范日常行为。为此,要结合工作实际,制订并完善一系列规章制度,坚持用制度来规范业务经营过程,确保有章可循,切实堵住各种漏洞,防止违规行为的发生,确保每一个环节都不出现问题。要认真借鉴国际先进经验,积极运用现代科技手段,建立健全覆盖所有业务风险的监控、评估和预警系统,要重视货款风险集中度及关联企业授信监控和风险提示,重视早期预警,认真执行重大违约情况登记和风险提示制度。要建立健全内控制度,保证经营的安全性,流动性,交易性,建立自我调整,自我约束,自我控制的制衡机制,要在追求自我经济利益手过程中建立健全不继自我完善的内部控制制度,加强操作风险防范。四要坚持思想教育。要紧紧抓信思想教育这一重要环节,经常开展有关规章制度的学习,有针对性地进行党风廉政教育,不继增强依法合规经营的意识,利用金融系统身边发生的案例进行现身说法,使全体职工始终保持清醒头脑,自觉抵制各种腐朽思想侵蚀。

银行合规风险部总结(通用19篇)8

  20xx年以来我行坚持从严治行,高度重视内部控制管理工作,把内控工作作为一项重要的工作来抓,在严格执行上级行制度、办法的前提下,针对xx支行实际,努力完善、细化内控管理制度,做精做细各项内控工作,为了实现经营目标,我行坚持业务发展与内控管理并举的经营策略,在规范操作程序、防范风险中起到了积极的作用。现将我行内控管理基本情况汇报如下:

  一、加强制度的梳理及学习

  今年以来,我行先后对各条线的规章制度进行了梳理,针对新的文件变化,认真组织,做好相关政策的学习和指导,在实际业务操作及经营中始终贯彻落实最新的制度要求与规定,确保我行相关业务操作依法合规。在今年四月份我行根据支行教育月活动内容,全面深入开展了《柜员及营业机构负责人十个严禁》、《银行业金融机构从业人员职业操守》、《xx银行股份有限公司员工守则》、《员工违规行为处理办法》、《国有企业领导人员廉洁从业若干规定》、《中国共产党党员领导干部廉洁从政若干准则》、《党内监督条例》、《中国共产党纪律处分条例》等一系列规章制度的学习。我行全体员工遵章守纪、依法合规意识进一步提升。

  二、继续落实重要岗位人员管控措施

  我行严格按照相关制度要求,在柜员号使用、开户、验印、业务印章保管、对账、票据交换、大额资金收付的授权与证实等业务环节中,责任到人,明确不相容岗位和业务。坚决杜绝串岗、混岗或违规顶岗、兼岗等问题发生。同时,我行按要求对重要岗位人员实施轮岗及强制休假制度,至今已完成轮岗3人,强制休假3人。

  三、坚持对重要操作环节及高风险业务的实施管控

  我行每月至少检查一次双十禁规定执行情况;每月至少一次对现金、重要空白凭证、贵金属等进行账账、账实检查;每季度至少一次对开户、挂失、账户冻结、大额存取和转账、客户预留印鉴、业务印章和柜员私章保管等进行检查;每季度至少一次主动了解我行重点客户对账情况。

  四、积极开展今年的各项风险排查工作

  根据省行及支行今年的最新文件精神开展我行的风险排查工作,进一步加强对各业务环节的管理,规范日常操作,增强员工合规操作和风险意识。

  (一)公司条线

  根据《关于明确人民币大额交易查证及授权登记制度管理要求的??》文件要求,我行再一次对大额交易查证的'标准、核实人员和查证方式以及登记工作进行了自查及规范,确保我行在此业务操作与执行方面的依法合规。

  (二)个金条线

  1、根据《关于发送xx银行股份有限公司个人客户信息保密管理办法(20xx年版)的通知》文件要求,进一步规范我行个人客户信息的查询及调阅工作,切实做好我行个人客户信息的保密工作。

  2、根据《关于发送xx支行员工个人理财业务风险排查方案的通知》文件要求,我行对20xx年8月至20xx年3月期间通过个人理财销售系统办理的员工个人理财产品业务进行了全面、逐笔自查,重点检查员工是否存在利用工作之便办理本人理财业务行为。经过自查我行的理财业务均合规,无上述情况出现。

  (三)监察及法律合规方面

  1、根据《关于对银行员工泄露客户资料风险提示的通知》文件要求,我行切实开展了员工的思想教育和管理工作,加大了员工保密工作的培训力度。

  2、根据《关于加强对员工自办业务和使用个人账户过渡客户资金等操作风险防范的通知》文件要求,对我行员工开展了业务指导与学习,培育全员操作风险管理文化,规范柜台操作流程。

  五、员工思想动态分析与行为排查制度落实到位

  近期我行组织了员工思想动态分析与行为排查工作,通过观察、谈话、会议分析、家访、客户回访等方式了解掌握每位员工思想动态和行为变化。同时经常与每位员工进行交流,进行双十禁、思想道德、合规操作与案例警示等教育,并畅通沟通渠道,鼓励每位员工为支行的合规内控工作献计献策。

  在支行领导及我行全体员工的不懈努力下,我行的内控合规工作运行良好。在今后的工作中,我行将继续高度重视,将内控合规作为一项长期不懈的工作来抓,让合规内控工作为我行的经营发展保驾护航。

银行合规风险部总结(通用19篇)9

  为增强邮政金融业务合规经营管理意识,培育良好的合规文化,20xx年被确定为我行的“合规管理年”,当前正值邮储体制改革的关键时期,开展合规建设推进年活动有着很强的现实性和必要性。邮政储蓄事业的成长离不开合规经营,更与防控金融风险相伴。推进合规文化建设,必将为我行经营理念和制度的贯彻落实提供强有力的依托和保证。

  通过参加市行组织的以“合规建设、规范流程、夯实基础”为主题的“合规管理年”的学习,使我对合规管理有了更加深刻的认识,合规管理工作的第一步是要在全行范围内确立全员合规、合规从高层做起、主动合规、合规创造价值等的合规文化氛围,这次学习正是一个很好的机会。

  本次学习的主要内容是:“合规管理年”活动的指导思想、组织领导成立情况、活动阶段安排以及“合规管理年”的重点内容,包括开展“四项评价”和发布实施“四个办法等。”

  通过学习使我进一步认识到依法合规经营对我行经营管理的重要性和紧迫性,深刻认识到违规经营,案件高发的危害性。依法合规经营是现代商业银行经营管理的基本原则,也是坚持正确的经营方向的保证,更是金融企业自我发展自我保护及防范金融风险的根本所在。因此,在经营管理工作中,必须做好以下几项工作,才能确保我行各项工作健康快速发展。

  一、提高员工思想素质,增强员工依法合规经营的理念

  加强员工的法律法规、规章制度学习,加强思想教育,这是从源头上杜绝违规违章行为的重要手段。加强对我行员工的风险防范教育,使大家都认识到社会的复杂性和银行经营风险的普遍性,认识到银行本身就是高风险行业,必须把风险防范放在第一位。每天从自己的岗位做起,自觉遵守各项规章制度,自觉抵制各种违纪、违规、违章行为,要根除以信任代替管理,以习惯代替制度,以情面代替纪律,珍惜自己的职业生涯,视制度如生命,纠违章如排雷,增强风险防范意识和自我保护意识,提高规范操作,从源头上预防案件的发生。

  二、建立建全各项规章制度,加强内控管理

  从近几年金融系统发生的经济案件来看,“十个案件九违章”有章不循,违规操作,检查不细,监督不力,实属重要根源,无数案件、事故、教训,都反应出内控管理还存在一定的'漏洞。正是制度的不完善,才导致一些人有机会钻空子,从而给国家资金造成损失。我们应该吸取教训,不断健全完善各项规章制度,并将内控管理当作风险防范的前提条件,要认真扎实地贯彻执行案件防范责任制的规定,促进内部防范机制的强化与完善,努力做到在规范的前提下发展业务,在发展业务的同时,加强规范管理,以保证各项业务的流程和规章制度的约束之内进行。健全规章制度,严格内部管理,是预防经济案件的保证。为此要认真抓好制度建设,一方面要根据我们一线柜员工作的特点,组织学习,通过学习,使各岗位人员真正做到明职责、细制度、严操作。有效的事前防范与监督是预防经济案件的重要环节,本岗位的自我检查与自我免疫是第一位的;其次可采取定期或不定期的自检自查、上级检查、交互检查等方法,及时发现和纠正工作中的偏差。对业务工作的各个环节进行有效的内控与制约。此外,我行还要求收集、整理了一些基础管理工作的台帐内容,我们主要负责整理了职工花名、考勤登记、奖金分配等台帐,这是加强基础管理的一个很好的方法。

  三、增强规章制度的执行与监督防范案件意识。

  银行号称“三铁:“铁制度、铁算盘、铁帐本”。正因为有了银行的“三铁”,银行在百姓心中才是可以信赖的。规章制度的执行与否,取决于广大员工对各项规章制度的清醒认识与熟练掌握程度,有规不遵,有章不遁是各行业之大忌,车行千里始有道,对于规章制度的执行,就一线柜员而言,从内部讲要做到从我做起,正确办理每一笔业务,认真审核每张票据,监督授权业务的合法合规,严格执行业务操作系统安全防范,抵制各种违规作业等等,做好相互制约,相互监督,不能碍于同事情面或片面追求经济效益而背离规章制度而不顾。坚持至始至终地按规章办事。如此以来,我们的制度才得于实施,我们的资金安全防范才有保障。再好的制度,如果不能得到好的执行,那也将走向它的反面。

  近年来,金融系统发生的经济案件,不仅干扰破坏了经济金融秩序,而且严重地损害了银行的社会信誉。采取相应措施,从源头上加强预防,是新时期防范金融犯罪的一道重要防线。这几年银行职业犯罪之所以呈上升趋势,其中重要一条是忽视了思想方面的教育,平时只强调业务工作的重要性,忽视了干部职工的思想建设,没有正确处理好思想政治工作与业务工作的关系,限于既要进行正面教育,又要坚持经常性的案例警示教育,使干部职工加固思想防线,经常警示自己“莫伸手,伸手必被捉”,从而为消除金融犯罪打下良好的群众基础和思想基础,自觉做到常在河边走,就是不湿鞋。

  四、银行要建立正向激励机制和相应的处罚机制

  正向激励措施是保证各种规章制度得以执行的必要措施,但是一定的处罚机制也是必不可少的。只有两者相结合,才能成为规章制度有效执行的保障。

  通过此次合规教育活动,使我找到了自我正确的价值取向与是非标准,找准了工作立足点,增强了合规办理和合规经营意识,通过对相关制度的深入学习,对提高自己的业务素质和执行制度的自觉性有了更高的要求,为识别和控制业务上的各种风险增强能力,积极规范操作行为和消除风险隐患,树立对邮政储蓄银行改革的信心,增强维护邮政储蓄银行利益的责任心和使命感及建立良好的合规文化都起到了极大的帮助,真心希望此后还有更多这样的学习机会。

银行合规风险部总结(通用19篇)10

  前期,在我社领导的关怀下,我社各分社员工等一行到上海进行了为期一星期的培训学习。在国际化发达城市里,面对一个具有高效决策的金融体制、多体制银行业激烈竞争的城市,感触甚多。根据结合我州现状的实际情况,我个人有几点认识提出:

  1、具备现代营销的新观念

  在未来不久的金融业不再是传统的存、贷银行业务,也不再是具体的业务经营问题,而是如何提高全市场竞争能力为中心的发展战略和方向问题,了解金融市场主流趋势。新时期的金融消费者,已经不仅仅从存贷款和结算的常规服务要求选择银行,而是更加注重选择有助于创造自身价值的银行服务,选择有发展开拓具有自身特色的多元化银行产品的银行业务(包括中间业务、贷款产品)。因此,客户金融需求的范围和层次越发广泛,个性色彩越发浓厚,市场需求多样化要求银行必须以客户需求为导向,提供全方位多层次的产品和服务。

  2、银行柜员培训心得

  在上海学习到许多新观念,虽说目前完全照搬不符合我州现行的金融管理体制,但自我必需明白如今在世界发达城市盛行的'金融趋势,掌握新理念知识,活学巧用,取可取之处。从事金融这行业,体会最深的是在这个圈里越往前走,越是感到自身所学的知识太平泛。正所谓“学无止境”,针对不同岗位,努力从多方面学习掌握各种业务知识和技能;面对新形势的要求,不断拓展金融知识新领域,以适应新形势发展的需要。认真学习各种知识,不断提高业务技能,增强自身综合能力的培养。思想新、学历高,业务能力才能不断的提高。要具有知识化、专业化、素质高等优势,树立业务经营上的良好态度,以及拓展业务的能力,才能在一个全新的岗位上胜任。

  总之,在城市信用社筹建城市商业银行这一机遇与挑战同时并存的时刻,只有努力提高了自我素质,提高了工作效率,才能体现商业银行的快捷、灵活、妥当的服务作风;只有在学习中做到刻苦钻研,持之以恒,才能为适应商业银行工作打下坚实的基础。

银行合规风险部总结(通用19篇)11

  这次银行内训师的培训已经告一段落,但是带给我的影响至今仍然记忆犹新。也许在我的故事里面,可以找到大家需要的答案,带着大家一起进入我这几天培训的故事。

  背景,我们第一次接受香港专业的内训讲师培训,一连四天,很多内容就算是专业讲师也是第一次听说,香港的恒生银行为他们一个三天的同类课程21个人共付出300多万的成本。听讲,在紧张的培训过后,事实上我们对这些授课的软技巧真的掌握不是很好,过了2个月后的今天,就是我们考试的时刻来了,三天的课程,分行的领导会在最后一点看我们整体的汇演,这次来参加培训的全部是分行经过选拔的精英,大家无论从业务素质还是口才都是经过了挑选,今天的第一天一来就是一个试讲,准备的内容就是即兴演讲20分钟……随着我们准备内容越来越多,在最后领导面前表现的,就只有5分钟……

  5分钟演讲,一个重要的课题!时间的掌握,内容的充实,互动的自如!展现自己的与众不同,令人印象和深刻,真不容易!

  在第一天的演讲练习中,意外的,我发现自己平时充满创意的写作脑子竟然不太管用,到了台上仍然不能收放自如,这点非常让我困惑,我就不相信可以顺手拈来写作的我不能做好演讲,但是,事实就是偏偏不行。

  第二天,问题又更多了,发现虽然我有平时写作的根基,内容充实不是问题,但是在表达思维方面过于跳跃,下面在听讲的同事根本就不能完全明白我说的话……

  已经到了最后紧张的第三天了,天,我几乎这几天晚上都没有睡觉……在反复琢磨着该怎么在最短的时间内提高自己……对于平时又没有经常演讲的我,怎么办呢?

  呵呵,自我提升原来是这样简单!

  您有耐心地观察吗?在一个团队里,有人亲和力很好,有人表达非常清晰,有人很会讲故事层层深入,引人入胜,有人逻辑性非常强,有人声音很动听……

  但是综合所有优点的选手却很少,但是更少的就是我们感受到了这一切的优点,但是却以为理所当然;很多人都认为拥有这些优点的,都是天生的,或者都是运气,从来没有想过自己也其实通过努力,可以拥有人在面临绝境的时候往往会逼出自己的潜能,在没有办法的办法,于是我决定厚着脸皮向他们逐个请教,我在课堂上听到老师对每个人优点的点评还有缺点的分析与提高,课上我就拿本子记下那位同学的名字和优点;课下就拿着本子还有自己要演讲的命题反复向他们每一个人请假,针对自己演讲的内容,还有自己的不足,逻辑性不够强,表达不够清晰,我反复请教了几位具有这样优点的同学,让他们对我要表述地内容用他们的`方式再表达一遍,对比自己原来的表述,我再发现自己的不足,还有再请教他们为什么写作跟演讲不一样,写作好的人就不一定演讲很好呢……等等……

  最后,在最后的毕业典礼上,我意外地在30多名选手中名列前茅,在短时间得到了非常大的提升,其实这些全靠我请教的各位高手的帮助,想想在我们日常的工作中,在内部网经常可以看到一些理财高手出了大单的新闻,例如谁谁又营销了500万基金,或者保险等……其实我们往往看到后都有一种心理反应,就是感觉他肯定是在撞彩,他真好运;他就是老有出大单的命;其实我们当中很少很少人真正去请教一下他们本人的;为什么会出单,细节上怎么操作的,很少人去关注他们背后失败了多少次;当然也有人说,谁肯教你吖,其实事实上我们不一定要咨询出最大单的人的,我们可以从有业绩的人问起,每个成功的背后都有故事,不是吗?很多时候只要我们多问一句,或者在别人意气风发的时候去请教,很多成功地秘诀就是这样来的。

  加油哦!天道酬勤!自我提升的秘诀其实很简单,世界上没有免费掉下来的馅饼,关键在于心-勤-永不放弃。

  怀着一颗永远谦卑的心去求教,您看,答案就在您身边……

银行合规风险部总结(通用19篇)12

  近期建总行召开员工绩效管理视频会,对绩效管理项目开发进展情况进行了通报,总行领导从绩效管理的作用、紧迫性和如何做好绩效管理工作进行了强调。建行将参照美国银行绩效管理的模式全面推行绩效管理。通过学习,使我对绩效管理工作有了更新、更准确的认识,现将个人心得报告如下:

  一、美国银行绩效管理

  近期,建总行召开了员工绩效管理视频会议,会议对绩效管理工作的开展情况进行了通报,通过会议学习,使我对于绩效管理工作有了重新的全面认识,美联银行的绩效管理一般包括:制定计划、跟踪指导、绩效评估三个阶段,其核心在于充分调动员工工作的积极性、形成良好的企业文化氛围、运用先进的管理技术手段。

  二、绩效管理全新认识

  在现代日益激励的金融市场竞争中,员工是金融企业最大的财富,能否充分发挥员工的主观能动性,积极为企业创造更多的财富,关键在于金融企业是否具有先进的管理制度和良好的企业文化,建总行此次全面推行美联银行的绩效管理,我认为,其作用在于两个方面,一是调动员工工作的积极性,促进企业和员工的共同进步;二是形成良好的企业文化氛围。其核心关键在于促进建行的全面发展,使其发展更加适应我国社会乃至与国际社会发展需要。具体的认识如下:

  1、员工工作的积极性是银行的财富源泉

  员工工作积极性直接关系到银行企业工作效能和整体形象,现代企业员工工作积极性能否有效提高,关键在于是否具有激励和奖惩机制,是否能够从员工职业生涯发展的角度去为员工考虑。只有良好的激励机制和奖惩机制,才能更好提升员工的工作积极性,才能更好的实现企业和员工的双赢,实现共同发展。

  2、有效沟通能够促进企业良好文化氛围的形成

  目前,我行实行企业化的运作模式,要使企业能够基业常青,就必须注重企业文化氛围的塑造,良好的企业文化才能够留得住员工,才能够使员工更好的服务企业。良好的企业文化氛围形成的关键在于员工和管理者间有效的沟通,如:在制定计划阶段,美联银行就非常重视管理者与员工的沟通,管理者与员工沟通确认员工职业发展的.期望和设想,共同制定个人发展目标和技能提高计划。管理者与员工制定年度工作目标并具体设定完成期限,最后形成标准的工作计划和员工发展计划表格,双方签字后交人力资源部,作为期末对该员工考核的依据;在反馈阶段,一旦发现员工存在问题,及时与之沟通,确保完成阶段性的目标。

  3、运用先进的现代化绩效管理技巧是科学管理的关键

  先进的现代化管理技巧能够促使我们的绩效管理事半功倍,美联银行推行绩效管理对于管理者而言,有9项核心能力行为,分别为:服从愿景、成果管理、有效沟通、正确决策和风险管理、关注客户、高效管理团队、培养下属、跨部门建立合作关系、诚实卓越。每项能力又分为3个具体行为,共计27项行为能力指标。一般员工有7项核心能力行为,即完成任务、有效沟通、解决问题和正确决策、关注客户、提高效率、团队合作、诚实卓越,每项能力也有3项具体行为,对每项行为能力由低到高分为1—5级。每个等级都有自己的行为描述,在评估时根据员工的行为确定相应的能力等级,一级按1分计算,将所有的等级加总即得出员工的素质能力考评总分数。

  这样一来,不仅考核员工的工作任务完成的情况,还关注其工作态度和工作行为此外,对于对工作成果一般采用量化指标,对素质指标一般采用定性衡量指标,还通过开发素质能力模型对员工的行为能力进行评价,美联银行开发了具有本行特色的能力素质模型。一般是,业务部门负责建立本条线岗位群的能力素质指标,人力资源负责相应的技术指导,最后形成业务线的素质能力指标。运用先进的绩效考核技巧正是美国银行在金融市场取得成就的主要原因之一。

银行合规风险部总结(通用19篇)13

  5月22日上午,安陆农商银行召开行务会,第一时间传达贯彻省联社“守规矩防风险建设合规银行”会议精神,在家班子成员,机关中层干部参加会议。

  会议首先学习了省联社李亚华理事长在全省农商行“守规矩防风险建设合规银行”会议上的讲话。会议指出,此次在红安举办的学习班意义重大,是全面贯彻落实中央维护国家金融安全精神的需要,是全面贯彻落实省委、省政府抓好金融安全工作需求的`需要,是全面贯彻落实中央和省委关于加强国有企业党的建设工作需求的需要,是全面贯彻落实监管措施的需要,是全面贯彻落实省联社党委工作部署的需要。

  会议要求每一名员工、每一名党员特别是党员领导干部都要严守政治规矩、严守组织规矩、严守工作规矩、严守廉洁规矩、严守道德规矩。大力防控信用风险、大力防控市场风险、大力防控操作风险、大力防控流动性风险、大力防控案件风险、大力防控股东风险、大力防控声誉风险。

  最后,安陆农商银行董事长王义斌就具体落实李亚华理事长讲话精神提出五点要求:一是把省联社会议精神迅速传达到每一名员工,组织全员学习。二是存款要始终保持一定的市场份额,加大增存稳存力度。三是贷款准入要严格把控,宁缺毋滥。四是风险贷款化解要采取多种手段。五是贷款权限要动态调整。五是对经营困难企业,强化担保,适当降低贷款利率。

银行合规风险部总结(通用19篇)14

  风险防范是银行每时每刻都存在的话题。每个银行员工都必须深刻的认识银行存在的风险和防范风险发生的方法。

  银行柜员一般指在银行分行柜台里直接跟顾客接触的银行员工。银行柜员在最前线工作。这是因为顾客进入银行第一类人就是柜员。作为银行风险防范的第一线,柜员占到了一个举足轻重的位置,如何减少这一风险就成为柜员们的一项重要工作。对进入工行已有十年的我来说,工作之余也是我考虑的一个问题,同时也了解到一些柜员风险防范认识不够深刻所带来的问题:

  一、柜员疏忽大意,处理业务操作不当,造成大额记账差错。疏忽大意是柜员办理业务时出现差错的主要原因,特别是有些柜员觉得特别熟练的业务更加容易引起错帐交易,一味地追求效率而不认真审核输入内容的准确性。开户时户名录入错误;汇款业务金额,日期,姓名,账号,汇款收款人姓名,身份证号码,出生年月和有效期等极易录入错误,而且错了有时也比较难以发现。取款操作成存款造成了自己短款,如能及时发现还好,待客户离开之后才发现就会造成严重的后果,这些都是有的。所以我们办理业务的'过程中在提高效率的同时必须对每笔操作都认真地仔细核对确保正确的情况下才提交。

  二、原始凭证保管不善,丧失记账凭证,存在风险隐患。原始凭证是记载经济业务和明确经济责任的一种书面证明是记账的法律依据。如果我们随意的把客户的凭证随意乱丢,有可能被不法分子盗取利用该凭证作案引起法律纠纷。我们在每天的营业结束后勾兑流水时,必须保证我们办理业务过程所产生的传票完整不缺票,不跳票,与流水上保持一致,并且保证凭证上的要素齐全,没有遗漏客户签名以防止某些有心的客户回头告知自己没有办理过该笔业务,而引起经济纠纷。填写错误的凭证交回客户自行作废,办理业务过程中打印的错误凭证如果是不需要跟随传票作附件的,应柜员自行作废,不能随手丢弃。对客户资料也要妥善保管不能随便泄露客户的资料。

  三、柜员风险防范意识不强,代客填写单据。代客户填写单据极易引起客户纠纷,产生不必要的法律风险。在办理业务过程中有时会遇到一些客户抱怨自己填写单据很慢赶时间或者自己不会填写该单据要求柜员帮忙填写,这时作为临柜人员我们必须严格清楚不能代理客户填单了解代客填单有可能产生的后果,我们要做好对客户的解释工作,或者叫大堂经理指导该客户填写单据确认客户本人签字后才能为该客户办理该笔业务。

  以上这些都是柜员平时业务处理时所能遇到的,这也是我这么多年工作中总结的一些现金柜员所经常容易出错的地方。所以作为一名工行员工来说,我们必须增强风险防范意识,规范日常业务操作,提高自身的业务技能水平,才能有效的节制以上内容的发生,减少不必要的风险,这样才能更好的为广大工行的客户提供良好服务,提升我们工行在客户心里服务质量,为工行的成长献出自己的一份力量!

银行合规风险部总结(通用19篇)15

  我的童年是在父母讲述的故事中度过的,在他们的口中,有不畏权贵、刚直不阿的包拯、有治军严谨、精忠报国的岳飞,他们的名字与事迹组成了中华民族渊源流长的历史文化中最为璀灿的一部分,当然,千夫所指的赵高、遗臭万年的秦桧自然便扮演了这段历史中当之无愧的丑角。“为什么同样的人会有这么大的差别呢?”天真不懂世事的我提出了这样一个可笑的问题。

  “那是因为在一个人的心中,善良的天使与凶恶的魔鬼在进行着一场斗争,魔鬼用懒惰、贪婪、谎言、放纵、恐惧和不忠诱惑你走向无底的深渊,而天使则用勤勉、自律、真诚、责任、从容和忠贞带你步入人性的顶峰!”父亲慈爱的目光中透露出对我殷切的希冀。

  面对父母的解释,我似懂非懂的点着头,直到多年以后,我才逐渐明白了他们的良苦用心,其实,在每个人心中都存在着一场这样的斗争,人生的走向也取决于自己的内心。

  人生的路要靠自己选择。爱岗敬业,争创一流是我们对工作永恒的追求;礼貌待客,微笑服务是我们固守的经营原则;服从上级、强化管控是我们开展工作的制胜法宝;服务高效、社会认可是我们全体金冠人最大的心愿。人可以浑浑噩噩,也可以志存高远;可以轻视自己,也可以庄严自我;可以人微言轻,也可以举足轻重;可以办事拖拉,也可以雷厉风行。有道是:我的灵魂期待什么,我便能够做成什么。如果说商品靠品牌打天下,那么,我说,人活着也应该有自己的品牌,“满意是纲,放心为常,合规操作是保障。”

  什么叫合规?合规就是合乎规范,包括大的规章制度,也包括小的`规则、秩序。我按照次序第x个走上演讲台,是合规;大家安静地坐在这里听演讲,是合规;过马路走人行横道是合规;工作中,我们恪尽职守就更是合规。因为没有从事太多业务工作的经验,我对合规的认识比较朦胧,但是我明白,行业规范的遵从与自身的自律是密不可分的,孔子云:“其身正,毋令则行,其身不正,虽令毋从。”

  第一次认识到“合规”这个词,还是从一位金融业界的朋友口中得知,但我想,“合规”的意义应不仅仅局限于狭隘的单一行业,纵观历年来因为不讲“合规”而屡屡发生的行业事件,让我真切的感受到“合规”文化建设的重要性与必要性。

  因为不讲合规,我们已经经历太多的教训:一根头发引发的投诉、一件器皿带来的责怪、一个字符导致的损失、一次粗心点燃的愤怒。难道,我们还跳不出这周而复始的怪圈?

  反思这一系列事件,原因是多方面的。既有内部原因,又有外部原因;既有主观原因,又有客观原因;既有基层管理者监管不力的问题,又有业务管理工作基础薄弱的问题。但是,究其根本,“十案十违章”,有章不循,违章操作,是发生事件的最主要原因,也体现出“合规”操作的重要性。从事件中暴露出的问题看,行业规章制度形同虚设:内控管理比较混乱,相互制约关系被破坏,导致在业务操作过程中有章不循,违章操作的问题严重,当个人的率性而为凌驾于规章制度之上,当违规操作战胜合规意识之时,我们还能奢望建立一种规范的经营与经济秩序吗?

  对我们个人而言,合规操作不仅关系到个人工作的规范与效率,更关系到企业利益与形象,进而影响到行业的健康发展!不讲合规,一旦发生事件,再好的经营业绩也要一票否决!哪怕是轻轻的一碰键盘,就能使数百万元资金流失,给客户和单位造成巨大损失;不懂合规,哪怕是小小的一笔业务发生差错,就能我们的帐务不平,不能正常下班、按时回家;摈弃合规,就可能误入歧途,甚至走上危险的不归之路。因此,正是合规文化保障着各项业务高速、迅猛的发展态势,也正是合规文化让我们不断的走向发展壮大。

  树立新时期的“合规文化”是规范行业服务标准行之有效的举措,但是,如何让“合规文化”深入人心,如何又让“合规文化”融化在自己的实际行动中并形成一种习惯,却并非一件简单的事。春风化雨,润物无声,我们每一个人应该从自己做起,从小事做起,加强自身修养,加强人格锤炼,恪守行业规范,为弘扬行业新风、促进行业发展进步尽职尽力,对此,我也感触颇多,以下是我个人对职业道德诚信、合规操作意识和监督防范意识的一点心得体会,还望大家不吝指教:

  一、以德立身。古语有云:百行以德为首。可见古人早就讲明了道德的重要性,做人,应该身先立德,做事,亦应该以德从业,坚决树立与不良行为做斗争的决心,万里长城尚且是由一砖一石垒起来的,恪守行规、树立良好行业风气的这道长城亦应由以德立身这块基石做起。

  二、以慎处事。“合规文化”的建设与实践绝非一朝一夕、一人一事便可以完成,它需要我们共同恪守、长期不懈的坚持,正所谓“循规蹈距一日易,遵章守制千日难”,保持严肃谨慎的工作作风、固守心中那道不可逾越的道德防线,任何时候都不能把个人利益凌驾于国家和集体的利益之上,慎于思、谨于行、安住心、守住身,小事当慎、小节当拘,许多行业事件的发生往往始于小节,千里长堤,溃于蚁穴;百尺之室,焚于隙烟说的就是这个道理,与其“悔不当初”,不如从一开始就掐断心中那份诱惑,严把合规关,慎小处微,让“合规”成为一种习惯。

  三、“三省其身”,超越自我。社会在进步、行业在发展,我们面临的情况也在不停的变化,古人尚且知道“君子日三省吾身”,难道我们还比不上古人?

  重视学习、尤其重视善于学习,学习领会党纪国法、规章制度,为思想充电、让观念更新,拓宽思维、提高修养,将道德规范体系溶入“合规文化”之中,此乃建设合规文化之一省;

  以镜为鉴可知美丑,以人为鉴可知得失。因为人情关、面子关或者这样那样的原因,违规操作的事件层出不穷,无可挽回的经济损失与家破人亡的惨痛教训屡见不鲜,难道我们还能见怪不怪的无动于衷?难道我们还要熟视无睹般重蹈覆辙?善于总结汲取经验教训,警钟长鸣,不为不仁之事、不取不义之财、不染不正之风、不干不法之举,以“合规”作为行为处事准则,此乃规避合规风险之二省;融“合规于实践”,处处合规,事事合规,不仅要确保自身的业务活动符合本行业的规章制度及行为准则,更要在企业内部与外部之间加强对“合规”精神的发扬与传播。

  作为奋斗在行业基层服务最前线的一名普通员工,我们的言行与企业的形象息息相关,因为工作的特性,我们义无反顾的挑起了“合规”文化的宣传重任,以实际行动诠释合规文化内涵,尽心竭力演绎“合规”文化使者的真我风采,携手并进,通力打造“依法经营、守法奉献、合规办事、全员信守”的合规文化。此乃宣扬“合规文化”之三省。

  合规文化的衍生,与中华民族传承数千年的优秀传统密不可分,合规文化的建立更与地方经济文化的发展息息相关,黔江要发展,合规是关键!

银行合规风险部总结(通用19篇)16

  为增强邮政金融业务合规经营管理意识,培育良好的合规文化,20xx年被确定为邮政储蓄银行的“合规管理年”,当前正值邮储体制改革的关键时期,开展合规建设推进年活动有着很强的现实性和必要性。邮政储蓄事业的成长离不开合规经营,更与防控金融风险相伴。推进合规文化建设,必将为邮政储蓄经营理念和制度的贯彻落实提供强有力的依托和保证,也使得风险防控长效机制的建立和实现长治久安的工作局面成为了可能。下面,就如何提高银行效益,降低金融风险,我谈几点粗浅见解。

  一、正视问题,构建金融合规管理体系。

  邮政储蓄业务自恢复开办已经二十二年,逐步形成了自己的管理模式和特点,但距离现代商业银行的要求还有不小的差距:一是风险意识淡薄。经营银行就是经营风险,任何金融业务都有风险,只有采取识别、计量、监测、控制的方法才能使风险得到有效释。二是不合规的现象较为严重。无数案例表明,当前邮政金融业务中出现问题和案件的最多点、最难控制点,莫过于前台操作中存在的问题和隐患,出现于工作人员责任意识、风险意识、合规意识不强,不按流程办事、不按规定作业,引发了各种各样的事件和案件。三是一、二级条线风险防范流于形式。前台本身没有很好地执行落实制度和规定,出现差错和问题没有及时整改,老问题老现象重复发生;业务部门缺乏对业务管理和业务发展中的问题进行针对性地检查、督促、整改、落实。四是针对发现的问题进行整改落实不够。尤其是在对二级支行二类网点和代理网点的管控上,出现了一些真空现象。针对这些差距应该采取积极的对策和措施:一是建立条线的合规风险防控体系,各部门、各业务线、各网点都要有明晰的操作流程和风险揭示以及对应的措施和办法;二是建立“三条线”的合规防控体系:一条是前、后台业务操作的自我检查、及时整改责任体系;第二条是业务部门对前、后台业务的监督、检查,指导、帮促整改的体系,第三条是专职稽查检查部门履职体系的进一步完善。三是加大对合规风险防控的考核,将责、权、利捆绑在一起,按照银监会提出“赔罚、走人、移送”的原则,实行业务线、管理线“双线”问责,上追两级。四是银企密切配合,按照国家有关法规,谁受益谁担责的原则,银企双方都应承担起管理的责任,而不仅仅是某一方面的责任,不仅不能削弱管理的职能,还要充实稽查检查的人员,为稽查检查提供有力的支撑和保障。如此,邮政金融业务才会逐步走上规范化的轨道。

  二、建章立制,构建金融合规制度体系。

  银行号称三铁:“铁制度、铁算盘、铁帐本”。正因为有了银行的“三铁”,银行在百姓心中才是可以信赖的,我们的邮政银行,在金融业务发展上也应该是这样。

  1、建立健全各项制度。必须对无章可循或虽有规章但已不适应当前业务发展和基层行实际管理情况的,相关部门应进行专门研究,及时制订或修订;对于基层行和有关部门就规章制度建设提出的问题,要认真研究,及时解决。目前省分行建立的83项制度,就是我们工作的`依据和指南,如果不知道或不懂得如何去做,就在83项制度中去寻找答案。

  2、认真执行各项制度。就柜员而言,要从自己做起,正确办理每一笔业务,认真审核每张票据,监督授权业务的合法合规,严格执行检查,落实检查要求。就网点负责人而言,要按照要求和频次加强现场和非现场的监控,定期和不定期地进行稽查检查。此外,特别要严格检查双人临柜、双人管库、双人押运、双线核算、双人复核;支票印鉴分管、钱账分管、章证分管的“五双三分管”制度、三级密码权限制度、大额核保制度、日终互盘制度、缴协款制度、atm机管理制度、异常情况报告制度、网点“人离机退、章证入柜上锁”等制度的执行情况。做到相互制约,相互监督。

  3、触犯制度严惩不怠。要在全行员工中灌输制度就是高压线,谁踩了这根线,谁就要受到惩罚。特别是要经常对“十种人”(涉嫌“黄、赌、毒”的人员、经商办企业的人员、大额资金炒股的人员、个人负债严重的人员、无故经常不上班的人员、交友混乱的.人员、有犯罪前科的人员、累查累犯的人员贷款收受回扣的人员、热衷高消费的人员)进行风险管控和排查,对有章不循的员工,要将其调离原岗位,并严肃处理。推行管理问责制,建立对违规违纪事项的举报制度,做到约束和激励并举。

  三、培育锤炼,构建金融合规文化体系。

  合规,它是银行内部一项核心的风险管理活动,即:确保银行的活动与所适用的法律法规、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则,以及适用于银行自身业务活动的规章制度和行为准则相一致。构建邮政银行特色的合规文化需要不断培育锤炼。

  1、加强从业人员全方位教育。一是要建立员工教育培训制度和短、中、长期的教育培训计划;二是要定期组织员工进行学习、辅导,请专家、教授讲课,主要内容是:国家的方针政策、银行业的有关法律法规、业务理论知识、业务操作知识、新业务知识、有关业务的流程等等;三是定期组织岗位培训和岗位练兵活动,组织各种考试、测试,营造良好的学习氛围和积极向上的合规文化环境。四是建立健全员工的教育培训奖惩机制。

  2、加强企业文化多元化建设。一要继续保持传统的做法,不因体制变化而变化。二要建立健全内控体系、授权授信体系、风险识别监测体系、业务风险管理体系,对各种风险进行动态、持续监控。三要加强稽查检查,提高检查的质量和效果。四要加强沟通联系,与邮政企业形成管控合力,切实抓好案件防控工作,提高各类资金案件的控制防范能力。

  3、打造邮储银行特色的合规文化。合规作为一种文化,强调的是人人合规。合规工作与银行的各个流程、各个工作环节和每个银行员工都息息相关。要让合规的观念和意识渗透到每个员工的血液中,树立“从高层做起,合规人人有责,主动合规,合规创造价值”四种理念,在全体员工中逐步形成时时事事处处“行兴我荣,行衰我耻”的荣辱观,成为业务的尖兵,发展的高手,营销的能手。

  4、提高合规执行力度。首先,要使各岗位人员真正做到明职责、细制度、严操作;其次,可采取定期或不定期的自检自查、上级检查、交差互查等方法,及时发现和纠正工作中的偏差;第三,从涉及银行整体的企业文化、组织机构扁平化、流程管理、岗责体系、绩效管理等方面入手,建立专业化的合规风险管理队伍,梳理、整合和优化银行的管理体系。

  5、培育合规“四种意识”、“两个加强”。四种意识:一是合规办事意识,努力消除凭感觉办事,凭经验办事、凭习惯办事的陋习;二是责任意识,对事业负责、对同志负责、对自己负责;三是监督意识,形成自觉监督的意识,养成相互监督的习惯;四是保密意识,既要做好银行内部发展的保密工作,更要做好为客户保密工作。两个加强:一要加强违规监管力度;二是加强工作作风建设。

  6、要把以“客户为中心”的理念贯穿于我们工作的始终。“基础牢固,稳如泰山;基础不牢,地动山摇”。风险的防范与控制,说到底是人的因素起着重要作用,客户创造市场,客户创造价值,客户是我们的效益之源,是我们的衣食父母,有了客户,我们的业务才有发展,员工的价值才能够体现。如果每个岗位的员工都能严格要求、严格规范、严格标准、严格执行规章制度,业务操作中的风险就会得到有效的遏制。要在全体员工中大力倡导、深入宣传价值最大化、资本约束、全面风险管理、风险与收益平衡、内控优先等先进理念,让全体员工了解资产质量与经济增加值、与薪酬分配的关系,自觉转变观念,将自身工作作为第一道防线纳入到风险控制体系中,引导和带领全行员工形成规范操作,防范风险的良好氛围,真正把为前台、为基层、为客户服务当作提升风险与回报管理水平的出发点和归宿,就能有效提高我行风险管理和内控政策、法规、制度的执行和落实,全面加强风险管理和内控建设具有不可替代的重要作用。要更新服务意识。现实看,银行的业务基础是市场,没有市场就没有银行,没有优质市场和优质客户就没有银行的业务发展,加强市场营销是目前提高我行核心竞争能力的当务之急。从我行看,我们的经营服务意识与以前相比已有了很大程度的转变,但这些转变还仅仅停留在表面层次上,缺乏更深程度的挖掘。在当前市场竞争越来越激烈的情况下,要突破原有的局限,创造个性化服务,以全面优质的服务吸引客户才能在竞争中立于不败之地。这就要求我们必须树立强烈的市场意识,善于研究现实的和潜在的市场,善于拓展优质市场,善于竞争优质客户,通过有效的市场营销促进业务的快速发展。特别是要准客户定位,牢固树立为优质客户服务的意识,因为20%的优质客户将会给我们带来80%的经营利润。

  7、要着实提高风险管理水平与技能。一方面,从我行自身来看,在银行成本上受到诸多限制,包括财务成本、税务成本、拨备成本、资本金成本、风险损失成本等。在计划经济体制下,我们很长一段时间忽略了成本的制约因素,盲目地增人增机构增规模,不计成本造成了相当程度的浪费。此外,我们的内部管理在成本约束上也存在漏洞,缺乏控制节约成本的有效措施,许多领导到员工没有很好地树立节约成本的意识。实践证明,无约束下的经营,就会增加经营风险。因此,我们要改变以往盲目地追求规模和数量的增长,重规模、轻效益,重发展、轻风险,重投入、轻产出,重短期效益、轻长期效益的局面,要把各种成本制约的理解贯彻到各级行管理层,要学会在有成本制约条件下的健康发展,每项业务都要讲成本管理,每项经营活动都要讲成本制约,认真测算评估投入与产出的数额比例,追求效益的最大化。另一方面,国外先进银行强调的“风险管理意识和能力是以客户为重要支撑”的理念是我们缺少的。作为一名员工,特别是作为一名领导,只有风险服务意识还不够,还要有风险服务技能。要采取有效措施,积极培育员工的风险意识,让员工明确那些该做那些不该做,确保在工作中严格执行操作流程、岗位制度、合规守法工作标准及纪律惩处规则,把合规管理、合规经营、合规操作落到实处,使警惕风险、正视风险、管理风险、防范风险的意识深入每个员工的心中,进一步加强内部控制,增强自我约束和自我发展能力,为全面提升银行的核心竞争力提供有效保障。

  8、要树立全面协调均衡的经营理念。目前,我行利润的主要来源还是依赖客户业务,但仅仅依靠这一传统业务远远无法达到市场的需求。随着资本一级市场的发展,企业的融资渠道逐渐拓宽,一些优质客户已不再需要银行的融资渠道。利率市场化的推进、客户需求的日益多样化,都迫使我们去思考今后的发展问题,真正的优质商业银行应该在为客户提供资金融通服务的同时,也能够向客户提供资金清算、财务顾问、财富管理服务等中间业务。现在,中间业务的内涵在迅速扩充,提升客户服务价值和对客户价值的最大挖掘,要求商业银行实现资产、负债与中间业务的均衡发展。同时,由于中间业务的发展不受资本金约束,可以弥补资产负债业务发展受到的限制,因此协调资产、负债和中间业务的发展,既是市场经济法则对商业银行的要求,也是商业银行经营规则的内在要求。为上经,我们邮储银行在发展业务的同时,要全力推进以员工为主体和核心、面向业务、面向管理、面向操作的合规文化建设,通过强化教育培训、组织风险点的成因分析,搭建防控体系、优化流程、规范管理,保证业务发展质量等系列活动的深入开展,让合规人人有责、合规创造价值的观念已深入人心。让依法决策、合规经营与管理,按章办事、合规操作在全行上下蔚然成风。切实整治有章不循、违规操作、屡查屡犯的顽症,及时消除基础管理工作存在的隐患得到,增强防范风险的能力,为业务持续健康地发展创造了良好条件。

银行合规风险部总结(通用19篇)17

  根据四川省城市商业银行协会关于20xx年合规线上学习的要求,在规定时间内保质保量完成了38门合规课程的学习,合规是银行稳健运行的重点,也是每一个员工都应履行的职责。结合平时实际工作,对职业道德、合规意识、监督防范意识有了更深刻的学习。现就此次学习总结几点心得体会。

  随着银行业间竞争压力,互联网金融带来的冲击,部分银行存在重业务发展,轻视价值观的引导,对价值观的重要性认识不足,把业务工作视为硬指标,把思想政治教育当软任务,过于重视工作业绩,思想政治教育脱离实际业务工作,缺乏经常性岗位职责,职业道德,制度刚性的教育。通过这些方面存在的问题更要求我们员工要加强合规学习,遵守法律法规,恪守工作纪律。

  1、增强合规意识,加大思想教育

  对银行员工的人生观、价值观、世界观进行全方面研讨,增强自觉抵制腐朽思想侵蚀的能力。银行一线员工经常接触大量现金的管理、使用,在这个过程中会面临金钱的诱惑,可能会受欲望驱使,对管理的资金进行非法侵占或挪用,也会受一些不法分子的腐蚀。把合规教育、思想道德教育渗透到业务、经营、管理、财务、分配等各个方面,紧紧围绕业务、经营管理。

  坚持把做好人的工作放在重要位置,与业务工作一起抓,思想道德教育要为防范和化解金融风险构筑思想防线。要把经常性的思想教育、严格的管理、严厉的惩处结合起来,建立思想、制度、法律三道防线,内在约束和外在约束有机结合,从根本上遏制金融案件的发生和金融违规行为的发生。

  通过思想道德教育,使员工认识到规范经营、严格管理的重要性,疏于管理的危害性。教育员工,使员工不敢、不想、不愿、不能作案。

  2、加强合规学习,增强风险防范能力

  虽然银行内部规章制度已比较健全、严密,但仍然存在有章不循,违规得不到及时纠正,制度执行不严格,管理松懈等问题。增强合规意识,加强合规学习,预防职务犯罪是需要银行员工与银行机构共同努力,最终将职务犯罪消灭在萌芽状态。作为银行一线员工我们要全面加强柜台服务,尽职尽责,加强业务学习,特别是加强各项规章制度的`学习,熟悉和掌握各项规章制度的要求,提高自身业务能力,认真履行工作职责,有效进行案件风险防范。

  3、严于律己,自我约束。

  由于银行工作的特殊性,日常工作开展会有巨额资金的往来,会有金钱的诱惑和收入悬殊的对比,会让个别员工价值观、权力观、利益观扭曲,面对金钱诱惑,产生失衡心里和补偿心里,还存在侥幸心里,蒙混过关思想不断滋生。我们要克服这些不利心理,把握人生正确方向,牢牢守住自己的职业道德与理想,远离贪占、侥幸、攀比等不良心理,树立正确观念,做到慎始、慎微、慎独、慎友,夯实自律基础。算好经济账、名誉账、家庭账、自由账、亲情账,以增强个人廉洁自律意识,自我约束,严于律己。

  总之,本次合规学习使我受益匪浅,深刻认识到我们银行员工要保持良好的职业操守,诚实守信、勤勉尽责,坚持合规操作,严格执行廉洁从业的各项规定。想要获得更加美好的未来,就需要靠我们每一个员工自律的努力与付出!

银行合规风险部总结(通用19篇)18

  在银行业务高速发展的背景下,日益激烈的行业竞争、客户对于银行网点的不满和期望,以及网点运营效率低下等各种风险因素都迫切要求银行业对现有内部风险积极进行防控。邮储银行为全面提升内部风险防控意识,提高综合竞争力,认真学习现代银行的风险管理经验,从稳健经营出发,从为城乡居民提供基础金融服务和从事低风险的资产业务起步,通过不断加强银行内部管理和风险控制能力,逐步拓展新业务提高经济效益。

  根据队伍的现状,确定内部风险的防控重点和方向,确定培训对象和内容,制定和落实好培训计划,积极引进商业银行先进的经营理念、管理理念。改善员工的知识和专业结构,全面提高员工整体素质,使其逐步适应邮储银行的发展需要。最大限度降低风险,主要采取了以下几方面措施:

  1、加强领导。

  内部风险防控的最终目标是要实现网点自主内部控制功能的提升,把推进内部风险防控作为提高员工满意度和客户满意度,提高网点的营销服务能力和核心竞争力,乃至撬动全行内部安全意识,实现工作目标的重中之重的工作来抓。作为对内部风险防控的内容、步骤、目标和要求都进行明确,为降低内部防控风险提供科学依据。

  2、坚持原则。

  坚持优化布控、提高效益原则。本着“稳定内部风险结构”的思路,合理调整内部安全意识,提高网点的创效能力。根据不同的区域和经济条件,加强对基础网点和自助网点的安全风险进行建设,各部门要对自身的安全问题执行情况进行全面检查、监督和评价考核, 对执行不力的要严肃追究责任,以确保内部风险控制的质量和效果,通过网点形象建设工作促进网点全方位功能的.提升。

  3、建立机制。

  控制银行内部风险是为了更好的为客户提供服务,增加产品销售,但如果不重视内控制度建设、规章制度的落实和风险理念的教育,甚至以牺牲风险来增加服务的便利性,则有可能导致转型的失败。因此,加强员工思想道德教育和风险意识,狠抓制度落实和按章操作,建立先进的风险控制文化和合规文化,督促网点整改,巩固风险安全检查效果。

  4、完善措施。

  通过专业的合规风险教育去进行企业改革,用统一的标准,规范网点的营销模式,实现服务标准化和客户体验的一致性,以提高产品销售能力,提升客户满意度。从而提高网点内部控制的全面转型,实现企业经济效益的稳步提高。

  近年来,因商业银行柜面风险所引发的案件层出不穷,涉案的金额也越来越大,极大的影响了银行的信誉和业务的发展。

  提高员工合规意识、完善相关规章制度,使柜员在办理业务时有章可循、有章可依。首先应加强对员工合规经营意识和自我保护意识的教育,认真组织学习各项规章制度,坚决杜绝以习惯代替制度,以感情代替规章,以信任代替纪律的陋习,严格按照操作规程办理业务,不断强化员工风险防范意识,从思想、职业道德和行为习惯上培育良好的合规意识。让员工树立细节决定成败,合规创造价值的理念。

  其次,银行柜面管理规章制度随着柜面业务的调整和拓展经常做补充和修正,管理制度的频繁波动使柜员难以领悟其宗旨,业务操作不当,规章执行力度不够。在实际工作中,有些业务柜员不是很了解到底违不违规,到底怎样做才算合规。有的为了保险起见,干脆拒绝办理;有的柜员在斟酌之后,还是给客户办了。业务办理和制度要求的不统一,造成了客户的不满,影响银行的形象和声誉。针对上述现象,建议有关部门科室每季或每月将下发的有关业务办理要求、规章制度的邮件统一整理,对现有规章制度大幅度清理整合,使之更为科学合理,再下发,并组织员工学习。再次,关注员工的自身利益,尊重员工,发挥员工的“主体作用”。切实站在一线员工的立场上,考虑员工的各方面需求。银行要抛开只讲效益不要质量的做法,注重员工长远人生规划和发展,通过组织各项学习和竞赛来提高员工的综合素质和能力,提高员工识别柜面风险的意识和抵抗柜面风险的能力。

银行合规风险部总结(通用19篇)19

  自从开展合规文化建设大讨论活动以来,我认真学习了相关篇目,我深刻的认识到,合规文化教育活动是在特定的历史时期形成具有中国银行金融特点的教育方式及与之相适应的治理制度和组织形式,是中国银行信仰和借鉴巴塞尔银行监管委员会的治理经验方式并付诸实践的价值观念,集中体现了中国银行员工的价值准则、经营观念、行为规范、共同信念及创造力、凝聚力、战斗力,是推动中国银行改革与发展的坚强政治保证和组织保证。下面,就这次学习的收获,我谈点我的见解:

  一、加强合规文化教育,是提高经营治理水平的需要。

  开展合规文化教育强化学习提高熟悉树立企业良好形象。我深刻的认识到加强合规文化教育,是提高经营治理水平的需要。开展合规文化教育活动对规范操作行为,遏制违法违纪和防范案件发生具有积极的深远的意义。一方面,要统一各级领导对加强合规文化教育的熟悉,使之成为企业合规文化建设的倡导者,策划者、推动者。当今社会是一个知识经济社会,各种新事物不断涌现,新业务、新知识更是层出不穷。形势的发展要求我们不断加强学习,全面系统地学习政治理论、金融业务、法律法规等各方面的知识,不断更新知识结构,努力提高综合素质,更好地适应全行业务提速发展的需要。认真履行岗位职责,要注重加强对政治理论、经济金融、法律法规等方方面面知识的学习,不断提高自身的综合素质,增强明辩事非和拒腐防变的能力,做到在大是大非面前立场坚定、头脑清醒。同时,要进一步端正经营指导思想,增强依法合规审慎经营意识,把我行各项经营活动引向正确轨道,推进各项业务健康有效发展。

  要在我系统内部大兴求真务实之风,形成讲实话,报实情,出实招,办实事,务实效的经营作风,营造良好的经营环境,提升治理水平,严明纪律,严格责任,狠抓落实,严格控制各类道德风险、经营风险和治理风险,维护和提升我行形象。一方面,要提高全体员工对加强合规文化教育的熟悉,员工是合规文化建设的主体,又是合规文化的实践者和创造者,没有广大员工的积极参与,就不可能建设好优良的合规文化企业,更谈不上让员工遵纪守法。要集中时间、集中精力做好财会人员的培训、考核,业务培训力求达到综合性、系统性、专业性、实用性、提升性,力求使员工队伍的综合素质在原有基础上再上一个等级。通过系列活动,使全体员工正确把握合规文化建设的真正科学内涵,自觉地融入到的合规文化建设中去,增强内控治理意识,狠抓基础治理,促进依法合规经营。

  二、加强合规文化教育,是建立长效发展机制的需要。

  合规文化教育建设是一项工程浩大的`系统性工程,不是一朝一夕就能建成的。要合理确定发展目标,在一个时期内要有一定的规划目标,最终建立适应长远发展的机制。从我行来看,他应该包括精神文化、价值观念、目标、制度、环境、形象、礼仪、标识等内容,形成有自已特色的文化经营理念。首先要采取走出去、请进来等形式,通过学习、交流、研讨使全体员工熟悉到邮政银行应如何发展,员工在自已的岗位上应如何做好自已的工作,与别的员工相比差别有多大,应如何改进;在邮政储蓄这个大家庭中自已是什么角色,自已出了多少力,对邮政储蓄的改革与发展有何建设性意见。要通过谈熟悉,谈个人的人生观、世界观、价值观,以此建立我行的合规文化,进而提高农行的凝聚力、战斗力。其次要与案件专项治理和正在开展的治理商业贿赂专项工作结合起来,要统筹兼顾,合理安排,加强对易发不正当交易行为和商业贿赂的业务环节的分析研究,突出重点,有的放矢地开展专项治理,果断纠正经营活动中违反商业道德和市场规则,影响公平竞争的不正当行为,依法查处商业贿赂案件。要通过开展教育活动,鼓励员工检举违纪违法的人和事,提供案件线索,推动案件专项工作深入开展,提高企业合规文化。最后要结合工作实际,认真开展规范化服务,按照总行各项规章规定中的条款,对一些细节问题、难点问题要进行专项学习。对当前的业务经营和柜台服务形势,认真总结和细分客户群体和业务需要,整合有限资源,对存在较大矛盾和服务困难的服务焦点要集思广益,打开思路,不断创新服务方式,以最大的限度满足客户需要,提升企业合规文化精华。

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银行合规风险部总结(通用19篇)

  总结在一个时期、一个年度、一个阶段对学习和工作生活等情况加以回顾和分析的一种书面材料,它能够使头脑更加清醒,目标更加明确,因此我们要做好归纳,写好总结。总结怎么写才是正确的呢?以下是小编为大家收集的银行合规风险部总结(通用19篇),希望对大家有所帮助。

银行合规风险部总结(通用19篇)1

  有句话说的好,“思想决定行为,行为决定习惯,习惯决定性格,性格决定命运。”人与人之间的根本不同,或者说决定人的命运的根本因素是思想。对一个企业组织来说,这个道理同样成立。决定一个企业能否稳健经营、基业长期的根本因素就是其“思想”,也就是企业文化。

  我们认为,企业文化是企业通过长期的经营行为、管理理念所逐渐形成的精神核心,是积淀在员工心底的价值符号和内在指引。有了企业文化这个精神核心的操控,企业的行为就在可预期的范围内合理进行而不会偏离理性;有了企业文化这个价值符号的指引,企业的运转就可以沿着正确的轨道进行而不会偏离方向。正是基于此,企业的稳健和可持续发展才成为可能。

  银行是直接经营货币的行业,因其特殊的业务属性而成为高风险行业,或者说是经营风险的行业也不为过。要管理和驾驭风险,最有效的办法就是依法合规,坚持按法律和制度规定管理和运营。要想实现银行的稳健和可持续发展,不能只靠某个部门某个群体的“依法合规”,也不能只靠一时一地的“依法合规”,必须是银行整体性的、长期性的坚持依法合规经营,使依法合规经营成为一种文化,这就是“合规文化”。以合规文化之不变,可应人员、环境等等之万变;以合规文化之大道,可兴银行万古长青之伟业。

  合规文化的特点可以概括为八个字:“形神兼备、刚柔相济”,下面分而论之。

  先说“形”与“神”——外在与内在的结合。望文生义,“合规文化”是“合规”与“文化”的结合。“合规”即是指行为符合法律、法规、准则、制度等等之规范,是合规文化的有形存在;而“文化”则是指企业的精神内核和价值指引,表明合规已经成为了员工合乎习惯、出自本能的潜意识。要倡导银行合规文化,必须将其“形”与“神”结合起来,共同发挥作用。这主要表现在:第一,要加强有形的.制度建设,建立责任主体明确、操作流程清晰、奖惩措施完备的规范体系,并且要严格执行规范体系,不让规范体系成为一纸空文,对违背规范体系的行为必须惩戒,做到“有法可依、有法必依、执法必严、违法必究”。第二,要确保规范体系在横向的各个部门形成的整体之间、纵向的在各级管理者与普通员工之间都得到普遍的遵行,否则有违公平,进而损伤规范体系的权威,使合规文化大打折扣。第三,要长期坚持依法合规经营,持续的行为形成习惯,长久的习惯形成传统,久远的传统才会慢慢形成文化。而一旦形成了文化,则银行就会走上自动运行的健康轨道。

  再说“刚”与“柔”——法律与道德的载体。法律与道德是影响行为模式的两大基本规范。法律对行为模式有清晰的规范,什么该做,什么不该做,规定的清清楚楚。不该做的做了,是乱作为,要受处罚;该做的没做,是不作为,也要受处罚。法律是刚性的,来不得半点含糊,但缺点是成本太高,有些时候也难以发挥作用。道德是一种道义上的引导,倡导什么,反对什么,也是清清楚楚的。但道德是柔性的,没有外化的强制措施,更多的是一种内在的评价和指引,所谓“革命靠自觉”。前面已从制度的建立和执行论及了法律规范功能的发挥。在此要强调的是,制度不是万能的,不能管一切。人作为制度的执行者,总是处在被动和强制中,这直接影响到制度执行的好坏。合规文化是法律与道德的共同载体。要使合规文化最大限度地发挥作用,必须将法律与道德结合起来,刚柔相济,共同发挥作用,在有制度规范的领域,让执行制度成为每个人的自觉自愿的行为;在制度顾及不到的地方,员工也能认识到合规文化是职业道德对自己的要求,从而自动自发地依法合规操作。

  合规文化是银行健康成长、持续发展和壮大的基础和前提。要最大限度地发挥“形神兼备、刚柔相济”的合规文化的作用,也必须将它们结合起来,不仅要做到“刚正有形”,就是以合理、完备的规范体系为依托,以严格的执行和奖惩为保证;还要做到“柔韧有神”,就是以依法合规的企业文化为精神,以自动自发的职业道德为指引。

银行合规风险部总结(通用19篇)2

  为进一步加强合规文化建设,促进各项工作又好又快发展,用心建立“一流支行”,成都农商银行双流支行于3月23日召开了“合规管理年”活动动员大会,正式启动了为期一年的“合规管理年”活动。支行领导班子、全体执行层人员、主办客户经理、主办会计、各营业机构网点负责人、押运队队长及有关部门、远程监控室工作人员参加了此次会议,四川银监局现场检查七处二科文飞科长、四川银监局双流办事处杜章金主任、成都农商银行合规管理部周祥总经理和李成军副总经理到会指导。

  会议传达了成都农商银行20xx年案件防控暨安全保卫工作会精神,对“合规管理年”活动的各项工作进行了部署。

  双流支行此次“合规管理年”活动主要从十个方面进行推动:

  抓自查自纠到位。对照合规管理工作要求,组织各分支机构再一次分业务条线开展案件风险自查自纠。主动及时自查自纠的,可视其情节减轻或免予处罚;本系统及监管部门组织检查发现问题的,从重追究职责。

  抓思想剖析到位。全体员工从风险意识、职责意识、事业心、敬业精神、团队协作意识、金钱观等方面,深入剖析存在的问题和不足。支行及各分支机构分层召开剖析会,并由参会人员对每位干部职工剖析是否深刻进行评价,做到人人过关。

  抓业务学习到位。以齐鲁银行、江西鄱阳信用社案件为重点,开展案例学习讨论和尽职教育,并适时开展一次以合规管理和操作为主题的演讲比赛。

  以本行业务制度和《中小金融机构案件风险》为主要资料,对分支机构柜面人员和客户经理开展业务知识测试,低于规定分数线且补考不达标的,将下岗学习。指派业务潜力强、工作经验丰富的老员工对新进行员工进行业务帮扶,根据帮扶对象合规操作状况对导师进行奖励或处罚。四是抓工作监督到位。健全员工相互监督机制,强化全员监督格局。梳理业务操作流程,做到每项涉及资金、财产的业务都有复核或审批人。业务各环节后手要对前手切实履行监督职责,后手发现前手业务操作存在错漏等违规问题,务必在专项登记簿上登记,作为单位考核员工合规工作的主要依据,并与收入挂钩。监督过程中发现重大违规状况的以及前手对指出问题整改不及时、不到位的.可向管分处负责人以及支行业务管理部门、稽核部门、支行领导直接报告。后手发现前手业务操作存在问题不登记、不报告的,按违规操作处罚。五是抓健全制度到位。依据总行及本支行制度,针对柜面人员和客户经理两大类岗位,梳理制定一线岗位人员工作操作指南。进一步明确各分支机构负责人对各自管辖范围重要工作的日常监督检查资料和频度,检查工作状况纳入对分支机构负责人的考核。用心开展“我为合规管理献计献策”活动,发挥全员智慧,提出合规工作改善措施和推荐。

  抓量化考核到位。对执行层人员的考核单设“合规管理”类考核指标。建立执行层人员考核末位调整(淘汰)制度。考核排行靠后的,进行诫勉谈话。排行最后的1名正职(含主持工作副职)执行层人员、排行最后的2名副职执行层人员,调整工作岗位;所管辖范围和业务条线发生案件、重大事故、严重违规事件的,严重影响支行在总行年度考核排行的,予以降职或免职。以分理处为单位开展“合规操作评比活动”,定期公布结果,排行靠前的给予奖励,排行靠后的给予处罚。七是抓职责追究到位。认真贯彻落实对于违反“五十个严禁”等严重违规行为“零容忍”以及对同质同类违规“一次处罚,二次下岗或降档,三次走人”的要求,对检查监督发现问题严格追究有关人员职责。

  抓业务辅导到位。稽核审计部将日常检查发现问题及时向各业务部门通报,各业务部门定期收集梳理调查检查以及员工反映的工作问题,分析原因,提出措施,构成报告,印发各分支机构学习。九是抓人员排查到位。扎实开展“九种人”排查工作。一经发现员工有“九种人”情形的,立刻采取更换岗位、调离原单位、停职学习等措施。

  抓领导带头到位。支行领导及全体执行层人员向广大员工承诺,以身作则,带头严格执行各项合规工作要求,特别是在涉及信贷、大额资金支取等重大业务审批中不逆程序操作。

银行合规风险部总结(通用19篇)3

  河南银监局于20xx年3月9日下发了《河南银监局关于在全省银行业金融机构开展“合规执行年”活动的通知》(豫银监通20xx17号),确定20xx年为河南银行业“合规执行年”。农信社积极开展合规学习,推进合规执行年活动,倡导合规经营,稳步提升农信社经济效益和社会效益。通过合规经营学习,使我对制度建设、内部管理和安全防范等方面有了更深一层的认识。现将自己学习心得分享如下:

  一、加强制度建设,规范员工行为。正所谓无规矩不成方圆,一个组织机构行之有效的发展,离不开一整套完善的规章制度的支持。结合实际情况,制订并完善一系列规章制度,坚持用制度来规范业务经营活动中的个个环节,确保有章可循,有据可依,切实堵住各种风险漏洞,防止违规行为的发生,确保每一个环节都不出现问题。规章制度的建立,不是凭空想象出来,而是在经过许多实际工作经验教训总结出来的,只有按照各项规章制度办事,我们才能保护自已和广大客户的权益,才能使农信事业更加蓬勃、稳健地发展。

  二、加强业务学习和思想教育,完善内部监督管理机制。通过业务学习,加强对业务中各个环节的风险点认识,按照各项规章制度和业务流程来办理业务,防范各项已知及未知风险。信贷业务作为农信社主营业务收入来源,其风险防范的紧迫性和必要性显得尤为突出。对客户经理进行思想道德教育,加强业务规章制度的学习,通过贷前调查、贷款审查、贷后检查来明确各岗位人员责任,规范各相关岗位人员行为。对临柜人员要做到从自我做起,正确办理每一笔业务,认真审核每张票据,监督授权业务的合法合规,严格执行业务操作系统操作要求,抵制各种违规作业,做好相互制约,相互监督,不能碍于同事情面或片面追求经济效益而背离规章制度而不顾。坚持至始至终地按规章办事。

  三、重视经济效益,更要重视安全防范。农信社作为金融机构,应以盈利为目的,但注重经济效益的同时加强安全防范工作有其必要性和必然性。安全防范工作是金融业务正常进行的前提,保障农信社员工的生命和财产安全。合规经营目的是产效益,促发展;安全防范工作的目的是保安全、促稳定。没有安全,农信社的发展都将是空谈。加强员工安全教育,组织人员参加安全演练,平时多流汗,战时少流血,加强巡检工作,发现隐患,及时消除,将危险遏制在萌芽状态,只有这样才能保证农信社经济活动安全有序的`进行。

  此次合规执行年活动,使我增强了合规经营意识,通过对相关制度的深入学习,让我对以后的工作有了更高的要求,识别和控制业务上的各种风险,规范操作行为,注重合规经营,重视经济效益,突出安全防范。只要我们加强自我学习,坚持合规经营,坚持经济效益与安全防范并重,我相信农信社一定会迎来一个新的明天。

银行合规风险部总结(通用19篇)4

  近日,我参加了省联社党委组织的党员干部政治纪律和政治规矩集中教育视频会议和xxx银行党委组织的严明政治纪律,严守政治规矩集中教育培训,特别是认真学习了省联社刘理事长讲话和xxx银行王董事长辅导报告后,使我对"严明政治纪律,严守政治规矩"在思想上有了深刻的变化,主要体现在以下三个转变:

  从与己无关到与己有关转变。最初,对于政治纪律政治规矩,我错误认为那是大领导的事情,那是中央、省、市的事情,与我没有什么关系。但通过学习刘理事长讲话和王董事长辅导报告,使我认识到这个活动事关党和国家的兴衰灭亡,不仅仅是中央、省、市的事情,也关系到基层、关系到每个党员、关系到我本人。政治纪律和政治规矩与我息息相关,没有国哪有家,没有党哪有今天的发展?如果不讲政治纪律、不讲政治规矩,我们就要受到处罚和追究,就会影响到我们日常的工作,更谈不上尽到党员的责任。一句话,政治纪律政治规矩与我相关,息息相关!

  从盲目乐观到还有差距转变。最初,对于政治纪律和政治规矩,我乐观认为,我是个讲政治守规矩的人,但细读政治纪律和政治规矩的相关要求后,我感觉自己还有不小差距。比如,我们党的优良传统是什么?我执行的怎样?我的党修养够不够?面对重大问题,是否随便发表个人意见?把听来的小道消息当做"新闻"传播?在执行上级制度办法规定上有没有打"擦边球"等等。这些,都是与我相关的`,也是我做的有差距的方面。

  从应付过关到自我加压转变。最初,对于政治纪律和政治规矩的学习教育活动,我是有种应付过关思想的。但现在,我认识到,我应该积极认真的参加这次活动,以这次活动为契机,认真学习党的纪律,党的`规矩,认真做好笔记,撰写体会,丰富自己的理论知识,加强自己的党性修养,提高自己遵守政治纪律和政治规矩的能力。更为重要的是,在日常生活工作中,遵守政治纪律和政治规矩,遵守各项制度办法,认真执行上级要求。

  "严明政治纪律,严守政治规矩"集中教育活动,体现党要管党、从严治党的坚定决心。我会立足岗位,积极参与,在思想上重视,在学习上认真,在执行上坚决,做一个讲政治守纪律的明白人、清白人。

银行合规风险部总结(通用19篇)5

  防范风险时刻不松懈风险防范是银行每时每刻都存在的话题,每个行员都必须深刻的认识银行存在的风险和防范风险发生的方法。几乎每天网点早会都会向行员提及办理业务的风险以及如何防范风险发生,同时像行员介绍一些案例让每个行员在为客户办理业务的过程中防范风险时刻不松懈。

  风险防范是银行每时每刻都存在的话题,每个行员都必须深刻的认识银行存在的风险和防范风险发生的方法。几乎每天网点早会都会向行员提及办理业务的`风险以及如何防范风险发生,同时像行员介绍一些案例让每个行员在为客户办理业务的过程中遇到相关的情况能够有效的避免风险出现。近期xxx支行发生的案例又是一次银行柜员在风险防范认识不够深刻的表现。

  该案例反映了柜员在办理业务过程中存在的问题有:

  1)柜员疏忽大意,处理业务操作不当,造成大额记账差错。

  疏忽大意是柜员办理业务时出现差错的主要原因,特别是有些柜员觉得特别熟练的业务更加容易引起错帐抹帐交易,一味地追求效率而不认真审核输入内容的准确性。开户时户名录入错误;汇款业务金额,日期,姓名,账号,西联汇款收汇人姓名,身份证号码,出生年月和有效期等极易录入错误,而且错了有时也比较难以发现。取款操作成存款造成了自己短款,如能及时发现还好,待客户离开之后才发现就会造成严重的后果,这些都是有实际的案例的。所以我们办理业务的过程中在提高效率的同时必须对每笔操作都认真地核对确保正确的情况下才提交。

  2)原始凭证保管不善,丧失记账依据,存在风险隐患。

  原始凭证是记载经济业务和明确经济责任的一种书面证明是记账的法律依据。如果我们随意的把客户的凭证随意乱丢,有可能被不法分子盗取利用该凭证作案引起法律纠纷。我们在每天的营业结束后必须保证我们办理业务过程所产生的传票完整不缺票,不跳票,保证凭证上的要素齐全,没有遗漏客户签名以防止某些有心的客户回头告知自己没有办理过该笔业务,而引起经济纠纷。填写错误的凭证交回客户自行作废,办理业务过程中打印的错误凭证如果是不需要跟随传票作附件的,应该使用碎纸机作废,不能随手扔进垃圾桶。对客户资料也要妥善保管不能随便泄露客户的资料。

  3)柜员风险防范意识不强,代客填写单据。

  代客户填写单据极易引起客户纠纷,产生不必要的法律风险。在办理业务过程中有时会遇到一些客户抱怨自己填写单据很慢赶时间或者自己不会填写该单据要求柜员帮忙填写,这时作为临柜人员我们必须严格清楚不能代理客户填单了解代客填单有可能产生的后果,我们要做好对客户的解释工作,或者叫大堂经理指导该客户填写单据确认客户本人签字后才能为该客户办理该笔业务。

  xxxx支行的案例再一次告诫我们必须增强风险防范意识,规范日常业务操作,提高自身的业务技能水平,形成自我复核的良好习惯。

银行合规风险部总结(通用19篇)6

  曾经在书中看到这样一篇文章,名字叫《八度幸福》。它这样说到:如先改变自己,对方也会改变;对方有了改变,心境也会改变;心境有了改变,言词也会改变;言词一有改变,态度也会改变;态度一有改变,习惯就会改变;习惯一有改变,运气就会改变;运气一有改变,人生随之改变。那么,什么是幸福呢?

  幸福是我们每个人共同的心愿,每时每刻,我们都在祈盼幸福,渴求安康。我们每个人心目中都有一本字典,对每个名词的解释也不尽相同。比如幸福。我认为幸福是一种感受,一种心态。一家人健康、平安、快乐的生活在一起,这就是幸福;当工作上的成绩得到别人的肯定,当自己一点一滴的进步时,这也是幸福;甚至当你去帮助别人,别人对你心怀感激的一笑时,这都是幸福。那么,怎样才能得到幸福呢?

  每当我打开《代价》一书,我的心在颤抖。书中的这些案犯,曾几何时,还和我们一样,也是建行光荣的一员。本来,在人生的舞台上,他们可以大显身手,实现自己的人生价值,为国家、为建行做出他们应有的贡献。但是,因为他们违规违纪甚至违法,葬送了自己美好的前程。也毁了他们幸福的家庭,失去了令人眷恋的亲情。我在书中看到,王建聪明反被聪明误,为了自己所谓的“好奇心”,他竟然千方百计的寻找前台操作漏洞,采取私自将客户存折配卡的手段,挪用客户资金,亲手将自己的美好青春和大好前程毁于一旦。我还看到,作为领导者的分理处主任,不认真履行监督管理职责,对其授权审核不细致,致使王建有机可乘。更有甚者,有人对“幸福”的理解是扭曲的,他们贪婪、堕落,为了一己之私,挪用公款,妄图发投机大财,导致窟窿越来越大,最后发展到不可收拾的地步。他们为了贪欲,为了义气,为了爱情,为了五花八门的理由,有章不循,违章操作,最后触犯法律,抱恨终生。

  这一个个发生在我们身边的故事,难道不是一声声震聋发聩的.警钟吗?这些人,有的身陷囹圄,有的魂归黄泉,这一切的一切,难道不说明风险和幸福一样,离我们很近很近吗?而风险来自哪里呢?那就是有章不循,违规操作!王建,他在主观上,想挪用客户资金吗?他既不是贪婪成性的赌徒,也没有处心积虑挪用客户资金的犯罪意图,却因为自己的好奇心,付出了沉重的代价。可见,每一个大问题的出现都是一系列小问题的暴露。十案十违规呀!只因错小而为之,终于酿成不可挽回的后果。他们,不仅使自己远离了自由,远离了幸福,还给家人和朋友带来无尽的痛苦,给建行,给国家,造成了巨大的损失。前事不忘,后事之师,这是多么惨痛的教训,怎样才能不重蹈覆辙,值得我们每个人深思。记得儿时,母亲在我们蹒跚学步时,对我们说:“孩子,小心前面的石子”。

  长大后,当我们背起书包上学时,父亲总会对我们说:“小心路上的汽车”。不懂事的我们并没有了解父母的苦心,仍然蹦蹦跳跳的跑上街去,直到有一天被路边的石头绊倒,或被擦身而过的汽车刮倒,切身的疼痛才会让我们想起父母的忠告。记得在多少次的学习与培训中我们听到“细节决定成败”,一切操作要从规范做起,可是又有多少人因此而跌倒。父母含辛茹苦,希望我们能有一个美好的未来;建行殷切期望,帮助我们成就辉煌的事业。作为银行员工,我们肩负的是国家、是人民的重托,为了不辜负“建行人”这一光荣的称号,为了尽到我们的应尽的责任,为了我们每个人的幸福,让我们坚决向违规说不,让我们净化头脑,擦亮眼睛,事事以制度为准绳,时时以纪律为标准,处处讲合规,事事做合规,注重一切一切看似无关大局又时时絮叨的细节,铸就我们建行钢铁的队伍。只有这样,我们才会有无往不胜的气魄。我们坚信:通过我们的倾力付出,我们的生活会无比美好,建行的明天将更加辉煌。

银行合规风险部总结(通用19篇)7

  提高银行效益,降低金融风险,为增强邮政金融业务合规经营管理意识,培养良好的合规文化,20xx年被确定为邮政储蓄银行的“合规管理体制年”,当前正值邮储体制改革的关键时期,开展合夫建设推进年活动有着很强的现实性必要性。邮政储蓄事业的面长离不开合规经营,更与防控金融风险相伴。推进合规文化建设,必将为邮政储蓄经营理念和制度的贯彻落实提供强有力的依托和保证,也使得风险防控长效机制的建立和实现长治久安的工作局面成为了可能。下面,就如何提高银行效益,降底金融风险,我谈几点粗浅见解。

  一、加强合规文化教育,是提高经营管理水平的需要。

  开展合规文化教育活动对规范操作行为,遏制违法违纪和防范案件发生具有积极的深远的意义。同时要进一步端正经营指导思想,增强依法合规审慎经营意识,把我行各项经营活动引向正确轨道,推进各项业务健康有效发展。要在我行内部大兴求真务实之风,形成讲实话,报实情,办实事,务实效的经营作风,营造良好的经营环境,提升管理水平,严明纪纪律,严格责任,狠抓落实,严格控制各类道德风险、经营风险和管理风险,维护和提升我行形象。一方面,要提高全体员工对加强企业合规文化教育的认识,全行干部职工是我行企业合规文化建设的主体,又是企业合规文化的实践和创造者,没有广大员工的积极参与,就不可能建设好优良的合规文化企业,更谈不上让员工遵守法。从现实看,许多员工对企业合规文化教育建设的内涵缺乏科学的认识和理解,把企业合夫化文化建设与企业的一般文化娱乐活动混淆起来,以为提几句口号,组织一些文体活动唱唱跳跳就是企业合规文化建设。要集中时间集中精力做好财会人员的培训考核,业务培训力要求培训力求达到综合性、系统性、专业性、实用性、提升性,要使所有会计出纳人员从熟知制度规定,个个争当合格柜员,柜面成为营销舞台;要强化财会人员政治、思想和职业道德培训,针对不同岗位的实际情况采取以会代训、专题培训等不同形式,力求使财会队伍的综合素质在原有基础上在上一个等极。通过系列活动,使全体员准确把握企业合规文化建设的真正科学内涵,自自觉也融入到企业的合规文化建设中去,增强内控管理意识,狠抓基础管理,促进依法合规经营。

  二、加强合规文化是建立长效发展机制的需要。

  企业合规文化教良建成设是一项工程浩大的系统性工程,不是一朝一夕就能建成的'。要合理确定发展目标,在一个时期内要有一定的规划目标,最终建立适应企长久发展机制。从我行看应该包括企业精神、价值观念、企业目标、企业制度、企业环境、企业形象、企业礼仪、企业标识等内容,形成有自己特色文化经营理念。首先要采取走出去,请进来等形式,通过学习、交流、研讨使全体员工认识到邮政银行应如何发展,员工在自己的岗位上应如何做好自己的工作,与别的员工相比差别有多大,应如何改进;在桑植支行这个大家庭中自己是什么角色,自己出了多少力,对邮政银行的改革与发展有何建设性意见。要通过谈认识谈个人的人生观、世界观、价值观,以此建立我行的合规文化,进而提高我行的凝聚力,战斗力。其次要与案件专项治理和正在开展的治理商业贿赂专项工作茧自缚结合起来,要统筹兼顾,合理安排,加强对晚发不正当交易行为降商业贿赂的业务环节的分析研究,突出重点,有的放矢地开展专项治理,坚决纠正经营活动中违反商业道德和市场规则、影响公平竞争的不正当行为,依法查处商业贿赂案件。要通过开展教育活动,鼓励员工检举违纪违法的人和事,提供案件线索,推动案件专项工作深入开展,提高企业合规文化。最后要结合工作实际认真开展规范化服务,按照总行各项规章规定的条款,对一些细节问题,难点问题要进行专项学习。对当前的业务经营和柜台服务形势,认真总结和细分客户群体和业务需要,整合有限资源,对存在较大矛盾和服务困难的服务焦点要集思广益,打开思路,不继创新服务方式,以最大的限度满足客户需要,提升企业合规文化精华。

  三、加强合规文化教育,是提高经济效益和需要。

  加强合规文化教育和主要目地,是通过提高企业的凝聚力、向心力,降底金融风险,实现企业效益的最大化。工作中,应该做到“三要”一要树立正确指导思想。要在追求盈利的同时重视资金的安全性和流动性,防止出现为了片面追求高速业务增长而忽视风险防范和内控机制建设的倾向。二要建立健全各项规章制度。要始终把制度建设放在突出位置,注重用制度来约束人,用制度规范日常行为。为此,要结合工作实际,制订并完善一系列规章制度,坚持用制度来规范业务经营过程,确保有章可循,切实堵住各种漏洞,防止违规行为的发生,确保每一个环节都不出现问题。要认真借鉴国际先进经验,积极运用现代科技手段,建立健全覆盖所有业务风险的监控、评估和预警系统,要重视货款风险集中度及关联企业授信监控和风险提示,重视早期预警,认真执行重大违约情况登记和风险提示制度。要建立健全内控制度,保证经营的安全性,流动性,交易性,建立自我调整,自我约束,自我控制的制衡机制,要在追求自我经济利益手过程中建立健全不继自我完善的内部控制制度,加强操作风险防范。四要坚持思想教育。要紧紧抓信思想教育这一重要环节,经常开展有关规章制度的学习,有针对性地进行党风廉政教育,不继增强依法合规经营的意识,利用金融系统身边发生的案例进行现身说法,使全体职工始终保持清醒头脑,自觉抵制各种腐朽思想侵蚀。

银行合规风险部总结(通用19篇)8

  20xx年以来我行坚持从严治行,高度重视内部控制管理工作,把内控工作作为一项重要的工作来抓,在严格执行上级行制度、办法的前提下,针对xx支行实际,努力完善、细化内控管理制度,做精做细各项内控工作,为了实现经营目标,我行坚持业务发展与内控管理并举的经营策略,在规范操作程序、防范风险中起到了积极的作用。现将我行内控管理基本情况汇报如下:

  一、加强制度的梳理及学习

  今年以来,我行先后对各条线的规章制度进行了梳理,针对新的文件变化,认真组织,做好相关政策的学习和指导,在实际业务操作及经营中始终贯彻落实最新的制度要求与规定,确保我行相关业务操作依法合规。在今年四月份我行根据支行教育月活动内容,全面深入开展了《柜员及营业机构负责人十个严禁》、《银行业金融机构从业人员职业操守》、《xx银行股份有限公司员工守则》、《员工违规行为处理办法》、《国有企业领导人员廉洁从业若干规定》、《中国共产党党员领导干部廉洁从政若干准则》、《党内监督条例》、《中国共产党纪律处分条例》等一系列规章制度的学习。我行全体员工遵章守纪、依法合规意识进一步提升。

  二、继续落实重要岗位人员管控措施

  我行严格按照相关制度要求,在柜员号使用、开户、验印、业务印章保管、对账、票据交换、大额资金收付的授权与证实等业务环节中,责任到人,明确不相容岗位和业务。坚决杜绝串岗、混岗或违规顶岗、兼岗等问题发生。同时,我行按要求对重要岗位人员实施轮岗及强制休假制度,至今已完成轮岗3人,强制休假3人。

  三、坚持对重要操作环节及高风险业务的实施管控

  我行每月至少检查一次双十禁规定执行情况;每月至少一次对现金、重要空白凭证、贵金属等进行账账、账实检查;每季度至少一次对开户、挂失、账户冻结、大额存取和转账、客户预留印鉴、业务印章和柜员私章保管等进行检查;每季度至少一次主动了解我行重点客户对账情况。

  四、积极开展今年的各项风险排查工作

  根据省行及支行今年的最新文件精神开展我行的风险排查工作,进一步加强对各业务环节的管理,规范日常操作,增强员工合规操作和风险意识。

  (一)公司条线

  根据《关于明确人民币大额交易查证及授权登记制度管理要求的??》文件要求,我行再一次对大额交易查证的'标准、核实人员和查证方式以及登记工作进行了自查及规范,确保我行在此业务操作与执行方面的依法合规。

  (二)个金条线

  1、根据《关于发送xx银行股份有限公司个人客户信息保密管理办法(20xx年版)的通知》文件要求,进一步规范我行个人客户信息的查询及调阅工作,切实做好我行个人客户信息的保密工作。

  2、根据《关于发送xx支行员工个人理财业务风险排查方案的通知》文件要求,我行对20xx年8月至20xx年3月期间通过个人理财销售系统办理的员工个人理财产品业务进行了全面、逐笔自查,重点检查员工是否存在利用工作之便办理本人理财业务行为。经过自查我行的理财业务均合规,无上述情况出现。

  (三)监察及法律合规方面

  1、根据《关于对银行员工泄露客户资料风险提示的通知》文件要求,我行切实开展了员工的思想教育和管理工作,加大了员工保密工作的培训力度。

  2、根据《关于加强对员工自办业务和使用个人账户过渡客户资金等操作风险防范的通知》文件要求,对我行员工开展了业务指导与学习,培育全员操作风险管理文化,规范柜台操作流程。

  五、员工思想动态分析与行为排查制度落实到位

  近期我行组织了员工思想动态分析与行为排查工作,通过观察、谈话、会议分析、家访、客户回访等方式了解掌握每位员工思想动态和行为变化。同时经常与每位员工进行交流,进行双十禁、思想道德、合规操作与案例警示等教育,并畅通沟通渠道,鼓励每位员工为支行的合规内控工作献计献策。

  在支行领导及我行全体员工的不懈努力下,我行的内控合规工作运行良好。在今后的工作中,我行将继续高度重视,将内控合规作为一项长期不懈的工作来抓,让合规内控工作为我行的经营发展保驾护航。

银行合规风险部总结(通用19篇)9

  为增强邮政金融业务合规经营管理意识,培育良好的合规文化,20xx年被确定为我行的“合规管理年”,当前正值邮储体制改革的关键时期,开展合规建设推进年活动有着很强的现实性和必要性。邮政储蓄事业的成长离不开合规经营,更与防控金融风险相伴。推进合规文化建设,必将为我行经营理念和制度的贯彻落实提供强有力的依托和保证。

  通过参加市行组织的以“合规建设、规范流程、夯实基础”为主题的“合规管理年”的学习,使我对合规管理有了更加深刻的认识,合规管理工作的第一步是要在全行范围内确立全员合规、合规从高层做起、主动合规、合规创造价值等的合规文化氛围,这次学习正是一个很好的机会。

  本次学习的主要内容是:“合规管理年”活动的指导思想、组织领导成立情况、活动阶段安排以及“合规管理年”的重点内容,包括开展“四项评价”和发布实施“四个办法等。”

  通过学习使我进一步认识到依法合规经营对我行经营管理的重要性和紧迫性,深刻认识到违规经营,案件高发的危害性。依法合规经营是现代商业银行经营管理的基本原则,也是坚持正确的经营方向的保证,更是金融企业自我发展自我保护及防范金融风险的根本所在。因此,在经营管理工作中,必须做好以下几项工作,才能确保我行各项工作健康快速发展。

  一、提高员工思想素质,增强员工依法合规经营的理念

  加强员工的法律法规、规章制度学习,加强思想教育,这是从源头上杜绝违规违章行为的重要手段。加强对我行员工的风险防范教育,使大家都认识到社会的复杂性和银行经营风险的普遍性,认识到银行本身就是高风险行业,必须把风险防范放在第一位。每天从自己的岗位做起,自觉遵守各项规章制度,自觉抵制各种违纪、违规、违章行为,要根除以信任代替管理,以习惯代替制度,以情面代替纪律,珍惜自己的职业生涯,视制度如生命,纠违章如排雷,增强风险防范意识和自我保护意识,提高规范操作,从源头上预防案件的发生。

  二、建立建全各项规章制度,加强内控管理

  从近几年金融系统发生的经济案件来看,“十个案件九违章”有章不循,违规操作,检查不细,监督不力,实属重要根源,无数案件、事故、教训,都反应出内控管理还存在一定的'漏洞。正是制度的不完善,才导致一些人有机会钻空子,从而给国家资金造成损失。我们应该吸取教训,不断健全完善各项规章制度,并将内控管理当作风险防范的前提条件,要认真扎实地贯彻执行案件防范责任制的规定,促进内部防范机制的强化与完善,努力做到在规范的前提下发展业务,在发展业务的同时,加强规范管理,以保证各项业务的流程和规章制度的约束之内进行。健全规章制度,严格内部管理,是预防经济案件的保证。为此要认真抓好制度建设,一方面要根据我们一线柜员工作的特点,组织学习,通过学习,使各岗位人员真正做到明职责、细制度、严操作。有效的事前防范与监督是预防经济案件的重要环节,本岗位的自我检查与自我免疫是第一位的;其次可采取定期或不定期的自检自查、上级检查、交互检查等方法,及时发现和纠正工作中的偏差。对业务工作的各个环节进行有效的内控与制约。此外,我行还要求收集、整理了一些基础管理工作的台帐内容,我们主要负责整理了职工花名、考勤登记、奖金分配等台帐,这是加强基础管理的一个很好的方法。

  三、增强规章制度的执行与监督防范案件意识。

  银行号称“三铁:“铁制度、铁算盘、铁帐本”。正因为有了银行的“三铁”,银行在百姓心中才是可以信赖的。规章制度的执行与否,取决于广大员工对各项规章制度的清醒认识与熟练掌握程度,有规不遵,有章不遁是各行业之大忌,车行千里始有道,对于规章制度的执行,就一线柜员而言,从内部讲要做到从我做起,正确办理每一笔业务,认真审核每张票据,监督授权业务的合法合规,严格执行业务操作系统安全防范,抵制各种违规作业等等,做好相互制约,相互监督,不能碍于同事情面或片面追求经济效益而背离规章制度而不顾。坚持至始至终地按规章办事。如此以来,我们的制度才得于实施,我们的资金安全防范才有保障。再好的制度,如果不能得到好的执行,那也将走向它的反面。

  近年来,金融系统发生的经济案件,不仅干扰破坏了经济金融秩序,而且严重地损害了银行的社会信誉。采取相应措施,从源头上加强预防,是新时期防范金融犯罪的一道重要防线。这几年银行职业犯罪之所以呈上升趋势,其中重要一条是忽视了思想方面的教育,平时只强调业务工作的重要性,忽视了干部职工的思想建设,没有正确处理好思想政治工作与业务工作的关系,限于既要进行正面教育,又要坚持经常性的案例警示教育,使干部职工加固思想防线,经常警示自己“莫伸手,伸手必被捉”,从而为消除金融犯罪打下良好的群众基础和思想基础,自觉做到常在河边走,就是不湿鞋。

  四、银行要建立正向激励机制和相应的处罚机制

  正向激励措施是保证各种规章制度得以执行的必要措施,但是一定的处罚机制也是必不可少的。只有两者相结合,才能成为规章制度有效执行的保障。

  通过此次合规教育活动,使我找到了自我正确的价值取向与是非标准,找准了工作立足点,增强了合规办理和合规经营意识,通过对相关制度的深入学习,对提高自己的业务素质和执行制度的自觉性有了更高的要求,为识别和控制业务上的各种风险增强能力,积极规范操作行为和消除风险隐患,树立对邮政储蓄银行改革的信心,增强维护邮政储蓄银行利益的责任心和使命感及建立良好的合规文化都起到了极大的帮助,真心希望此后还有更多这样的学习机会。

银行合规风险部总结(通用19篇)10

  前期,在我社领导的关怀下,我社各分社员工等一行到上海进行了为期一星期的培训学习。在国际化发达城市里,面对一个具有高效决策的金融体制、多体制银行业激烈竞争的城市,感触甚多。根据结合我州现状的实际情况,我个人有几点认识提出:

  1、具备现代营销的新观念

  在未来不久的金融业不再是传统的存、贷银行业务,也不再是具体的业务经营问题,而是如何提高全市场竞争能力为中心的发展战略和方向问题,了解金融市场主流趋势。新时期的金融消费者,已经不仅仅从存贷款和结算的常规服务要求选择银行,而是更加注重选择有助于创造自身价值的银行服务,选择有发展开拓具有自身特色的多元化银行产品的银行业务(包括中间业务、贷款产品)。因此,客户金融需求的范围和层次越发广泛,个性色彩越发浓厚,市场需求多样化要求银行必须以客户需求为导向,提供全方位多层次的产品和服务。

  2、银行柜员培训心得

  在上海学习到许多新观念,虽说目前完全照搬不符合我州现行的金融管理体制,但自我必需明白如今在世界发达城市盛行的'金融趋势,掌握新理念知识,活学巧用,取可取之处。从事金融这行业,体会最深的是在这个圈里越往前走,越是感到自身所学的知识太平泛。正所谓“学无止境”,针对不同岗位,努力从多方面学习掌握各种业务知识和技能;面对新形势的要求,不断拓展金融知识新领域,以适应新形势发展的需要。认真学习各种知识,不断提高业务技能,增强自身综合能力的培养。思想新、学历高,业务能力才能不断的提高。要具有知识化、专业化、素质高等优势,树立业务经营上的良好态度,以及拓展业务的能力,才能在一个全新的岗位上胜任。

  总之,在城市信用社筹建城市商业银行这一机遇与挑战同时并存的时刻,只有努力提高了自我素质,提高了工作效率,才能体现商业银行的快捷、灵活、妥当的服务作风;只有在学习中做到刻苦钻研,持之以恒,才能为适应商业银行工作打下坚实的基础。

银行合规风险部总结(通用19篇)11

  这次银行内训师的培训已经告一段落,但是带给我的影响至今仍然记忆犹新。也许在我的故事里面,可以找到大家需要的答案,带着大家一起进入我这几天培训的故事。

  背景,我们第一次接受香港专业的内训讲师培训,一连四天,很多内容就算是专业讲师也是第一次听说,香港的恒生银行为他们一个三天的同类课程21个人共付出300多万的成本。听讲,在紧张的培训过后,事实上我们对这些授课的软技巧真的掌握不是很好,过了2个月后的今天,就是我们考试的时刻来了,三天的课程,分行的领导会在最后一点看我们整体的汇演,这次来参加培训的全部是分行经过选拔的精英,大家无论从业务素质还是口才都是经过了挑选,今天的第一天一来就是一个试讲,准备的内容就是即兴演讲20分钟……随着我们准备内容越来越多,在最后领导面前表现的,就只有5分钟……

  5分钟演讲,一个重要的课题!时间的掌握,内容的充实,互动的自如!展现自己的与众不同,令人印象和深刻,真不容易!

  在第一天的演讲练习中,意外的,我发现自己平时充满创意的写作脑子竟然不太管用,到了台上仍然不能收放自如,这点非常让我困惑,我就不相信可以顺手拈来写作的我不能做好演讲,但是,事实就是偏偏不行。

  第二天,问题又更多了,发现虽然我有平时写作的根基,内容充实不是问题,但是在表达思维方面过于跳跃,下面在听讲的同事根本就不能完全明白我说的话……

  已经到了最后紧张的第三天了,天,我几乎这几天晚上都没有睡觉……在反复琢磨着该怎么在最短的时间内提高自己……对于平时又没有经常演讲的我,怎么办呢?

  呵呵,自我提升原来是这样简单!

  您有耐心地观察吗?在一个团队里,有人亲和力很好,有人表达非常清晰,有人很会讲故事层层深入,引人入胜,有人逻辑性非常强,有人声音很动听……

  但是综合所有优点的选手却很少,但是更少的就是我们感受到了这一切的优点,但是却以为理所当然;很多人都认为拥有这些优点的,都是天生的,或者都是运气,从来没有想过自己也其实通过努力,可以拥有人在面临绝境的时候往往会逼出自己的潜能,在没有办法的办法,于是我决定厚着脸皮向他们逐个请教,我在课堂上听到老师对每个人优点的点评还有缺点的分析与提高,课上我就拿本子记下那位同学的名字和优点;课下就拿着本子还有自己要演讲的命题反复向他们每一个人请假,针对自己演讲的内容,还有自己的不足,逻辑性不够强,表达不够清晰,我反复请教了几位具有这样优点的同学,让他们对我要表述地内容用他们的`方式再表达一遍,对比自己原来的表述,我再发现自己的不足,还有再请教他们为什么写作跟演讲不一样,写作好的人就不一定演讲很好呢……等等……

  最后,在最后的毕业典礼上,我意外地在30多名选手中名列前茅,在短时间得到了非常大的提升,其实这些全靠我请教的各位高手的帮助,想想在我们日常的工作中,在内部网经常可以看到一些理财高手出了大单的新闻,例如谁谁又营销了500万基金,或者保险等……其实我们往往看到后都有一种心理反应,就是感觉他肯定是在撞彩,他真好运;他就是老有出大单的命;其实我们当中很少很少人真正去请教一下他们本人的;为什么会出单,细节上怎么操作的,很少人去关注他们背后失败了多少次;当然也有人说,谁肯教你吖,其实事实上我们不一定要咨询出最大单的人的,我们可以从有业绩的人问起,每个成功的背后都有故事,不是吗?很多时候只要我们多问一句,或者在别人意气风发的时候去请教,很多成功地秘诀就是这样来的。

  加油哦!天道酬勤!自我提升的秘诀其实很简单,世界上没有免费掉下来的馅饼,关键在于心-勤-永不放弃。

  怀着一颗永远谦卑的心去求教,您看,答案就在您身边……

银行合规风险部总结(通用19篇)12

  近期建总行召开员工绩效管理视频会,对绩效管理项目开发进展情况进行了通报,总行领导从绩效管理的作用、紧迫性和如何做好绩效管理工作进行了强调。建行将参照美国银行绩效管理的模式全面推行绩效管理。通过学习,使我对绩效管理工作有了更新、更准确的认识,现将个人心得报告如下:

  一、美国银行绩效管理

  近期,建总行召开了员工绩效管理视频会议,会议对绩效管理工作的开展情况进行了通报,通过会议学习,使我对于绩效管理工作有了重新的全面认识,美联银行的绩效管理一般包括:制定计划、跟踪指导、绩效评估三个阶段,其核心在于充分调动员工工作的积极性、形成良好的企业文化氛围、运用先进的管理技术手段。

  二、绩效管理全新认识

  在现代日益激励的金融市场竞争中,员工是金融企业最大的财富,能否充分发挥员工的主观能动性,积极为企业创造更多的财富,关键在于金融企业是否具有先进的管理制度和良好的企业文化,建总行此次全面推行美联银行的绩效管理,我认为,其作用在于两个方面,一是调动员工工作的积极性,促进企业和员工的共同进步;二是形成良好的企业文化氛围。其核心关键在于促进建行的全面发展,使其发展更加适应我国社会乃至与国际社会发展需要。具体的认识如下:

  1、员工工作的积极性是银行的财富源泉

  员工工作积极性直接关系到银行企业工作效能和整体形象,现代企业员工工作积极性能否有效提高,关键在于是否具有激励和奖惩机制,是否能够从员工职业生涯发展的角度去为员工考虑。只有良好的激励机制和奖惩机制,才能更好提升员工的工作积极性,才能更好的实现企业和员工的双赢,实现共同发展。

  2、有效沟通能够促进企业良好文化氛围的形成

  目前,我行实行企业化的运作模式,要使企业能够基业常青,就必须注重企业文化氛围的塑造,良好的企业文化才能够留得住员工,才能够使员工更好的服务企业。良好的企业文化氛围形成的关键在于员工和管理者间有效的沟通,如:在制定计划阶段,美联银行就非常重视管理者与员工的沟通,管理者与员工沟通确认员工职业发展的.期望和设想,共同制定个人发展目标和技能提高计划。管理者与员工制定年度工作目标并具体设定完成期限,最后形成标准的工作计划和员工发展计划表格,双方签字后交人力资源部,作为期末对该员工考核的依据;在反馈阶段,一旦发现员工存在问题,及时与之沟通,确保完成阶段性的目标。

  3、运用先进的现代化绩效管理技巧是科学管理的关键

  先进的现代化管理技巧能够促使我们的绩效管理事半功倍,美联银行推行绩效管理对于管理者而言,有9项核心能力行为,分别为:服从愿景、成果管理、有效沟通、正确决策和风险管理、关注客户、高效管理团队、培养下属、跨部门建立合作关系、诚实卓越。每项能力又分为3个具体行为,共计27项行为能力指标。一般员工有7项核心能力行为,即完成任务、有效沟通、解决问题和正确决策、关注客户、提高效率、团队合作、诚实卓越,每项能力也有3项具体行为,对每项行为能力由低到高分为1—5级。每个等级都有自己的行为描述,在评估时根据员工的行为确定相应的能力等级,一级按1分计算,将所有的等级加总即得出员工的素质能力考评总分数。

  这样一来,不仅考核员工的工作任务完成的情况,还关注其工作态度和工作行为此外,对于对工作成果一般采用量化指标,对素质指标一般采用定性衡量指标,还通过开发素质能力模型对员工的行为能力进行评价,美联银行开发了具有本行特色的能力素质模型。一般是,业务部门负责建立本条线岗位群的能力素质指标,人力资源负责相应的技术指导,最后形成业务线的素质能力指标。运用先进的绩效考核技巧正是美国银行在金融市场取得成就的主要原因之一。

银行合规风险部总结(通用19篇)13

  5月22日上午,安陆农商银行召开行务会,第一时间传达贯彻省联社“守规矩防风险建设合规银行”会议精神,在家班子成员,机关中层干部参加会议。

  会议首先学习了省联社李亚华理事长在全省农商行“守规矩防风险建设合规银行”会议上的讲话。会议指出,此次在红安举办的学习班意义重大,是全面贯彻落实中央维护国家金融安全精神的需要,是全面贯彻落实省委、省政府抓好金融安全工作需求的`需要,是全面贯彻落实中央和省委关于加强国有企业党的建设工作需求的需要,是全面贯彻落实监管措施的需要,是全面贯彻落实省联社党委工作部署的需要。

  会议要求每一名员工、每一名党员特别是党员领导干部都要严守政治规矩、严守组织规矩、严守工作规矩、严守廉洁规矩、严守道德规矩。大力防控信用风险、大力防控市场风险、大力防控操作风险、大力防控流动性风险、大力防控案件风险、大力防控股东风险、大力防控声誉风险。

  最后,安陆农商银行董事长王义斌就具体落实李亚华理事长讲话精神提出五点要求:一是把省联社会议精神迅速传达到每一名员工,组织全员学习。二是存款要始终保持一定的市场份额,加大增存稳存力度。三是贷款准入要严格把控,宁缺毋滥。四是风险贷款化解要采取多种手段。五是贷款权限要动态调整。五是对经营困难企业,强化担保,适当降低贷款利率。

银行合规风险部总结(通用19篇)14

  风险防范是银行每时每刻都存在的话题。每个银行员工都必须深刻的认识银行存在的风险和防范风险发生的方法。

  银行柜员一般指在银行分行柜台里直接跟顾客接触的银行员工。银行柜员在最前线工作。这是因为顾客进入银行第一类人就是柜员。作为银行风险防范的第一线,柜员占到了一个举足轻重的位置,如何减少这一风险就成为柜员们的一项重要工作。对进入工行已有十年的我来说,工作之余也是我考虑的一个问题,同时也了解到一些柜员风险防范认识不够深刻所带来的问题:

  一、柜员疏忽大意,处理业务操作不当,造成大额记账差错。疏忽大意是柜员办理业务时出现差错的主要原因,特别是有些柜员觉得特别熟练的业务更加容易引起错帐交易,一味地追求效率而不认真审核输入内容的准确性。开户时户名录入错误;汇款业务金额,日期,姓名,账号,汇款收款人姓名,身份证号码,出生年月和有效期等极易录入错误,而且错了有时也比较难以发现。取款操作成存款造成了自己短款,如能及时发现还好,待客户离开之后才发现就会造成严重的后果,这些都是有的。所以我们办理业务的'过程中在提高效率的同时必须对每笔操作都认真地仔细核对确保正确的情况下才提交。

  二、原始凭证保管不善,丧失记账凭证,存在风险隐患。原始凭证是记载经济业务和明确经济责任的一种书面证明是记账的法律依据。如果我们随意的把客户的凭证随意乱丢,有可能被不法分子盗取利用该凭证作案引起法律纠纷。我们在每天的营业结束后勾兑流水时,必须保证我们办理业务过程所产生的传票完整不缺票,不跳票,与流水上保持一致,并且保证凭证上的要素齐全,没有遗漏客户签名以防止某些有心的客户回头告知自己没有办理过该笔业务,而引起经济纠纷。填写错误的凭证交回客户自行作废,办理业务过程中打印的错误凭证如果是不需要跟随传票作附件的,应柜员自行作废,不能随手丢弃。对客户资料也要妥善保管不能随便泄露客户的资料。

  三、柜员风险防范意识不强,代客填写单据。代客户填写单据极易引起客户纠纷,产生不必要的法律风险。在办理业务过程中有时会遇到一些客户抱怨自己填写单据很慢赶时间或者自己不会填写该单据要求柜员帮忙填写,这时作为临柜人员我们必须严格清楚不能代理客户填单了解代客填单有可能产生的后果,我们要做好对客户的解释工作,或者叫大堂经理指导该客户填写单据确认客户本人签字后才能为该客户办理该笔业务。

  以上这些都是柜员平时业务处理时所能遇到的,这也是我这么多年工作中总结的一些现金柜员所经常容易出错的地方。所以作为一名工行员工来说,我们必须增强风险防范意识,规范日常业务操作,提高自身的业务技能水平,才能有效的节制以上内容的发生,减少不必要的风险,这样才能更好的为广大工行的客户提供良好服务,提升我们工行在客户心里服务质量,为工行的成长献出自己的一份力量!

银行合规风险部总结(通用19篇)15

  我的童年是在父母讲述的故事中度过的,在他们的口中,有不畏权贵、刚直不阿的包拯、有治军严谨、精忠报国的岳飞,他们的名字与事迹组成了中华民族渊源流长的历史文化中最为璀灿的一部分,当然,千夫所指的赵高、遗臭万年的秦桧自然便扮演了这段历史中当之无愧的丑角。“为什么同样的人会有这么大的差别呢?”天真不懂世事的我提出了这样一个可笑的问题。

  “那是因为在一个人的心中,善良的天使与凶恶的魔鬼在进行着一场斗争,魔鬼用懒惰、贪婪、谎言、放纵、恐惧和不忠诱惑你走向无底的深渊,而天使则用勤勉、自律、真诚、责任、从容和忠贞带你步入人性的顶峰!”父亲慈爱的目光中透露出对我殷切的希冀。

  面对父母的解释,我似懂非懂的点着头,直到多年以后,我才逐渐明白了他们的良苦用心,其实,在每个人心中都存在着一场这样的斗争,人生的走向也取决于自己的内心。

  人生的路要靠自己选择。爱岗敬业,争创一流是我们对工作永恒的追求;礼貌待客,微笑服务是我们固守的经营原则;服从上级、强化管控是我们开展工作的制胜法宝;服务高效、社会认可是我们全体金冠人最大的心愿。人可以浑浑噩噩,也可以志存高远;可以轻视自己,也可以庄严自我;可以人微言轻,也可以举足轻重;可以办事拖拉,也可以雷厉风行。有道是:我的灵魂期待什么,我便能够做成什么。如果说商品靠品牌打天下,那么,我说,人活着也应该有自己的品牌,“满意是纲,放心为常,合规操作是保障。”

  什么叫合规?合规就是合乎规范,包括大的规章制度,也包括小的`规则、秩序。我按照次序第x个走上演讲台,是合规;大家安静地坐在这里听演讲,是合规;过马路走人行横道是合规;工作中,我们恪尽职守就更是合规。因为没有从事太多业务工作的经验,我对合规的认识比较朦胧,但是我明白,行业规范的遵从与自身的自律是密不可分的,孔子云:“其身正,毋令则行,其身不正,虽令毋从。”

  第一次认识到“合规”这个词,还是从一位金融业界的朋友口中得知,但我想,“合规”的意义应不仅仅局限于狭隘的单一行业,纵观历年来因为不讲“合规”而屡屡发生的行业事件,让我真切的感受到“合规”文化建设的重要性与必要性。

  因为不讲合规,我们已经经历太多的教训:一根头发引发的投诉、一件器皿带来的责怪、一个字符导致的损失、一次粗心点燃的愤怒。难道,我们还跳不出这周而复始的怪圈?

  反思这一系列事件,原因是多方面的。既有内部原因,又有外部原因;既有主观原因,又有客观原因;既有基层管理者监管不力的问题,又有业务管理工作基础薄弱的问题。但是,究其根本,“十案十违章”,有章不循,违章操作,是发生事件的最主要原因,也体现出“合规”操作的重要性。从事件中暴露出的问题看,行业规章制度形同虚设:内控管理比较混乱,相互制约关系被破坏,导致在业务操作过程中有章不循,违章操作的问题严重,当个人的率性而为凌驾于规章制度之上,当违规操作战胜合规意识之时,我们还能奢望建立一种规范的经营与经济秩序吗?

  对我们个人而言,合规操作不仅关系到个人工作的规范与效率,更关系到企业利益与形象,进而影响到行业的健康发展!不讲合规,一旦发生事件,再好的经营业绩也要一票否决!哪怕是轻轻的一碰键盘,就能使数百万元资金流失,给客户和单位造成巨大损失;不懂合规,哪怕是小小的一笔业务发生差错,就能我们的帐务不平,不能正常下班、按时回家;摈弃合规,就可能误入歧途,甚至走上危险的不归之路。因此,正是合规文化保障着各项业务高速、迅猛的发展态势,也正是合规文化让我们不断的走向发展壮大。

  树立新时期的“合规文化”是规范行业服务标准行之有效的举措,但是,如何让“合规文化”深入人心,如何又让“合规文化”融化在自己的实际行动中并形成一种习惯,却并非一件简单的事。春风化雨,润物无声,我们每一个人应该从自己做起,从小事做起,加强自身修养,加强人格锤炼,恪守行业规范,为弘扬行业新风、促进行业发展进步尽职尽力,对此,我也感触颇多,以下是我个人对职业道德诚信、合规操作意识和监督防范意识的一点心得体会,还望大家不吝指教:

  一、以德立身。古语有云:百行以德为首。可见古人早就讲明了道德的重要性,做人,应该身先立德,做事,亦应该以德从业,坚决树立与不良行为做斗争的决心,万里长城尚且是由一砖一石垒起来的,恪守行规、树立良好行业风气的这道长城亦应由以德立身这块基石做起。

  二、以慎处事。“合规文化”的建设与实践绝非一朝一夕、一人一事便可以完成,它需要我们共同恪守、长期不懈的坚持,正所谓“循规蹈距一日易,遵章守制千日难”,保持严肃谨慎的工作作风、固守心中那道不可逾越的道德防线,任何时候都不能把个人利益凌驾于国家和集体的利益之上,慎于思、谨于行、安住心、守住身,小事当慎、小节当拘,许多行业事件的发生往往始于小节,千里长堤,溃于蚁穴;百尺之室,焚于隙烟说的就是这个道理,与其“悔不当初”,不如从一开始就掐断心中那份诱惑,严把合规关,慎小处微,让“合规”成为一种习惯。

  三、“三省其身”,超越自我。社会在进步、行业在发展,我们面临的情况也在不停的变化,古人尚且知道“君子日三省吾身”,难道我们还比不上古人?

  重视学习、尤其重视善于学习,学习领会党纪国法、规章制度,为思想充电、让观念更新,拓宽思维、提高修养,将道德规范体系溶入“合规文化”之中,此乃建设合规文化之一省;

  以镜为鉴可知美丑,以人为鉴可知得失。因为人情关、面子关或者这样那样的原因,违规操作的事件层出不穷,无可挽回的经济损失与家破人亡的惨痛教训屡见不鲜,难道我们还能见怪不怪的无动于衷?难道我们还要熟视无睹般重蹈覆辙?善于总结汲取经验教训,警钟长鸣,不为不仁之事、不取不义之财、不染不正之风、不干不法之举,以“合规”作为行为处事准则,此乃规避合规风险之二省;融“合规于实践”,处处合规,事事合规,不仅要确保自身的业务活动符合本行业的规章制度及行为准则,更要在企业内部与外部之间加强对“合规”精神的发扬与传播。

  作为奋斗在行业基层服务最前线的一名普通员工,我们的言行与企业的形象息息相关,因为工作的特性,我们义无反顾的挑起了“合规”文化的宣传重任,以实际行动诠释合规文化内涵,尽心竭力演绎“合规”文化使者的真我风采,携手并进,通力打造“依法经营、守法奉献、合规办事、全员信守”的合规文化。此乃宣扬“合规文化”之三省。

  合规文化的衍生,与中华民族传承数千年的优秀传统密不可分,合规文化的建立更与地方经济文化的发展息息相关,黔江要发展,合规是关键!

银行合规风险部总结(通用19篇)16

  为增强邮政金融业务合规经营管理意识,培育良好的合规文化,20xx年被确定为邮政储蓄银行的“合规管理年”,当前正值邮储体制改革的关键时期,开展合规建设推进年活动有着很强的现实性和必要性。邮政储蓄事业的成长离不开合规经营,更与防控金融风险相伴。推进合规文化建设,必将为邮政储蓄经营理念和制度的贯彻落实提供强有力的依托和保证,也使得风险防控长效机制的建立和实现长治久安的工作局面成为了可能。下面,就如何提高银行效益,降低金融风险,我谈几点粗浅见解。

  一、正视问题,构建金融合规管理体系。

  邮政储蓄业务自恢复开办已经二十二年,逐步形成了自己的管理模式和特点,但距离现代商业银行的要求还有不小的差距:一是风险意识淡薄。经营银行就是经营风险,任何金融业务都有风险,只有采取识别、计量、监测、控制的方法才能使风险得到有效释。二是不合规的现象较为严重。无数案例表明,当前邮政金融业务中出现问题和案件的最多点、最难控制点,莫过于前台操作中存在的问题和隐患,出现于工作人员责任意识、风险意识、合规意识不强,不按流程办事、不按规定作业,引发了各种各样的事件和案件。三是一、二级条线风险防范流于形式。前台本身没有很好地执行落实制度和规定,出现差错和问题没有及时整改,老问题老现象重复发生;业务部门缺乏对业务管理和业务发展中的问题进行针对性地检查、督促、整改、落实。四是针对发现的问题进行整改落实不够。尤其是在对二级支行二类网点和代理网点的管控上,出现了一些真空现象。针对这些差距应该采取积极的对策和措施:一是建立条线的合规风险防控体系,各部门、各业务线、各网点都要有明晰的操作流程和风险揭示以及对应的措施和办法;二是建立“三条线”的合规防控体系:一条是前、后台业务操作的自我检查、及时整改责任体系;第二条是业务部门对前、后台业务的监督、检查,指导、帮促整改的体系,第三条是专职稽查检查部门履职体系的进一步完善。三是加大对合规风险防控的考核,将责、权、利捆绑在一起,按照银监会提出“赔罚、走人、移送”的原则,实行业务线、管理线“双线”问责,上追两级。四是银企密切配合,按照国家有关法规,谁受益谁担责的原则,银企双方都应承担起管理的责任,而不仅仅是某一方面的责任,不仅不能削弱管理的职能,还要充实稽查检查的人员,为稽查检查提供有力的支撑和保障。如此,邮政金融业务才会逐步走上规范化的轨道。

  二、建章立制,构建金融合规制度体系。

  银行号称三铁:“铁制度、铁算盘、铁帐本”。正因为有了银行的“三铁”,银行在百姓心中才是可以信赖的,我们的邮政银行,在金融业务发展上也应该是这样。

  1、建立健全各项制度。必须对无章可循或虽有规章但已不适应当前业务发展和基层行实际管理情况的,相关部门应进行专门研究,及时制订或修订;对于基层行和有关部门就规章制度建设提出的问题,要认真研究,及时解决。目前省分行建立的83项制度,就是我们工作的`依据和指南,如果不知道或不懂得如何去做,就在83项制度中去寻找答案。

  2、认真执行各项制度。就柜员而言,要从自己做起,正确办理每一笔业务,认真审核每张票据,监督授权业务的合法合规,严格执行检查,落实检查要求。就网点负责人而言,要按照要求和频次加强现场和非现场的监控,定期和不定期地进行稽查检查。此外,特别要严格检查双人临柜、双人管库、双人押运、双线核算、双人复核;支票印鉴分管、钱账分管、章证分管的“五双三分管”制度、三级密码权限制度、大额核保制度、日终互盘制度、缴协款制度、atm机管理制度、异常情况报告制度、网点“人离机退、章证入柜上锁”等制度的执行情况。做到相互制约,相互监督。

  3、触犯制度严惩不怠。要在全行员工中灌输制度就是高压线,谁踩了这根线,谁就要受到惩罚。特别是要经常对“十种人”(涉嫌“黄、赌、毒”的人员、经商办企业的人员、大额资金炒股的人员、个人负债严重的人员、无故经常不上班的人员、交友混乱的.人员、有犯罪前科的人员、累查累犯的人员贷款收受回扣的人员、热衷高消费的人员)进行风险管控和排查,对有章不循的员工,要将其调离原岗位,并严肃处理。推行管理问责制,建立对违规违纪事项的举报制度,做到约束和激励并举。

  三、培育锤炼,构建金融合规文化体系。

  合规,它是银行内部一项核心的风险管理活动,即:确保银行的活动与所适用的法律法规、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则,以及适用于银行自身业务活动的规章制度和行为准则相一致。构建邮政银行特色的合规文化需要不断培育锤炼。

  1、加强从业人员全方位教育。一是要建立员工教育培训制度和短、中、长期的教育培训计划;二是要定期组织员工进行学习、辅导,请专家、教授讲课,主要内容是:国家的方针政策、银行业的有关法律法规、业务理论知识、业务操作知识、新业务知识、有关业务的流程等等;三是定期组织岗位培训和岗位练兵活动,组织各种考试、测试,营造良好的学习氛围和积极向上的合规文化环境。四是建立健全员工的教育培训奖惩机制。

  2、加强企业文化多元化建设。一要继续保持传统的做法,不因体制变化而变化。二要建立健全内控体系、授权授信体系、风险识别监测体系、业务风险管理体系,对各种风险进行动态、持续监控。三要加强稽查检查,提高检查的质量和效果。四要加强沟通联系,与邮政企业形成管控合力,切实抓好案件防控工作,提高各类资金案件的控制防范能力。

  3、打造邮储银行特色的合规文化。合规作为一种文化,强调的是人人合规。合规工作与银行的各个流程、各个工作环节和每个银行员工都息息相关。要让合规的观念和意识渗透到每个员工的血液中,树立“从高层做起,合规人人有责,主动合规,合规创造价值”四种理念,在全体员工中逐步形成时时事事处处“行兴我荣,行衰我耻”的荣辱观,成为业务的尖兵,发展的高手,营销的能手。

  4、提高合规执行力度。首先,要使各岗位人员真正做到明职责、细制度、严操作;其次,可采取定期或不定期的自检自查、上级检查、交差互查等方法,及时发现和纠正工作中的偏差;第三,从涉及银行整体的企业文化、组织机构扁平化、流程管理、岗责体系、绩效管理等方面入手,建立专业化的合规风险管理队伍,梳理、整合和优化银行的管理体系。

  5、培育合规“四种意识”、“两个加强”。四种意识:一是合规办事意识,努力消除凭感觉办事,凭经验办事、凭习惯办事的陋习;二是责任意识,对事业负责、对同志负责、对自己负责;三是监督意识,形成自觉监督的意识,养成相互监督的习惯;四是保密意识,既要做好银行内部发展的保密工作,更要做好为客户保密工作。两个加强:一要加强违规监管力度;二是加强工作作风建设。

  6、要把以“客户为中心”的理念贯穿于我们工作的始终。“基础牢固,稳如泰山;基础不牢,地动山摇”。风险的防范与控制,说到底是人的因素起着重要作用,客户创造市场,客户创造价值,客户是我们的效益之源,是我们的衣食父母,有了客户,我们的业务才有发展,员工的价值才能够体现。如果每个岗位的员工都能严格要求、严格规范、严格标准、严格执行规章制度,业务操作中的风险就会得到有效的遏制。要在全体员工中大力倡导、深入宣传价值最大化、资本约束、全面风险管理、风险与收益平衡、内控优先等先进理念,让全体员工了解资产质量与经济增加值、与薪酬分配的关系,自觉转变观念,将自身工作作为第一道防线纳入到风险控制体系中,引导和带领全行员工形成规范操作,防范风险的良好氛围,真正把为前台、为基层、为客户服务当作提升风险与回报管理水平的出发点和归宿,就能有效提高我行风险管理和内控政策、法规、制度的执行和落实,全面加强风险管理和内控建设具有不可替代的重要作用。要更新服务意识。现实看,银行的业务基础是市场,没有市场就没有银行,没有优质市场和优质客户就没有银行的业务发展,加强市场营销是目前提高我行核心竞争能力的当务之急。从我行看,我们的经营服务意识与以前相比已有了很大程度的转变,但这些转变还仅仅停留在表面层次上,缺乏更深程度的挖掘。在当前市场竞争越来越激烈的情况下,要突破原有的局限,创造个性化服务,以全面优质的服务吸引客户才能在竞争中立于不败之地。这就要求我们必须树立强烈的市场意识,善于研究现实的和潜在的市场,善于拓展优质市场,善于竞争优质客户,通过有效的市场营销促进业务的快速发展。特别是要准客户定位,牢固树立为优质客户服务的意识,因为20%的优质客户将会给我们带来80%的经营利润。

  7、要着实提高风险管理水平与技能。一方面,从我行自身来看,在银行成本上受到诸多限制,包括财务成本、税务成本、拨备成本、资本金成本、风险损失成本等。在计划经济体制下,我们很长一段时间忽略了成本的制约因素,盲目地增人增机构增规模,不计成本造成了相当程度的浪费。此外,我们的内部管理在成本约束上也存在漏洞,缺乏控制节约成本的有效措施,许多领导到员工没有很好地树立节约成本的意识。实践证明,无约束下的经营,就会增加经营风险。因此,我们要改变以往盲目地追求规模和数量的增长,重规模、轻效益,重发展、轻风险,重投入、轻产出,重短期效益、轻长期效益的局面,要把各种成本制约的理解贯彻到各级行管理层,要学会在有成本制约条件下的健康发展,每项业务都要讲成本管理,每项经营活动都要讲成本制约,认真测算评估投入与产出的数额比例,追求效益的最大化。另一方面,国外先进银行强调的“风险管理意识和能力是以客户为重要支撑”的理念是我们缺少的。作为一名员工,特别是作为一名领导,只有风险服务意识还不够,还要有风险服务技能。要采取有效措施,积极培育员工的风险意识,让员工明确那些该做那些不该做,确保在工作中严格执行操作流程、岗位制度、合规守法工作标准及纪律惩处规则,把合规管理、合规经营、合规操作落到实处,使警惕风险、正视风险、管理风险、防范风险的意识深入每个员工的心中,进一步加强内部控制,增强自我约束和自我发展能力,为全面提升银行的核心竞争力提供有效保障。

  8、要树立全面协调均衡的经营理念。目前,我行利润的主要来源还是依赖客户业务,但仅仅依靠这一传统业务远远无法达到市场的需求。随着资本一级市场的发展,企业的融资渠道逐渐拓宽,一些优质客户已不再需要银行的融资渠道。利率市场化的推进、客户需求的日益多样化,都迫使我们去思考今后的发展问题,真正的优质商业银行应该在为客户提供资金融通服务的同时,也能够向客户提供资金清算、财务顾问、财富管理服务等中间业务。现在,中间业务的内涵在迅速扩充,提升客户服务价值和对客户价值的最大挖掘,要求商业银行实现资产、负债与中间业务的均衡发展。同时,由于中间业务的发展不受资本金约束,可以弥补资产负债业务发展受到的限制,因此协调资产、负债和中间业务的发展,既是市场经济法则对商业银行的要求,也是商业银行经营规则的内在要求。为上经,我们邮储银行在发展业务的同时,要全力推进以员工为主体和核心、面向业务、面向管理、面向操作的合规文化建设,通过强化教育培训、组织风险点的成因分析,搭建防控体系、优化流程、规范管理,保证业务发展质量等系列活动的深入开展,让合规人人有责、合规创造价值的观念已深入人心。让依法决策、合规经营与管理,按章办事、合规操作在全行上下蔚然成风。切实整治有章不循、违规操作、屡查屡犯的顽症,及时消除基础管理工作存在的隐患得到,增强防范风险的能力,为业务持续健康地发展创造了良好条件。

银行合规风险部总结(通用19篇)17

  根据四川省城市商业银行协会关于20xx年合规线上学习的要求,在规定时间内保质保量完成了38门合规课程的学习,合规是银行稳健运行的重点,也是每一个员工都应履行的职责。结合平时实际工作,对职业道德、合规意识、监督防范意识有了更深刻的学习。现就此次学习总结几点心得体会。

  随着银行业间竞争压力,互联网金融带来的冲击,部分银行存在重业务发展,轻视价值观的引导,对价值观的重要性认识不足,把业务工作视为硬指标,把思想政治教育当软任务,过于重视工作业绩,思想政治教育脱离实际业务工作,缺乏经常性岗位职责,职业道德,制度刚性的教育。通过这些方面存在的问题更要求我们员工要加强合规学习,遵守法律法规,恪守工作纪律。

  1、增强合规意识,加大思想教育

  对银行员工的人生观、价值观、世界观进行全方面研讨,增强自觉抵制腐朽思想侵蚀的能力。银行一线员工经常接触大量现金的管理、使用,在这个过程中会面临金钱的诱惑,可能会受欲望驱使,对管理的资金进行非法侵占或挪用,也会受一些不法分子的腐蚀。把合规教育、思想道德教育渗透到业务、经营、管理、财务、分配等各个方面,紧紧围绕业务、经营管理。

  坚持把做好人的工作放在重要位置,与业务工作一起抓,思想道德教育要为防范和化解金融风险构筑思想防线。要把经常性的思想教育、严格的管理、严厉的惩处结合起来,建立思想、制度、法律三道防线,内在约束和外在约束有机结合,从根本上遏制金融案件的发生和金融违规行为的发生。

  通过思想道德教育,使员工认识到规范经营、严格管理的重要性,疏于管理的危害性。教育员工,使员工不敢、不想、不愿、不能作案。

  2、加强合规学习,增强风险防范能力

  虽然银行内部规章制度已比较健全、严密,但仍然存在有章不循,违规得不到及时纠正,制度执行不严格,管理松懈等问题。增强合规意识,加强合规学习,预防职务犯罪是需要银行员工与银行机构共同努力,最终将职务犯罪消灭在萌芽状态。作为银行一线员工我们要全面加强柜台服务,尽职尽责,加强业务学习,特别是加强各项规章制度的`学习,熟悉和掌握各项规章制度的要求,提高自身业务能力,认真履行工作职责,有效进行案件风险防范。

  3、严于律己,自我约束。

  由于银行工作的特殊性,日常工作开展会有巨额资金的往来,会有金钱的诱惑和收入悬殊的对比,会让个别员工价值观、权力观、利益观扭曲,面对金钱诱惑,产生失衡心里和补偿心里,还存在侥幸心里,蒙混过关思想不断滋生。我们要克服这些不利心理,把握人生正确方向,牢牢守住自己的职业道德与理想,远离贪占、侥幸、攀比等不良心理,树立正确观念,做到慎始、慎微、慎独、慎友,夯实自律基础。算好经济账、名誉账、家庭账、自由账、亲情账,以增强个人廉洁自律意识,自我约束,严于律己。

  总之,本次合规学习使我受益匪浅,深刻认识到我们银行员工要保持良好的职业操守,诚实守信、勤勉尽责,坚持合规操作,严格执行廉洁从业的各项规定。想要获得更加美好的未来,就需要靠我们每一个员工自律的努力与付出!

银行合规风险部总结(通用19篇)18

  在银行业务高速发展的背景下,日益激烈的行业竞争、客户对于银行网点的不满和期望,以及网点运营效率低下等各种风险因素都迫切要求银行业对现有内部风险积极进行防控。邮储银行为全面提升内部风险防控意识,提高综合竞争力,认真学习现代银行的风险管理经验,从稳健经营出发,从为城乡居民提供基础金融服务和从事低风险的资产业务起步,通过不断加强银行内部管理和风险控制能力,逐步拓展新业务提高经济效益。

  根据队伍的现状,确定内部风险的防控重点和方向,确定培训对象和内容,制定和落实好培训计划,积极引进商业银行先进的经营理念、管理理念。改善员工的知识和专业结构,全面提高员工整体素质,使其逐步适应邮储银行的发展需要。最大限度降低风险,主要采取了以下几方面措施:

  1、加强领导。

  内部风险防控的最终目标是要实现网点自主内部控制功能的提升,把推进内部风险防控作为提高员工满意度和客户满意度,提高网点的营销服务能力和核心竞争力,乃至撬动全行内部安全意识,实现工作目标的重中之重的工作来抓。作为对内部风险防控的内容、步骤、目标和要求都进行明确,为降低内部防控风险提供科学依据。

  2、坚持原则。

  坚持优化布控、提高效益原则。本着“稳定内部风险结构”的思路,合理调整内部安全意识,提高网点的创效能力。根据不同的区域和经济条件,加强对基础网点和自助网点的安全风险进行建设,各部门要对自身的安全问题执行情况进行全面检查、监督和评价考核, 对执行不力的要严肃追究责任,以确保内部风险控制的质量和效果,通过网点形象建设工作促进网点全方位功能的.提升。

  3、建立机制。

  控制银行内部风险是为了更好的为客户提供服务,增加产品销售,但如果不重视内控制度建设、规章制度的落实和风险理念的教育,甚至以牺牲风险来增加服务的便利性,则有可能导致转型的失败。因此,加强员工思想道德教育和风险意识,狠抓制度落实和按章操作,建立先进的风险控制文化和合规文化,督促网点整改,巩固风险安全检查效果。

  4、完善措施。

  通过专业的合规风险教育去进行企业改革,用统一的标准,规范网点的营销模式,实现服务标准化和客户体验的一致性,以提高产品销售能力,提升客户满意度。从而提高网点内部控制的全面转型,实现企业经济效益的稳步提高。

  近年来,因商业银行柜面风险所引发的案件层出不穷,涉案的金额也越来越大,极大的影响了银行的信誉和业务的发展。

  提高员工合规意识、完善相关规章制度,使柜员在办理业务时有章可循、有章可依。首先应加强对员工合规经营意识和自我保护意识的教育,认真组织学习各项规章制度,坚决杜绝以习惯代替制度,以感情代替规章,以信任代替纪律的陋习,严格按照操作规程办理业务,不断强化员工风险防范意识,从思想、职业道德和行为习惯上培育良好的合规意识。让员工树立细节决定成败,合规创造价值的理念。

  其次,银行柜面管理规章制度随着柜面业务的调整和拓展经常做补充和修正,管理制度的频繁波动使柜员难以领悟其宗旨,业务操作不当,规章执行力度不够。在实际工作中,有些业务柜员不是很了解到底违不违规,到底怎样做才算合规。有的为了保险起见,干脆拒绝办理;有的柜员在斟酌之后,还是给客户办了。业务办理和制度要求的不统一,造成了客户的不满,影响银行的形象和声誉。针对上述现象,建议有关部门科室每季或每月将下发的有关业务办理要求、规章制度的邮件统一整理,对现有规章制度大幅度清理整合,使之更为科学合理,再下发,并组织员工学习。再次,关注员工的自身利益,尊重员工,发挥员工的“主体作用”。切实站在一线员工的立场上,考虑员工的各方面需求。银行要抛开只讲效益不要质量的做法,注重员工长远人生规划和发展,通过组织各项学习和竞赛来提高员工的综合素质和能力,提高员工识别柜面风险的意识和抵抗柜面风险的能力。

银行合规风险部总结(通用19篇)19

  自从开展合规文化建设大讨论活动以来,我认真学习了相关篇目,我深刻的认识到,合规文化教育活动是在特定的历史时期形成具有中国银行金融特点的教育方式及与之相适应的治理制度和组织形式,是中国银行信仰和借鉴巴塞尔银行监管委员会的治理经验方式并付诸实践的价值观念,集中体现了中国银行员工的价值准则、经营观念、行为规范、共同信念及创造力、凝聚力、战斗力,是推动中国银行改革与发展的坚强政治保证和组织保证。下面,就这次学习的收获,我谈点我的见解:

  一、加强合规文化教育,是提高经营治理水平的需要。

  开展合规文化教育强化学习提高熟悉树立企业良好形象。我深刻的认识到加强合规文化教育,是提高经营治理水平的需要。开展合规文化教育活动对规范操作行为,遏制违法违纪和防范案件发生具有积极的深远的意义。一方面,要统一各级领导对加强合规文化教育的熟悉,使之成为企业合规文化建设的倡导者,策划者、推动者。当今社会是一个知识经济社会,各种新事物不断涌现,新业务、新知识更是层出不穷。形势的发展要求我们不断加强学习,全面系统地学习政治理论、金融业务、法律法规等各方面的知识,不断更新知识结构,努力提高综合素质,更好地适应全行业务提速发展的需要。认真履行岗位职责,要注重加强对政治理论、经济金融、法律法规等方方面面知识的学习,不断提高自身的综合素质,增强明辩事非和拒腐防变的能力,做到在大是大非面前立场坚定、头脑清醒。同时,要进一步端正经营指导思想,增强依法合规审慎经营意识,把我行各项经营活动引向正确轨道,推进各项业务健康有效发展。

  要在我系统内部大兴求真务实之风,形成讲实话,报实情,出实招,办实事,务实效的经营作风,营造良好的经营环境,提升治理水平,严明纪律,严格责任,狠抓落实,严格控制各类道德风险、经营风险和治理风险,维护和提升我行形象。一方面,要提高全体员工对加强合规文化教育的熟悉,员工是合规文化建设的主体,又是合规文化的实践者和创造者,没有广大员工的积极参与,就不可能建设好优良的合规文化企业,更谈不上让员工遵纪守法。要集中时间、集中精力做好财会人员的培训、考核,业务培训力求达到综合性、系统性、专业性、实用性、提升性,力求使员工队伍的综合素质在原有基础上再上一个等级。通过系列活动,使全体员工正确把握合规文化建设的真正科学内涵,自觉地融入到的合规文化建设中去,增强内控治理意识,狠抓基础治理,促进依法合规经营。

  二、加强合规文化教育,是建立长效发展机制的需要。

  合规文化教育建设是一项工程浩大的`系统性工程,不是一朝一夕就能建成的。要合理确定发展目标,在一个时期内要有一定的规划目标,最终建立适应长远发展的机制。从我行来看,他应该包括精神文化、价值观念、目标、制度、环境、形象、礼仪、标识等内容,形成有自已特色的文化经营理念。首先要采取走出去、请进来等形式,通过学习、交流、研讨使全体员工熟悉到邮政银行应如何发展,员工在自已的岗位上应如何做好自已的工作,与别的员工相比差别有多大,应如何改进;在邮政储蓄这个大家庭中自已是什么角色,自已出了多少力,对邮政储蓄的改革与发展有何建设性意见。要通过谈熟悉,谈个人的人生观、世界观、价值观,以此建立我行的合规文化,进而提高农行的凝聚力、战斗力。其次要与案件专项治理和正在开展的治理商业贿赂专项工作结合起来,要统筹兼顾,合理安排,加强对易发不正当交易行为和商业贿赂的业务环节的分析研究,突出重点,有的放矢地开展专项治理,果断纠正经营活动中违反商业道德和市场规则,影响公平竞争的不正当行为,依法查处商业贿赂案件。要通过开展教育活动,鼓励员工检举违纪违法的人和事,提供案件线索,推动案件专项工作深入开展,提高企业合规文化。最后要结合工作实际,认真开展规范化服务,按照总行各项规章规定中的条款,对一些细节问题、难点问题要进行专项学习。对当前的业务经营和柜台服务形势,认真总结和细分客户群体和业务需要,整合有限资源,对存在较大矛盾和服务困难的服务焦点要集思广益,打开思路,不断创新服务方式,以最大的限度满足客户需要,提升企业合规文化精华。