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保险业务实习报告

时间：2024-11-18 14:15:55 保险我要投稿

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保险业务实习报告

　　随着社会一步步向前发展，报告的适用范围越来越广泛，报告成为了一种新兴产业。相信很多朋友都对写报告感到非常苦恼吧，以下是小编整理的保险业务实习报告，欢迎大家分享。

保险业务实习报告

　　保险业务实习报告篇1

　　最近工作压力好大啊，一次次的被打击，一次次的被拒绝。我都快坚持不住了，幸好有主管。朋友的安慰和帮助才让我走到今天。让我在这个行业存活下来。来到这里很不容易。尤其是做了我这行就更容易了。在这个陌生的城市里没有一个认识人一切都要靠自己的努力，我从没认真的这么做过一件事，走过了坎坷，经过了风雨到目前为止，我还没有想过放弃。既然选择了就不要轻易放弃，也不能放弃。我要坚强地走下去，用我的真诚。用我的.执着来感动我的每一位客户。我坚信我的行业是爱心和责任的体现。也许现在有很多人感觉不到这个行业的伟大。虽然现在有很多人在排斥，和反感但在经历过风险和不幸后，如果没有保险。保障我们还能将爱和责任继续下去吗？

　　我真心的希望每个人都能在风险过后，不要在让自己为了生活没有了活下去的勇气，趁现在我们要做好准备，将爱和责任传递下去，时刻拥有一份保障。是我们每一个人的责任。

　　保险对富人来说是锦上添花，则对穷人来说是雪中送炭。

　　保险业务实习报告篇2

　　一、实习目的

　　通过对有保险业务的保险公司及相关单位的了解实践，学生可以初步了解公司的性质、运营模式和运营环境，并结合自己的专业知识，观察和了解公司的运营特点、业务要求和主要产品，为进一步学习专业知识打下基础。

　　二.基本要求

　　1、做好实习前的准备工作，了解实习的目的'和任务，以提高实习效果；

　　2.服从实习纪律，服从实习安排，完成实习任务；

　　3.与导师保持经常联系，汇报实习进展，接受导师指导；

　　4.实习结束时，学生必须提交“实习单位鉴定”和“实习报告”，要求实习报告不少于20xx字。

　　3.练习对象和指导老师

　　实习班:保险班0401

　　讲师:肖华62781669

　　质量指导员:曾杰

　　三.实习安排:

　　1.实习时间:20xx？20xx学年第一学期结束时的第20周和第21周。

　　2.实习地点:

　　学生根据就近(一般指居住)、相关(指专业)、安全的原则选择自己的场所和单位。

　　自己联系实习单位。原则是以保险公司或者有保险业务的公司为主。如遇相关问题，可联系相关导师寻求帮助。

　　实习报告的内容

　　1.了解实习单位的基本情况和历史沿革；

　　2.了解实习单位的所有制性质、经营方针和经营理念；

　　3.了解实习单位的运营特点、业务需求和主要产品；

　　4.了解实习单位的市场环境和监管环境；

　　5.了解实习单位的发展战略和管理策略。

　　评估方法

　　考核结果分为优秀、良好、一般、及格、不及格五个等级。

　　成绩的评定以导师掌握的信息、实习单位的意见和实习报告为依据。

　　以上实习成绩在以上(含及格)的，计2学分。

　　保险业务实习报告篇3

　　在__学院的统一安排下，我们一组共9位同学在__保险股份有限公司__支公司进行了毕业实习。

　　一、实习的目的和要求

　　毕业实习的目的是：接触实际，了解社会，增强劳动观点和社会主义事业心、责任感;学习业务知识和管理知识，巩固所学理论，获取本专业的实际知识，培养初步的实际工作能力和专业技能。具体要求如下：

　　1、培养从事经纪中介工作的业务能力。了解并熟悉保险代理人的日常业务和工作流程，学会进行工作。

　　2、理论联系实际，学会运用所学的基础理论、基本知识和基本技能去解决经纪中介实践中的具体问题。

　　3、虚心学习，全面提高综合素质。在实习中拜广大工作人员为师，虚心学习他们的好品质、好作风和好的工作方式，提高自己的综合素质，把自己培养成为合格的经济工作者。

　　4、培养艰苦创业精神和社会责任感，形成热爱专业、热爱劳动的良好品德。

　　5、预演和准备就业。找出自身状况与社会实际需要的差距，并在以后的学习期间及时补充相关知识，为求职与正式工作做好充分的知识、能力准备。

　　二、实习内容

　　参加了__公司的“锦绣人生”事业说明会和为期两天的新人培训后，公司安排我们到其中的一个部门——区域拓展部实地演练。

　　区域拓展又称区域收展，是寿险的区域化行销模式，源于家庭服务的理念，由公司派区域服务专员在固定区域内为客户进行上门服务，就像一个流动的门店一样，将客户与公司的关系透过一个渠道有机地结合起来。区域服务工作是保险和综合服务金融工作。

　　根据《__展业服务体系管理办法》的规定，分支机构区域拓展部下设展业区部、展业处、展业课、展业区四级展业服务单位。__公司区域拓展部设1个展业处、2个展业课和14个展业区。其中有17个团队管理者，分别是1个展业处经理、2个展业课长和14个展业区主任。该部门共有117个区域服务专员(通称“收展员”)，所有的区域服务专员都通过了保险从业人员资格考试，都是平安寿险的保险代理人。

　　到区域拓展部后，很荣幸，我被安排到的师傅是王小华经理。在王小华经理的指导下，我遵守纪律，虚心学习，积极工作：

　　1、参加部门的早会(星期一至星期五，早上8：30开始)，吸收新知。早会一般是总结工作，分享经验，开展专题讲课，发布通知等。我认真做笔记，从中吸收到了新的知识，间接获得了工作经验。

　　2、虚心请教__经理、__主任、__师兄等，了解__的寿险产品，熟悉区域服务专员的日常业务、工作流程和工作方法等。了解到的__寿险产品有“__爱心无限世纪天使”“__钟爱一生”“__财富一生”“__智富人生”等。熟悉区域服务专员的'日常业务是接触客户，为客户提供服务。其工作流程有五个步骤：寻找客户、约访、销售面谈、成交和售后服务。这五个步骤构成一个销售循环。其中售后服务包括收费、保全、理赔、递送生日卡或客户服务报等。如果区域服务专员提供了令客户满意的售后服务，就会产生转介绍，这样又会获取新的销售机会，新的销售循环又开始了。工作方法有很多，如怎样与客户打交道，这包括怎样去拜访客户，怎样跟客户讲保险，怎样为客户做保险计划，等等。

　　3、作为__经理的助理，协助她做一些内勤工作。如设计、制作部门会议室的大型板报——《“收获金秋”收展员业务竞赛成绩表》，设计、张贴部门用于激励员工的“帮助别人、成就自己”“我要去清远”“我要去西安”三条横幅等。同时，学习王小华经理如何管理团队。

　　4、在__经理的安排下，作为公司客户服务质量回访中心的工作人员，对客户进行了电话调查。首先随机抽取两个展业课的部分收展员的《区域活动日志》(里面有收展员每天拜访了的客户名单和联系方式)，然后根据日志里面的客户名单，打电话给客户，与客户进行沟通。主要调查客户认不认识公司的某某收展员，收展员对客户做了哪些服务，客户对收展员的服务满不满意，客户觉得收展员的服务有哪些地方需要改进等。

　　三、实习结果

　　在__优秀企业文化的熏陶，__经理的指导，以及我的努力之下，我在平安的实习获得了圆满成功。

　　1、思想上受到了深刻的教育。一是吸收了平安的优秀文化。每一次早会都唱公司司歌《__》，并高声朗诵公司训导、服务宗旨、工作信条等，我觉得我已经融入到了__这个温暖的大家庭中。二是进一步认识到保险不仅是一种风险管理办法，也是一种理财工具;保险代理人是在帮助别人，同时成就了自己。三是懂得了要迈向成功没有捷径，除了要有乐观的心态和毅力之外，更要拥有丰富的知识(knowledge)、执着的态度(attitude)、熟练的技巧(skill)和良好的习惯(habit)这四个专业条件，拥有这些特质可以让我们比别人更容易成功。四是增强了从事保险代理人等经纪中介工作的光荣感、使命感和责任感。

　　2、巩固了理论知识，提高了实践能力。在学校学习了《保险学》《保险法》等理论知识，实习中将这些理论与实践相结合。我很好地熟悉了“__爱心无限世纪天使”“__钟爱一生”“__财富一生”“__智富人生”等__的寿险产品，能向客户讲解这些产品，并能向客户解释《__财富一生两全保险(分红型)合同条款》《__智富人生终身寿险合同条款》等。

　　保险业务实习报告篇4

　　一．实习目的

　　通过保险公司及有保险业务的相关单位的认识实习，让学生对公司的性质、经营方式和营运环境获得初步认识，同时，结合所学专业知识，观察和了解公司的运作特点、业务要求和主要产品，为进一步学习专业知识打下基础。

　　二．基本要求

　　1、做好实习前准备工作，了解实习目的和任务，以提高实习效果；

　　2、遵守实习纪律，服从实习安排，完成实习任务；

　　3、与指导教师定期保持联系，汇报实习进展情况，接受指导教师的`指导；

　　4、实习结束，学生须提交《实习单位鉴定》和《实习报告》，要求实习报告不少于20xx字。

　　三．实习对象及指导教师

　　实习班级：保险0401班

　　指导教师：肖华62781669

　　素质导师：曾洁

　　四．实习安排：

　　1、实习时间：20xx？20xx学年度第一学期末第20、21周。

　　2、实习地点：

　　由学生根据就近（一般是指居住地）、相关（指专业）和安全的原则自己选择地点和单位。

　　自行联系实习单位，原则是以一家保险公司或有保险业务的公司为主。遇到相关问题，可与相关指导老师取得联系，寻求帮助。

　　五．实习报告内容

　　1、了解实习单位的基本情况及历史沿革；

　　2、了解实习单位的所有制性质、经营方针及经营理念；

　　3、了解实习单位的的运作特点、业务要求和主要产品；

　　4、了解实习单位的市场环境及监管环境；

　　5、了解实习单位的发展战略及经营策略。

　　六．考核方式

　　考核成绩分为优、良、中、及格、不及格五个等级。

　　成绩的评定依据指导教师所掌握的情况、实习单位的评语和实习报告几个方面的情况综合评定。

　　上述实习成绩为及格以上（包括及格）者，计2学分。

　　保险业务实习报告篇5

　　一、实习目的

　　通过这次实习，我可以提前体验进入社会后的生活，学习保险业的基本知识和企业理念，提高我的实际工作能力和专业技能。进一步了解社会。逐步增强奉献精神和责任感，提高人际沟通能力。为未来的就业积累一些宝贵的实践经验。

　　二、介绍实习单位和实习岗位

　　（一）实习单位基本情况

　　xx保险集团有限公司成立于20xx年xx年x月xx中国太平洋拥有人寿保险、财产保险、资产管理、养老保险等专业子公司。建立了覆盖全国的营销网络和多元化服务平台，拥有xx多分支机构，xx一万多名员工和xx多万产寿险营销员，为全国xx万人客户和xx万机构客户提供全方位的风险保障解决方案、投资理财和资产管理服务。公司总部大楼位于xxxx。

　　（二）实习岗位基本情况

　　在三个月的实习中，公司安排我从事人寿保险业务。人寿保险业务职责：

　　1、熟悉各种保险类型；

　　2、全面了解客户的资产和家庭状况，做好保密工作；

　　3、根据客户需求为客户制定全面的人寿保险计划；

　　4、对客户的售后服务要全面细致；

　　5、向客户解释保险责任和免赔条款。

　　三、实习过程及内容

　　实习过程可分为岗前培训、衔接培训、正式岗位实习三部分。

　　（一）了解保险

　　保险可分为社会保险和商业保险。在既定国家政策的指导下，国家通过立法强制向公民征收保险费，形成保险基金。一种社会保障制度，用于为因年老、疾病、生育、残疾、死亡和失业而丧失的成员提供基本的社会保障制度。社会保险不是为了盈利。商业保险是一种专门经营保险企业的保险形式。保险公司的经济补偿以投保人支付保险费为前提，具有有偿、公开和自愿性，并试图在赔偿损失后有一定的盈余。在保险期间，保险人和被保险人以保险合同约定彼此的权利和义务。

　　在我看来，保险也是对自己和他人的爱、责任和承诺；保险不是必需品，但人们总是后悔在造成损失后没有投保，但后悔无法弥补损失。虽然保险不能预防和预防事故，但它可以在事故发生后最大限度地弥补事故造成的经济损失。使被保险人不会因为经济问题而绝望。

　　（二）了解人身保险业务

　　1、人身保险范围

　　人身保险以人的寿命和身体为保险标的。被保险人死亡、残疾、疾病、老年等事故或者保险期满时支付保险金的保险。人身保险的投保人应当按照保单约定向被保险人支付保险费。被保险人在合同期限内发生死亡、残疾、疾病或者达到人身保险合同约定的年龄、期限的，保险人应当按照合同约定向被保险人或者其受益人支付保险费。人身保险的保险事故通常是不可避免的；人身保险事故的发生是分散的；人身保险中死亡事故的概率随着被保险人年龄的增长而增加，相对稳定。

　　2、人身保险营销

　　人身保险营销在不断变化在人身保险市场环境中，旨在满足消费者的各种人身保险需求，实现保险公司的利润目标。它包括一系列有利于个人保险市场的计划，如个人保险产品的概念、开发、设计、费率确定、分销、促销和售后服务实施活动。我主要从事太平洋保险公司间接营销渠道的个人保险业务，主要从事个人保险销售，跟随老员工的学习经验和人际关系。做好客户服务，过程主要包括咨询、访谈、面试、合同、费用等，如果保险标的符合保险事故的规定，包括审计、索赔、合同变更、附加价值服务等过程，以及投保人与保险人之间的法律声明过程。

　　3、人身保险的承保和理赔

　　承保是保险人选择或评估被保险人申请保险保障的风险程度，以决定是否承保并确定承保条件的过程。核保流程应经过四次风险选择，销售人员、体检医生、专业部门和生存调查。保险单、体检报告、病历报告、生存调查报告等资料主要通过核保。然后将承保对象分为标准体、次健体、拒保体和延期体。人身保险的理赔流程包括受理登记、各种文件和证明材料的审核、现场调查、责任审核和理赔计算。

　　4、人身保险的支付主要包括人寿保险、人身意外保险和医疗费用保险。

　　（三）了解企业管理

　　对员工而言：与对方领导解决路线问题。

　　为了使企业更好地发展，管理者首先要制定完整的企业发展战略模式，然后努力提高工作效率，降低劳动力成本，节省企业不必要的费用。此外，管理者必须优化资源配置，整合企业资源。最重要的是人力资源的整合。人力资源是企业核心竞争力的关键。要提高企业的盈利能力、市场形象和社会影响力，首先要提高员工的技术水平和素质。员工应定期组织例会，及时交流工作经验，提出工作中存在的问题，解决问题，并附带企业工作技能培训。培训结束后，应进行评估，以检查培训效果。根据每个人的特点，安排合适的工作，让他们感受到一定的工作压力，同时做好自己的工作，能够胜任其他工作，实现工作角色的转变。为了降低企业风险，尽量不要让一个人负责企业工作的全部内容，一是增加企业风险，二是不方便企业员工角色的转变。

　　企业应坚持公开、公平、公平的人才选拔制度，明确奖惩。创造一个和谐、温暖的工作环境。让员工对企业有归属感，认同企业文化，全心全意为企业发展提供建议，忠诚服务企业。

　　（四）实习过程中其他能力的提高

　　1、通过此次实习让我了解了保险行业的一些基本知识，特别是人身保险。同时我还熟悉了人身保险的基本险种以及直赔中心理赔流程和给付流程。

　　2、在实习期间，我还学会了如何使用复印机、传真机、扫描仪、理赔系统和一些客户服务。

　　3、实习让我明白，保险公司的业务结构主要包括直销、营销和代理业务，保险公司必须履行如实告知被保险人的'义务和索赔服务承诺。索赔模式主要包括自我完成和外包模式，或两种模式。保险实现网络营销是一种新兴的发展模式，因为它更方便、更快、更节省成本。

　　四、实习总结和经验

　　来太平洋实习，感受太平洋的工作氛围，学习他们的工作技能，安排实习老师，我觉得挺幸运的。回顾这次实习，感慨万千，期间有辛苦、疲惫、欢笑。虽然只有三个月，但我收获了很多。

　　从实习开始，我们的实习过程就有序安排了。首先，巴利巴总是培训我们了解保险业，熟悉保险条款、索赔流程和企业文化。之后和老师一起实习，接触各种案例。看看他如何处理咨询、理赔和整个展览过程。熟悉后，我来操作，他在一边指导。慢慢地，我可以完成一些简单的客户服务。熟悉直接赔偿损失后，我开始去现场，联系各种客户，联系各种大案件。处理大案件比较费力，也比较辛苦。但我觉得更能体验自己，让自己成长得更快。

　　面对在这样一个复杂的社交圈里，我联系了很多人，他们有素质，也有傲慢和不合理，他们利用一些不完善的公司制度和现实社会的可操作性来保护自己的利益。因此，公司不可避免地会造成一些不必要的经济损失，但无能为力。社会的颜色非常强烈和复杂。

　　我认为有这样一个独特的实习机会是幸运的，因为我可以联系各种各样的人，我可以从他们那里学到很多优秀的品质，纠正他们的一些不良行为，但也通过联系不同的人，提高他们的人际沟通能力和社会适应能力，让自己在未来的生活中更自信，更坚强。

　　保险业务实习报告篇6

　　在法政学院的统一安排下，我们一组共9位同学在中国平安人寿保险公司湛江中心支公司(简称“平安寿险湛江中心支公司”)进行了毕业实习。

　　一、实习的目的和要求

　　毕业实习的目的是：接触实际，了解社会，增强劳动观点和社会主义事业心、责任感；学习业务知识和管理知识，稳固所学理论，获得本专业的实际知识，培养初步的实际工作能力和专业技能。具体要求如下：

　　1、培养从事经纪中介工作的业务能力。了解并熟悉保险代理人的日常业务和工作流程，学会进行工作。

　　2、理论联系实际，学会运用所学的根底理论、根本知识和根本技能去解决经纪中介实践中的具体问题。

　　3、虚心学习，全面提高综合素养。在实习中拜广阔工作人员为师，虚心学习他们的好品质、好作风和好的工作方式，提高自己的综合素养，把自己培养成为合格的经济工作者。

　　4、培养艰难创业精神和社会责任感，形成热爱专业、热爱劳动的良好品德。

　　5、预演和预备就业。找出自身状况与社会实际需要的差距，并在以后的学习期间及时补充相关知识，为求职与正式工作做好充分的知识、能力预备。

　　二、实习内容

　　参加了平安寿险湛江中心支公司的“锦绣人生”事业说明会和为期两天的新人培训后，公司安排我们到其中的一个部门——区域拓展部实地演练。

　　区域拓展又称区域收展，是寿险的区域化行销模式，源于家庭服务的理念，由公司派区域服务专员在固定区域内为客户进行上门服务，就像一个流淌的门店一样，将客户与公司的关系透过一个渠道有机地结合起来。区域服务工作是保险和综合服务金融工作。

　　依据《中国平安人寿保险公司展业服务体系管理方法》的规定，分支机构区域拓展部下设展业区部、展业处、展业课、展业区四级展业服务单位。平安寿险湛江中心支公司区域拓展部设1个展业处、2个展业课和14个展业区。其中有17个团队管理者，分别是1个展业处经理、2个展业课长和14个展业区主任。该部门共有117个区域服务专员(通称“收展员”)，所有的区域服务专员都通过了保险从业人员资格考试，都是平安寿险的保险代理人。

　　到区域拓展部后，很荣幸，我被安排到的师傅是王小华经理。在王小华经理的指导下，我遵守纪律，虚心学习，积极工作：

　　1、参加部门的早会(星期一至星期五，早上8：30开始)，汲取新知。早会一般是总结工作，分享经验，开展专题讲课，公布通知等。我认真做笔记，从中汲取到了新的知识，间接获得了工作经验。

　　2、虚心请教王小华经理、朱红梅主任、梁赤宇师兄等，了解平安的寿险产品，熟悉区域服务专员的日常业务、工作流程和工作方法等。了解到的平安寿险产品有“平安爱心无限世纪天使”“平安钟爱一生”“平安财宝一生”“平安智富人生”等。熟悉区域服务专员的日常业务是接触客户，为客户提供服务。其工作流程有五个步骤：查找客户、约访、销售面谈、成交和售后服务。这五个步骤构成一个销售循环。其中售后服务包括收费、保全、理赔、递送生日卡或客户服务报等。假如区域服务专员提供了令客户中意的售后服务，就会产生转介绍，这样又会获得新的销售时机，新的销售循环又开始了。工作方法有许多，如怎样与客户打交道，这包括怎样去访问客户，怎样跟客户讲保险，怎样为客户做保险计划，等等。

　　3、作为王小华经理的助理，协助她做一些内勤工作。如设计、制作部门会议室的大型板报——《“收获金秋”收展员业务竞赛成绩表》，设计、张贴部门用于鼓励员工的“关心别人、成就自己”“我要去清远”“我要去西安”三条横幅等。同时，学习王小华经理怎样管理团队。

　　4、在王小华经理的安排下，作为公司客户服务质量回访中心的`工作人员，对客户进行了号码调查。首先随机抽取两个展业课的局部收展员的《区域活动日志》(里面有收展员每天访问了的客户名单和联系方式)，然后依据日志里面的客户名单，打号码给客户，与客户进行沟通。主要调查客户认不认识公司的某某收展员，收展员对客户做了哪些服务，客户对收展员的服务满不中意，户觉得收展员的服务有哪些地方需要改良等。

　　三、实习结果

　　在平安优秀企业文化的熏陶，王小华经理的指导，以及我的努力之下，我在平安的实习获得了圆满成功。

　　1、思想上受到了深刻的教育。一是汲取了平安的优秀文化。每一次早会都唱公司司歌《平安颂》，并高声朗诵公司训导、服务宗旨、工作信条等，我觉得我已经融入到了平安这个温暖的大家庭中。二是进一步认识到保险不仅是一种风险管理方法，也是一种理财工具；保险代理人是在关心别人，同时成就了自己。三是懂得了要迈向成功没有捷径，除了要有乐观的心态和毅力之外，更要拥有丰富的知识(knowledge)、执着的态度(attitude)、熟练的技巧(skill)和良好的习惯(habit)这四个专业条件，拥有这些特质可以让我们比别人更容易成功。四是增强了从事保险代理人等经纪中介工作的荣耀感、使命感和责任感。

　　2、稳固了理论知识，提高了实践能力。在学校学习了《保险学》《保险法》等理论知识，实习中将这些理论与实践相结合。我很好地熟悉了“平安爱心无限世纪天使”“平安钟爱一生”“平安财宝一生”“平安智富人生”等平安的寿险产品，能向客户讲解这些产品，并能向客户解释《平安财宝一生两全保险(分红型)合同条款》《平安智富人生终身寿险(万能型，b，xx)合同条款》等。

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