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保险业务员岗位职责

时间：2024-05-24 14:21:11 保险我要投稿

保险业务员岗位职责必备[15篇]

　　在现在的社会生活中，越来越多地方需要用到岗位职责，岗位职责包括岗位职务范围、实现岗位目标的责任、岗位环境、岗位任职资格及各个岗位之间的相互关系等。你所接触过的岗位职责都是什么样子的呢？以下是小编整理的保险业务员岗位职责，仅供参考，希望能够帮助到大家。

保险业务员岗位职责必备[15篇]

保险业务员岗位职责1

　　一、岗位标识信息

　　岗位名称：保险推销员

　　销售主管隶属部门：业务部

　　岗位职级：——

　　直接上级：业务部部长

　　直接下级：无

　　二、岗位工作概述

　　保险推销和服务，信息反馈，执行上级领导的销售计划，解决产品销售过程出现的所有问题，回收货款，公司与客户沟通的桥梁，公司形象的代表者，客户利益的创造者，公司发展的推动者。

　　三、工作职责与任务

　　（一）实战销售

　　1．遵照公司整体营销策略，做好产品的宣传工作，为产品的市场开发作出努力；

　　2．在部长的带领下完成个人与部门当月销售目标任务；

　　3．依照公司制定的销售人员工作标准开展工作，维护公司利益与形象；

　　4．以积极地态度和良好的精神风貌开展工作，努力保证每场销售会议的到会人数与质量；

　　5．定期访问客户，听取客户意见，做好客户维护与服务，及时跟踪客户需求变化；

　　6．严格按照规定收取货款；

　　7．负责客户接待，销售签单，谈单及解答客户咨询；

　　8．深入理解公司相应的销售政策，并且把它变成自己的`语言，流利地把它表达出来；

　　9．保证公司指定的通讯工具在工作时间内的畅通性；

　　10．如果公司政策调整、新品上市等情况变更，销售人员应及时按照公司部署通知到每位客户，以便公司政策的执行、新品的推广等；

　　11．准时参加公司组织的销售会议，遵守会议秩序。销售人员在办公室要自觉遵守办公室制度，有临时工作时，要主动配合其他人员完成。

　　（二）信息反馈

　　1．每天下班前对于每天的家访工作进行记录与总结，制定出后续的跟进计划；

　　2．每天下班前向部长汇报工作情况，就工作中从在的问题提出指导请求；

　　3．为自己的客户建立具体详细的服务档案，以保证业务质量；

　　4．就工作中客户所提的超越自己回答权限的问题及时向部长反映，并及时将结果反馈给客户；

　　（三）执行计划

　　1．无条件服从上级领导的任务分派并迅速执行；

　　2．与其他员工团结协作努力完成任务；

　　3．保证每场销售会议的参会人数与质量，为实现每场销售会议的目标而努力；

　　4．努力完成每月销售目标。

　　（四）解决销售过程中的问题

　　1．掌握公司产品的所有信息，回答客户关于产品的所有疑问；

　　2．面对销售过程中自己无法回答或者不能解决的问题，及时向部长反映；

　　3．认真听取客户投诉或建议，并认真作出记录，回公司后报与销售内勤备案并反馈处理建议;能够当场处理的，尽量及时处理，并把问题及处理结果及时报与销售内勤备案，以免客户再次追诉。

　　（五）回收货款

　　1．按时回收货款，避免死账，坏账的出现；

　　2．根据客户的具体情况制定合适的收款方案；

　　3．客户因特殊情况不能按时还款者，服务代表应及时向公司说明情况并得出解决方案。

　　（六）维护公司利益与形象

　　1．保持良好的精神风貌投入工作，踏实肯干；

　　2．严格按照公司指定的销售员工作规范开展工作，树立良好的公司形象；

　　3．开展工作已维护公司利益为出发点和归宿点。

　　四、工作绩效标准

　　（一）信息沟通及时准确，失误率为零；

　　（二）客户（包括公司内部）没有对所提供服务投诉；

　　（三）客户反馈在2小时内传递到售后服务部，并对问题处理全过程有监控，没有

　　客户再次投诉；

　　（四）完成年度个人销售指标，没有人为因素造成客户丢失，并有新的客户被开发；

　　（五）没有呆账或死账发生；

　　五、岗位工作关系

　　（一）内部关系

　　1．监督：在基本的销售工作方面，接受业务部部长的指示和监督；

　　2．所施监督：其他同类产品与公司的营销情况；

　　3．合作关系：在处理客户问题方面，与售后服务部发生协作关系。

　　（二）外部关系

　　1．在公司货款回收方面，与客户财务部发生联系；

　　六、岗位工作权限

　　（一）对客户以下订单、重复订单的确认权；

　　（二）对客户消费能力评价的建议权。

　　七、岗位工作时间

　　在公司制度规定的时间内工作，因工作需要有时需要加班。

　　八、岗位工作环境

　　根据工作内容要求选择公司办公或者走访客户。

　　九、知识及教育水平要求

　　（一）市场营销知识；

　　（二）产品动态及行业知识；

　　（三）；经济合同知识；

　　（四）心理学知识；

　　（五）计算机基础知识及常用软件知识；

　　十、岗位技能要求

　　（一）熟悉公司产品各方面的信息；

　　（二）具备良好的人际交往能力、沟通能力；

　　（三）较强的领导能力；

　　（四）对市场有敏锐的观察力；

　　（五）具备强大的客户分析能力。

　　十一、工作经验要求

　　大学专科以上文化程度，经管类或市场营销专业毕业。特殊情况除外。

　　十二、其他素质要求

　　任职者需具有健康的体魄，充沛的精力；强烈的责任心和创新精神；忠于公司，无特殊性别与年龄要求。

保险业务员岗位职责2

　　⑴在参加公司提供的规范培训后，负责公司的各种金融产品的代理销售和培训及团队管理。

　　⑵根据总公司阶段性的战略规划，来完成个人或者团队所设定的目的.。

　　⑶在参加专业化的客户服务培训后，由我们提供现有的客户，在结合您自己的方式来服务客户。

　　⑷积极参加公司的各种活动、学习，并严格遵守公司的各种管理管理办法。

　　⑸根据市场变化和客户需求，计划方案和设定相关的方案，以此来提升个人或者团队的开展。

保险业务员岗位职责3

　　1、银行业务，平安银行所提供的相关产品及服务，如平安银行借记卡，信用卡，信贷业务等;

　　2、信托业务及产品，如财产信托计划、资金信托计划等;

　　3、企业年金;

　　4、根据客户自身的财产规模、生活质量、预期收益目标和风险承受能力等有关信息，为客户制定一套符合个人特征的理财建议方案，确保客户财务独立和金融安全;

　　5、通过存款、股票、债券、基金、保险、动产、不动产等各种金融产品组成的投资组合，为客户设计合理的'税务规划，以满足客户长期的生活目标和财务目标。

　　6、证券业务及期货产品，如股票、债券等;

　　7、人寿保险(健康、意外、养老、教育基金、投资理财、储蓄分红、团体意外险等)

　　8、财产保险(车险、设备险、家庭财产保险、货物运输保险、雇主责任保险、公众责任保险等)

　　9、平安好房，全国的平安好房房源都可以推荐售卖，客户享受平安内部折扣，推荐还有高佣金。

保险业务员岗位职责4

　　1、负责公司的各种金融产品的代理销售；

　　2、积极参加公司的各种活动、学习，并严格遵守公司的`管理制度；

　　3、根据市场变化和客户需求，设定方案来提升发展；

　　4、做好投保、续保、出险、理赔登记，防止过期。

保险业务员岗位职责5

　　1、严格遵守保险法规和公司核保工作的有关规定，负责办理公司的承保工作，做到科学、公平、合理的进行核保工作；

　　2、廉洁奉公，秉公办事，严守纪律，不得利用职权谋取私利；

　　3、熟练掌握保险业务条款、费率标准，正确把握承保条件，准确评估风险，为核保工作提供高质量专业服务；

　　4、严格审查投保单、保险单和批单是否符合承保规定条件，确保承保工作质量，防止各类差错的发生；

　　5、负责审查承保单证的有关规定项目是否真实完整，有无缺陷和涂改，对有疑问的及时上报处理；

　　6、负责对保费计算、收取的'审查审核工作，对大客户的分次交费必须按规定处理，不得擅自作任何决定；

　　7、严格执行承保单证发送签收制度，负责承保资料的装订、保管工作；

保险业务员岗位职责6

　　1、完成销售目标，建立维护客户关系，管理客户资料；

　　2、拜访或通过电话等了解客户需求，并给意向客户提供保险方案、报价、解决异议处理等；

　　3、积极开发新客户（客户资源集中），新业务、通过多种展业模式结合（怕苦怕累的'谨慎投递）；

　　4、熟悉公司的保险产品、为客户提供专业的服务；

　　5、积极有效优化个人营销策略，努力促成开单；

　　6、公司主要运营财产险，例如：企业财产险、财产险、员工意外险、雇主险、货运综合险、海上货物运输保险、短期出口贸易信用保险、车险、物流责任险、以及寿险等；

保险业务员岗位职责7

　　⑴为客户提供车辆保险续保；

　　⑵为客户提供车辆保险咨询服务；

　　⑶定期提交保险市场业务动态汇报和市场策略方案；

　　⑷积极维护老客户、开发保险新客户；

　　⑸配合主管完成客户车辆保险的各项服务；

　　⑹定期完成出单客户的资料整理；

保险业务员岗位职责8

　　1、负责客户保险相关的投保、续保工作及向客户解释保险条款和理赔服务；

　　2、负责客户保险资料的`整理和归档；

　　3、维护好客户与保险公司的良好合作关系；

　　4、投保客户的状况和风险状况，进行勘察和评估工作，确保承保条件及价格；

　　5、负责新保与续保的出单与报价；

　　6、熟悉公司产品，能熟练的制作计划书；

　　7、协助并完成主管下发的任务。

保险业务员岗位职责9

　　1、负责公司产品的销售及推广；

　　2、开拓新市场发展新客户增加产品销售范围；

　　3、负责销售区域内销售活动的策划和执行完成销售任务；

　　4、管理维护客户关系以及客户间的长期战略合作计划；

　　5、有责任、上进心，对自己的人生有一定的'规划；

　　6、有良好的客户服务意识、交际技巧、亲和力；

　　7、具有较强的沟通、协调、解决问题及心理承受能力；

　　8、具备敬业、团队协作精神，乐于挑战能承受较大的工作压力；

　　9、能适应出差，应届毕业生亦可。

保险业务员岗位职责10

　　职责：

　　1.熟练掌握保险公司续保政策;

　　2.接受客户当面及电话车险咨询，负责为客户解答保险业务的专业知识;

　　3.负责接待来访客户，受理客户的保险服务需求;

　　4.负责客户档案的整理、完善、归档，逐个进行回访、跟进工作;

　　5.按时通知保险到期客户并提供新的`保险规划;

　　6.了解掌握汽车保险市场情况，对未续保客户做出分析;

　　7.根据公司要求按时做出统计报告;

　　8.按时完成部门主管交办的其他工作任务。

　　任职要求：

　　1.25-35周岁，大专及以上学历;

　　2.普通话标准，有良好的应变能力和承压力，语言富有感染力;

　　3.具备较强的学习能力和优秀的沟通能力;

　　4.性格开朗，形象气质佳，声音甜美，有亲和力，衣着整洁大方;

　　5.能够熟练操作office办公软件;

　　6.有过汽车4S店车辆保险相关工作经验者优先。

保险业务员岗位职责11

　　1、提供专业的岗前带薪培训，完善培训流程；

　　2、为客户提供关于保险业务的`咨询服务以及客户信息的及时变更、理赔服务等；

　　3、通过交叉销售、客户推荐、主动升级销售、个人业务关系等方式，获得新客户和拓展新的业务；

　　4、建立和拓展客户网络，以探索新的业务几率；

　　5、愿意从基层做起，以管理干部为基础和基本目标，作为中国人寿将来的管理者为培养条件；

　　6、跟随公司安排，借助公司强大良好的发展平台进行会议营销及团队管理。

保险业务员岗位职责12

　　岗位职责：

　　1、利用公司提供的产品、客户资源以及平台，开发并维护客户关系；

　　2、坚守诚信理念，遵照银行业务管理制度及流程开展各类业务；

　　3、良好的销售技巧、沟通协作能力、信息搜集及数据分析能力；

　　4、参加公司组织的各项销售活动，进行营销活动的推广、实施。

　　5、维护客户关系，为客户提供优质的售前、售中及售后服务

　　任职要求：

　　1、性别不限，20—50周岁，良好的`素养；

　　2、有较强的语言表达和沟通能力，大专及以上学历，有相关经验优先；

　　3、欢迎应届毕业生，有无工作经验均可；

　　4、我们将为你制定一系列的系统培训，帮助你快速的成长，提升业务技能；

　　5、对销售工作有较高的热情；对金融行业有浓厚兴趣，诚信，有梦想，有强烈的成功欲望，有信心，勇于挑战高薪；

保险业务员岗位职责13

　　1、为社会各阶层人士及其家庭在保险领域提供保险理财规划，及财务风险管理规划；

　　2、为企业、集团、特定行业等提供团体保险的规划；

　　3、协助客户分析财务状况，并制定全套保险/理财方案；

　　4、为客户提供优质的.保险售后服务，协助他们逐一实现家庭和单位理财目标（如理财投资、资产保全&传承、境内外税费合理规避）；

　　5、协助上级主管管理营销团队，按照公司的标准组建业务团队，管理、督导、培训、激励队伍。

保险业务员岗位职责14

　　1、在参加公司提供的标准后，负责公司的各种金融产品的代理销售和及团队管理。

　　2、根据总公司阶段性的战略规划，来完成个人或者团队所设定的目标。

　　3、在参加专业化的客户服务后，由我们提供现有的客户，在结合您自己的方式来服务客户。

　　4、积极参加公司的'各种活动、学习，并严格遵守公司的各种管理制度。

　　5、根据市场变化和客户需求，策划和设定相关的方案，以此来提升个人或者团队的发展。

保险业务员岗位职责15

　　1、服务于公司VIP客户高价值个人客户，为高价值个人客户提供全方面金融理财服务;

　　2、根据客户的资产规模、生活目标、预期收益目标和风险承受能力进行需求分析，出具专业的理财计划方案，推荐合适的理财产品;

　　3、通过调整存款、股票、债券、基金、保险等各种金融产品的理财产品比重达到资产的合理配置，使客户的资产在安全、稳健的基础上保值升值;

　　4、定期与客户联系，报告理财产品的.收益情况，向客户介绍新的金融服务、理财产品及金融市场动向，维护良好的信任关系。

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