品才网>银行>银行客户岗位职责

银行客户岗位职责

时间：2023-03-10 13:14:53 银行我要投稿

银行客户岗位职责

　　在当今社会生活中，需要使用岗位职责的场合越来越多，制定岗位职责有助于提高内部竞争活力，提高工作效率。什么样的岗位职责才是有效的呢？下面是小编帮大家整理的银行客户岗位职责，希望能够帮助到大家。

银行客户岗位职责

银行客户岗位职责1

　　任职资格：

　　1、专科及以上学历(中专/高中学历请勿投递简历)

　　2、讲话顺溜，寻求稳定工作的优先考虑

　　3、个性开朗、反应敏捷，具有较强的责任心与上进心；

　　岗位名称：平安普惠信贷客户经理（平安集团正编制）

　　只要你：（入职要求）

　　1.年龄在20-30周岁

　　2.本科或是以上学历，金融、经济、财务，市场营销等专业优先考虑；

　　3.有信用卡、消费贷款、房地产等相关金融信贷产品推广工作经验者优先考虑；

　　4.口齿清晰，普通话流利，良好的沟通能力；

　　5.优秀的.表达沟通能力及应变能力，良好的团队合作精神；

　　6.积极主动，能承受工作压力，上进心强，敢于挑战高薪。

银行客户岗位职责2

　　1、银行客户经理岗位设置

　　当前银行客户经理素质参差不齐，不能完全满足市场需要，这就要求银行在进行人员设置时要遵循以下原则，使其更好地为客户服务。

　　竞争上岗。由于对客户经理素质要求较高，必须通过竞聘的方式使大量优秀人才脱颖而出才能保证客户经理工作的质量和效率。

　　分级设立。按工作能力和业绩把客户经理分为若干等级，不同等级的客户经理负责不同层次的客户和享有不同权力和待遇。

　　合理搭配。对客户经理资源进行统一调配，根据各客户经理不同专业特长，结合实际情况，对现有存量客户进行合理搭配。同时划定新客户的范围，避免营销内耗。

　　绩效挂钩。利益分配向一线倾斜，责任考核到人，按劳取酬，计算到人，将客户经理收入与其业绩直接挂钩。

　　常规稽核，离岗审计。在客户经理拥有作为银行全权代表权利的情况下，为保障客户和银行的利益，防止滥用权力，必须建立相关的监督检查机制。

　　2、银行客户经理职责

　　银行客户经理的任务是拓宽银行客户的范围和提高客户质量，是银行与其客户进行联系的窗口其战略性作用是确保银行业务和客户需求之间实现最佳的结合，以提高客户的忠诚度，并增加银行利润。客户经理的具体职责在不同的银行有所不同，这取决于每家银行的客户管理战略。银行客户经理的职责一般包括：

　　（1）负担各户的取贵

　　根据客户需求，与客户探讨业务合作方案，有效地组织客户与银行产品部门之间的业务交流把客户的需求与银行的产品有机结合起来。

　　主动寻找客户，通过各种渠道勺客户建立业务联系。

　　向客户营销、推介银行的产品和服务。

　　负责做好产品售后服务工作，及时发现双方合作中出现的问题，及时算根客户的动态信息，对客户的经营状况进行动态监控并及时提出建议报告。

　　一旦银行与客户发生业务关系，客户经理负责客户的日常管理，积极协助产品作业部门为客户提供服务。

　　研究客户的现实情况和未来发展，发掘客户对银行产品的潜在需求，井根据客户的需求与客户探讨业务合作方案。

　　定期拜访客户，维系与客户的良好关系。根据客户现有业务量来发展和可能带来的综合业务收益，定期进行价值判断。

　　（2）负担保村的取音

　　客户经理是银行的耳目。银行依靠客户经理的技能来判断客户的需求，分析客户成功的可能性，并使银行了解潜在的风险*银行同样依靠客户经理的'能力，以便将产品和服务销售给现有和未来的客户。

　　调查客户需求，分析市场形势，主持或参与金融产品和服务的创新活动。

　　收集客户的各种信息。包括技术信息、生产信息、销售信息、管理资源信息、行业和产品市场信息等‘对收集到的信息进行整理，以此为基础建立并管理客户档案。

　　撰写关于客户或行业的综合评价报告及营销分析报告，供业务决策及营销控制部门参考*

　　根据银行与客户合作方案写出业务建议报告和营销风险控制报告。

　　对银行风险控制部门、相关产品作业部门和综合宙理部门提出的问题或要求，及时做出回答或提交。

　　客户经理具有客户调查、客户初步评价、产品方案设计、业务建议和客户管理的职责。但不具有向客户提供何种产品与服务的决策权，该决策权属于银行风险控制部门和业务决策部门。

　　拥有客户调查权和业务建议权，需对提交的各种信息、客户材料、业务建议和工作报告的真实性、有效性负责。

　　负责贷款及其他授信业务的前期调查和后期管理，采取必要措施防范、控制和化解业务风险。

　　承担并完成规定指标以上的存款、结算、贷款、客户开发、贷款质量和贷款收息等项任务。

　　处理或协助相关部门处理与客户有关的业务纠纷。

银行客户岗位职责3

　　职责描述：

　　1、服务于高净值客户，为高净值个人客户提供全方面资产配置服务；

　　2、根据客户资产规模、生活目标、预期收益目标和风险承受能力进行需求分析，出具专业的理财规划方案；

　　3、通过调整各种金融产品的理财产品比重达到资产的`合理配置，使客户资产在安全、稳健的基础上保值升值。

　　4、持续跟进与服务，为客户不断提供专业的财富管理咨询。

　　任职要求：

　　1、金融、经济、营销等相关专业科及以上学历，并具有基金从业资格证；

　　2、熟悉金融、信托业务，具有较好的金融基础理论、财务管理知识、投资理论知识，熟悉行业管理的法律、法规和其他相关政策；

　　3、有银行、证券、保险、基金等从业资格和理财师等资格证书者优先。

银行客户岗位职责4

　　职责描述：

　　1、开发拓展高净值客户，与客户建立长期良好合作关系；

　　2、对客户的综合理财需求分析，帮助客户制订资产配置方案；

　　3、制定销售方案，完成销售目标；

　　4、持续跟进与服务，为客户不断提供专业的财富管理咨询。

　　任职要求：

　　1、两年以上私人银行工作经验，或者三年以上贵宾理财经验，或者五年以上普通理财经验；

　　2、国有银行、股份制银行、外资银行贵宾客户理财中心高级销售人员或个人银行销售人员；

　　3、证券、基金、知名三方、城市商行等其他金融机构优先考虑；

　　4、具有afp/cfp/chfp/crfa/cfa执业证书者优先考虑。

银行客户岗位职责5

　　工作职责：

　　1、推广销售中信银行消费金融产品和信用卡，完成既定信用卡及消费金融产品销售任务指标。

　　2、协助落实当地信用卡客户关系维护相关工作。

　　3、积极主动防范信用卡风险。

　　4、遵守公司规章制度，确保按时按质完成工作。

　　5、专业不限，无经验要求，公司培训后上岗，大专及以上学历，可接受应届毕业生。

　　在这里，你将得到：

　　1、薪酬：具有竞争力的薪酬待遇，合理的绩效激励机制及年终奖等。

　　2、五险一金：健全的`社会保险体系——工伤+医疗+失业+生育+养老+住房公积金；

　　3、餐卡：可在持餐卡去合作商户刷餐卡消费，如麦德龙等；

　　4、过节费：享受国家法定节日过节补贴；

　　5、生日券：每季度举办生日会，并对当季生日员工发放生日券（可去多家合作商户使用，如面包新语breadtalk等）；

　　6、宝贝计划：解决员工基本医疗保险外的医疗费用负担，每年固定额度的药品报销和门诊费用报销；

　　7、体检：每年一次免费体检；

　　8、常规节假日福利：五天工作制，每年可享受法定节假日、年假、婚假、产假及产期陪护假；

　　9、高温补贴：每年7—9月发放防暑降温补贴；

　　10、三个月可以竞聘储备主管，半年竞聘主管，优秀主管一年晋升室经理。

银行客户岗位职责6

　　1、负责市场开发、客户维护和销售管理等工作；

　　2、负责年度销售的.预测，目标的制定及分解；

　　3、确定销售部门目标体系和销售配额；

　　4、制定销售计划和销售预算；

　　5、负责销售渠道和客户的管理。

银行客户岗位职责7

　　职责描述：

　　1、负责在指定地区的销售和市场推广；

　　2、负责该区域内各类销售渠道的拓展和建设；

　　3、负责销售团队业绩的考核、日常管理、激励和辅导；

　　4、协助客户进行贷款申请。

　　5、自律性强。

　　任职资格：

　　1、大专及以上学历，金融、财会类相关专业；

　　2、2年以上销售工作经验，具备金融产品销售经验者优先；

　　3、具备良好的语言表达能力和沟通技巧，较强的市场拓展能力和团队领导能力；

　　4、有挑战高薪的欲望。

　　上班时间：上午8：30—10：30，其余时间自由支配，无下班考勤。

　　周末双休，国家法定节假日均正常休息。

　　每月一次团康活动，一年多次出省旅游一次出国旅游。

　　公司提供优秀的`公平公正的晋升平台，欢迎同样优秀的你的加入。

银行客户岗位职责8

　　岗位职责

　　1、负责银行渠道客户的开拓

　　2、负责银行渠道业务的目标执行和管理分配

　　3、负责银行渠道产品的销售及回款

　　4、负责银行渠道产品的设计开发建议

　　5、负责银行渠道业务部门人员的'组建管理和招聘

　　6、负责银行渠道业务市场活动

　　7、负责银行渠道业务的绩效考核

　　8、负责领导临时交办的工作

　　任职条件

　　1、大学本科学历，二年以上工作经验

　　2、思想道德健康，充满正能量

　　3、善于沟通交流，有亲和力

　　4、逻辑思维和判断力强

　　5、有团队合作意识和领导力

　　6、有银行贵金属业务经验的优先

银行客户岗位职责9

　　1。与银行各层级进行沟通、协调，保证银行保险理财业务顺畅进行。

　　2。根据业务发展需要，提出改善银行保险业务管控的需求和措施。

　　3。提出银行保险新险种开发、储备的需求，现有险种改善的.建议。

　　4。参与策划、推动业务区内银行的宣传、激励活动，并将结果及时反馈。

银行客户岗位职责10

　　主要的工作职责包括：

　　1、发展和维护高净值个人、家族及企业客户，并持续增加可投资资产规模；

　　2、为客户提供产品投资和资产配置方面的建议；

　　3、向客户提供与资本市场相关的业务咨询服务，提供包括股票、债券、基金、基本金业务等各方面的投资建议；

　　4、了解客户需求，并提供一站式的专业金融解决方案。主要是负责与高净值个人客户、家族及企业客户建立业务联系。在充分了解客户需求的基础上，为客户提供专业、一流的.金融服务，包括全球资产配置和海外投资机会。

　　主要的工作职责包括：

　　1、发展和维护高净值个人、家族及企业客户，并持续增加可投资资产规模；

　　2、为客户提供产品投资和资产配置方面的建议；

　　3、向客户提供与资本市场相关的业务咨询服务，提供包括股票、债券、基金、基本金业务等各方面的投资建议；

　　4、了解客户需求，并提供一站式的专业金融解决方案。

银行客户岗位职责11

　　岗位职责：

　　1、负责银行等金融机构的市场拓展、项目挖掘与大客户维护工作，完成销售任务；

　　2、协同售前技术团队为客户提供技术交流、解决方案定制等相关事宜；

　　3、根据区域市场发展和公司战略规划，制订销售计划及量化销售目标；

　　4、分解销售目标和进度安排，制定切实可行的策略措施，组织计划的实施，保障公司销售目标的完成；

　　5、主导重要客户的业务谈判，组织、领导销售队伍完成项目回款，提出营销策略及调整建议等；

　　6、完成领导安排的其他任务。

　　任职资格：

　　1、计算机、管理、市场营销等专业本科以上学历；

　　2、至少5年以上银行应用系统客户销售工作经验，对行业有较深入了解；

　　3、有丰富客户资源和面向金融行业大客户市场开拓成功案例者优先；

　　4、市场拓展和策划能力较强，能独立完成客户管理及销售任务

　　5、具有较强的.项目协调、谈判能力、人际沟通协调能力、计划与执行能力

　　6、适应短期出差，承担一定的工作压力。

银行客户岗位职责12

　　1、在当地开展信用卡及消费金融相关收益产品的推广工作，完成本岗位级别既定的销售任务指标;

　　2、根据属地市场情况，结合信用卡中心及属地资源，策划并协助完成属地创新营销工作;

　　3、强化自身风险防控意识，做好前端风险防范工作;

　　4、识别客户需求，做好现有客户的`维护工作;

　　5、金融服务点日常运营及管理;

　　6、上级主管交办的其他工作。

银行客户岗位职责13

　　1、负责市场开发、客户维护和销售管理等工作；

　　2、负责年度销售的预测，目标的.制定及分解；

　　3、确定销售部门目标体系和销售配额；

　　4、制定销售计划和销售预算；

　　5、负责销售渠道和客户的管理。

银行客户岗位职责14

　　1、在公司（管理处）主管领导的领导下，全面负责客户服务部工作的领导、统筹工作，率领本部门员工履行本部门职责；

　　2、合理制定部门工作计划，并带领本部门员工按时、按质、按量完成工作计划；

　　3、负责本部门业务培训的策划、组织、实施、考核，以及部门员工日常工作的指导、检查和考核；

　　4、负责辖区内发生的重大投诉和重要业户投诉的跟进、处理；

　　5、协助物业公司（管理处）领导与房管、街道、城—管、公安、居委等政府相关部门建立良好的`工作关系；

　　6、厉行节约，控制本部门费用开支，保证不超支；

　　7、及时对本部门各项规章制度和工作规范进行检讨、完善；

　　8、完成领导交办的其他工作。

银行客户岗位职责15

　　一、职位条件：

　　1、年龄：25—35周岁

　　2、学历：高中及以上学历

　　3、热情积极，有爱心，有责任感，学习能力强，良好的团队精神；

　　4、具有良好的心理素质及良好的'沟通能力；形象气质佳；

　　5、具有人力资源、金融、策划、管理、保险、销售、医学、法律、教育等行业工作经验者优先录用。

　　二、服务项目

　　1、银行业务：平安银行所提供的相关产品及服务，如信用卡业务，贷款协销业务等。

　　2、证券业务及产品：股票债券基金

　　3、信托业务及产品：财产信托计划、资金信托计划，

　　4、人寿保险（健康、意外、养老、教育基金、投资理财、储蓄分红、团体意外险等）

　　5、财产保险（车险，设备险，家庭财产保险、货物运输保险、雇主责任保险、公众责任保险等）

【银行客户岗位职责】相关文章：