金融从业人员工作总结

时间:2024-10-12 15:59:36 金融 我要投稿

金融从业人员工作总结

  总结是对某一特定时间段内的学习和工作生活等表现情况加以回顾和分析的一种书面材料,它能够给人努力工作的动力,因此,让我们写一份总结吧。总结怎么写才不会千篇一律呢?以下是小编为大家整理的金融从业人员工作总结,希望对大家有所帮助。

金融从业人员工作总结

金融从业人员工作总结1

  自2月xx以来,我很荣幸来到xx科技工作。转眼间,三个月的试用期就过去了。在领导的言行和关怀培养下,在同事的支持和帮助下,我不断加强事业部的业务学习,不断完善工作,圆满完成了各项任务,个人专业素质和业务工作能力都取得了一定的进步,为今后的工作和学习打下了良好的基础。个人工作学习情况总结如下:

  一、了解公司

  从刚到xx,我对金融事业部的业务比较陌生,经过三个月的学习和领导同事的指导,我对公司的管理结构和事业部有了深刻的了解,对岗位的工作内容有了大致的了解。公司业务范围主要分为金融、司法、智能三个领域。其子公司主要包括湖北分公司、江西分公司、湖南分公司、河南分公司、广西分公司、云南分公司和新疆分公司。金融事业部技术支持中心主要协助支持分公司技术。

  二、工作方面

  入职后不久,恰逢湖南分行农行前期网络项目中标。湖南分公司去年成立不久,技术实力相对薄弱。我被派去做技术支持,主要负责中国农业银行前端联网前期的计划和预算。湖南主要负责常德和湘西的前端改造。经过一个月的时间,我对前端网点进行了深入了解,并与甲方分行保卫处领导进行了沟通,成功完成了常德79个网点和湘西28个网点的设计方案和预算,共计900多万。

  4月下旬,湖南农业银行网络进入具体实施阶段。我收集整理了湖北联网早期遇到的`问题和新闻美联网软件供应商的要求,写了湖南前端网络的标准化流程。根据这一流程指导,常德市三个模型网点的网络接入成功实施。

  除了下属分公司的技术支持外,金融技术支持中心还需要支持中心业务拓展项目。4月初,金融部与浙江xx合作,在整个金融业推广智能分析系统。我负责湖北农业银行的试点安装和调试。经过几天的测试和与xx技术人员的沟通,最终完成了ATM智能分析、柜员窗口人脸叠加、视频质量诊断等系统的试点安装和调试。

  三、学习生活

  在工作过程中,我深深感受到加强学习、提高素质的紧迫性。一是向书本学习,坚持每天挤出一定时间,不断充实自己,端正态度,改进方法,广泛吸收各种“营养”,积极准备二级建造师考试。二是向身边的同志学习。在工作中,我始终保持谦虚、谨慎、谦虚的态度,主动咨询领导和同事,学习他们勤奋、务实的工作作风和处理问题的方法;三是向实践学习,将所学知识运用到实际工作中,在实践中检验所学知识,发现不足,提高自己,防止和克服一知半解的倾向。

  在过去的三个月里,我在领导和同事的帮助和支持下取得了一定的成就,但我知道我仍然有一些缺点和不足,与工作需要和领导要求相比仍有一定的差距。

  一是工作不够细心,容易造成一些漏洞。

  二是工作的预见性和前瞻性不够强。

  第三,工作的灵活性不够。

  在今后的工作中,要努力戒骄戒躁,坚定政治信念,加强理论学习,积累经验教训,不断调整思维方式和工作方法,在实践中磨练自己,成为单位需要的优秀人才。

金融从业人员工作总结2

  20xx年以来,根据省公司“保增长、报增效”的工作要求,我局明确了今年“保规模、调结构、上活期、增效益”的目标,金融业务局强化责任意识,树立明确目标,坚持业务发展和合规经营相结合,均衡处理好了规模、质量、效益三者关系,在上半年度取得了一定成绩。截至目前,我局金融业务各项指标完成情况如下:

  一、上半年度工作完成情况

  (一)各项指标完成情况

  1、跨年度竞赛完成情况

  无锡局累计完成综合指标量102479。8万元,完成计划指标的127。3%;跨年度期间累计净增活期平均余额17267万元,完成计划的88。6%;完成标准保费11186。36万元,完成计划的64。47%。

  其中营业部门完成情况如下:跨年度期间累计新增加权余额115108。55万元,完成计划的142。99%;累计新增活期平均余额13736万元,完成计划的70。48%;完成标准保费11186。36万元,完成计划的64。47%。

  2、3—12月新增活期平均余额、标准保费完成情况

  6月较2月28日累计新增活期序时进度计划为9000万元,截至目前,较2月底累计净增活期平均余额为负90万元,其中3至6月各月均未能完成活期平均计划。

  截至目前,3—6月累计净增标准保费3157万,完成3—12月计划的24。3%。

  3、六大重点营销项目完成情况

  商易通:截至目前,商易通新增沉淀资金为3400万元,完成计划的41。47%,同时完成力争目标的27。65%;累计发展商易通51台,完成计划的5。67%。

  代发工资:我局今年代发工资目标户数为17500,截至目前,我局累计完成户数为3636户,完成目标的20。78%。

  缴费宝:截至目前,我局开办缴费宝绿卡户数186157户,截至目前已成功代扣帐户数位86325户,代扣率达到46。37%。

  绿卡通:xx年我局绿卡通发展目标数位17500户,截至6月底,累计发卡138张,目前进度比较缓慢。

  基金定投:xx年我局基金定投新增户数目标为1680户,截至目前累计新增户数为17户,目前进展比较缓慢。

  期缴保险:截至6月30日,我局期缴产品实现标准保费529。53万元。其中城区营业局、锡山区分局、惠山区分局、滨湖区分局已完成各自目标数。

  (二)上半年度工作开展情况

  纵观上半年工作开展情况,取得以上成果主要有以下几点:

  1、积极有效地组织开展邮储跨年度竞赛活动。

  积极有效地开展邮储跨年度竞赛活动,是我局保持邮储余额持续增长的“致胜法宝”。在营业部门跨年度邮储竞赛活动期间,组织非营部门也展开跨年度储蓄竞赛活动,并组建高级营销团队,同时各职能部室与营业部门积极挂钩,积极走访营业网点并协助解决网点实际需求和困难。全体员工紧紧抓住元旦、春节这两大黄金吸储季节,大力开展邮储跨年度竞赛活动,获得了圆满的成绩。

  2、积极发挥客户经理团队作用,发展个人中间业务

  上半年完成对《无锡邮政代理金融业务客户经理管理办法》的修订,制定了《客户经理队伍运作流程》方案,进一步落实客户经理每天日志的上报工作,抓好每月客户资料的整理及工作计划总结的填报工作。同时每月召开客户经理例会,例会上对客户经理的业绩进行通报,并由优秀的经理交流经验,分享心得,每次例会后对客户经理进行业务培训。与去年相比,客户经理整体素质、营销意识、专业知识有很大的提高。从这支团队的建立到一步步的成长,本着打造邮储理财精英团队的理念,这支队伍已经成为发展邮储中间业务必不可少的中坚力量。

  3、做好xx年各项金融重点业务营销方案的制订与推进,促进我局金融业务有效增长

  根据职代会提出的余额达到75亿,活比达到18%的要求,同时争取中间业务两年翻番,根据各局实际情况,年初下达了3—12月份净增活期平均2。5亿和标准保费1。3亿的目标。

  同时为积极贯彻落实省公司、省分行文件精神,抢抓市场发展机遇,加快邮政金融业务发展方式的转变,推进业务结构调整,促进局、行邮政金融业务的长效发展。局、行共同在全局、行范围内开展邮政金融业务重点营销项目活动,成立重点项目推进小组,制定商易通、缴费宝、代发工资、绿卡通、基金定投和期缴保险等六大重点营销项目的方案并做推进。

  6—8月有大量华安金龙客户到期,为进一步推动保险业务的发展,推进业务结构调整,以及维护好这些客户资源,制定了代理保险业务的阶段性目标,即6—8月净增标准保费7500万。自阶段性目标下达后,金融业务局及时将到期客户发至城区营业局、各区分局及各网点,同时给每一位客户寄递了告客户书,在告知的同时并宣传我局其他理财业务,并要求每个网点、每个客户经理主动联系客户、走访客户,积极做好后期维护和接转工作。

  4、做好网点人员各项业务培训及网点检查工作配合银行风险合规部门做好邮储二类网点、代理网点负责人签署合规承诺书工作,同时邀请人民银行专家为二类网点、代理网点负责人进行了风险合规讲座,针对“网点人员学习;为防范风险,并配合邮储银行风险合规部门做好网点风险合规自查活动;配合省行进行网点的基金、保险、理财产品的风险合规检查;为防止邮储资金案件的发生,打造平安邮政金融,局、行成立邮政金融网点案件风险检查小组,组织网点储蓄业务员进行“合规管理年”活动考试,同时并组织网点负责人进行“网点储蓄业务员进行规范服务培训,并组织了相关考试。

  二、上半年业务发展中存在问题

  1、跨年度竞赛后余额规模出现下跌,活期规模止步不前。截至目前,总余额较xx年12月31日净增8。2亿,其中营业部门总余额净增7。86亿,营业定期净增7。2亿,营业活期平均净增6681万元。但与跨年度竞赛结束后相比,我局总余额下跌5635万元,其中营业部门总余额下跌526万,营业定期下跌4629万元,营业活期平均下跌1393万元。xx年12月31日活比为17。4%,而目前活比为16。3%,活比下降较多。离职代会提出的.余额达到75亿,活比达到18%仍有一定距离。跨年度竞赛结束后,从外界因素看,负债业务进入常规的清淡期,金融危机的影响仍在继续影响,而股市、房市又逐渐开始升温;从内部因素看,各营业部门对金融业务的发展思想上有所松懈,特别是在如何进一步发展活期业务,通过项目为抓手来推动的具体措施有所缺失;此外非营部门协储任务逐渐减轻,非营余额下跌较多且较难掌控,也给全局活期余额的净值长带来一定压力。

  2、重点营销项目启动缓慢。目前除了保险项目外,商易通、缴费宝、代发工资、基金定投及绿卡通进展缓慢。主要原因是,一保险项目各部门都非常重视且做了周密的布置,但是其他项目有的部门不是很重视,有的甚至计划都没有分解下去,或者说只是简单的分解没有具体的措施,工作布置不细致;二是在六大重点营销项目方案制定和推进过程中,银行启动较慢,因此出现与银行步调不一致的状况,同时银行将业务重点转向了信贷业务及公司业务,对传统的中间业务由于诸多原因支撑力度不够,特别是在数据分析和通报过程出现脱节;三是对新项目业务熟悉程度不够,部分网点还没完全认识到这些业务的发展对于网点金融结构调整及维护发展客户的重要性。

金融从业人员工作总结3

  20xx年以来,根据省公司“保增长、报增效”的工作要求,我局明确了今年“保规模、调结构、上活期、增效益”的目标,金融业务局强化责任意识,树立明确目标,坚持业务发展和合规经营相结合,均衡处理好了规模、质量、效益三者关系,在上半年度取得了一定成绩。截至目前,我局金融业务各项指标完成情况如下:

  一、上半年度工作完成情况

  (一)各项指标完成情况

  1、跨年度竞赛完成情况

  无锡局累计完成综合指标量102479.8万元,完成计划指标的127.3%;跨年度期间累计净增活期平均余额17267万元,完成计划的88.6%;完成标准保费11186.36万元,完成计划的64.47%。

  其中营业部门完成情况如下:跨年度期间累计新增加权余额115108.55万元,完成计划的142.99%;累计新增活期平均余额13736万元,完成计划的70.48%;完成标准保费11186.36万元,完成计划的64.47%。

  2、3-12月新增活期平均余额、标准保费完成情况

  6月较2月28日累计新增活期序时进度计划为9000万元,截至目前,较2月底累计净增活期平均余额为负90万元,其中3至6月各月均未能完成活期平均计划。

  截至目前,3-6月累计净增标准保费3157万,完成3-12月计划的24.3%。

  3、六大重点营销项目完成情况

  商易通:截至目前,商易通新增沉淀资金为3400万元,完成计划的41.47%,同时完成力争目标的27.65%;累计发展商易通51台,完成计划的5.67%。

  代发工资:我局今年代发工资目标户数为17500,截至目前,我局累计完成户数为3636户,完成目标的20.78%。

  缴费宝:截至目前,我局开办缴费宝绿卡户数186157户,截至目前已成功代扣帐户数位86325户,代扣率达到46.37%。

  绿卡通:xx年我局绿卡通发展目标数位17500户,截至6月底,累计发卡138张,目前进度比较缓慢。

  基金定投:xx年我局基金定投新增户数目标为1680户,截至目前累计新增户数为17户,目前进展比较缓慢。

  期缴保险:截至6月30日,我局期缴产品实现标准保费529.53万元。其中城区营业局、锡山区分局、惠山区分局、滨湖区分局已完成各自目标数。

  (二)上半年度工作开展情况

  纵观上半年工作开展情况,取得以上成果主要有以下几点:

  1、积极有效地组织开展邮储跨年度竞赛活动。

  积极有效地开展邮储跨年度竞赛活动,是我局保持邮储余额持续增长的“致胜法宝”。在营业部门跨年度邮储竞赛活动期间,组织非营部门也展开跨年度储蓄竞赛活动,并组建高级营销团队,同时各职能部室与营业部门积极挂钩,积极走访营业网点并协助解决网点实际需求和困难。全体员工紧紧抓住元旦、春节这两大黄金吸储季节,大力开展邮储跨年度竞赛活动,获得了圆满的成绩。

  2、积极发挥客户经理团队作用,发展个人中间业务

  上半年完成对《无锡邮政代理金融业务客户经理管理办法》的修订,制定了《客户经理队伍运作流程》方案,进一步落实客户经理每天日志的上报工作,抓好每月客户资料的整理及工作计划总结的填报工作。同时每月召开客户经理例会,例会上对客户经理的业绩进行通报,并由优秀的经理交流经验,分享心得,每次例会后对客户经理进行业务培训。与去年相比,客户经理整体素质、营销意识、专业知识有很大的提高。从这支团队的建立到一步步的成长,本着打造邮储理财精英团队的理念,这支队伍已经成为发展邮储中间业务必不可少的中坚力量。

  3、做好xx年各项金融重点业务营销方案的.制订与推进,促进我局金融业务有效增长

  根据职代会提出的余额达到75亿,活比达到18%的要求,同时争取中间业务两年翻番,根据各局实际情况,年初下达了3-12月份净增活期平均2.5亿和标准保费1.3亿的目标。

  同时为积极贯彻落实省公司、省分行文件精神,抢抓市场发展机遇,加快邮政金融业务发展方式的转变,推进业务结构调整,促进局、行邮政金融业务的长效发展。局、行共同在全局、行范围内开展邮政金融业务重点营销项目活动,成立重点项目推进小组,制定商易通、缴费宝、代发工资、绿卡通、基金定投和期缴保险等六大重点营销项目的方案并做推进。

  6-8月有大量华安金龙客户到期,为进一步推动保险业务的发展,推进业务结构调整,以及维护好这些客户资源,制定了代理保险业务的阶段性目标,即6-8月净增标准保费7500万。自阶段性目标下达后,金融业务局及时将到期客户发至城区营业局、各区分局及各网点,同时给每一位客户寄递了告客户书,在告知的同时并宣传我局其他理财业务,并要求每个网点、每个客户经理主动联系客户、走访客户,积极做好后期维护和接转工作。

  4、做好网点人员各项业务培训及网点检查工作配合银行风险合规部门做好邮储二类网点、代理网点负责人签署合规承诺书工作,同时邀请人民银行专家为二类网点、代理网点负责人进行了风险合规讲座,针对“网点人员学习;为防范风险,并配合邮储银行风险合规部门做好网点风险合规自查活动;配合省行进行网点的基金、保险、理财产品的风险合规检查;为防止邮储资金案件的发生,打造平安邮政金融,局、行成立邮政金融网点案件风险检查小组,组织网点储蓄业务员进行“合规管理年”活动考试,同时并组织网点负责人进行“网点储蓄业务员进行规范服务培训,并组织了相关考试。

  二、上半年业务发展中存在问题

  1、跨年度竞赛后余额规模出现下跌,活期规模止步不前。截至目前,总余额较xx年12月31日净增8.2亿,其中营业部门总余额净增7.86亿,营业定期净增7.2亿,营业活期平均净增6681万元。但与跨年度竞赛结束后相比,我局总余额下跌5635万元,其中营业部门总余额下跌526万,营业定期下跌4629万元,营业活期平均下跌1393万元。xx年12月31日活比为17.4%,而目前活比为16.3%,活比下降较多。离职代会提出的余额达到75亿,活比达到18%仍有一定距离。跨年度竞赛结束后,从外界因素看,负债业务进入常规的清淡期,金融危机的影响仍在继续影响,而股市、房市又逐渐开始升温;从内部因素看,各营业部门对金融业务的发展思想上有所松懈,特别是在如何进一步发展活期业务,通过项目为抓手来推动的具体措施有所缺失;此外非营部门协储任务逐渐减轻,非营余额下跌较多且较难掌控,也给全局活期余额的净值长带来一定压力。

  2、重点营销项目启动缓慢。目前除了保险项目外,商易通、缴费宝、代发工资、基金定投及绿卡通进展缓慢。主要原因是,一保险项目各部门都非常重视且做了周密的布置,但是其他项目有的部门不是很重视,有的甚至计划都没有分解下去,或者说只是简单的分解没有具体的措施,工作布置不细致;二是在六大重点营销项目方案制定和推进过程中,银行启动较慢,因此出现与银行步调不一致的状况,同时银行将业务重点转向了信贷业务及公司业务,对传统的中间业务由于诸多原因支撑力度不够,特别是在数据分析和通报过程出现脱节;三是对新项目业务熟悉程度不够,部分网点还没完全认识到这些业务的发展对于网点金融结构调整及维护发展客户的重要性。

金融从业人员工作总结4

  自20xx年以来,根据省公司“增长、效率”工作要求,我局明确了今年“规模、结构、活期、效率”目标,金融业务局加强责任意识,树立明确目标,坚持业务发展和合规经营,平衡处理规模、质量、效益,上半年取得了一定成果。截至目前,我局金融业务指标完成情况如下:

  一、上半年工作完成情况

  (一)各项指标的完成情况

  1、跨年度比赛完成情况

  无锡局累计完成综合指标102479.8万元,完成计划指标127.3%;跨年累计净增活期平均余额17267万元,完成计划的88.6%;完成标准保费1186.36万元,完成计划的64.47%。

  其中,业务部门完成情况如下:跨年期间累计新增权余额115108.55万元,完成计划的142.99%;新增活期平均余额13736万元,完成计划的70.48%;完成标准保费1186.36万元,完成计划的64.47%。

  2、3-12月新增活期平均余额,标准保费完成情况

  与2月28日相比,6月累计新增活期进度计划为9000万元。截至目前,与2月底相比,累计净增活期平均余额为负90万元,其中3月至6月未完成平均活期计划。

  截至目前,3-6月累计净增标准保费3157万,3-12月计划完成24.3%。

  3、六大重点营销项目完成情况

  尚易通:截至目前,尚易通新增沉淀资金3400万元,完成计划的41.47%,同时完成目标的27.65%;共有51家开发商易通,5.67%的开发商完成了计划。

  代发工资:我局今年代发工资的目标户数为17500,截至目前,我局已完成3636户,完成目标的20.78%。

  缴费宝:截至目前,我局已开设缴费宝绿卡账户186157户,截至目前,已成功代扣账户86325户,代扣率已达46.37%。

  绿卡通:xx年我局绿卡通发展目标17500户,截至6月底,共发卡138张,目前进展相对缓慢。

  基金定投:xx年我局基金定投新增户数目标为1680户,截至目前累计新增户数为17户,目前进展相对缓慢。

  期付保险:截至6月30日,我局期付产品标准保费529.53万元。其中,城市营业局、锡山区分局、惠山区分局、滨湖区分局已完成各自的'目标数量。

  (二)上半年工作开展情况

  纵观上半年的工作情况,取得上述成果主要有以下几点:

  1、积极有效地组织开展邮储跨年度竞赛活动。

  积极有效地开展邮储跨年度竞赛,是我局保持邮储余额持续增长的“致胜法宝”。在营业部跨年度邮政储蓄竞赛中,组织非营业部开展跨年度储蓄竞赛,组建高级营销团队。同时,各职能部门积极与营业部门挂钩,积极走访营业网点,帮助解决网点的实际需求和困难。全体员工紧紧抓住元旦、春节这两个黄金储备季节,大力开展邮政储备跨年度竞赛活动,取得圆满成绩。

  2、积极发挥客户经理团队的作用,发展个人中间业务

  今年上半年,完成了《无锡邮政代理金融业务客户经理管理办法》的修订,制定了《客户经理团队运营流程》计划,进一步落实客户经理日志报告工作,做好月度客户数据整理和工作计划总结。同时,每月定期召开客户经理会议,报告客户经理的业绩,优秀经理交流经验,分享经验,每次定期会议后对客户经理进行业务培训。与去年相比,客户经理的整体素质、营销意识和专业知识都有了很大的提高。从这个团队的建立到逐步成长,本着打造邮储理财精英团队的理念,这个团队已经成为发展邮储中间业务不可或缺的中坚力量。

  3、做好xx年重点金融业务营销方案的制定和推广工作,促进我局金融业务有效增长

  根据职业代表大会提出的余额达到75亿,工作比例达到18%的要求,中间业务将在两年内翻一番。根据各局实际情况,年初实现了3-12月净增长平均2.5亿和标准保费1.3亿的目标。

  同时,积极贯彻省公司、省分行文件精神,抓住市场发展机遇,加快邮政金融业务发展模式转变,促进业务结构调整,促进局、银行邮政金融业务的长期发展。局、银行共同开展邮政金融业务全球范围内的重点营销项目活动,成立重点项目推广小组,制定商业易通、支付宝、支付工资、绿卡通、基金固定投资、期付保险等六个重点营销项目计划并推广。

  6月至8月,大量华安金龙客户到期。为了进一步促进保险业务的发展,促进业务结构的调整,维护这些客户资源,制定了代理保险业务的阶段性目标,即6月至8月净增加标准保费7500万元。自分阶段目标发布以来,金融业务局及时将到期客户发送到城市业务局、区分局和网点,同时向每位客户发送通知书,同时宣传我局其他金融业务,要求各网点、各客户经理主动联系客户,拜访客户,积极做好后期维护和转移工作。

  4、做好网络人员业务培训和网络检查,配合银行风险合规部门签署合规承诺书,邀请中国人民银行专家为二级网络和代理网络负责人进行风险合规讲座,为“网络人员学习”;防范风险,配合邮政储蓄银行风险合规部门开展网络风险合规自查活动;配合省级银行对基金、保险、金融产品进行风险合规检查;为防止邮政储蓄基金案件发生,建立安全邮政金融,局、银行成立邮政金融网络案件风险检查组,组织网络储蓄销售人员进行“合规管理年”活动考试,组织网络负责人进行“网络储蓄销售人员标准化服务培训,并组织了相关考试。

  2、上半年业务发展存在问题

  1、跨年度比赛结束后,余额规模下降,活期规模停止。截至目前,总余额较xx年12月31日净增长8.2亿元,其中营业部门总余额净增长7.86亿元,定期营业净增长7.2亿元,平均营业活期净增长6681万元。但与跨年竞赛结束后相比,我局总余额下降5635万元,其中营业部总余额下降526万元,定期营业额下降4629万元,平均营业期下降1393万元。xx年12月31日活比为17.4%,而目前活比为16.3%,活比下降较多。离职代会提出。余额达到75亿,活比达到18%仍有一定距离。跨年竞争结束后,从外部因素来看,债务业务进入常规清淡期,金融危机的影响继续影响,股市和房地产市场逐渐开始升温;从内部因素来看,业务部门对金融业务的发展思想松懈,特别是如何进一步发展现有业务,缺乏以项目为起点的具体措施;此外,非营业部门的储备任务逐渐减少,非营业额下降较多,难以控制。也给整体活期余额净值长带来了一定的压力。

  2、重点营销项目启动缓慢。目前,除保险项目外,商易通、缴费宝、代发工资、基金定投、绿卡通进展缓慢。主要原因是保险项目部门非常重视,布局周密,但其他项目部门不太重视,有些甚至计划没有分解,或者简单分解没有具体措施,工作布局不详细;第二,在六个重点营销项目计划的制定和推广过程中,银行启动缓慢,与银行步伐不一致,同时,银行将业务重点转向信贷业务和公司业务,由于许多原因支持传统中间业务,特别是在数据分析和通知过程中;第三,对新项目业务不熟悉,部分网络尚未完全意识到这些业务的发展对网络金融结构调整和客户维护的重要性。

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