金融营销学习心得体会

金融营销学习心得体会[优]

　　当我们经过反思，有了新的启发时，写一篇心得体会，记录下来，从而不断地丰富我们的思想。但是心得体会有什么要求呢？下面是小编精心整理的金融营销学习心得体会，欢迎阅读，希望大家能够喜欢。

　　一、实验目的及要求

　　通过本实验掌握商业银行理财产品的基本知识，并在此基础上，分析农行本丰利理财产品营销拓展中出现的问题，得出关于农行发展本丰利理财产品的分析报告。

　　二、实验环境及相关情况(包含使用软件、实验设备、主要仪器及材料等)

　　现场地点选择农行新达城支行进行实地考察和访问。在实地考察和访问银行工作人员的基础上，得出营销方案。

　　形成报告后通过多媒体课室进行营销方案的展示。使用电脑、投影仪、影音设备等。

　　三、实验内容及步骤(包含简要的实验步骤流程)

　　内容

　　农行发展理财业务的背景

　　农行发展本丰利理财产品的困难

　　农行发展本丰利理财产品的建议

　　步骤：

　　设计调查表格

　　实地调查

　　收集相关资料

　　集体讨论

　　分析总结

　　写出报告

　　四、实验结果(包括程序或图表、结论陈述、数据记录及分析等，可附页)

　　农行本利丰理财产品分析报告

　　现今我国金融业的保护期已满，外资银行以巨大的国际化品牌优势正步步逼近我国的银行业，而遭到冲击最大的就是包括个人理财业务在内的一系列中间业务。有专家判断，未来5-10年将是我国理财市场高速发展的阶段，他们看好未来中国个人理财市场的巨大潜力。面对国内同行的竞争，外资银行的冲击，农行应该怎么强化、扩张其理财产品的市场份额呢?

　　本次我们小组研究的对象是中国农业银行的本利丰理财产品。主要提出其营销服务方面的不足之处和解决思路。

　　一、农行发展理财产品的意义

　　从银行持续经营的角度而言，重视并大力发展理财业务对于农业银行来说具有以下的重要意义：

　　1、根据知名咨询公司麦肯锡的研究报告，入世后中国银行业属于受影响最大的领域之一。外资银行已经开展理财业务多年，他们在这一业务领域已经积累了相当丰富的经验，农业银行赶在金融服务市场完全放开之前积极探索理财业务，有助于提升综合竞争能力，树立应对挑战的信心。

　　2、金融产品无法申请专利，因而任何金融创新都只能领先一时，而不能领先一世。在金融服务领域中，无法复制的只有高品质的服务。在此前提下，只有那些从更多细节着手，提供超越客户预期的服务的银行，才有可能成为市场中的领先者。而个人理财服务正是以新型的服务方式在恰当的时机向恰当的客户提供最恰当的产品，有效留住和发展了银行的高价值客户。

　　3、理财业务包含了量身定制理财产品与方案，不断满足、引导、培养特定客户群体的需求，在此基础上建立起银行与客户之间的相互信赖关系，能够真正提供“以客户利益为中心、个性化、人性化”的服务，体现了“以市场为导向”、“以客户为中心”的现代商业银行经营理念。

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