保险业务员岗位职责

时间:2024-05-24 14:21:11 保险 我要投稿

保险业务员岗位职责必备[15篇]

  在现在的社会生活中,越来越多地方需要用到岗位职责,岗位职责包括岗位职务范围、实现岗位目标的责任、岗位环境、岗位任职资格及各个岗位之间的相互关系等。你所接触过的岗位职责都是什么样子的呢?以下是小编整理的保险业务员岗位职责,仅供参考,希望能够帮助到大家。

保险业务员岗位职责必备[15篇]

保险业务员岗位职责1

  一、岗位标识信息

  岗位名称:保险推销员

  销售主管隶属部门:业务部

  岗位职级:——

  直接上级:业务部部长

  直接下级:无

  二、岗位工作概述

  保险推销和服务,信息反馈,执行上级领导的销售计划,解决产品销售过程出现的所有问题,回收货款,公司与客户沟通的桥梁,公司形象的代表者,客户利益的创造者,公司发展的推动者。

  三、工作职责与任务

  (一)实战销售

  1.遵照公司整体营销策略,做好产品的宣传工作,为产品的市场开发作出努力;

  2.在部长的带领下完成个人与部门当月销售目标任务;

  3.依照公司制定的销售人员工作标准开展工作,维护公司利益与形象;

  4.以积极地态度和良好的精神风貌开展工作,努力保证每场销售会议的到会人数与质量;

  5.定期访问客户,听取客户意见,做好客户维护与服务,及时跟踪客户需求变化;

  6.严格按照规定收取货款;

  7.负责客户接待,销售签单,谈单及解答客户咨询;

  8.深入理解公司相应的销售政策,并且把它变成自己的`语言,流利地把它表达出来;

  9.保证公司指定的通讯工具在工作时间内的畅通性;

  10.如果公司政策调整、新品上市等情况变更,销售人员应及时按照公司部署通知到每位客户,以便公司政策的执行、新品的推广等;

  11.准时参加公司组织的销售会议,遵守会议秩序。销售人员在办公室要自觉遵守办公室制度,有临时工作时,要主动配合其他人员完成。

  (二)信息反馈

  1.每天下班前对于每天的家访工作进行记录与总结,制定出后续的跟进计划;

  2.每天下班前向部长汇报工作情况,就工作中从在的问题提出指导请求;

  3.为自己的客户建立具体详细的服务档案,以保证业务质量;

  4.就工作中客户所提的超越自己回答权限的问题及时向部长反映,并及时将结果反馈给客户;

  (三)执行计划

  1.无条件服从上级领导的任务分派并迅速执行;

  2.与其他员工团结协作努力完成任务;

  3.保证每场销售会议的参会人数与质量,为实现每场销售会议的目标而努力;

  4.努力完成每月销售目标。

  (四)解决销售过程中的问题

  1.掌握公司产品的所有信息,回答客户关于产品的所有疑问;

  2.面对销售过程中自己无法回答或者不能解决的问题,及时向部长反映;

  3.认真听取客户投诉或建议,并认真作出记录,回公司后报与销售内勤备案并反馈处理建议;能够当场处理的,尽量及时处理,并把问题及处理结果及时报与销售内勤备案,以免客户再次追诉。

  (五)回收货款

  1.按时回收货款,避免死账,坏账的出现;

  2.根据客户的具体情况制定合适的收款方案;

  3.客户因特殊情况不能按时还款者,服务代表应及时向公司说明情况并得出解决方案。

  (六)维护公司利益与形象

  1.保持良好的精神风貌投入工作,踏实肯干;

  2.严格按照公司指定的销售员工作规范开展工作,树立良好的公司形象;

  3.开展工作已维护公司利益为出发点和归宿点。

  四、工作绩效标准

  (一)信息沟通及时准确,失误率为零;

  (二)客户(包括公司内部)没有对所提供服务投诉;

  (三)客户反馈在2小时内传递到售后服务部,并对问题处理全过程有监控,没有

  客户再次投诉;

  (四)完成年度个人销售指标,没有人为因素造成客户丢失,并有新的客户被开发;

  (五)没有呆账或死账发生;

  五、岗位工作关系

  (一)内部关系

  1.监督:在基本的销售工作方面,接受业务部部长的指示和监督;

  2.所施监督:其他同类产品与公司的营销情况;

  3.合作关系:在处理客户问题方面,与售后服务部发生协作关系。

  (二)外部关系

  1.在公司货款回收方面,与客户财务部发生联系;

  六、岗位工作权限

  (一)对客户以下订单、重复订单的确认权;

  (二)对客户消费能力评价的建议权。

  七、岗位工作时间

  在公司制度规定的时间内工作,因工作需要有时需要加班。

  八、岗位工作环境

  根据工作内容要求选择公司办公或者走访客户。

  九、知识及教育水平要求

  (一)市场营销知识;

  (二)产品动态及行业知识;

  (三);经济合同知识;

  (四)心理学知识;

  (五)计算机基础知识及常用软件知识;

  十、岗位技能要求

  (一)熟悉公司产品各方面的信息;

  (二)具备良好的人际交往能力、沟通能力;

  (三)较强的领导能力;

  (四)对市场有敏锐的观察力;

  (五)具备强大的客户分析能力。

  十一、工作经验要求

  大学专科以上文化程度,经管类或市场营销专业毕业。特殊情况除外。

  十二、其他素质要求

  任职者需具有健康的体魄,充沛的精力;强烈的责任心和创新精神;忠于公司,无特殊性别与年龄要求。

保险业务员岗位职责2

  ⑴在参加公司提供的规范培训后,负责公司的各种金融产品的代理销售和培训及团队管理。

  ⑵根据总公司阶段性的战略规划,来完成个人或者团队所设定的目的.。

  ⑶在参加专业化的客户服务培训后,由我们提供现有的客户,在结合您自己的方式来服务客户。

  ⑷积极参加公司的各种活动、学习,并严格遵守公司的各种管理管理办法。

  ⑸根据市场变化和客户需求,计划方案和设定相关的方案,以此来提升个人或者团队的开展。

保险业务员岗位职责3

  1、银行业务,平安银行所提供的相关产品及服务,如平安银行借记卡,信用卡,信贷业务等;

  2、信托业务及产品,如财产信托计划、资金信托计划等;

  3、企业年金;

  4、根据客户自身的财产规模、生活质量、预期收益目标和风险承受能力等有关信息,为客户制定一套符合个人特征的理财建议方案,确保客户财务独立和金融安全;

  5、通过存款、股票、债券、基金、保险、动产、不动产等各种金融产品组成的投资组合,为客户设计合理的'税务规划,以满足客户长期的生活目标和财务目标。

  6、证券业务及期货产品,如股票、债券等;

  7、人寿保险(健康、意外、养老、教育基金、投资理财、储蓄分红、团体意外险等)

  8、财产保险(车险、设备险、家庭财产保险、货物运输保险、雇主责任保险、公众责任保险等)

  9、平安好房,全国的平安好房房源都可以推荐售卖,客户享受平安内部折扣,推荐还有高佣金。

保险业务员岗位职责4

  1、负责公司的各种金融产品的代理销售;

  2、积极参加公司的各种活动、学习,并严格遵守公司的`管理制度;

  3、根据市场变化和客户需求,设定方案来提升发展;

  4、做好投保、续保、出险、理赔登记,防止过期。

保险业务员岗位职责5

  1、严格遵守保险法规和公司核保工作的有关规定,负责办理公司的承保工作,做到科学、公平、合理的进行核保工作;

  2、廉洁奉公,秉公办事,严守纪律,不得利用职权谋取私利;

  3、熟练掌握保险业务条款、费率标准,正确把握承保条件,准确评估风险,为核保工作提供高质量专业服务;

  4、严格审查投保单、保险单和批单是否符合承保规定条件,确保承保工作质量,防止各类差错的发生;

  5、负责审查承保单证的有关规定项目是否真实完整,有无缺陷和涂改,对有疑问的及时上报处理;

  6、负责对保费计算、收取的'审查审核工作,对大客户的分次交费必须按规定处理,不得擅自作任何决定;

  7、严格执行承保单证发送签收制度,负责承保资料的装订、保管工作;

保险业务员岗位职责6

  1、完成销售目标,建立维护客户关系,管理客户资料;

  2、拜访或通过电话等了解客户需求,并给意向客户提供保险方案、报价、解决异议处理等;

  3、积极开发新客户(客户资源集中),新业务、通过多种展业模式结合(怕苦怕累的'谨慎投递);

  4、熟悉公司的保险产品、为客户提供专业的服务;

  5、积极有效优化个人营销策略,努力促成开单;

  6、公司主要运营财产险,例如:企业财产险、财产险、员工意外险、雇主险、货运综合险、海上货物运输保险、短期出口贸易信用保险、车险、物流责任险、以及寿险等;

保险业务员岗位职责7

  ⑴为客户提供车辆保险续保;

  ⑵为客户提供车辆保险咨询服务;

  ⑶定期提交保险市场业务动态汇报和市场策略方案;

  ⑷积极维护老客户、开发保险新客户;

  ⑸配合主管完成客户车辆保险的各项服务;

  ⑹定期完成出单客户的资料整理;

保险业务员岗位职责8

  1、负责客户保险相关的投保、续保工作及向客户解释保险条款和理赔服务;

  2、负责客户保险资料的`整理和归档;

  3、维护好客户与保险公司的良好合作关系;

  4、投保客户的状况和风险状况,进行勘察和评估工作,确保承保条件及价格;

  5、负责新保与续保的出单与报价;

  6、熟悉公司产品,能熟练的制作计划书;

  7、协助并完成主管下发的任务。

保险业务员岗位职责9

  1、负责公司产品的销售及推广;

  2、开拓新市场发展新客户增加产品销售范围;

  3、负责销售区域内销售活动的策划和执行完成销售任务;

  4、管理维护客户关系以及客户间的长期战略合作计划;

  5、有责任、上进心,对自己的人生有一定的'规划;

  6、有良好的客户服务意识、交际技巧、亲和力;

  7、具有较强的沟通、协调、解决问题及心理承受能力;

  8、具备敬业、团队协作精神,乐于挑战能承受较大的工作压力;

  9、能适应出差,应届毕业生亦可。

保险业务员岗位职责10

  职责:

  1.熟练掌握保险公司续保政策;

  2.接受客户当面及电话车险咨询,负责为客户解答保险业务的专业知识;

  3.负责接待来访客户,受理客户的保险服务需求;

  4.负责客户档案的整理、完善、归档,逐个进行回访、跟进工作;

  5.按时通知保险到期客户并提供新的`保险规划;

  6.了解掌握汽车保险市场情况,对未续保客户做出分析;

  7.根据公司要求按时做出统计报告;

  8.按时完成部门主管交办的其他工作任务。

  任职要求:

  1.25-35周岁,大专及以上学历;

  2.普通话标准,有良好的应变能力和承压力,语言富有感染力;

  3.具备较强的学习能力和优秀的沟通能力;

  4.性格开朗,形象气质佳,声音甜美,有亲和力,衣着整洁大方;

  5.能够熟练操作office办公软件;

  6.有过汽车4S店车辆保险相关工作经验者优先。

保险业务员岗位职责11

  1、 提供专业的岗前带薪培训,完善培训流程;

  2、为客户提供关于保险业务的`咨询服务以及客户信息的及时变更、理赔服务等;

  3、通过交叉销售、客户推荐、主动升级销售、个人业务关系等方式,获得新客户和拓展新的业务;

  4、建立和拓展客户网络,以探索新的业务几率;

  5、愿意从基层做起,以管理干部为基础和基本目标,作为中国人寿将来的管理者为培养条件;

  6、跟随公司安排,借助公司强大良好的发展平台进行会议营销及团队管理。

保险业务员岗位职责12

  岗位职责:

  1、利用公司提供的产品、客户资源以及平台,开发并维护客户关系;

  2、坚守诚信理念,遵照银行业务管理制度及流程开展各类业务;

  3、良好的销售技巧、沟通协作能力、信息搜集及数据分析能力;

  4、参加公司组织的各项销售活动,进行营销活动的推广、实施。

  5、维护客户关系,为客户提供优质的售前、售中及售后服务

  任职要求:

  1、性别不限,20—50周岁,良好的`素养;

  2、有较强的语言表达和沟通能力,大专及以上学历,有相关经验优先;

  3、欢迎应届毕业生,有无工作经验均可;

  4、我们将为你制定一系列的系统培训,帮助你快速的成长,提升业务技能;

  5、对销售工作有较高的热情;对金融行业有浓厚兴趣,诚信,有梦想,有强烈的成功欲望,有信心,勇于挑战高薪;

保险业务员岗位职责13

  1、为社会各阶层人士及其家庭在保险领域提供保险理财规划,及财务风险管理规划;

  2、为企业、集团、特定行业等提供团体保险的规划;

  3、协助客户分析财务状况,并制定全套保险/理财方案;

  4、为客户提供优质的.保险售后服务,协助他们逐一实现家庭和单位理财目标(如理财投资、资产保全&传承、境内外税费合理规避);

  5、协助上级主管管理营销团队,按照公司的标准组建业务团队,管理、督导、培训、激励队伍。

保险业务员岗位职责14

  1、在参加公司提供的标准后,负责公司的各种金融产品的代理销售和及团队管理。

  2、根据总公司阶段性的战略规划,来完成个人或者团队所设定的目标。

  3、在参加专业化的客户服务后,由我们提供现有的客户,在结合您自己的方式来服务客户。

  4、积极参加公司的'各种活动、学习,并严格遵守公司的各种管理制度。

  5、根据市场变化和客户需求,策划和设定相关的方案,以此来提升个人或者团队的发展。

保险业务员岗位职责15

  1、服务于公司VIP客户高价值个人客户,为高价值个人客户提供全方面金融理财服务;

  2、根据客户的资产规模、生活目标、预期收益目标和风险承受能力进行需求分析,出具专业的理财计划方案,推荐合适的理财产品;

  3、通过调整存款、股票、债券、基金、保险等各种金融产品的理财产品比重达到资产的合理配置,使客户的资产在安全、稳健的基础上保值升值;

  4、定期与客户联系,报告理财产品的.收益情况,向客户介绍新的金融服务、理财产品及金融市场动向,维护良好的信任关系。

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