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金融自查报告

时间：2023-01-02 08:25:57 金融我要投稿

金融自查报告【荐】

　　在当下社会，报告十分的重要，我们在写报告的时候要注意涵盖报告的基本要素。写起报告来就毫无头绪？下面是小编帮大家整理的金融自查报告，欢迎阅读与收藏。

金融自查报告【荐】

金融自查报告1

　　根据银监办相关文件精神，我社认真组织全体员工进行了员工贷款、参与民间融资以及经商办企情况的排查工作，作为一名信合员工，我认真学习'三项'排查工作的精神，切实进行履职本次自查工作，现将本人具体排查内容汇报如下：

　　1、内部员工贷款方面。

　　作为一名信合员工，目前本人在xx县农村信用社和辖区内其他金融机构有贷款余额x万元，具体情况为：20xx年x月x日-20xx年x月x日x万，20xx年x月x日-20xx年x月x日x万，无违约记录，信用优良，主要用途为xx。

　　经查证，本人xx（亲属）在xx社贷有余额x万元，()具体情况为：20xx年x月x日-20xx年x月x日x万，20xx年x月x日-20xx年x月x日x万，无违约记录，信用优良，主要用途为xx。

　　2、参与民间融资方面。

　　经过自查，本人不存在如下六种违规融资现象：一是不存在'以获取高利为目的，以自有资金或向银行、亲朋好友、企业、自然人进行借款用于投资、放贷'的'现象；二是不存在'以农村信用社的名义组织，或介绍、担任等形式帮助他人高息融资'的现象；三是不存在'以客户或本人的账户为他人过渡资金'的现象；四是不存在'他人高息融资提供办公场所或开展宣传活动'的现象；五是不存在'以各种形式参加非常集资'的现象；六是不存在'自办或参与经营典当行、小额贷款公司、提供公司等机构'的现象。

　　3、内部员工经商办企业方面。

　　经严格自查，本人不存在参与经商办企业，不存在入股工商企业、在企业兼职、直接开公司参与经商活动等现象。

　　以上三方面为本人在'三项'排查工作中的自查情况，本着'勤奋、忠诚、严谨、开拓'的企业文化要求，认真践行一名合格员工行为，防范化解各项风险隐患，切实做好各项履职工作。

自查人：xxx

　　20xx年xx月xx日

金融自查报告2

　　一、指导思想

　　为深入贯彻落实金融统计标准化和金融统计标准工作的指导意见，加强我公司贷款标准实施的工作，围绕金融统计标准化工作，将我公司金融统计标准管理纳入内控合规体系和战略规划，确立我公司金融统计标准化建设的目标，建立标准化工作管理制度，明确各职能部门的职权和责任，定期对本机构数据标准管理水平进行评估。

　　我公司成立了金融机构统计标准化工作落实小组，风险管理部门负责金融统计标准落实工作的组织、协调和管理工作，建立机制和流程，协调和督促其他相关业务部门，共同做好标准化落实工作。

　　二、制定金融统计标准化制度

　　我公司结合自身情况，在人民银行标准的基础上，进一步细化和完善，形成我公司的标准，并作为我公司的强制性标准。

　　（一）统计标准制度

　　我公司统计工作严格按照人行统计标准，逐步推进信息整合，强化对各类风险的有效监测和评估，提高我公司的经营管理水平。小贷公司贷款的行业分类标准，根据《国民经济行业分类》标准采用经济活动的同质性原则划分国民经济行业。即每一个行业类别按照同一种经济活动的性质划分，而不是依据编制、会计制度或部门管理等划分。

　　小贷公司贷款企业划分标准，根据人民银行下发的《中小企业划型标准规定》制定以下要求，并结合我公司实际，认真遵照执行。

　　中小企业划分为中型、小型、微型三种类型，具体标准根据企业从业人员、营业收入、资产总额等指标，结合行业特点制定。

　　适用的`行业包括：农、林、牧、渔业，工业（包括采矿业，制造业，电力、热力、燃气及水生产和供应业），建筑业，批发业，零售业，交通运输业（不含铁路运输业），仓储业，邮政业，住宿业，餐饮业，信息传输业（包括电信、互联网和相关服务），软件和信息技术服务业，房地产开发经营，物业管理，租赁和商务服务业，其他未列明行业（包括科学研究和技术服务业，水利、环境和公共设施管理业，居民服务、修理和其他服务业，社会工作，文化、体育和娱乐业等）。

　　企业类型的划分以统计部门的统计数据为依据。

　　（二）会计制度

　　我公司建立健全统一法人制度，自主经营、自担风险、自负盈亏、自我约束。实行“统一管理、分类授权、集中核算、综合考评”的财务管理体制。

　　统一管理：由我公司统一对股东负责，统一制定全行财务制度、财务计划，统一配置财务资源，统一对外披露财务信息，统一对分支机构和部门下达综合经营计划。集中核算：我公司在其财务管理权限内，财务核算实行同城范围的集中管理，在分行设立财务核算中心，并根据内控管理和业务量需要，配备财务核算人员。在同城对其经营范围内的经济活动实行相对单独核算，客观反映其财务成果，正确实施财务监督。

　　综合考评：我公司以价值提升为中心，对经营管理绩效进行全面评价。

　　我公司财务管理的目标：建立健全激励约束机制，科学合理配置财务资源，加强财务监督，防范和化解财务风险，实现银行价值最大化。

　　本行财务管理的原则：

　　（一）坚持经济核算原则，以效益、质量为中心，优化资源配置，兼顾长期战略目标与中短期目标、全局利益与局部利益，努力增加收入，降低经营成本，稳步推进我公司业务的战略转型，促进业务持续健康发展。

　　（二）坚持科学管理原则。逐步运用管理会计方法，推进以价值提升为核心的财务管理精细化进程，辅助经营决策。

　　（三）坚持审慎管理原则。真实记录并全面反映各项财务活动，建立健全财务的内部控制，改善经营管理，提高经济效益。

　　（四）坚持依法办事原则，遵守各项财税法规和财经纪律，按章办事。

　　财务管理的基本方法包括规划、预测、计划、预算、控制、监督、考核、评价和分析等。我公司推行全面预算管理，以财务核算精细化为基础，运用平衡记分卡方法确保各项战略目标的实现。

　　逐步建立“垂直管理、双线报告、运行高效、信息透明”的财务主管委派制。通过委派财务主管，协助各分支机构行使各项财务管理职能，健全各项规章制度，提高财务管理专业化水平，充分发挥财务主管在强化财务管理和财务监督中的职能作用。

　　为有效防范和化解财务风险，应将财务风险防范关口前移，建立健全全方位、多层次的风险控制体系。

　　（三）授信管理制度

　　实行“授权管理、审贷分离、分级审批”制度。在办理授信业务过程中，将调查、审查、审批、经营管理等环节的工作职责分解，分为调查岗、审查人、贷审委、审批人，实现其相互制约和支持。

　　（四）信息系统标准

　　我公司建立了一整套信息系统软件，实现了信息系统标准化，规范化。有效降低统计成本，为各部门数据交换，信息共享创造了条件。为保障贷款标准化奠定了基础。

　　我公司为保障贷款安全性建立了个人信贷管理系统，公司信贷管理系统，实现了贷款流程化，标准化。个人信贷管理系统，公司信贷管理系统对数据的控制实现了贷款标准化。

　　三、具体工作计划

　　（一）应用阶段。

　　将我公司现有的统计制度根据人民银行金融统计标准和我公司实际工作情况不断修订完善，将金融统计标准化切实应用到我行工作中去，严格执行，合规经营。

　　（二）明确职责分工。

　　我公司各相关业务部门具体职责和分工明确，分解落实。

　　（三）加强学习培训。

　　我公司根据人民银行部署，制定培训规划，对统计人员和相关业务岗位人员开展金融统计标准培训。

　　（四）稳步贯彻实施。

　　针对经营管理和数据披露中的缺失信息和标准不一致的地方，按照标准进行补充和整改。

　　（五）定期进行自查。

　　负责部门检查金融统计标准的执行情况，并及时向标准化工作落实小组汇报。为加大保障力度，设立相应工作岗位，配备落实标准所需的人员和设备。

金融自查报告3

　　根据《XX银保监分局关于开展20xx年度消费者权益保护工作情况自查督查的通知》要求，我行组织相关部门认真开展此次自查工作，对金融消费者权益保护工作进行了梳理，现将自查情况报告如下：

　　一、内控制度及工作机制建设方面

　　我行在各级监管机构的监管指导下加强金融消费者权益保护工作，畅通渠道，主动接受社会监督，加强内外部沟通协调，切实履行金融机构主体责任，营造消费者保护的良好氛围。

　　1、制度建设

　　我行严格按照《中国人民银行金融消费者权益保护实施办法》，逐步建立健全金融消费者权益保护工作机制，梳理了金融消费者投诉处理工作流程，制定了《客户投诉管理办法》及《金融消费者权益保护办法》。

　　2、机制运行

　　为保证我行消费投诉制度机制有效运行，我行明确了全行消费者权益保护工作牵头部门为综合办公室，指定综合办公室成员负责具体经办并组织实施；全行客户投诉的指导、协调、督促等工作由办公室负责，处理及协调好消保投诉等事宜，为全行消费投诉制度机制的有效运行提供有力保证。

　　3、成立消费者权益保护工作委员会

　　我行董事会下设金融消费者权益保护工作委员会，委员会主任XXX，成员XXX、XXX，明确了董事会承担消费者权益保护工作的最终责任。

　　二、金融消费者权利保护方面

　　1、我行始终把消费者权益保护工作渗透到各项具体的业务中，金融消费者教育及权益保护知识教育，提升金融消费者识别、抵御金融风险能力。让客户明白“自享收益”的同时，要“自担风险”。引导客户进行风险自评，让客户学会根据自身的风险承受能力和相关产品的风险特征，选择适当的金融产品，提升金融风险抵御能力；出现“风险越位”情形时，积极采取限制措施并提醒客户，帮助客户做出正确的金融决策。

　　2、我行不存在挪用侵占客户资金的行为，不存在代客户办理相关业务等违规行为。在客户接受我行金融服务或选择金融产品时，我行会对客户接受的金融服务、选择的金融产品进行如实告知，让客户自主选择金融服务、金融产品，不存在捆绑销售行为。

　　3、我行机构设施完善，计算机网络平台硬件设备使用合理，软件设置规范，设备运行状况良好，未发生因机构设施、计算机网络平台等出现故障或其他风险而导致客户财产及相关权益受到侵害的情形。

　　4、向金融消费者提供服务或销售产品时，会全面、完整的提供金融产品或者服务的真实信息，对复杂产品、关键条款或者交易条件以通俗易懂的语言向消费者说明、进行充分的信息披露和风险提示，并按照监管要求留存相关资料。

　　5、在对金融产品营销推介过程中，对产品的服务和性质、主要风险、收费标准、金融产品表现情况以及其他影响产品预期收益的重要信息等的介绍真实、全面，不误导、夸大产品收益，或者掩盖产品风险信息、虚假宣传等。

　　6、我行在自行催收过程中未采取违反法律法规、违背社会公德、损害社会公共利益的方式向金融消费者进行催收，或者损害金融消费者或者第三人的合法权益。

　　7、我行建立了金融消费者个人信息保护机制，客户在接受我行的金融服务时，我行遵循为客户保密的原则，对网银、征信、账户管理等系统进行设置访问权限、增加身份识别功能等措施保护客户个人金融信息，不存在泄露、非法使用或非法对外提供个人金融信息的情形；在向有权机关提供个人金融信息时，会核实相关文件，并登记查询人员身份证件等，保护金融消费者财产不受侵害。

　　8、我行柜员在办理业务时对手续费的收取均能按照上级制定的收费标准进行收费，并对收费项目及收费标准对客户做了提示，不存在无合法依据收取费用或收取费用未提前告知的情形。

　　我行严格贯彻落实上级银行及监管部门各项规章制度，从未发生过侵犯金融消费者合法权益的重大事件。

　　三、投诉处理方面

　　我行在营业部大厅醒目位置公示投诉电话、摆放客户意见簿，公布张贴价目表，向客户公示各类业务的最新收费标准，公开透明，充分保护客户的知情权。

　　我行目前还未开通官方网站，但会通过官方微信公众号公布来电、来访等投诉渠道方式等，并对客户投诉的.处理流程进行了明确规定，建立金融消费者投诉处理工作台账，时刻跟踪处理结果并接受金融消费者的监督。同时在我行产品或服务合约中，也会提供本行投诉电话、通讯地址等信息。

　　我行自XX年30月20日开业运营以来，尚未发生客户投诉事件。但我行会严格按照相关要求，报告本行消费投诉处理工作相关制度、消费投诉管理工作责任人名单，以及上述事项的变动情况。

　　四、宣传教育方面

　　我行高度重视金融消费者权益保护工作借助各种业务宣传渠道，组织开展多次关于金融消费者权益保护工作活动：

　　1、集中宣传

　　20xx年，我行组织并开展了3.15“金融消费者权益保护日”、“金融知识送下乡”、“防范非法集资宣传月”、“普及金融知识万里行”，“打击治理电信网络诈骗跨境赌博宣传月”、“金融知识普及月金融知识进万家争做理性投资者争做金融好网名”、“金融标准为民利企”等宣传活动，累计活动时长约40天，共受理咨询答疑800余人次，发放宣传资料20xx余份。重点围绕安全用卡、客户维权、防范金融诈骗和非法集资等金融安全知识，帮助社会民众增强辨假防骗能力，收到良好效果。

　　2、线上宣传

　　发挥网络和自媒体的阵地辐射作用，充分利用线上渠道宣传。20xx年，我行利用官方微信公众号，发布多篇关于金融消费者权益保护推文，如“金融消费者八大权益你知道几条？”、“老年人如何防范金融诈骗?”、“提高防范意识，谨防电信诈骗！”、“看清非法集资真面目，提高警惕防入坑”、“防范电信网络诈骗，打击治理跨境赌博”、“反假币宣传，我们在行动”等，总计阅读量为1200人次。在普及金融知识的同时，帮助金融消费者增强金融风险防范意识，进一步扩大了宣传影响，有效提升了金融知识的普及，使广大金融消费者能够充分运用自身所了解的金融知识维护合法权益，营造浓厚金融消费者权益保护氛围。

　　五、检查监督和整改方面

　　通过本次自查，发现在消费者权益保护工作中存在一些问题。如金融消费者权益保护系统不够完善、部分员工金融消费权益知识学习程度不够等。由于我行目前开展的业务还比较单一，相对应的消费者权益保护系统也不够完善，随着以后业务的不断扩展，金融产品及金融服务的不断创新，也会带来更多金融消费者权益保护方面的问题。因此在今后的工作中，我行会进一步加大金融消费者权益保护知识培训力度，提高员工对金融消费保护工作的认识；同时加大科技投入，不断完善消费投诉处理信息系统，以便更好的服务金融消费者，提升客户满意度。

金融自查报告4

　　20xx年上半年，XX市税务局持续落实大规模减税降费政策，尤其是支持疫情防控和企业复工复产的税费优惠政策，在服务我市经济恢复发展中贡献税收力量。现就有关情况报告如下：

　　一、提高政治站位，服务复工复产。

　　在持续落实去年更大规模减税降费政策的基础上，市税务局高度重视支持疫情防控和企业复工复产税收优惠政策落实工作，将政策落实作为重大政治任务。第一时间统筹做好政策落实工作，做到明确分工、各司其职，协同配合、确保各项政策送到企业手中，为企业复工复产提供税收支持。

　　二、推行线上包保，政策落实更精准。

　　一是落实包保责任。迅速启动线上包保责任制，广泛开展“送政策、问需求、解难题、增信心”包保服务活动，向重点包保对象送去优惠政策和“致全市纳税人、缴费人的一封信”。二是创新方式线上问需。开展线上问需包保服务，将纳税人与包保责任人直接关联，提高税企沟通效率，利用平台，宣传税收优惠政策，广泛征集纳税人存在的问题及需求，为企业排忧解难。三是深入开展分析。对收集到的`企业复工复产现状及存在问题进行归纳梳理，提出相应意见建议。

　　三、强化部门协作，落实阶段性减免社会保险费政策。

　　组织成立了工作专班，统筹部署和安排阶段性减免社保费政策落实工作，拟定方案。加强沟通协调。XX市税务、人社、医保多次召开落实阶段性减免社保费政策工作协调会，建立了定期联席会议制度，共同派遣业务骨干，成立了阶段性减免社保费业务保障团队，保障政策落实。一是加强内部培训。积极开展视频授课、微信推送、电话培训等方式，开展对社保、税务部门人员培训。二是开展线上辅导。市税务局积极推行线上包保服务责任制，通过微信、钉钉等线上渠道，对符合阶段性减免社会保险费政策的企业提供政策辅导，实现精准推送。三是广泛开展宣传。充分利用报纸、网站、微信公众号、12366服务热线等线上线下渠道进行广泛宣传，通过12366短信平台发送政策宣传短信，确保缴费人知晓政策。

　　四、数据服务大局，支撑决策更有力。

　　一是发挥税收大数据优势，协助打通上下游产业链条，通过分析各行业减税降费中的数据，综合客观开展企业复工复产分析，为推动全市社会经济有序健康恢复提供合理化的意见建议。二是加强与银保监部门、银行业金融机构合作，及时传递企业纳税信用评价数据至金融机构。推进“税融通”业务升级优化，扩大“银税互动”受惠范围至纳税信用A级、B级、M级，推进以信授贷无抵押贷款。大力推进电子税务局“银税互动”模块实现贷款申请、审批、授信、放贷网上一站式办理。

　　五、加强政策宣传，纳税服务更优化。

　　一是按税种细化优惠政策，编制《疫情防控政策汇编》，通过问卷调查形式和税收优惠政策汇编二维码进行宣传，在市局外部网站、微信公众号、广泛发布政策文件及其解读，帮助企业知晓政策，享受政策。二是以“战疫情促发展服务全面小康”为主题，连续第7年开展“便民办税春风行动”，从“支持疫情防控帮扶企业纾困解难、推动企业复工复产、服务国家发展战略、优化税收营商环境”四方面推出便民服务举措。实行“承诺制”容缺办理，推出“延期办”“网上办”“容缺办”“豁免办”“错峰办”“特别办”，切实为纳税人提供办税便利。大力推广“非接触式”办税，落实各项“非接触式”网上办税缴费事项清单操作规范。

　　六、组织税费收入，坚持依法依规更到位。

　　严守依法依规征收税费的底线，坚决防止收“过头税费”，坚决做到应收尽收。统筹做好历史积案和下发积案的稽查工作，确保查补税款特别是“扫黑除恶”查处税款的及时入库；严守“两个不得、一个务必”要求，积极稳妥做好社保费和非税收入各项工作，坚决确保国家税费收入安全。

金融自查报告5

　　根据《中国人民银行XX分行转发总行关于开展20xx年金融统计检查的通知》（XX【20xx】40号）、《关于开展20xx年金融统计检查的通知》（XX发【20xx】22号）的要求，为严格执行金融统计制度，提升金融统计水平，我行立即成立金融统计工作自查领导小组对照统计检查内容进行了自查，现将自查情况报告如下：

　　一、成立自查专班，认真组织实施

　　为认真开展好此项自查工作，我行高度重视，加强组织领导，成立了自查工作领导小组，农商行副行长XXX为组长，财务、信贷、资金运营部门负责人为成员的工作小组，并召开专题会议，组织认真学习了《中国人民银行关于开展20xx年金融统计检查的通知》文件内容。通过学习提高了对开展统计检查和加强统计管理工作重要性的认识，明确了自查的重点内容，提出了具体要求，从而保证了自查效果。

　　二、金融统计工作自查情况

　　（一）检查整改情况

　　20xx年金融执法检查中发现问题的情况我行对照去年人民银行XX市支行检查中发现的问题进行了有针对性的复查。20xx年金融统计检查中存在问题：20xx年7月，我行按照贵

　　行X银检意字（20xx）第02-6号，关于20xx年至20xx年3月末金融统计检查情况的意见书，我行对照意见书提出的问题，逐项予以整改落实。针对行业分类、企业规模分类不准的问题，我行首先组织信贷员学习大中小企业最新版分类标准、行业分类标准，其次根据贵行要求对信贷风险系统进行数据清理。经贵行检查和验收，整改后的数据符合贵行的要求，围绕整改中发现的问题进行了逐一检查，未发现重复问题，杜绝一切统计工作中的违规、违法行为，更好地保障了金融统计工作的质量。

　　（二）落实人民银行统计制度的`情况

　　1、认真贯彻《中华人民共和国统计法》、《金融统计管理规定》等法律、法规，以及相关管理规定，

　　2、贯彻执行中国人民银行制定的金融统计制度及有关管理办法，并接受人民银行的监督、检查。

　　3、我行依法执行房地产、保障性安居工程、大中小企业、地方融资平台、中长期、涉农贷款统计和其他统计制度，所报境内大中小企业贷款情况统计表等各类报表均能及时、保质、保量地报送。

　　4、统计工作管理情况。我行统计集中管理系统配有专用计算机，专机专用，内外网隔离，使用合理，系统运行正常，做到专人负责使用。统计人员业务规范，操作熟练，各司其职，能按时、准确上报各类统计报表、撰写统计分析，统计人员具备良好的职业道德，具有必要的统计专业基础知识和一定的计

　　算机操作技能，统计人员实行岗位培训，未经岗前培训或培训不合格者不得上岗。统计岗位责任制度健全并严格遵照执行，通过检查，我行加强了对统计工作的领导，统计报表质量和统计人员执行统计法规的自觉性有了一定提高。

　　5、各类统计报表、统计数据能做到及时整理并归档保存，认真开展统计工作，设置统计管理员和操作员，互相监督、检查，确保统计工作保质保量，及时完成数据统计、上报工作。.通过对历年来现场检查统计数据的情况，上报数据真实完整，未利用常规的业务操作虚增、虚减原始统计记录，未虚报、瞒报、伪造、篡改报表数据，能够做到报送报表数据的及时性、准确性、完整性。

　　6、按时、按质、按量完成人民银行仙桃支行布置的各项统计调查工作。

　　三、主要业务自查情况

　　（一）存、贷款统计归属与统计数据的准确性。截止20xx年3月31日，我行各项存款余额为907364 万元，存款总额中，单位存款214925万元，个人存款678989 万元，应解汇款及保证金13450万元，各项贷款余额为448264万元，其中正常类贷款为438502万元，关注类贷款为1144万元，次级类贷款为1746万元，可疑类贷款为6835万元，损失类贷款为37万元。我行各项金融统计数据主要来源于综合业务系统，分别通过信贷台账系统和业务报表系统等自动取数，保障了金融统计数据的真实性和准确性。我行在自查期间

　　通过对20xx年和20xx年一至三月上报市人民银行各类报表中存贷款统计数据进行了认真核对，认为上报数据及时、真实、完整，提交接收程序合规，未发现重要错报和遗漏情况，也没有发现统计违法行为。具体如下：

　　1、月报主报中存贷款统计数据的准确性.我行均按照人民银行金融统计制度设立的相应统计科目，将统计数据正确归属，没有将数据混入其他统计科目填报。

　　2、未利用常规的业务操作虚增，虚减原始统计记录或与统计有关的其他原始资料行为。无虚增存款规模、虚降贷款规模的现象。

　　3、统计数据与原始统计记录，统计台账、统计报表以及与统计有关的其他资料核对基本一致。一些四舍五入的数据差异在允许范围之类。

　　（二）与信托、证券、保险等金融机构往来情况。我行只涉及保险代理业务。其中：人保、中华联合、中国平安、太平洋保险XX分公司代理财产保险业务，20xx年度代理财险发生额64.9万元；与新华、人寿、泰康太平洋人寿代理意外保险业务，20xx年度代理意外险发生额167.8万元，我行与上述保险机构无其他资金往来。

　　（三）回购、投资业务统计情况。一是持有至到期投资（债券组合）。20xx年1月持有至到期投资余额262792万元，其中国债5000万元；央行票据余额为20000万元，政策性银行债券余额为122084万元，企业债券余额为115708万元；20xx年2月持有至到期投资余额254765万元，其中央行票据余额为20000万元，政策性银行债券余额为119083万元，企业债券余额为115682万元；20xx年3月持有至到期投资余额254734万元，其中央行票据余额为20000万元，政策性银行债券余额为119080万元，企业债券余额为115654万元。自查核对无误。二是存放同业款项。存放兴业银行应急账户2万元（除3月份季度结息外无其他发生额）。三是回购业务。质押式逆回购业务，交易对手方均为境内银行业存款类金融机构，在买入返售资产科目反映，1至3月余额分别为20000万元，40000万元，69220万元。自查核对无误。质押式正回购业务，2月份有余额15200万元，在卖出回购金融资产款科目反映，对手方为境内银行业存款类金融机构，自查核对无误。

　　（四）房地产、保障性安居工程、大中小企业、地方融资平台、中长期、涉农贷款情况。截止20xx年3月末，我行房地产贷款余额65404万元，无保障性安居工程贷款，大中小微企业贷款余额分别为9000万元、110493万元、142257万元、2950万元，地方政府融资平台贷款9660万元，涉农贷款354575万元。目前，我行信贷风险管理中统计模块在原有基础上，针对人民银行和银监部门等要求的报送口径，经过改进和完善，基本能系统生成监管部门要求的数据。另一方面，出于保证专项统计数据质量，在我行多次信贷培训会议上，信贷系统培训负责人专门针对系统基础数据输入进行了培训和强调，并下发了相关通知。因此，通过自查，上述报送的数据符合实际情况。

　　（五）20xx我行新增存款用于当地贷款情况。20xx年，我行年度新增存款122846万元，年度新增可贷额度79449万元，年度新增贷款94008万元，剔除社团贷款21628万元，投放本地新增贷款为72380万元，由此可以测算我行20xx年度新增存款用于当地贷款的比例为91.1%，达到了考核标准。

　　（六）理财与资金信托业务我行未开展。四、存在的问题和改进措施

　　自查发现，统计资料整理归档工作不够规范;统计分析水平尚需提高，目前只做一些简单的分析，不能对全行业务的全面发展提出合理的建议，没有较好的发挥统计分析的实效性。根据存在的问题，我行提出了整改措施。一是进一步提高统计人员素质，加强对统计制度、规定的学习，特别是对统计业务的学习，努力提高统计水平和统计质量。二是严格按照人民银行和上级行的要求，对统计数据进行双备份，做到异地存放，保证备份数据完好无损。三是加强统计资料的整理归档，确保统计资料的完整。四是努力提高统计分析水平，充分发挥统计分析的作用，为各级领导决策提供有力依据。

金融自查报告6

　　根据县人民银行（银发【20xx】9号）《中国人民银行关于开展20xx年金融统计检查的通知》（洛银发【20xx】43号）《转发关于开展20xx年金融统计检查的通知》的要求，为严格执行金融统计制度，提升金融统计水平，我行立即成立统计工作检查领导小组对照统计检查内容进行了自查，现将自查情况报告如下：

　　一、加强组织领导，统一思想认识，周密安排部署

　　为认真开展好此项自查工作,我行高度重视,加强组织领导,成立了自查工作领导小组，召开专题会议,组织全行员工认真学习了《中国人民银行关于开展全国金融统计执法检查的通知》、《中国农业发展银行统计工作管理制度》等文件办法内容。通过学习,统一了员工的思想认识,提高了对开展统计检查和加强统计管理工作重要性的认识，明确了检查的目的、内容、重点,确定了检查人员,落实检查人员责任,提出了具体要求,从而保证了自查效果。

　　二、统计工作检查情况

　　（一）落实整改

　　20xx年金融执法检查中发现问题的情况我行对照去年人民银行统计执法检查中发现的问题进行了有针对性的复查。围绕整改中发现的问题进行了逐一检查，未发现重复问

　　题，杜绝一切统计工作中的违规、违法行为，更好地保障了金融统计工作的质量。

　　（二）落实人民银行统计制度的情况

　　1、认真贯彻《中华人民共和国统计法》《金融统计管理规定》《现金收支统计操作规程》等法律、法规，以及相关的法律、法规。

　　2、贯彻执行中国人民银行制定的金融统计制度及有关管理办法，并接受人民银行的监督、检查。

　　3、我行依法执行涉农贷款统计和银行承兑汇票及其他统计制度，所报境内大中小企业贷款、银行承兑汇票情况统计表等各类报表均能及时、保质、保量地报送。

　　4、各类统计报表、统计数据能做到及时整理并归档保存，不存在虚报、瞒报、伪造、拒报、屡次迟报统计数据的现象。

　　5、按时、按质、按量完成人民银行布置的各项统计调查工作。

　　（三）落实银监会非现场监管报表制度的情况1.认真贯彻执行《中国农业发展银行非现场监管报表管理暂行办法》，依法向上级行及辖区人民银行报送非现场监管报表。2.认真开展非现场监管统计工作，设置统计管理员和操作员，互相监督、检查，确保非现场监管统计工作保质保量，及时完成数据统计、上报工作。3.通过对历年非现场统计数据的自我检查，认为上报数据真实完整，未利用常规的业务操作虚增、虚减原始统计记录，未虚报、瞒报、伪造、篡改非现场监管报表数据，能够做到报送报表数据的及时性、准确性、完整性。

　　（四）统计工作管理情况我行统计集中管理系统配有省分行下发的专用计算机，专机专用，内外网隔离，使用合理，系统运行正常，做到专人负责使用。统计人员业务规范，操作熟练，各司其职，能按时、准确上报各类统计报表、撰写统计分析。统计岗位责任制度健全并严格遵照执行。通过检查,我行加强了对统计工作的领导,统计报表质量和统计人员执行统计法规的自觉性有了一定提高。

　　三、存在的问题和改进措施

　　检查发现，统计资料整理归档工作不够规范；统计分析水平尚需提高，目前只做一些简单的分析,不能对全行业务的全面发展提出合理的建议,没有较好的`发挥统计分析的实效性。根据存在的问题，我行提出了整改措施。

　　一是进一步提高统计人员素质,加强对统计制度、规定的学习，特别是对统计业务的学习,努力提高统计水平和统计质量。

　　二是严格按照人民银行和上级行的要求,对统计数据进行双备份,保证备份数据完好无损。

　　三是加强统计资料的整理归档，确保统计资料的完整。四是努力提高统计分析水平,充分发挥统计分析的作用,为行领导决策提供有力依据。

金融自查报告7

　　根据《中国人民银行毕节市中心支行办公室关于下发20xx年金融消费权益保护监督检查实施方案的通知》（毕银办发[20xx]33号精神，我行认真组织各部门进行了自查，现根据相关要求将自查工作汇报如下：

　　一、组织管理

　　成立以XX为组长，XX、XX为成员的自查工作小组。

　　二、自查情况

　　自查工作小组首先就个人进行信息保护工作的相关规章制度在全司进行了宣导，让大家对保护个人金融信息的重要性有了一个充分的认识。同时对我机构涉及到个人金融信息相关部门进行了检查，重点对涉及到财会部、信贷部两个部门进行了检查，进一步完善了内控制度建设，明确了各部门负责人为第一责任人。

　　在检查过程中，我小组对客户个人金融信息收集、使用和保管情况，涉及个人金融信息保护的投诉案件的处理情况等情况进行了摸排，未发现有违规操作现象，并且未发生过与个人金融信息泄露有关的金融案件。

　　通过此次自查工作的开展，我行充分认识到了个人金融信息保护工作的重要性，在今后的工作中将严格按照相关法律规定切实做好个人金融信息的保护工作，为有效防范金融风险,维护正常的经济金融秩序和社会稳定的市场环境做出自身应有的贡献。

　　一、检查本行是否强化个人金融信息保护和银行业金融机构法制意识，是否依法收集、使用和对外提供个人金融信息。其中所指的金融信息是指个人身份信息、财产信息、账户信息、信用信息、金融交易信息和其中衍生的一些信息等。

　　二、检查本行在收集、使用、保存、对外提供个人金融信息时，是否严格遵守法律规定，采取有效措施加强对个人金融信息保护，是否有信息泄露和信息滥用的现象。

　　三、检查我行是否建立健全的内部控制制度，对查易发生个人金融信息泄露的.环节是否充分排查。

　　四、检查我行是否篡改、违法使用个人金融信息等。依照人行相关规定我行对相关业务逐一对照自查。通过自查，发现我行涉及个人金融信息的业务基本落实到位，不存在违规行为。但是，在以后的工作中我行仍旧要加强对个人金融信息的保护，明确各岗位和人员的管理责任，加强个人金融信息管理的权限设置，形成相互监督、相互制约的管理机制，切实防止信息泄露和滥用事件的发生。

金融自查报告8

　　根据我行文件《关于进一步做好有关风险防范的通知》的通知，我分理处主任为排查第一责任人，于20xx年11月10日至20xx年11月11日进行了一次认真自查，确保我分理处各项业务安全稳健运行。现就自查情况汇报如下：

　　一、我分理处通过自查方式，确定我处员工未有参与民间借贷、非法集资、高利贷行为。通过员工行为排查，我处员工均未参与民间高息借贷、非法集资、未从事冒名贷款以及当民间借贷的“掮客”参与民间借贷行为。

　　二、我分理处一直以来加强贷后管理，严格执行贷款“三个办法、一个指引”，确保我处贷款资金未流入民间借贷、涉农企业未参与民间借贷，通过贷款用途自查，确保了贷款使用的真实性、合法性。我处员工未有为亲属、朋友等关系人，违规办理贷款、投保、担保、融资、结算等业务。

　　三、我分理处积极配合地方政府做好非法集资处置工作，发挥银行业宣传优势，通过正面的金融知识普及，提高社会公众的`风险意识和辨别能力，特别对大额支取和账户进行监测，关注民间借贷、非法集资线索，防范民间借贷风险向银行业传递。

　　通过我分理处的排查，未发现存在民间借贷、非法集资行为。排查结束后，我处员工签订《承诺书》，承诺没有参与民间借贷、非法集资和高利贷等活动，并自愿接受单位审查和群众监督，并主动接受单位的管理。

金融自查报告9

　　我管理六个部门，目前有六名工作人员，包括一名账单管理股股长和一名全职账单管理员。近年来，我国非税收入管理工作紧紧抓住财政票据管理的主线，努力巩固基础工作，加强日常管理工作，不断完善管理制度，使管理模式更加科学，管理水平逐年提高。根据省非税务局和市非税务部门的统一部署和要求，我们对我区票据管理工作进行了认真的自查，并从四个方面报告如下:

　　一、基础工作。

　　一是建立和完善了金融票据管理的各项内部制度。明确了票据购买、签发、保管、核销、销毁的程序和要求，分别制定了《票据管理系统》（包括票据计划、票据入库、票据签发、票据成本结算、票据核销、记账、库存、归档、数据备份等九个方面）、单位票据购买、使用和核销系统、票据保管和安全系统，除了在票据签发办公室的墙上宣传各种系统外，我们还将其放在“地区非税收入网络”网站向公众公示，让大多数人了解我们的票据管理系统，支持我们的管理工作。

　　二是按要求建立各种票据台账，及时记录票据购买、发放、库存、核销、生产成本等业务信息，定期检查台账库存和仓库库存票据数量。票据的收、发、销、结存都要建账，以便每个工作日及时登记账目，打印进出口等相关凭证，每月核对一次票据的库存，核实仓库和账户的库存，确保账实相符。同时，区财政在年初将票据成本和收取的改革资金纳入预算，为票据管理提供了有力的.财政保障。

　　第三，票据由专门的仓库柜台保管，保证了票据的安全性。在办公空间紧张的情况下，局方专门腾出三个房间存放金融票据，仓库面积达到15平方米，完全可以满足金融票据存放的需要。其中一张是行政费票据，一张是矿产品税票，一张是备用。金融票据按标签存放，整齐有序，便于查看。仓库除了坚固的铁门外，还配备了报警器、摄像头等监控设备，还配备了两个干粉灭火器。所有未开封的票据要按顺序放在票据柜内，并准备樟脑，防止虫蛀；未开封的装订好的票据应放在票据铁架上，与地面保持一定距离，以防受潮。仓库唯一的钥匙由票据管理员保管，其他人员未经允许不得进入仓库。通过采取上述防盗、防火、防虫、防潮措施，保证了我区金融票据的安全，从未出现过因保管措施不到位而造成票据损坏或丢失的情况。

　　三是加强了与物价部门的横向联系，联合行文进一步明确了非税收入票据的购买、使用和注销程序:规定从今年开始，代收单位在重新购买和接收票据之前，先到物价局核对使用过的票据，然后到非税务所办理注销手续。如果这笔钱还没有存入非税收入汇算清缴账户，会及时调用，等钱付完了，再发给购票许可证。通过这一措施，票据的源头控制得到加强，达到“凭票领取，票价一样”的目标。上半年纳入汇算清缴专户管理的非税收入1.2338亿元，比去年同期增加4006万元，增幅48%，专户存储率达到100%。

　　二、日常管理。

　　一是所有票据统一从市票据部购买，票据费用及时结算。我区从一开始就不再打印任何财政票据，所有需要的票据都是从市票据部门购买收取，按程序分发给各代收单位。从市票据部购买金融票据共计44600张，其中新增金融票据35000张，新增金融票据89万张；矿产品税票19600张，向市非税务部门缴纳票据总成本20.2万元。没有违约。今年以来也采用了按计划金额预付的方式。

金融自查报告10

　　20xx年是全面脱贫攻坚的最后一年、关键之年，党中央、国务院高度重视，脱贫攻坚各项工作任务更重、要求更高。为更好地落实脱贫攻坚主体责任，切实抓好金融扶贫工作，防范化解金融扶贫风险，根据总行《关于开展金融扶贫自查工作的通知》（xx银行银发〔20xx〕114号）及xx银行市分行《关于开展金融扶贫自查工作的通知》的要求，我行开展了金融扶贫全面自查，现将自查情况汇报如下：

　　一、自查工作开展情况

　　为加强组织领导，我行成立了问题排查及整改工作领导小组。

　　组长：xx

　　副组长：xxxx

　　成员部门：综xx部门

　　领导小组的成立压实了主要负责同志整改工作的第一责任，认真组织和落实辖内金融扶贫摸排整改工作。领导小组成立后，我行迅速开展了金融扶贫自查自纠。通过实地走访、谈话、查看档案、查看报表、对照系统等方式对我行金融扶贫工作开展了全面自查。

　　二、自查发现的问题

　　我行本次自查主要围绕金融扶贫工作和定点扶贫工作开展，具体情况如下：

　　（一）责任落实情况

　　我行坚决落实党的十九大精神和党中央打赢脱贫攻坚战的决策部署，定期召开专题研讨会，加强思想认识，不存在态度不坚决、工作不扎实、敷衍应付等问题；

　　成立了以行长xx为组长的金融扶贫工作领导小组；

　　经常召开党委会专题研究扶贫工作；

　　定期组织学习、贯彻落实党中央、国务院、监管部门等关于脱贫攻坚工作的精神；

　　落实党委主体责任，把金融扶贫工作作为重大政治任务进行安排部署；

　　及时细化金融扶贫工作措施，制定金融扶贫方案；

　　明确各部门的工作职责;结合各部门职责出台支持脱贫攻坚各项政策，并落地实施；

　　明确任务目标，并压实责任；

　　加强引导，对金融扶贫工作情况进行考核，将金融扶贫工作成效纳入对分支行领导班子成员的年度考核；

　　对上级行安排的各类扶贫工作检查发现的问题积极整改落实到位，不存在整改走过场、敷衍应付、弄虚作假等问题。

　　（二）任务完成情况

　　我行充分了解金融扶贫方面下达的各项任务目标，包括但不限于监管部门、地方政府、上级行下发的金融扶贫任务；

　　我行目前顺利完成金融扶贫的`各项任务目标；

　　具备统筹推进能力，完成了扶贫贷款任务进度序时进度要求。

　　（三）措施精准方面

　　我行掌握精准扶贫的统计口径和规则；

　　金融扶贫对象识别精准，贷前调查充分，做到应扶尽扶；

　　对贫困户信贷投放情况进行准确统计；

　　对贫困人口给予政策倾斜；

　　能够能立足当地资源禀赋、产业特色，探索金融扶贫的有效模式；

　　建立了贫困户台账，做好客户管理；

　　对能吸收贫困人口就业、带动贫困人群增收的特色产业积极开展扶贫开发。

　　（四）风险管理方面

　　我行贷款“三查”落实到位；

　　扶贫贷款不存在过度授信；

　　不存在直接按政府推荐名单顶额发放扶贫小额信贷的问题；

　　不存在违规或未按政策要求发放扶贫小额信贷，坚决杜绝户贷企用、执行“五万、三年、基准利率、无担保无抵押”的政策要求、关注扶贫小额信贷集中还款风险，并作出相应安排；

　　高度重视中央巡视、地方巡视、审计署检查提出的问题；

　　对扶贫工作执行情况开展监督自查；

　　扶贫贷款领域不存在xx侵占、行贿受贿、吃拿卡要、内外勾结骗贷、发放高利贷、优亲厚友等突出问题。

　　（五）扶贫作风建设方面

　　我行通过深入基层调研，切实解决业务推进中存在的问题；

　　不存在工作落实走形式，以会议贯彻会议，以文件贯彻文件，制定文件抄袭拼凑的问题；

　　不存在简单发钱发物、送钱送物，注重激发贫困群众内生动力的问题；

　　对扶贫资金和项目监管严格，不存在xx浪费、挤占挪用等问题。

　　（六）定点扶贫方面

　　我行有定点扶贫任务；

　　制定了定点扶贫年度计划；

　　派驻了专人进行定点扶贫，定点扶贫捐赠物资费用列支和使用管理规范；

　　扶贫资金使用专款专用，按要求及时、足额拨付，捐款资金记录齐全，捐物账实一致，不存在滞留、截留、挪用等情况，直接支付的资金手续符合规定，不存在优亲厚友、虚报冒领、套取侵占、xx私分等问题；

　　按规定完成定点扶贫任务；

　　派驻扶贫干部。扶贫干部在工作作风上不存在“走读式”“挂名式”帮扶，不存在“只转转、不用心”“只谈谈、不落实”，简单送钱送物等问题；

　　不存在xx、xx侵占、行贿受贿、虚报冒领、挥霍浪费等问题。

　　（七）扶贫宣传方面

　　我行认真总结金融扶贫的突出成效、经验做法、典型案例等；

　　积极与主流媒体和新媒体沟通合作，加大我行金融扶贫的宣传力度；

　　积极向政府、监管部门汇报金融扶贫工作进展及成效。

　　三、整改情况

　　经过全面排查发现，我支行未发现金融扶贫领域存在严重违规行为，当前，脱贫攻坚战已经进入啃硬骨头、攻坚拔寨的冲刺期，我行高度重视本次风险摸排整改工作，充分认识到规范金融扶贫业务管理的重要性，切实查找和化解存在的问题。我行提高政治站位，将脱贫攻坚相关工作作为当前一项重大政治任务，积极落实各项脱贫攻坚政策，推动各项工作的落到实处，为我省全面完成决战决胜脱贫攻坚目标任务发挥应有作用。

金融自查报告11

xxxx：

　　根据《关于开展20xx年金融统计自查的通知》文件要求，我支行已完成对20xx年金融统计的自查工作，本次自查中我支行坚持实事求是的原则，重点对金融统计数据质量和统计工作管理情况进行了自查了，现将有关金融统计自查的工作情况报告如下：

　　一、20xx年金融统计工作自查的总体状况

　　（一）、本次自查工作的`起止时间：20xx年5月23日至5月24日。

　　（二）、自查范围为我支行20xx年在报表平台中和上报总行各部门所涉及的所有报表。

　　（三）、20xx年金融统计工作自查结果：

　　我支行在本次对20xx年金融统计自查工作中，未发现有错报、漏报、虚报、伪造及篡改统计资料的情况，并且根据《银行法》、《金融统计管理规定》等有关法律、法规和规章制度，未发现有统计违法行为发生。统计数据与综合业务系统统计记录，统计台帐、以及与统计有关的其他资料核对基本一致。

　　二、20xx年金融统计工作中存在的问题

　　（一）、统计人员业务水平有待进一步提高。目前统计人员对统计业务、统计法律知识掌握不够全面，造成对统计指标理解不深，报表填写不规范。

　　（二）、在日常金融统计工作中，未严格实行AB岗制度，人员配备不齐。

　　（三）、统计报表编制工作流程未严格按照制表、复核、负责人审核的复核审批制度执行。

　　三、整改措施

　　（一）、组织部门人员认真学习有关金融统计规定和制度，加深对金融统计制度的理解，提高认识，明确职责，并严格按照人民银行和总行的金融统计要求报送数据，依法统计，确保金融统计数据真实、准确。

　　（二）、部门的统计工作实行岗位责任制和AB岗制度，每个报表需配备2名及以上的统计人员，以便做好复核工作，同时防止出现特殊情况时，影响报表的统计报送工作。

　　（三）、对各种统计报表实行复核审批制度，做好各种数据的审核把关工作。每张报表必须先经复核岗核查，再由负责人审核后，方可报送统计报表。

　　（四）、在统计数据时，加强与相关业务部门的协调、沟通工作。做好业务部门间的统计数据管理和审核工作，统一数据口径和报送标准，保证数据的及时和准确性。

　　（五）、定期对部门统计基础工作和统计制度执行情况进行自查，及时发现统计工作存在的问题，落实整改。

　　xxxxxx支行

金融自查报告12

　　根据中国人民银行沈阳分行《关于开展金融消费权益保护监督检查工作的通知》（沈银办发[20xx]84号）要求，我行成立了领导小组，对本行的金融消费权益保护工作开展自查。现将自查情况报告如下：

　　一、组织领导

　　为了确保此次自查工作有效开展，特成立自查工作领导小组。

　　组长：xxxx

　　副组长：xxxx

　　成员：xxxx

　　二、自查时间

　　20xx年5月24日——20xx年5月27日

　　三、自查内容

　　20xx年1月1日至20xx年12月31日个人金融信息保护和银行卡领域金融消费权益保护工作情况。

　　四、自查结果

　　（1）个人金融信息保护自查情况

　　1、我行建立了《商业银行银行卡保密制度》、商业银行保密工作实施办法》、《商业银行信贷业务基本操作规程》等个人金融信息保护相关内控制度，在个人金融信息收集、使用和保管上严格按照保密要求执行，确保客户信息安全无泄漏。

　　各部门严格按照年初制定的员工教育培训计划安排对员工开展培训，培训内容涉及保密知识、信贷业务、营销技巧、法律法规、会计业务、电子金融业务、优质文明服务、安全保卫等培训xxx期，合计xxx天，累计xxx人次，培训面达到100%。并要求做到培训有计划、有记录、有总结、有测评，确保员工培训教育真正落到实处，确有实效。

　　2、我行暂无涉及个人金融信息保护的`投诉或其他争议、案件。

　　3、人民银行、银监局各级单位业务部门在此前相关检查中未涉及个人金融信息保护问题。

　　（2）银行卡领域金融消费权益保护自查情况

　　1、内控制度建设情况：建立了《商业银行银行卡保密制度》等制度。由于我行没有开办理财业务，所以暂时没有建设信息反馈制度，其它制度均已建立。

　　2、发卡业务规范情况：自查中没有发现存在问题，所有项目均按《金融IC借记卡操作流程》要求执行。

　　3、银行卡使用管理情况：我行制定了《商业银行电子银行业务检查制度》、《借记卡章程》、《借记卡业务管理办法》等管理制度，所有项目都按文件要求执行。

　　4、风险管理情况：建立了《商业银行银行卡业务重大事项报告制度》等管理制度。我行目前没有开展信用卡业务，与信用卡相关的系统和制度都没建立。

　　5、收单业务：我行收单业务未外包，本行自行拓展的商户全部都按要求管理。

　　6、救济保护情况：我行开办借记卡业务以来，案件发生率为零。

金融自查报告13

　　为进一步强化国有资产的监管力度，规范财务经营行为，堵塞管理漏洞，促进党风廉政建设，XX分公司认真落实省公司“关于开展自查自纠“小金库”的通知”的要求，于6月14日开展了一次“小金库”专项清查工作，彻底铲除“小金库”这一滋生腐败的温床。

　　公司领导对此次专项清查工作高度重视，XX经理在会上传达了文件精神，对此次专项工作进行了专门的部署，要求本着对公司高度负责的.态度，认真开展自查工作。现将有关工作情况报告如下：

　　一、按照州公司“关于开展自查自纠“小金库”的通知要求，通过深入自查，我公司财务管理均按照国家有关财经法规执行，收入、支出全部纳入州公司财务部帐目统一核算，未侵占、截留国家和单位收入，没有单独帐户，未设任何形式的“小金库”。

　　二、自公司成立以来，都是严格按照州公司财务管理制度执行，从无设置帐外帐和小金库以及以个人名义私存公款等违反财经纪律的行为。从制度上保障财务管理的规范性、严谨性和有效性。

　　三、我公司监管使用的票据由州公司财务部统一管理，各类票据均由县公司统一到财务部申领和销毁，按照有关的票据登记制度设置票据登记薄，设立专(兼)职人员负责票据保管、领用和核销工作，并建立相应的备查薄。

　　四、按照财政集中支付要求，现金管理采取备用金制度，我公司按照现金管理有关规定，严禁设“小金库”。财务报销严格按照财务制度执行，杜绝坐支行为。严格控制财政资金支出，没有以任何形式进行私存私放。

　　通过自查、自纠、回顾，我公司认真执行财务管理制度的有关规定，没有设立“小金库”。

金融自查报告14

　　现就xxx区20xx年防范化解重大金融风险工作自查情况汇报如下：

　　一、20xx年工作开展情况

　　（一）建立健全防范化解重大金融风险工作机制

　　成立xxx区防范化解重大风险工作领导小组，研究制定年度防范化解重大金融风险工作方案，将年度工作任务细化到各相关部门、乡（街道）和社区等单位。建立以问题为导向的工作调度机制，一旦发现问题，由分管区长立即调度，重大问题，由区政府主要领导随时调度，并将问题解决情况纳入政府专项督查范围和年度目标管理考核体系，实施责任倒查和问责等。

　　（二）开展金融环境专项整治行动

　　我区在20xx年涉金融案件专项清理成果的基础上，在20xx年继续常抓不懈。截至目前，区法院共执结市交办的涉金融债权案件146件，执行到位金额合计29491万元，结案率98.65%，执行到位率86.08%。区公安分局共受理31起案件，完成30起案件，直接挽回经济损失4012万元，完成率96.77%，挽损率86.04%。市交办不良资产处置问题8件，涉及金额4900万元，已解决7件，完成率达89.57%，解决金额4389万元，完成率达90%。

　　（三）开展防范和打击非法集资宣传月活动

　　印发《xxx区开展涉嫌非法集资风险专项排查活动实施方案》，全面发动各乡、街道，有序推进各项宣传工作；副区长xxx在区委中心组学习会议上做了《远离非法集资，扩大直接融资》的专题报告；区投金办联合区经信委等部门组织辖区企业参加四送一服企业座谈会，借此机会区投金办向与会企业家介绍了非法集资的有关知识，并现场发放宣传材料100份；各乡、街道也结合辖区实际情况，通过悬挂条幅、利用电子屏、上门宣传等方式开展形式多样的宣传活动。如龙狮桥乡、长风乡、宜城街道、人民街道、华中街道等单位利用棚改征迁上门入户的机会，深入百姓家中宣传，并发放资料。xxx街道办事处联合辖区银行等金融机构开展集中宣传活动；xxx街道办事处、xxx街道办事处则发动社区干部，利用电子屏、发放资料等方式开展宣传。

　　（四）开展互联网金融风险排查行动

　　成立了以常务副区长为组长，相关部门参与的领导小组，统筹协调各乡（街道）、区有关部门做好互联网金融风险专项整治有关工作。建立定期调度工作机制，每月召开一次互联网金融风险专项整治领导小组会议。以工商注册信息为抓手，重点监管在注册名称和经营范围中使用“交易所”、“交易中心”、“金融”、“资产管理”、“理财”、“基金”、“基金管理”、“投资管理”、“财富管理”、“股权投资基金”、“网贷”、“网络借贷”、“P2P”、“股权众筹”、“互联网保险”、“支付”等字样的企业；乡、街道以社区网格为主要阵地，加强对辖区互联网金融风险的排查。20xx年未发现辖区互联网金融机构。

　　（五）开展小额贷款公司现场检查

　　按照xxx省人民政府金融工作办公室x金函【20xx】249号《xxx省人民政府金融工作办公室关于开展20xx年度小额贷款公司现场检查的通知》的要求，委托第三方机构对xxx市xxx区范围内的四家小额贷款公司进行现场检查,通过听取公司负责人及相关人员的基本情况介绍；对公司的财务制度、信贷管理制度以及相关内控制度等进行现场检查；被检查单位填报现场检查统计报表，报送财务会计资料以及相关资料等方式，进行了详细检查和了解。xxx区各小额贷款公司开业手续齐全，公司董事长和高管都经过了任职资格核准。公司注册资本金来源真实、合法，增资扩股等相关变更手续完备。各家公司都建立了符合《公司法》和公司经营、发展的法人治理结构和内控制度，明确股东、董事、监事和经理的权责及其分工，制定了议事规则、决策程序、财务管理和内控制度，根据实际相应设立了相关职能科室和部门，明确职权、落实责任。各公司都能严格按照审批的业务范围从事经营活动，未发现违法吸储、非法集资、高利放贷等违法违规行为。但部分企业在经营管理、风险控制等方面仍然还存在着需要进一步规范和完善的地方。

　　（六）防范地方政府隐性债务风险

　　消化存量债务。成立xxx区债务管理领导小组，制定出台了《xxx区地方政府性债务风险应急处置预案》等文件，对政府性债务的举借、使用、偿还和监督管理中各部门职责、总体要求、遵循原则和风险控制措施作出了相应规定；分工协作并统一监管，由区财政部门牵头，组织相关部门召开了多次会议，就地方政府性债务进行排查和整改，彻底摸清家底。对政府性债务逐项进行清理核实，排查整改，确认债务主体，查清债务规模、资金用途、还款来源和还款时序，制定切实可行的偿债计划，纳入预算管理，按时偿还并逐步消化债务；管好资金并用好资金。严格按照中央省市文件精神管好、用好债券资金。通过单位申报、财政部门核实，仔细谨慎上报每一笔债券资金项目。支付每一笔置换债券资金都严格审核，确保债券资金置换和使用到位，至6月底已争取债券资金5576万元，有效化解了存量债务。

　　遏制新增债。遵循“举债适度，讲求效益，加强管理，规避风险”的原则，加强对新增举债的审核管理，积极发挥区投融资领导小组工作职能，对举债进行事前评审论证，加强债务绩效评价和工程投资评审，整体把握和控制全区政府债务总规模。对新增债券编制预算调整方案，并严格按照申报的`项目拨付，确保资金在规定期限内完成支出。随着经济社会的不断发展，地方政府新增债券不可避免的增长，xxx区将不断地建立健全地方政府债务的管理体系，实现债务增长适度，管理规范。目前我区债务规模得到有效控制，债务风险有效可控。

　　二、存在的问题

　　（一）金融环境整治工作涉及部门较多，涉及公安、法院、工商、税务等部门，协调难度较大；

　　（二）互联网金融诈骗的手段日新月异，我区现有的人力及技术手段很难满足当前防范金融风险工作的需要；

　　（三）受区级权限影响，发现部分违规机构需提请市里相关部门处置，协调难度较大。

　　三、下一步做法：

　　（一）要提高思想认识，增强抓好金融环境整治工作的责任感；

　　（二）加强部门联动，密切沟通，及时对接，信息实时共享；

　　（三）强化金融理论知识学习，提高处置复杂金融案件的业务水平；

　　（四）提高金融案件的处置效率，主动作为，及时执行到位；

　　（五）加强宣传，扩大效果，及时有效报道专项活动的开展情况，营造浓厚的惩戒失信、激励守信的舆论氛围；

　　（六）借鉴广州等地做法，学习先进地区经验，寻求与第三方金融机构合作，寻找防范金融风险工作新思路、新举措。