品才网>银行>银行客户经理职责

银行客户经理职责

时间：2023-11-23 13:19:05 银行我要投稿

银行客户经理职责（优）

银行客户经理职责1

　　岗位职责：

银行客户经理职责（优）

　　1、根据内部风险要求，执行各项信用卡推广计划，完成各项发卡指标；

　　2、及时反馈客户建议；

　　3、收集同业信息。

　　任职资格：

　　1、大专以上学历（中专者优秀可考虑），男女不限，专业不限，吃苦耐劳；

　　2、拥有良好的`沟通能力、执行力，抗压性强；

　　3、拥有良好的团队精神和职业操守；

　　4、拥有良好的学习能力以及积极上进的思想。

银行客户经理职责2

　　1、加强市场研究分析，掌握市场变化，为领导决策提供详实的参考依据。

　　2、负责对各支行上报的重点项目进度跟踪、落实，按季进行通报。

　　3、在银行从事个人客户开发、客户管理和维护、产品销售、市场拓展等工作。

　　4、在银行网点识别并引导客户、挖掘优质客户资源、推介销售金融产品、提供业务咨询和服务。

　　5、对现有的客户，客户经理与之保持经常的联系，而对潜在的客户，客户经理要积极地去开发。

　　6、负责组织(或参与)银行某一金融产品或产品线的创新设计、生产营销、管理服务和应用实施工作的营销人员。

　　7、负责银行客户关系的'建立和维护;

　　8、负责完成相应银行产品和服务的销售指标;

　　9、负责售前和售后的协调工作;

　　10、负责与合作银行各相关机构建立并保持良好的合作关系;

　　11、负责参与与银行业务有关的会议与谈判以及事务协调;

　　12、负责收集用户信息，及时向产品开发部门提供建议;

　　13、负责配合或组织公司其他部门及成员完成银行产品项目的接入和实施;

　　14、负责草拟、签订相关的合同、协议等工作

银行客户经理职责3

　　岗位职责：

　　（一）经营网点日常销售活动、维护关系、进行培训和业务辅导，按时达成业务及考核指标；

　　（二）负责网点各项配套服务工作，包括单证资料的配送、收集及初审；

　　（三）做好客户服务工作，包括业务咨询、投保、保单取送以及保全变更、给付、退保、理赔等各项手续的协助办理；

　　（四）收集网点信息、健全网点经营档案、检视网点经营效果和业务风险，及时上报并落实改善措施；

　　（五）完成公司交办的其他工作。

　　任职要求：

　　（一）热爱销售工作，认同银行保险业务；

　　（二）年龄在22~40周岁，条件优秀的可放宽到45周岁；

　　（三）国家承认的大专（含）以上学历；

　　（四）身体健康，品貌端正，无不良历史记录；

　　（五）语言表达能力好，具备较强的'沟通、协调、公关能力，具有进取精神、服务精神；

　　（六）具有一定的直接销售技能或潜能，以往有销售管理工作经历者尤佳。

银行客户经理职责4

　　保险、银行、投资客户经理中国平安人寿保险股份有限公司陕西分公司中国平安人寿保险股份有限公司陕西分公司一、职位条件:

　　1、年龄:

　　25—35周岁

　　2、学历:高中及以上学历

　　3、热情积极,有爱心,有责任感,学习能力强,良好的'团队精神;

　　4、具有良好的心理素质及良好的沟通能力;形象气质佳;

　　5、具有人力资源、金融、策划、管理、保险、销售、医学、法律、教育等行业工作经验者优先录用。

　　二、服务项目

　　1、银行业务:

　　平安银行所提供的相关产品及服务,如信用卡业务,贷款协销业务等。

　　2、证券业务及产品:

　　股票债券基金

　　3、信托业务及产品:

　　财产信托计划、资金信托计划,

　　4、人寿保险(健康.意外.养老.教育基金.投资理财.储蓄分红.团体意外险等)

　　5、财产保险(车险,设备险,家庭财产保险、货物运输保险、雇主责任保险、公众责任保险等)

银行客户经理职责5

　　1、负责银行卡等银行新业务客户关系的建立和维护；

　　2、负责完成相应银行新产品和服务的销售指标；

　　3、负责售前和售后的协调工作；

　　4、负责收集用户信息，及时向产品开发部门提供建议；

　　5、负责配合或组织公司其他部门及成员完成银行新产品项目的.接入和实施；

　　6、负责草拟、签订相关的合同、协议等工作。

银行客户经理职责6

　　一、业务拓展

　　客户需求调查与研究:

　　一般主要由银行调研部门负责市场研究，但客户经理可以不断提供行业动态信息（如其他银行抢生意的花招、推出的新产品等）并反映客户实际需求。由于有时某银行推出新的公司业务产品时不会大肆宣传，怕其他银行学了其招数（如一家欧资银行推出集团共用额度、日常支票户和透支额度时就没有在报上打广告）。当然，要提高客户经理提供信息的积极性，就需要在考核中统筹考虑客户经理这方面的成绩。

　　客户选择与分析:

　　现有客户推荐。如法式银行要求现有客户每年提供5个客户（但不强求）。

　　亲友及同事推荐。特别是个人银行业务，如信用卡业务。

　　再拜访不活跃客户。这样做的好处是发展客户的速度较快。

　　报章、杂志、广告及其他媒体。香港银行要求客户经理每天早上看报半小时，从新闻中找生意，部份银行要求客户经理每天做所负责行业的剪报，以免客户经理浪费时间只看娱乐专栏。如发现某间公司一年后要上市，可以先打公司总机问清财务老总姓名和传真号码，然后传真一个简短致函及相关银行业务简介过去。待1-2个小时后再打电话询问是否收到传真，并由此打开话头，最后可以要求面见，这样做一般效果不错。

　　上市公司名录。

　　行业性公司名录/专业人士名录。

　　展览会/讲座/交流活动。主要是互相交换名片，并交谈几句，了解情况，以决定是否作进一步的跟进。

　　社团/社区组织及其活动。

　　其它渠道。如通知行、现有客户的顾客——供应商及其他经营伙伴等。

　　COLDCALL（陌生拜访）。对初入道客户经理较适用。香港有个形象的说法叫“洗楼”，即先准备好致贵公司的一封信、业务简介等资料，然后从一层大楼的最高层开始，一层层往下逐个拜访。当然，这样做的成功率较低，但如果坚持并做出经验来了，仍会有不小的斩获。

　　二、具体金融服务

　　作为一位客户经理除了注重放款和存款业务外，还须有全方位的业务发展策略，尽量为银行带来各类收入。

　　现在的趋势是：交叉式销售；扩大收费业务比例，特别是美资银行的中间业务收费收入高达40%-50%，香港本地银行该比例为10%-30%，由于收费收入基本无风险，且不受资本充足率限制，银行想尽办法做代理收费业务，已成银行业的发展方向；“一站式”服务，包括房地产放款业务、工商贷款、贸易融资、存款业务、企业咨询服务，还可以与个人金融部合作为企业经营者提供私人银行和零售银行业务服务。

　　三、加强关系

　　先选出大户及重点户，排队探访。

　　较频繁地以电话方式与客户的财务部/会计部联系。

　　适当宴请客户，尤其是存款大户，在香港，宴请客户是实报实销，但要进行额度控制。宴请结束后客户经理要写一个简单的`报告，说明与谁吃饭，关系如何、宴请目的等内容。

　　积极肩负起沟通桥梁的作用，协调各部门关系，为客户解决操作上的困难。

　　适当地运用通融权限。每个客户经理都有各不相同的通融权限，层次越高，通融权限越大，但不能让客户知道银行客户经理有通融权限，更不能让客户知道这个通融权有多大。客户经理对通融权的使用也要富有技巧性，如即使马上就能答复客户的通融权，也不能立即同意，最好让客户感到客户经理是经过千方百计争取才把客户的通融要求解决的，否则通融在客户看来没有什么价值，这叫“美丽的谎言”。一般来讲，在香港，客户90%的通融要求可以在客户经理区域中心负责人处得以解决，对总部的冲击相对较小。

　　介绍各部门业务负责同事予客户认识。

　　主动向客户提供实用而又客观的资讯（注意保密原则）。

　　礼节性接触。

　　小礼物。如客户开新公司、小孩结婚等，可以送给客户一些小礼物。但小礼物一定要实用，质量较好，有银行标志在上面。

　　四、授信申请

　　客户经理在客户提出授信申请时的角色是：

　　资料准备+撰写授信申请书+解答提问

　　优点：更容易反映客户的实际资信；省时；培养客户经理之分析能力。

　　缺点：可能分析欠缺客观（如隐恶扬善，刻意不知道）；摊薄推广业务时间。

　　资料准备+解答提问

　　授信申请书由审信部撰写，但审信部除此功能外不能直接面对客户。花旗银行采用该模式，这是目前客户经理角色的发展方向。

　　优点：内容更为客观；客户经理有更多时间推广业务。

　　缺点：需要较多时间让撰写员了解客户实际的情况；提高客户经理分析能力的速度较慢；不是一条龙服务，与客户的关系不够密切，整个办理时间较长。

　　五、贷款监控

　　若贷款监控工作做得不好或不够而引起呆坏账出现，客户经理是需要承担部份责任的。其中突击探访非常重要。如有的客户经理通过突击探访发现一个做远期信用证贴现的大客户工作时间办公室无人上班，打电话却有人接，推测该公司可能有问题，通过发提单到船公司证实提单是假的，从而及时采取预防措施避免了一场大的损失。

　　六、提供讯息

　　客户经理时常向客户提供各类资讯有时也非常重要。包括一些行业信息、银行产品信息、企业经营管理的分析，提供一些企业经营者私人方面的信息往往能起到事半功倍的效果。

银行客户经理职责7

　　1、向客户宣传、介绍、销售公司的产品，达成公司各阶段的销售任务。

　　2、参加公司组织的'各项销售活动，进行营销活动的推广、实施。

　　3、维护公司各销售渠道，进行营销活动的推广、实施。

　　4、维护客户关系，为客户提供优质的贷前、贷中及贷后服务。

银行客户经理职责8

　　保险、银行、投资客户经理中国平安人寿保险股份有限公司陕西分公司中国平安人寿保险股份有限公司陕西分公司一、职位条件:

　　1、年龄:25—35周岁

　　2、学历:高中及以上学历

　　3、热情积极,有爱心,有责任感,学习能力强,良好的团队精神;

　　4、具有良好的心理素质及良好的.沟通能力;形象气质佳;

　　5、具有人力资源、金融、策划、管理、保险、销售、医学、法律、教育等行业工作经验者优先录用。

　　二、服务项目

　　1、银行业务: 平安银行所提供的相关产品及服务,如信用卡业务,贷款协销业务等。

　　2、证券业务及产品: 股票债券基金

　　3、信托业务及产品: 财产信托计划、资金信托计划,

　　4、人寿保险(健康.意外.养老.教育基金.投资理财.储蓄分红.团体意外险等)

　　5、财产保险(车险,设备险,家庭财产保险、货物运输保险、雇主责任保险、公众责任保险等)

银行客户经理职责9

　　1、达成公司下达的业务目标与品质指标;

　　2、落实公司业务策略、相关推动方案、客户服务事宜，与所辖业务区域内银行各层级人员进行沟通协调，保证银行保险业务顺畅进行;

　　3、根据公司的工作安排，对网点内银行各层级人员进行集中式及日常性业务培训，并填写培训记录;

　　4、收取银行网点内客户投保单，登记并检查各项信息填写无误后，交公司相关岗位进行承保，并将已生成保单送至各销售终端;

　　5、策划代理网点的销售模式并组织实施，帮助银行网点人员提高销售技能;

　　6、协助公司所辖网点内各项工作的'正常开展，对出现的异常现象及时反馈，协助公司分析并解决问题;

　　7、按公司要求完成各项活动管理工具表的填写，按规定参加公司组织的各项会议、培训活动，并遵守相关纪律;

　　8、完成公司及部门交办的其他工作。

银行客户经理职责10

　　客户关系支援助理景鸿环球集团EKINTERNATIONAL广州粤深景鸿教育技术有限公司,粤深景鸿职责描述:

　　1、负责系统资料库的`收集和录入工作。

　　2、维负责定期回访客户,保持定期沟通,及时将最新办理项目的资讯反馈给客人。

　　3、负责配合部门内部的工作。

　　任职要求:

　　1、工作积极主动,认真细心。

　　2、有高度责任感,工作稳定性强。

　　3、有沟通能力,协调能力,解决问题的能力和抗压能力。

　　4、有计划地完成工作目标。

　　5、精通各种办公室软件(Word/Excel/PowerPoint等)。

银行客户经理职责11

　　1、服务于银行VIP客户，协助银行理财经理为银行高端客户提供专业的贵金属销售服务;

　　2、协助银行组织、策划、执行市场推广活动，完成公司规定的销售指标;

　　3、根据产品规划组织需求调研及组织产品可行性分析。

　　4、制定产品需求开发计划，撰写产品功能需求说明书，负责需求的跟踪和需求的控制。

　　5、熟悉掌握产品业务系统，制定产品业务规范，整理、完善产品文档、业务流程及相关内容。

　　6、制定区域内阶段性的工作计划，完成销售报表的填报;

　　7、负责部门间的协调，产品项目的'实施及推进，负责产品的案例设计、产品培训及拓展等工作的支持和配合。

　　8、完成领导交办的其他工作;

银行客户经理职责12

　　岗位职责：

　　1、根据领导要求及城市办事处的统筹安排，做好客户营销工作，完成业绩指标；

　　2、按照卡中心相关规定进行规范营销，做好亲核、三级审件等规范要求，严控风险；

　　3、对卡中心相关活动进行宣导，并及时回复客户提出的疑问。

　　4、根据《外营团队绩效考核办法》及卡中心相关文件要求，遵守各项

　　岗位需求：

　　1、有较强的事业心和艰苦创业精神；

　　2、遵纪守法、品行端正、身体健康；

　　3、有较强的.沟通、协调、表达能力和团队合作精神；

　　4、就读于国家承认的全日制大专或本科；

　　5、具有保险、个人金融产品、房产销售经验者优先。

银行客户经理职责13

　　岗位职责

　　1、从事智能化分析预警软件的销售，主要销售给商业银行的公司部、风险部、授信部、投行部；

　　2、软件国内外独一无二，银行一般走单一来源采购，需要有能力给银行讲清楚软件的价值；

　　3、最好是从事过银行相关业务或软硬件销售、或者从事过金融、投行、财务工作，或者有较强的突击学习能力；

　　4、负责特定银行客户的.销售工作，包括联络、跟单、成单，具有销售能力、销售敏感性最为重要；

　　5、报酬结构是底薪加年终奖金制度，底薪取决于过去从业的历史业绩，奖金取决于履职以后的业绩；

　　6、要求沟通与合作能力强、职业精神好；

　　7、工作地点可在上地三街、望京项铺中心、西客站附近的晓月楼三地选择。

银行客户经理职责14

　　岗位职责

　　1、同业业务营销：开拓全国市场的银行、基金、保险、证券、信托、期货等金融机构客户，寻找与同业客户相关的资产标的.，包括但不限于债券、基金、定增、并购、股票质押回购、资产证券化、银行间交易资产、利率互换等同业资产；策划营销方案并组织实施，完成相应的业绩指标，提升客户对银行的价值贡献度；负责项目的尽职调查报告撰写、立项申报、信息沟通反馈、资金投放等流程；

　　2、渠道建设与客户开拓：开拓与维护全国金融机构的客户关系，发现客户需求，推广我行新业务和适合客户的业务，保持与价值客户的长期合作关系；对经管的客户进行日常的业务检查，包括日常走访、填写检查报告；对业务风险进行分析、预警和控制，确保业务资产质量，采取有效措施保全银行资产。

　　应聘要求

　　1、全日制本科及以上学历；

　　2、银行同业客户经理岗2年以上从业经验，拥有较好的客户资源优先考虑；

　　3、学习能力强，抗压能力强，富有工作热情，能吃苦耐劳，拥有良好的团队合作意识和沟通能力。