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保险业务岗位职责

时间：2024-07-20 15:01:33 保险我要投稿

保险业务岗位职责通用15篇

　　在现在的社会生活中，需要使用岗位职责的场合越来越多，岗位职责具有提高内部竞争活力，更好地发现和使用人才的作用。制定岗位职责的注意事项有许多，你确定会写吗？下面是小编精心整理的保险业务岗位职责，欢迎阅读与收藏。

保险业务岗位职责通用15篇

保险业务岗位职责1

　　1、提供专业的岗前带薪培训，完善培训流程；

　　2、为客户提供关于保险业务的咨询服务以及客户信息的及时变更、理赔服务等；

　　3、通过交叉销售、客户推荐、主动升级销售、个人业务关系等方式，获得新客户和拓展新的业务；

　　4、建立和拓展客户网络，以探索新的`业务几率；

　　5、愿意从基层做起，以管理干部为基础和基本目标，作为中国人寿将来的管理者为培养条件；

　　6、跟随公司安排，借助公司强大良好的发展平台进行会议营销及团队管理。

保险业务岗位职责2

　　1、负责客户保险资料的.整理和归纳；

　　2、熟悉公司运营的产品、给意向客户进行推荐保险方案、解决异议处理、报价等售后服务；

　　3、维护客户关系、管理客户档案；服从领导安排；

　　4、通过多种形式开展业务、公司的保险产品种类多，比如：财产保险、车险、员工意外险、雇主险、货物综合险、物流责任险、寿险等；

　　5、熟悉展业流程；积极参加公司产品培训；

保险业务岗位职责3

　　1、人寿保险，如健康、意外、养老、教育基金、投资理财、储蓄分红、团体意外险等;

　　2、财产保险，如车险、设备险、家庭财产保险、货物运输保险、雇主责任保险、公众责任保险，企业年金等;

　　3.从事客户咨询，市场调查，新产品销售及客户售后服务(续期收费，保全服务，协助理赔等)等工作。

　　4、根据客户自身的财产规模、生活质量、预期收益目标和风险承受能力等有关信息，为客户制定一套符合个人特征的理财建议方案，确保客户财务独立和金融安全;

保险业务岗位职责4

　　1、发展与保险机构、救援机构的`业务合作;

　　2、维护现有客户关系、进行业务深入合作;

　　3、熟知公司产品并分析市场信息,针对保险部分产品制定有针对性的营销计划,管理并达成团队及个人的销售目标;

　　4、负责产品市场的拓展和渠道的开发和建立,实施与监控。

保险业务岗位职责5

　　1、负责公司的各种金融产品的`代理销售；

　　2、积极参加公司的各种活动、学习，并严格遵守公司的管理制度；

　　3、根据市场变化和客户需求，设定方案来提升发展；

　　4、做好投保、续保、出险、理赔登记，防止过期。

保险业务岗位职责6

　　职位描述:

　　1、为社会各阶层人士及其家庭在保险领域提供保险理财规划及财务风险管理规划;

　　2、为企业、集团、特定行业等提供团体保险的规划;

　　3、协助客户分析财务状况,并制定全套保险/理财方案;

　　4、协助上级主管管理营销团队,按照公司的'标准组建业务团队,管理、督导、培训、激励队伍;

　　5、为客户提供优质的保险售后服务,协助他们逐一实现家庭和单位理财目标(如理财投资、意外&健康家庭风险管理、养老及子女教育金规划、资产保全&传承、境内外税费合理规避)。

保险业务岗位职责7

　　1、建立/保持/发展与其他部门的良好协作关系;

　　2、制定自己每天的'工作计划，具体到当日电话有效呼出量、目标客户成交台次;

　　3、按时间节点向客户推送续保短信，并致电邀约到店成交;

　　4、按工作流程给客户办理续保手续及后期的服务;

　　5、及时向上级领导反馈跟踪过程中遇到的各类问题,以便于制定应对政策;

　　6、及时续保资料录入系统并确保数据的准确性;

　　7、完成上级领导临时交办的各项工作。

保险业务岗位职责8

　　1、发展与保险机构、救援机构的`业务合作;

　　2、维护现有客户关系、进行业务深入合作;

　　3、熟知公司产品并分析市场信息,针对保险部分产品制定有针对性的营销计划,管理并达成团队及个人的销售目标;

　　4、负责产品市场的拓展和渠道的开发和建立,实施与监控。

保险业务岗位职责9

　　负责为客户提供保险行业it建设的前瞻性业务咨询;

　　负责根据客户需求编写保险行业业务解决方案,负责行业产品的.业务规划;

　　负责与客户沟通进行项目的需求收集、调研,通过业务分析、业务建模形成需求调研报告,组织评审确认业务需求范围;

　　负责将业务需求转化为系统需求,通过需求分析建立系统功能模型、设计系统原型界面,从而确定需求边界,形成系统需求规格说明书;

　　负责体系结构规划、主要接口、数据库概念模型设计;

　　负责对研发、测试人员进行需求规格设计交底,确保产品团队中各成员角色对需求及设计有充分的理解;

　　负责配合开发经理指导开发人员按照设计文档完成开发,协助解决编码过程中遇到的设计实现难题;

　　协助解决项目执行阶段遇到的个性化需求,给出合理化建议方案。

保险业务岗位职责10

　　1.负责客户的拜访、沟通、谈判、评估、签约及关系维护;

　　2.负责项目谈判、项目评审,跟进合同签订、保后管理等事宜;

　　3.根据合作企业实际需求及资产情况,设计金融保险方案;

　　4.完成团队公司分配的既定业务指标;

　　5.积极拓展保理或融资租赁业务合作机构。

保险业务岗位职责11

　　1、负责提供给客户和保险公司事故车的报价;

　　2、负责与保险公司在维修事故车前的条款和状况谈判;

　　3、负责与服务顾问之间的'交流来跟踪事故车的维修状况;

　　4、在事故车完工3天之前负责通知保险公司和客户。

　　1、管理报案全流程的流转,案件各项指标的报表数据统计、分析;

　　2、团队每日的工作数据统计、业务流程跟进和追踪、督导;

　　3、用户档案管理、归类、整理和保管;

　　4、部门领导交代的其他重要工作。

保险业务岗位职责12

　　一、岗位标识信息

　　岗位名称：保险推销员

　　销售主管隶属部门：业务部

　　岗位职级：——

　　直接上级：业务部部长

　　直接下级：无

　　二、岗位工作概述

　　保险推销和服务，信息反馈，执行上级领导的销售计划，解决产品销售过程出现的所有问题，回收货款，公司与客户沟通的桥梁，公司形象的代表者，客户利益的创造者，公司发展的推动者。

　　三、工作职责与任务

　　（一）实战销售

　　1．遵照公司整体营销策略，做好产品的宣传工作，为产品的市场开发作出努力；

　　2．在部长的带领下完成个人与部门当月销售目标任务；

　　3．依照公司制定的销售人员工作标准开展工作，维护公司利益与形象；

　　4．以积极地态度和良好的精神风貌开展工作，努力保证每场销售会议的到会人数与质量；

　　5．定期访问客户，听取客户意见，做好客户维护与服务，及时跟踪客户需求变化；

　　6．严格按照规定收取货款；

　　7．负责客户接待，销售签单，谈单及解答客户咨询；

　　8．深入理解公司相应的销售政策，并且把它变成自己的语言，流利地把它表达出来；

　　9．保证公司指定的通讯工具在工作时间内的畅通性；

　　10．如果公司政策调整、新品上市等情况变更，销售人员应及时按照公司部署通知到每位客户，以便公司政策的执行、新品的推广等；

　　11．准时参加公司组织的销售会议，遵守会议秩序。销售人员在办公室要自觉遵守办公室制度，有临时工作时，要主动配合其他人员完成。

　　（二）信息反馈

　　1．每天下班前对于每天的家访工作进行记录与总结，制定出后续的跟进计划；

　　2．每天下班前向部长汇报工作情况，就工作中从在的问题提出指导请求；

　　3．为自己的客户建立具体详细的服务档案，以保证业务质量；

　　4．就工作中客户所提的超越自己回答权限的问题及时向部长反映，并及时将结果反馈给客户；

　　（三）执行计划

　　1．无条件服从上级领导的任务分派并迅速执行；

　　2．与其他员工团结协作努力完成任务；

　　3．保证每场销售会议的参会人数与质量，为实现每场销售会议的目标而努力；

　　4．努力完成每月销售目标。

　　（四）解决销售过程中的问题

　　1．掌握公司产品的所有信息，回答客户关于产品的所有疑问；

　　2．面对销售过程中自己无法回答或者不能解决的问题，及时向部长反映；

　　3．认真听取客户投诉或建议，并认真作出记录，回公司后报与销售内勤备案并反馈处理建议;能够当场处理的，尽量及时处理，并把问题及处理结果及时报与销售内勤备案，以免客户再次追诉。

　　（五）回收货款

　　1．按时回收货款，避免死账，坏账的出现；

　　2．根据客户的具体情况制定合适的`收款方案；

　　3．客户因特殊情况不能按时还款者，服务代表应及时向公司说明情况并得出解决方案。

　　（六）维护公司利益与形象

　　1．保持良好的精神风貌投入工作，踏实肯干；

　　2．严格按照公司指定的销售员工作规范开展工作，树立良好的公司形象；

　　3．开展工作已维护公司利益为出发点和归宿点。

　　四、工作绩效标准

　　（一）信息沟通及时准确，失误率为零；

　　（二）客户（包括公司内部）没有对所提供服务投诉；

　　（三）客户反馈在2小时内传递到售后服务部，并对问题处理全过程有监控，没有

　　客户再次投诉；

　　（四）完成年度个人销售指标，没有人为因素造成客户丢失，并有新的客户被开发；

　　（五）没有呆账或死账发生；

　　五、岗位工作关系

　　（一）内部关系

　　1．监督：在基本的销售工作方面，接受业务部部长的指示和监督；

　　2．所施监督：其他同类产品与公司的营销情况；

　　3．合作关系：在处理客户问题方面，与售后服务部发生协作关系。

　　（二）外部关系

　　1．在公司货款回收方面，与客户财务部发生联系；

　　六、岗位工作权限

　　（一）对客户以下订单、重复订单的确认权；

　　（二）对客户消费能力评价的建议权。

　　七、岗位工作时间

　　在公司制度规定的时间内工作，因工作需要有时需要加班。

　　八、岗位工作环境

　　根据工作内容要求选择公司办公或者走访客户。

　　九、知识及教育水平要求

　　（一）市场营销知识；

　　（二）产品动态及行业知识；

　　（三）；经济合同知识；

　　（四）心理学知识；

　　（五）计算机基础知识及常用软件知识；

　　十、岗位技能要求

　　（一）熟悉公司产品各方面的信息；

　　（二）具备良好的人际交往能力、沟通能力；

　　（三）较强的领导能力；

　　（四）对市场有敏锐的观察力；

　　（五）具备强大的客户分析能力。

　　十一、工作经验要求

　　大学专科以上文化程度，经管类或市场营销专业毕业。特殊情况除外。

　　十二、其他素质要求

　　任职者需具有健康的体魄，充沛的精力；强烈的责任心和创新精神；忠于公司，无特殊性别与年龄要求。

保险业务岗位职责13

　　1、负责国内及海外保险产品销售,开拓,服务高净值客户及内部理财师团队;

　　2、了解和掌握国内及海外保险产品,完成指定的业绩指标;

　　3、通过公司的`专业化培训,服务客户及内部理财师团队,根据客户的需求,为中高端客户群体提供专业化顾问式咨询和理财服务;

　　4、通过对客户的综合理财需求分析,说明客户制订资产配置方案并向客户提供投资建议;

　　5、负责与客户进行业务沟通、维护客户关系;

　　6、完成领导交办的其他工作。

保险业务岗位职责14

　　1、维系现有客户，掌握团队工作进度和方向，策划组织实施各类促销及公关事件及执行方案；

　　2、制定年、季度度传播策略方案，审核、撰写相关稿件，项目总结报告等；

　　3、品牌策略及新品发行计划、品牌及产品广告传播策略；

　　4、广告表现及媒介投放分析；

　　5、监控工作质量，与目前所服务部分客户对接，沟通日常工作内容，及时根据客户要求和情况变化，提供专业化的.解决方案；

　　6、协调各部门关系，协调上级完成团队的管理、培训及新业务的拓展。

保险业务岗位职责15

　　1、保险主管：

　　⑴ 对本专营店的保险业务进行全面掌控

　　团队建设：确定本店保险服务中心成员的具体名单，制定各岗位具体职责、考核及激励方案，并对团队成员进行培训；

　　流程建设：参照本手册业务管理及服务规范的要求，晚上本店保险业务各项工作流程；

　　目标确定及目标达成：制定新保、续保、理赔各业务板块的业绩目标并监督达成；内部协调：协调新保、续保、、理赔各业务板块的工作，形成承保理赔服务小组通力协作的工作氛围；

　　业务总结与改善：定期对新保、续保、理赔业务状况进行统计分析并制定改善对策；

　　争议处理：受理对保险服务中心成员及对合作保险公司工作人员的各项投诉并进行协调处理。

　　⑵负责向东风日产乘用车公司水平事业开发部作保险业务信息反馈

　　联系窗口：接收乘用车公司水平事业开发部关于保险业务的各项通知，并按通知要求实施具体工作；

　　报表反馈：审核保险业务各项报表并按时效要求发送业务报表。

　　⑶负责专营店与合作保险公司之间的各项协调工作

　　联系窗口：是合作保险公司与专营店之间的`联系窗口，接受并传达各项保险政策的变化；

　　合作协调：负责对承保小组、理赔小组的各项保险业务工作进行统筹协调。

　　2、承保组长

　　⑴ 新车承保业务管理

　　新车保险业务商谈协助：协助销售顾问向客户进行认证保险业务介绍、促成客户投保认证保险业务；

　　新车保险战败管理：监督销售顾问执行新车保险战败管理要求、每月核查未遵守战败管理的销售顾问及对应客户名单提交保险主管，每月总结新车战败原因并向保险主管提交改善方案；

　　审核新车投保率排行板的更新情况：每月定期审核新车投保率看板是否按要求进行更新。

　　3、理赔组长

　　⑴ 理赔业务管理

　　保险事故车返厂管理：督导24小时热线人员的工作（包括以专业形象接听出险电话、记录出险信息并跟进客户回店维修），每月对保险事故车的返厂情况（包括返厂业务提升情况及出险客户未返厂情况）进行书面总结并提交保险主管；理赔资金安全管理：指导并监督保险接车员、索赔员按要求使用理赔台帐及理赔

　　电子动态表，对每但理赔业务进行结案检核，审核索赔员对退案原因及逾期原因的总结并提交保险主管。

　　⑵ 受理理赔投诉

　　受理客户及合作保险公司对本店车险理赔工作的各项投诉并进行协调处理；对于超权限投诉，及时向上级汇报。

　　4、续保专员

　　⑴ 负责达成续保业务目标

　　续保总额（辆数、金额）目标

　　续保率目标

　　⑵ 续保战败总结

　　每月总结续保战败原因并向保险主管提交改善方案

　　5、出单员

　　⑴ 核算保费，现场快速出单及代管保单

　　核算保费：核算并及时更新各车型各车险种的保费，提交给续保专员、销售顾问进行报价；

　　现场快速出具保险单

　　负责代管保单

　　⑵ 承保电子档案的录入

　　负责按本手册的要求在“新车承保电子档案”中及时录入承保记录，并按时提交保险主管审核。

　　⑶ 管理《承保台帐》并负责承保结算

　　按出单顺序登记《承保台帐》

　　监督保费缴交情况，对于保费缴交不全（以《承保台帐》的签名为准）的，不予交付保单；

　　简单承保优惠是否符合公司规定，对于不符合公司规定的业务不予交付保单；每月打印结算清单并同财务部出纳对帐，跟进保费结算情况；

　　跟进合作保险公司的保险代理费支付。

　　6、24小时出险咨询人员

　　接听24小时出险咨询热线，对客户进行专业、热情的出险咨询指引；协调保险公司查勘员（或本店代查勘员）及时进行现场查勘；

　　跟进出险客户的后续处理情况，跟踪回店维修；

　　按本手册要求登记出险咨询电话的接听和跟进情况（包括是否回店维修、未回店原因）

　　7、保险接车员

　　接待事故车辆并对定损、维修事宜进行协调安排；

　　准确核算事故车辆费用组成，并在事故车辆离店前，确保客户已经缴纳了自负部

　　分的款项，并对保险公司最终回款的准确性负责；

　　整理理赔资料并将资料移交给索赔员；

　　对于没法赔案，均按本手册的要求将相关信息登记入理赔手工台帐；负责应退客户款项的退款工作。

　　8、索赔员

　　审核保险接车员移交的赔案，并录入理赔电子动态表；

　　向保险公司递交赔案并跟进回款工作

　　与财务核对回款记录，并按本手册要求在理赔电子动态表进行及时更新

　　每月对新发生的退案、逾期未回款案进行分析，向理赔组长提交书面分析报告（含改善建议）。

　　9、代查勘人员

　　接受合作保险公司的委托，按照保险公司的要求，对一部分汽车保险事故进行现场查勘

　　确保代查勘车辆回店维修

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