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保险业务员岗位职责

时间：2024-05-24 16:09:48 保险我要投稿

保险业务员岗位职责精选[15篇]

　　在不断进步的时代，岗位职责对人们来说越来越重要，岗位职责是一个具象化的工作描述，可将其归类于不同职位类型范畴。拟起岗位职责来就毫无头绪？以下是小编精心整理的保险业务员岗位职责，仅供参考，希望能够帮助到大家。

保险业务员岗位职责精选[15篇]

保险业务员岗位职责1

　　1、为社会各阶层人士及其家庭在保险领域提供保险理财规划，及财务风险管理规划；

　　2、为企业、集团、特定行业等提供团体保险的.规划；

　　3、协助客户分析财务状况，并制定全套保险/理财方案；

　　4、为客户提供优质的保险售后服务，协助他们逐一实现家庭和单位理财目标（如理财投资、资产保全&传承、境内外税费合理规避）；

　　5、协助上级主管管理营销团队，按照公司的标准组建业务团队，管理、督导、培训、激励队伍。

保险业务员岗位职责2

　　1、提供专业的岗前带薪培训，完善培训流程；

　　2、为客户提供关于保险业务的`咨询服务以及客户信息的及时变更、理赔服务等；

　　3、通过交叉销售、客户推荐、主动升级销售、个人业务关系等方式，获得新客户和拓展新的业务；

　　4、建立和拓展客户网络，以探索新的业务几率；

　　5、愿意从基层做起，以管理干部为基础和基本目标，作为中国人寿将来的管理者为培养条件；

　　6、跟随公司安排，借助公司强大良好的发展平台进行会议营销及团队管理。

保险业务员岗位职责3

　　1、负责客户保险资料的整理和归纳；

　　2、熟悉公司运营的`产品、给意向客户进行推荐保险方案、解决异议处理、报价等售后服务；

　　3、维护客户关系、管理客户档案；服从领导安排；

　　4、通过多种形式开展业务、公司的保险产品种类多，比如：财产保险、车险、员工意外险、雇主险、货物综合险、物流责任险、寿险等；

　　5、熟悉展业流程；积极参加公司产品培训；

保险业务员岗位职责4

　　岗位职责：

　　1、通过微信、QQ、等互联网社交软件与顾客在线沟通，对客户的需求进行挖掘和分析，促成下单转发资料和培训产品知识，达成合作。

　　2、做到积极有效推介活动及产品，保证粉丝有非常好的客户体验；

　　3、解答客户关于产品的售前售后咨询等；

　　4、绝对的'客户源优势，极高的提成机制，坐在办公室里轻松赚钱，白领的工作环境，金领的收入水平；

　　5、积极主动，执行力强，有责任心，能承受较大的工作压力，服从安排。

　　任职要求：

　　1、有在线客服、微信销售、微商同行业经验优先；

　　2、熟悉并使用在线聊天工具、包括QQ、微信等客服工具；

　　3、中专或以上学历；

　　4、性格开朗、健谈、思维敏捷、热爱网络咨询回复工作。

　　5、有销售经验者优先考虑。

保险业务员岗位职责5

　　1、人寿保险，如健康、意外、养老、教育基金、投资理财、储蓄分红、团体意外险等;

　　2、财产保险，如车险、设备险、家庭财产保险、货物运输保险、雇主责任保险、公众责任保险，企业年金等;

　　3.从事客户咨询，市场调查，新产品销售及客户售后服务(续期收费，保全服务，协助理赔等)等工作。

　　4、根据客户自身的财产规模、生活质量、预期收益目标和风险承受能力等有关信息，为客户制定一套符合个人特征的理财建议方案，确保客户财务独立和金融安全;

　　5、为社会各阶层人士及其家庭在保险领域提供保险理财规划，及财务风险管理规划；

　　6、为企业、集团、特定行业等提供团体保险的规划；

　　7、协助客户分析财务状况，并制定全套保险/理财方案；

　　8、为客户提供优质的`保险售后服务，协助他们逐一实现家庭和单位理财目标（如理财投资、资产保全&传承、境内外税费合理规避）；

　　9、协助上级主管管理营销团队，按照公司的标准组建业务团队，管理、督导、培训、激励队伍。

保险业务员岗位职责6

　　1、严格遵守保险法规和公司核保工作的有关规定，负责办理公司的承保工作，做到科学、公平、合理的进行核保工作；

　　2、廉洁奉公，秉公办事，严守纪律，不得利用职权谋取私利；

　　3、熟练掌握保险业务条款、费率标准，正确把握承保条件，准确评估风险，为核保工作提供高质量专业服务；

　　4、严格审查投保单、保险单和批单是否符合承保规定条件，确保承保工作质量，防止各类差错的.发生；

　　5、负责审查承保单证的有关规定项目是否真实完整，有无缺陷和涂改，对有疑问的及时上报处理；

　　6、负责对保费计算、收取的审查审核工作，对大客户的分次交费必须按规定处理，不得擅自作任何决定；

　　7、严格执行承保单证发送签收制度，负责承保资料的装订、保管工作；

保险业务员岗位职责7

　　1、负责公司的各种金融产品的`代理销售；

　　2、积极参加公司的各种活动、学习，并严格遵守公司的管理制度；

　　3、根据市场变化和客户需求，设定方案来提升发展；

　　4、做好投保、续保、出险、理赔登记，防止过期。

保险业务员岗位职责8

　　1、负责客户保险相关的投保、续保工作及向客户解释保险条款和理赔服务；

　　2、负责客户保险资料的整理和归档；

　　3、维护好客户与保险公司的良好合作关系；

　　4、投保客户的状况和风险状况，进行勘察和评估工作，确保承保条件及价格；

　　5、负责新保与续保的.出单与报价；

　　6、熟悉公司产品，能熟练的制作计划书；

　　7、协助并完成主管下发的任务。

保险业务员岗位职责9

　　职责：

　　1.熟练掌握保险公司续保政策;

　　2.接受客户当面及电话车险咨询，负责为客户解答保险业务的专业知识;

　　3.负责接待来访客户，受理客户的保险服务需求;

　　4.负责客户档案的整理、完善、归档，逐个进行回访、跟进工作;

　　5.按时通知保险到期客户并提供新的保险规划;

　　6.了解掌握汽车保险市场情况，对未续保客户做出分析;

　　7.根据公司要求按时做出统计报告;

　　8.按时完成部门主管交办的其他工作任务。

　　任职要求：

　　1.25-35周岁，大专及以上学历;

　　2.普通话标准，有良好的应变能力和承压力，语言富有感染力;

　　3.具备较强的.学习能力和优秀的沟通能力;

　　4.性格开朗，形象气质佳，声音甜美，有亲和力，衣着整洁大方;

　　5.能够熟练操作office办公软件;

　　6.有过汽车4S店车辆保险相关工作经验者优先。

保险业务员岗位职责10

　　⑴按照国家关于各项保险征收手册及公司有关手册，按时完成收缴工作做到不拖欠、不漏费。

　　⑵建立健全各项保险个人账户登记，完善收缴手续，做到季结年清。

　　⑶搞好与财务的协调配合，及时提供收缴依据。

　　⑷对公司的投保明细表要妥善保存，做好续保、出险、理赔登记，避免过期失效。

　　⑸出险时要及时到现场，并报案。同时深入了解出险情况，提取有关资政，编制索赔申请，报主管审核后办理索赔事宜。

保险业务员岗位职责11

　　岗位职责：

　　1、负责银保/大客户业务的保费核对、结算和发票管理；

　　2、负责银保/大客户项目的内部沟通支持和协调；

　　3、负责银保/大客户项目日常的咨询和档案资料管理；

　　4、负责银行/大客户项目的协议准备和内部流程签报；

　　5、协助制作使用手册或保险说明等。

　　客户服务：

　　1、售后服务

　　2、定期与理赔、财务等部门沟通反馈客户的需求

　　任职要求：

　　1、保险公司运营（或银保业务支持）经验3年以上

　　2、大学本科以上、沟通能力好、具备保险公司运营或医疗知识者优先

　　3、 office熟练，良好的'语言组织和文案写作能力

　　4、工作仔细认真，良好的沟通及表达能力

　　5、普通话、粤语听说写熟练，英语优秀者优先。

保险业务员岗位职责12

　　1、接听、转接电话，接待来访人员;

　　2、负责综合部日常事务性工作;

　　3、负责中心各种文稿的.打印、发送，负责中心文件材料的领取;

　　4、负责办公室的日常管理工作，负责受理投诉和来访接待;

　　5、负责收集和撰写有关信息，及时向领导提供信息参考和建设意见;

　　6、负责人事、仓库管理等工作;

　　7、完成领导交办的其它工作。

　　8、因中国人寿收购广发银行，广发银行类理财，贷款，信用卡业务均可办理

保险业务员岗位职责13

　　岗位职责：

　　1、负责公司数码产品的销售及推广。

　　2、根据市场营销计划，完成部门销售指标。

　　3、开拓新市场，增加新客户，增加国内市场销售范围。

　　4、负责市场信息的.收集

　　5、完成销售区域内销售活动的策划和执行，完成销售任务。

　　6、管理维护客户关系。

　　岗位要求：

　　1、中专以上学历，应届毕业生亦可，公司提供培训。

　　2、有电子数码类产品的销售工作经验者更佳。

　　3、反应敏捷，沟通能力强。

　　4、具有一定的市场分析及判断力，具有较强的服务客户意识。

　　5、有责任心，团队协作精神，执行力强，学习/理解能力强，

保险业务员岗位职责14

　　1、负责公司产品的销售及推广；

　　2、开拓新市场发展新客户增加产品销售范围；

　　3、负责销售区域内销售活动的策划和执行完成销售任务；

　　4、管理维护客户关系以及客户间的长期战略合作计划；

　　5、有责任、上进心，对自己的.人生有一定的规划；

　　6、有良好的客户服务意识、交际技巧、亲和力；

　　7、具有较强的沟通、协调、解决问题及心理承受能力；

　　8、具备敬业、团队协作精神，乐于挑战能承受较大的工作压力；

　　9、能适应出差，应届毕业生亦可。

保险业务员岗位职责15

　　一、岗位标识信息

　　岗位名称：保险推销员

　　销售主管隶属部门：业务部

　　岗位职级：——

　　直接上级：业务部部长

　　直接下级：无

　　二、岗位工作概述

　　保险推销和服务，信息反馈，执行上级领导的销售计划，解决产品销售过程出现的所有问题，回收货款，公司与客户沟通的桥梁，公司形象的代表者，客户利益的创造者，公司发展的推动者。

　　三、工作职责与任务

　　（一）实战销售

　　1．遵照公司整体营销策略，做好产品的宣传工作，为产品的市场开发作出努力；

　　2．在部长的带领下完成个人与部门当月销售目标任务；

　　3．依照公司制定的销售人员工作标准开展工作，维护公司利益与形象；

　　4．以积极地态度和良好的精神风貌开展工作，努力保证每场销售会议的到会人数与质量；

　　5．定期访问客户，听取客户意见，做好客户维护与服务，及时跟踪客户需求变化；

　　6．严格按照规定收取货款；

　　7．负责客户接待，销售签单，谈单及解答客户咨询；

　　8．深入理解公司相应的销售政策，并且把它变成自己的语言，流利地把它表达出来；

　　9．保证公司指定的通讯工具在工作时间内的畅通性；

　　10．如果公司政策调整、新品上市等情况变更，销售人员应及时按照公司部署通知到每位客户，以便公司政策的执行、新品的推广等；

　　11．准时参加公司组织的销售会议，遵守会议秩序。销售人员在办公室要自觉遵守办公室制度，有临时工作时，要主动配合其他人员完成。

　　（二）信息反馈

　　1．每天下班前对于每天的家访工作进行记录与总结，制定出后续的跟进计划；

　　2．每天下班前向部长汇报工作情况，就工作中从在的问题提出指导请求；

　　3．为自己的客户建立具体详细的服务档案，以保证业务质量；

　　4．就工作中客户所提的超越自己回答权限的问题及时向部长反映，并及时将结果反馈给客户；

　　（三）执行计划

　　1．无条件服从上级领导的任务分派并迅速执行；

　　2．与其他员工团结协作努力完成任务；

　　3．保证每场销售会议的参会人数与质量，为实现每场销售会议的目标而努力；

　　4．努力完成每月销售目标。

　　（四）解决销售过程中的问题

　　1．掌握公司产品的所有信息，回答客户关于产品的所有疑问；

　　2．面对销售过程中自己无法回答或者不能解决的问题，及时向部长反映；

　　3．认真听取客户投诉或建议，并认真作出记录，回公司后报与销售内勤备案并反馈处理建议;能够当场处理的，尽量及时处理，并把问题及处理结果及时报与销售内勤备案，以免客户再次追诉。

　　（五）回收货款

　　1．按时回收货款，避免死账，坏账的出现；

　　2．根据客户的具体情况制定合适的收款方案；

　　3．客户因特殊情况不能按时还款者，服务代表应及时向公司说明情况并得出解决方案。

　　（六）维护公司利益与形象

　　1．保持良好的精神风貌投入工作，踏实肯干；

　　2．严格按照公司指定的销售员工作规范开展工作，树立良好的公司形象；

　　3．开展工作已维护公司利益为出发点和归宿点。

　　四、工作绩效标准

　　（一）信息沟通及时准确，失误率为零；

　　（二）客户（包括公司内部）没有对所提供服务投诉；

　　（三）客户反馈在2小时内传递到售后服务部，并对问题处理全过程有监控，没有

　　客户再次投诉；

　　（四）完成年度个人销售指标，没有人为因素造成客户丢失，并有新的客户被开发；

　　（五）没有呆账或死账发生；

　　五、岗位工作关系

　　（一）内部关系

　　1．监督：在基本的销售工作方面，接受业务部部长的指示和监督；

　　2．所施监督：其他同类产品与公司的`营销情况；

　　3．合作关系：在处理客户问题方面，与售后服务部发生协作关系。

　　（二）外部关系

　　1．在公司货款回收方面，与客户财务部发生联系；

　　六、岗位工作权限

　　（一）对客户以下订单、重复订单的确认权；

　　（二）对客户消费能力评价的建议权。

　　七、岗位工作时间

　　在公司制度规定的时间内工作，因工作需要有时需要加班。

　　八、岗位工作环境

　　根据工作内容要求选择公司办公或者走访客户。

　　九、知识及教育水平要求

　　（一）市场营销知识；

　　（二）产品动态及行业知识；

　　（三）；经济合同知识；

　　（四）心理学知识；

　　（五）计算机基础知识及常用软件知识；

　　十、岗位技能要求

　　（一）熟悉公司产品各方面的信息；

　　（二）具备良好的人际交往能力、沟通能力；

　　（三）较强的领导能力；

　　（四）对市场有敏锐的观察力；

　　（五）具备强大的客户分析能力。

　　十一、工作经验要求

　　大学专科以上文化程度，经管类或市场营销专业毕业。特殊情况除外。

　　十二、其他素质要求

　　任职者需具有健康的体魄，充沛的精力；强烈的责任心和创新精神；忠于公司，无特殊性别与年龄要求。

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