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银行客户经理岗位职责

时间：2024-10-21 13:22:29 银行我要投稿

银行客户经理岗位职责[通用]

　　在发展不断提速的社会中，越来越多地方需要用到岗位职责，制定岗位职责有利于提高工作效率和工作质量。想学习制定岗位职责却不知道该请教谁？下面是小编为大家整理的银行客户经理岗位职责，欢迎阅读与收藏。

银行客户经理岗位职责[通用]

银行客户经理岗位职责1

　　银行保险客户经理是一种负责银行与保险业务的综合性岗位。他们主要负责为客户提供保险产品和服务，并通过合理的规划和推荐，帮助客户实现财务和风险管理的目标。

　　一.工作内容

　　1. 接待客户，了解他们的需求和目标，并为其量身定制适合的保险方案。

　　2. 客户咨询和解答，提供有关保单、理赔以及其他保险相关问题的信息。

　　3. 提供各类保险产品和服务的介绍，帮助客户进行选择和购买。

　　4. 定期跟进客户的保单情况，及时处理客户的投诉和理赔事宜。

　　5. 开展市场调研，发掘潜在客户，扩大保险业务。

　　二.岗位要求

　　1. 专业知识：保险客户经理需要熟悉各种类型的.保险产品和保险市场情况，了解保险行业的相关法律法规，并具备一定的理财和风险管理知识。

　　2. 销售能力：保险客户经理需要具备良好的销售技巧和洞察力，能够准确分析客户需求，提供个性化的保险方案，并能有效地推动销售进程。

　　3. 沟通能力：保险客户经理需要具备良好的沟通能力，能够与客户进行有效的沟通和交流，建立良好的客户关系，并解答客户的疑问和问题。

　　4. 团队合作精神：保险客户经理通常会与团队成员、上级领导以及其他相关部门进行合作，因此需要具备良好的团队合作和协调能力。

　　5. 业务素质：保险客户经理需要有较强的业务素质和判断能力，能够快速准确地处理各类保险事务，包括理赔、投保、退保等。

　　三.工作技能

　　1. 沟通能力：善于倾听客户需求，与客户建立良好的沟通关系。

　　2. 销售技巧：具备销售技巧和对产品的深入了解，能够有效地推销和推介产品。

　　3. 问题解决能力：能够快速反应并解决客户的问题和疑虑。

　　4. 团队合作：与其他团队成员紧密合作，共同完成工作任务。

　　四.发展现状

　　目前，随着金融市场的发展，银行保险业务越来越受到重视，岗位需求越来越大。许多银行已经设立了专门的保险部门，并招聘大量的保险客户经理。与此同时，随着经济发展以及人们对个人和家庭财产保护意识的增强，保险需求也逐渐增加，为银行保险客户经理提供了广阔的市场空间。

银行客户经理岗位职责2

　　岗位职责

　　金融同业部产品经理（资产业务岗）中国光大银行股份有限公司广州分行中国光大银行股份有限公司广州分行

　　岗位要求：

　　1、2年以上金融机构金融市场业务工作经验，较为全面地了解银行业务，熟悉货币市场、同业产品等业务；

　　2、熟悉银行交易的相关监管政策、金融法规，具有较强的同业业务营销能力；

　　3、熟悉商业银行资金业务、金融市场的运行规律和发展方向，具有较强业务推动能力、谈判能力和产品综合运用能力，能够有针对性地设计个性化金融解决方案；

　　4、年龄35周岁以下，全日制普通高校金融、经济等相关专业本科以上学历。

　　5、三观端正，工作主动，具有较强的学习能力、团队精神。

　　6、资产业务岗：具有2年及以上债券销售经验的证券从业人员。

　　银行客户经理的岗位职责12

　　1、负责纂写和收集与民营银行设立相关的各种资料;

　　2、负责向银监会报送各种银行设立资料;

　　3、负责与潜在客户进行面对面沟通，对客户的'资信状况做出全面了解，向客户推荐适合的融资方案;

　　4、独立完成与客户的沟通和协议的达成，并配合银行后台履行协议;

　　5、负责指导见习金融顾问与客户的沟通，培训见习金融顾问专业知识和洽谈技巧;

　　6、完成上级领导交给的其他工作。

银行客户经理岗位职责3

　　1、客户经理既是公司与客户关系的代表，又是公司对外业务的代表。其职责是全面了解客户需求并向其营销产品，同时协调和组织全公司各有关专部门及机构为客户提供全方位的金融服务，在主动防范金融风险的前提下，建立和保持与客户的长期密切联系。

　　2、客户经理的职责

　　(1)接待和联系客户客户经理是全权代表公司与客户联系的“大使”，客户有金融需求只需找客户经理，客户经理应积极主动地接待来访客户，并经常地与客户保持联系，发现客户的需求，引导客户的需求，并及时给予满足，为客户提供“一站式”(one-stop)服务。

　　(2)开发客户对现有的客户，客户经理与之保持经常的联系，而对潜在的客户，客户经理要积极地去开发。这里包括两层含义，一是客户现在还不是我公司的客户，堕待开发;二是客户虽然现在是我公司的客户，但客户自己末发现某些金融需求，急待引导。

　　(3)营销产品根据公司的经营原则、经营计划和对客户经理的工作要求，对市场进行深入研究，并提出自己的营销方向、工作目标和作业计划;在与客户的交往中，客户经理要积极推销公司理财产品。另外还要善于发现客户的业务需求，有针对性地向客户主动建议和推荐适用的理财产品。对客户的新需求，要及时向相关部门报告，探索为其开发专用产品的可能性。客户经理营销产品的'手段主要有：广为宣传金融产品，面向重点客户宣传金融产品，市场公关和产品推销。

　　(4)客户管理对于已经购买理财产品的客户进行管理，包括定期回访，节日短信问候，以及是否按期向客户支付了收益款项及到期偿还本金。

　　3.客户经理的素质要求合格的客户经理必须具备良好的社会交际和组织协调能力，具有时间管理和团队精神的现代管理意识，性格上要热情开朗，负有责任感，并且要熟悉各种金融产品的功能和具有较强的市场研究和客户开发的管理经验。

银行客户经理岗位职责4

　　岗位职责：

　　1、根据领导要求及城市办事处的统筹安排，做好客户营销工作，完成业绩指标；

　　2、按照卡中心相关规定进行规范营销，做好亲核、三级审件等规范要求，严控风险；

　　3、对卡中心相关活动进行宣导，并及时回复客户提出的疑问。

　　4、根据《外营团队绩效考核办法》及卡中心相关文件要求，遵守各项

　　岗位需求：

　　1、有较强的事业心和艰苦创业精神；

　　2、遵纪守法、品行端正、身体健康；

　　3、有较强的沟通、协调、表达能力和团队合作精神；

　　4、就读于国家承认的全日制大专或本科；

　　5、具有保险、个人金融产品、房产销售经验者优先。

　　银行客户经理岗位职责9

　　1.充分了解并分析客户的'需求，为客户提供专业财富管理服务，完成公司规定的业绩指标;

　　2.利用公司平台和自身资源，开发新客户并维护老客户，建立良好的客户关系;

　　3.搜集、整理市场的新动态、定期向公司汇报;

　　4.利用自身的专业知识及技能参与对客户经理的培训工作;

　　5.保持对金融行业相关动向的敏感。积极参与公司组织的培训项目，会议和简报会，并保证将学习到的技能和知识运用到日常工作中。

银行客户经理岗位职责5

　　岗位职责：

　　1、根据内部风险要求，执行各项信用卡推广计划，完成各项发卡指标；

　　2、及时反馈客户建议；

　　3、收集同业信息。

　　任职资格：

　　1、大专以上学历（中专者优秀可考虑），男女不限，专业不限，吃苦耐劳；

　　2、拥有良好的沟通能力、执行力，抗压性强；

　　3、拥有良好的团队精神和职业操守；

　　4、拥有良好的.学习能力以及积极上进的思想。

银行客户经理岗位职责6

　　1、服务于VIP客户及高净值个人客户，为高净值客户提供全方面金融理财服务;

　　2、向目标客户群推广信托类、股权类，债权类等优秀的固定收益类产品，通过活动制定发行销售方案并完成销售任务

　　3、负责对银行、证券公司、保险公司、理财顾问公司、出国留学机构、高端商会等营销渠道的开发与维护。

　　4、通过调整存款、股票、债券、基金、保险等各种金融产品的理财产品比重达到资产的合理配置，使客户的资产在安全、稳健的基础上保值升值;

　　5、协助客户开立帐户及一系列后期服务;

　　6、定期与客户联系，报告理财产品的收益情况，向客户介绍新的.金融服务、理财产品及金融市场动向，维护良好的信任关系。

　　7、协助公司理财规划师跟进重点客户理财计划方案，并为高净值客户提供存续服务

银行客户经理岗位职责7

　　保险、银行、投资客户经理中国平安人寿保险股份有限公司陕西分公司中国平安人寿保险股份有限公司陕西分公司一、职位条件:

　　1、年龄:

　　25—35周岁

　　2、学历:高中及以上学历

　　3、热情积极,有爱心,有责任感,学习能力强,良好的团队精神;

　　4、具有良好的心理素质及良好的沟通能力;形象气质佳;

　　5、具有人力资源、金融、策划、管理、保险、销售、医学、法律、教育等行业工作经验者优先录用。

　　二、服务项目

　　1、银行业务:

　　平安银行所提供的'相关产品及服务,如信用卡业务,贷款协销业务等。

　　2、证券业务及产品:

　　股票债券基金

　　3、信托业务及产品:

　　财产信托计划、资金信托计划,

　　4、人寿保险(健康.意外.养老.教育基金.投资理财.储蓄分红.团体意外险等)

　　5、财产保险(车险,设备险,家庭财产保险、货物运输保险、雇主责任保险、公众责任保险等)

银行客户经理岗位职责8

　　一、业务拓展

　　客户需求调查与研究:

　　一般主要由银行调研部门负责市场研究，但客户经理可以不断提供行业动态信息（如其他银行抢生意的花招、推出的新产品等）并反映客户实际需求。由于有时某银行推出新的公司业务产品时不会大肆宣传，怕其他银行学了其招数（如一家欧资银行推出集团共用额度、日常支票户和透支额度时就没有在报上打广告）。当然，要提高客户经理提供信息的积极性，就需要在考核中统筹考虑客户经理这方面的成绩。

　　客户选择与分析:

　　现有客户推荐。如法式银行要求现有客户每年提供5个客户（但不强求）。

　　亲友及同事推荐。特别是个人银行业务，如信用卡业务。

　　再拜访不活跃客户。这样做的好处是发展客户的速度较快。

　　报章、杂志、广告及其他媒体。香港银行要求客户经理每天早上看报半小时，从新闻中找生意，部份银行要求客户经理每天做所负责行业的剪报，以免客户经理浪费时间只看娱乐专栏。如发现某间公司一年后要上市，可以先打公司总机问清财务老总姓名和传真号码，然后传真一个简短致函及相关银行业务简介过去。待1-2个小时后再打电话询问是否收到传真，并由此打开话头，最后可以要求面见，这样做一般效果不错。

　　上市公司名录。

　　行业性公司名录/专业人士名录。

　　展览会/讲座/交流活动。主要是互相交换名片，并交谈几句，了解情况，以决定是否作进一步的跟进。

　　社团/社区组织及其活动。

　　其它渠道。如通知行、现有客户的顾客——供应商及其他经营伙伴等。

　　COLDCALL（陌生拜访）。对初入道客户经理较适用。香港有个形象的说法叫“洗楼”，即先准备好致贵公司的一封信、业务简介等资料，然后从一层大楼的最高层开始，一层层往下逐个拜访。当然，这样做的成功率较低，但如果坚持并做出经验来了，仍会有不小的斩获。

　　二、具体金融服务

　　作为一位客户经理除了注重放款和存款业务外，还须有全方位的业务发展策略，尽量为银行带来各类收入。

　　现在的趋势是：交叉式销售；扩大收费业务比例，特别是美资银行的中间业务收费收入高达40%-50%，香港本地银行该比例为10%-30%，由于收费收入基本无风险，且不受资本充足率限制，银行想尽办法做代理收费业务，已成银行业的发展方向；“一站式”服务，包括房地产放款业务、工商贷款、贸易融资、存款业务、企业咨询服务，还可以与个人金融部合作为企业经营者提供私人银行和零售银行业务服务。

　　三、加强关系

　　先选出大户及重点户，排队探访。

　　较频繁地以电话方式与客户的财务部/会计部联系。

　　适当宴请客户，尤其是存款大户，在香港，宴请客户是实报实销，但要进行额度控制。宴请结束后客户经理要写一个简单的报告，说明与谁吃饭，关系如何、宴请目的等内容。

　　积极肩负起沟通桥梁的'作用，协调各部门关系，为客户解决操作上的困难。

　　适当地运用通融权限。每个客户经理都有各不相同的通融权限，层次越高，通融权限越大，但不能让客户知道银行客户经理有通融权限，更不能让客户知道这个通融权有多大。客户经理对通融权的使用也要富有技巧性，如即使马上就能答复客户的通融权，也不能立即同意，最好让客户感到客户经理是经过千方百计争取才把客户的通融要求解决的，否则通融在客户看来没有什么价值，这叫“美丽的谎言”。一般来讲，在香港，客户90%的通融要求可以在客户经理区域中心负责人处得以解决，对总部的冲击相对较小。

　　介绍各部门业务负责同事予客户认识。

　　主动向客户提供实用而又客观的资讯（注意保密原则）。

　　礼节性接触。

　　小礼物。如客户开新公司、小孩结婚等，可以送给客户一些小礼物。但小礼物一定要实用，质量较好，有银行标志在上面。

　　四、授信申请

　　客户经理在客户提出授信申请时的角色是：

　　资料准备+撰写授信申请书+解答提问

　　优点：更容易反映客户的实际资信；省时；培养客户经理之分析能力。

　　缺点：可能分析欠缺客观（如隐恶扬善，刻意不知道）；摊薄推广业务时间。

　　资料准备+解答提问

　　授信申请书由审信部撰写，但审信部除此功能外不能直接面对客户。花旗银行采用该模式，这是目前客户经理角色的发展方向。

　　优点：内容更为客观；客户经理有更多时间推广业务。

　　缺点：需要较多时间让撰写员了解客户实际的情况；提高客户经理分析能力的速度较慢；不是一条龙服务，与客户的关系不够密切，整个办理时间较长。

　　五、贷款监控

　　若贷款监控工作做得不好或不够而引起呆坏账出现，客户经理是需要承担部份责任的。其中突击探访非常重要。如有的客户经理通过突击探访发现一个做远期信用证贴现的大客户工作时间办公室无人上班，打电话却有人接，推测该公司可能有问题，通过发提单到船公司证实提单是假的，从而及时采取预防措施避免了一场大的损失。

　　六、提供讯息

　　客户经理时常向客户提供各类资讯有时也非常重要。包括一些行业信息、银行产品信息、企业经营管理的分析，提供一些企业经营者私人方面的信息往往能起到事半功倍的效果。

银行客户经理岗位职责9

　　1.统筹b端企业的行业研究、需求调研,充分了解所负责企业需求,寻找痛点并挖掘业务机会;

　　2.统筹合作项目的.谈判和发展,包括联名卡开发、异业结盟机会发现及合作伙伴关系管理事宜,完成相关业务目标,并准备高质量有创新性的合作项目方案;

　　3.针对企业员工、会员、上下游供应链企业等精准匹配金融产品,提供涵盖数据分析与风险管控能力、开放银行能力、信用卡产品、理财及保险业务、对公业务等各板块的综合金融解决方案,以实现合作企业全渠道获客及不断提高综合收益的目标,对发卡量、收入、app获客等各类指标负责。

银行客户经理岗位职责10

　　职责描述:

　　1、负责在指定地区的销售和市场推广;

　　2、负责该区域内各类销售渠道的拓展和建设;

　　3、负责销售团队业绩的考核、日常管理、激励和辅导;

　　4、协助客户进行贷款申请。

　　5、自律性强。

　　任职资格:

　　1、大专及以上学历,金融、财会类相关专业;

　　2、2年以上销售工作经验,具备金融产品销售经验者优先;

　　3、具备良好的语言表达能力和沟通技巧,较强的.市场拓展能力和团队领导能力;

　　4、有挑战高薪的欲望。

　　上班时间:上午8:30-10:30,其余时间自由支配,无下班考勤。

　　周末双休,国家法定节假日均正常休息。

　　每月一次团康活动,一年多次出省旅游一次出国旅游。

　　公司提供优秀的公平公正的晋升平台,欢迎同样优秀的你的加入。

　　银行客户经理岗位职责8

　　1、根据公司产品类型，开发客户渠道，寻找潜在客户，完成公司业绩指标；

　　2、负责潜在客户的拜访及上门客户的接待、安排及业务洽谈；

　　3、贷款客户的合同签订及相关手续办理、跟进；

　　4、老客户的维护，续贷客户的跟进、续签手续办理；

　　5、完成上级安排的其他工作。

银行客户经理岗位职责11

　　岗位职责

　　1、从事智能化分析预警软件的销售，主要销售给商业银行的公司部、风险部、授信部、投行部；

　　2、软件国内外独一无二，银行一般走单一来源采购，需要有能力给银行讲清楚软件的价值；

　　3、最好是从事过银行相关业务或软硬件销售、或者从事过金融、投行、财务工作，或者有较强的突击学习能力；

　　4、负责特定银行客户的销售工作，包括联络、跟单、成单，具有销售能力、销售敏感性最为重要；

　　5、报酬结构是底薪加年终奖金制度，底薪取决于过去从业的.历史业绩，奖金取决于履职以后的业绩；

　　6、要求沟通与合作能力强、职业精神好；

　　7、工作地点可在上地三街、望京项铺中心、西客站附近的晓月楼三地选择。

　　银行客户经理的岗位职责8

　　工作职责:

　　1、利用现有或新资源开发客户。

　　2、按时完成公司分配的销售指标。

　　3、确保所辖客户的账款在账期内正常回款。

　　4、整合客户需求,为客户制定媒体方案,处理好媒体投放过程中与各部门的协调关系。

　　5、完成业绩评估及考核。

　　6、与上级主管及团队成员紧密协作,沟通制定下一阶段的业务发展规划。

　　任职资格:

　　1、具备丰富的渠道及直接客户销售经验,或者团购、电商广告销售经验,有客户资源者尤佳。

　　2、具备优秀的销售能力及销售技巧,能够按时完成或者超额完成销售指标。

　　3、能够充分利用公司的资源和平台,与销售体系密切协作。

　　4、积极主动、坚定执着,具备创造力。

　　5、诚实守信、勤奋努力。

银行客户经理岗位职责12

　　职责描述:

　　1.服务于高净值客户,为高净值个人客户提供全方面资产配置服务;

　　2.根据客户资产规模、生活目标、预期收益目标和风险承受能力进行需求分析,出具专业的理财规划方案;

　　3.通过调整各种金融产品的.理财产品比重达到资产的合理配置,使客户资产在安全、稳健的基础上保值升值。

　　4.持续跟进与服务,为客户不断提供专业的财富管理咨询。

　　任职要求:1、金融、经济、营销等相关专业科及以上学历,并具有基金从业资格证;

　　2、熟悉金融、信托业务,具有较好的金融基础理论、财务管理知识、投资理论知识,熟悉行业管理的法律、法规和其他相关政策;

　　3、有银行、证券、保险、基金等从业资格和理财师等资格证书者优先。

银行客户经理岗位职责13

　　职位描述：

　　1、负责管辖区域同业的销售管理及拓展新销售业务市场；

　　2、负责管辖区域同业团队的`行程编排、独立报价等工作；

　　3、负责协调同业与公司计调的有关事项工作；

　　4、协助公司财务部门做好代收营业款的催缴工作；

　　5、负责同业相关投诉处理的核实、协调等工作；

　　职位要求：

　　1、三年以上旅行社同业销售工作经历；

　　2、熟悉旅行社业务，能接受一定的工作出差安排；

　　3、具有一定的业务谈判能力和协调、沟通能力；

　　4、具有对紧急事件处理及同行业务培训的能力；

银行客户经理岗位职责14

　　1、在当地开展信用卡及消费金融相关收益产品的推广工作，完成本岗位级别既定的销售任务指标;

　　2、根据属地市场情况，结合信用卡中心及属地资源，策划并协助完成属地创新营销工作;

　　3、强化自身风险防控意识，做好前端风险防范工作;

　　4、识别客户需求，做好现有客户的维护工作;

　　5、金融服务点日常运营及管理;

　　6、上级主管交办的`其他工作。

银行客户经理岗位职责15

　　1。与银行各层级进行沟通、协调，保证银行保险理财业务顺畅进行。

　　2。根据业务发展需要，提出改善银行保险业务管控的需求和措施。

　　3。提出银行保险新险种开发、储备的需求，现有险种改善的建议。

　　4。参与策划、推动业务区内银行的.宣传、激励活动，并将结果及时反馈。

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